Мировое соглашение в деле о банкротстве

(Лившиц Н.)

("Бизнес-адвокат", N 22, 1998)

Текст документа

МИРОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ В ДЕЛЕ О БАНКРОТСТВЕ

Н. ЛИВШИЦ

Н. Лившиц, заслуженный юрист Российской Федерации.

В соответствии со ст. 143 АПК РФ и ст. 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" - далее - Закон о банкротстве - дела о банкротстве рассматриваются по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Поэтому при рассмотрении дел о банкротстве арбитражные суды и лица, участвующие в арбитражном процессе, руководствуются нормами АПК РФ лишь по вопросам, которые не регулируются Законом о банкротстве. При этом и эти нормы не всегда применимы к делу о банкротстве вследствие специфичности этих дел. Ведь дело о банкротстве - это не спор между организациями. Поэтому и в Конституции РФ и в АПК РФ предусмотрено, что арбитражные суды рассматривают экономические споры и иные дела.

Специфика дел о банкротстве, в частности, заключается в том, что в отличие от экономических споров в делах о банкротстве нет искового заявления, оно заменено заявлением, нет истцов и ответчиков, а лицами, участвующими в деле, являются должник, конкурсные кредиторы, арбитражный управляющий, налоговые и иные уполномоченные органы, иные органы, предусмотренные в Законе о банкротстве.

АПК РФ предусматривает возможность заключения мирового соглашения, но не регламентирует порядок его заключения, предъявляет лишь требование соответствия соглашения законам и иным правовым нормативным актам и не допускает нарушение прав других организаций.

В Законе о банкротстве мировому соглашению посвящена глава VII, в которой подробно регламентируется, кто вправе его заключить, порядок заключения, утверждения арбитражным судом и другие вопросы.

Разрешая вопросы заключения и утверждения мирового соглашения, прежде всего следует дать ответ на вопрос: что такое мировое соглашение, в чем его смысл?

Мировое соглашение означает добровольное соглашение о частичном отказе от требований одних лиц и одновременно признание оставшихся требований другими обязанными лицами.

Закон о банкротстве установил перечень процедур банкротства, которые проводятся при рассмотрении дела о банкротстве (ст. 23). В их числе названо и мировое соглашение как в деле о банкротстве должника - юридического лица, так и должника - гражданина (до введения соответствующего дополнения в ГК РФ о банкротстве физического лица имеются в виду индивидуальный предприниматель и фермерское (крестьянское) хозяйство).

В соответствии со ст. 37 АПК РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением в любой инстанции. Эта норма Кодекса корреспондируется с п. 1 ст. 120 Закона о банкротстве.

Так же, как и в исковом производстве, в деле о банкротстве заключение мирового соглашения позволяет сократить процесс рассмотрения дела и в более короткие сроки, хотя и частично, удовлетворить требования кредиторов.

Так же, как и в исковом производстве, прокурор, инициировавший дело о банкротстве, не вправе заключать мировое соглашение. Вместе с тем Закон о банкротстве существенно отличается от АПК РФ в определении лиц, имеющих право на заключение мирового соглашения, и устанавливает правила, без соблюдения которых оно не может быть заключено.

При заключении мирового соглашения в деле о банкротстве не подлежат применению ч. ч. 1 и 2 ст. 37, ст. ст. 38, 39, ч. 3 ст. 41, ст. 42, частично - п. п. 2 и 3, п. 4 ч. 1 ст. 107.

Если в исковом производстве мировое соглашение вправе заключить стороны (п. 3 ст. 37 АПК РФ), т. е. истец, предъявивший иск, и ответчик, к которому предъявлено требование (ч. ч. 2 и 3 ст. 34), то в Законе о банкротстве установлен иной порядок его заключения.

Мировое соглашение может быть заключено на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве и при проведении любой процедуры, в том числе в конкурсном производстве.

В соответствии с Законом о банкротстве (ст. ст. 12, 65 и др.) к компетенции собрания кредиторов отнесено принятие решений по всем основополагающим вопросам, определяющим судьбу должника.

Мировое соглашение может быть заключено только при наличии решения об этом собрания кредиторов. Таким образом, вопрос решается не всеми лицами, участвующими в деле и заявившими свои требования к должнику, а только конкурсными кредиторами, которые являются участниками собрания кредиторов с правом голоса.

Собрание кредиторов может быть созвано по инициативе арбитражного управляющего, по требованию комитета кредиторов. Кроме того, собрание кредиторов созывается по требованию конкурсных кредиторов и (или) налоговых и иных уполномоченных органов, требования которых по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам составляют не менее 1/3 от общей суммы требований, внесенных в реестр требований кредиторов, либо по инициативе 1/3 от числа конкурсных кредиторов.

Мировое соглашение заключается только конкурсными кредиторами, т. е. кредиторами третьей и пятой очереди, и должником (п. 1 ст. 120 Закона о банкротстве). Налоговые и иные уполномоченные органы не участвуют в заключении мирового соглашения и, следовательно, не принимают участие в голосовании по этому вопросу, в том числе и на первом собрании кредиторов.

Поскольку в соответствии с Конституцией РФ каждый обязан платить законно установленные налоги и сборы, никто не может быть освобожден от этой обязанности по соглашению. Этим и объясняется, что налоговые и иные уполномоченные органы не участвуют в мировом соглашении и в голосовании по этому вопросу. Они вправе предъявить должнику свои требования в общем порядке после утверждения мирового соглашения арбитражным судом. Если имеется судебный акт об удовлетворении этих требований, судебному исполнителю направляется исполнительный лист. Если имеется право на бесспорное (безакцептное) списание, используется это право. В остальных случаях может иметь место обращение с иском в компетентный суд.

В отличие от общепринятого в Законе о банкротстве голосования количеством голосов, определяемых для каждого кредитора размером его требований, решение о заключении мирового соглашения от имени конкурсных кредиторов принимает собрание кредиторов большинством голосов от общего числа выявленных к моменту проведения собрания конкурсных кредиторов, независимо от их присутствия на собрании, т. е. каждый кредитор имеет один голос. Решение собрания кредиторов считается принятым, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Непременным условием заключения мирового соглашения является фактическое удовлетворение требований кредиторов первой и второй очереди, т. е. требований граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, по выплате выходных пособий и оплате труда лицам, работающим по трудовому договору, и вознаграждений по авторским договорам.

Мировое соглашение подписывается от имени конкурсных кредиторов лицом, избранным собранием кредиторов, от имени должника - индивидуальным предпринимателем, руководителем организации должника при проведении процедуры наблюдения, во внешнем управлении и в конкурсном производстве - арбитражным управляющим. Другими лицами, в том числе по доверенности, мировое соглашение не может быть подписано от имени конкурсных кредиторов и должника.

В соответствии с Законом о банкротстве в мировом соглашении могут участвовать третьи лица, т. е. лица, принимающие на себя права и обязанности по этому соглашению. Имеется в виду, что эти лица участвуют в погашении долгов, в том числе путем поручительства. Указанные лица подписывают мировое соглашение лично или они могут доверить подписание своим представителям, выдав соответствующую доверенность (п. 3 ст. 121 Закона о банкротстве).

Мировое соглашение в деле о банкротстве подлежит утверждению арбитражным судом, о чем выносится определение. Если мировое соглашение заключено и утверждено при проведении процедур наблюдения или внешнего управления, то так же, как и в исковом производстве, дело производством прекращается (п. 1 ст. 124). В случае заключения мирового соглашения при проведении процедуры конкурсного производства арбитражный суд указывает в определении только об утверждении мирового соглашения, а также, что решение о признании должника банкротом в этом случае не исполняется (п. 3 ст. 124). Норма п. 3 ст. 124 лишает лиц, участвующих в деле, возможности обжаловать такое определение, поскольку это не предусмотрено ни АПК РФ, ни Законом о банкротстве. Между тем согласно п. 7 ст. 85 АПК РФ заключение мирового соглашения является основанием прекращения производства по делу, а такое определение согласно упомянутой статье может быть обжаловано. По-видимому, арбитражные суды вынуждены будут прийти к такому же решению вопроса, т. е. прекращать производство по делу.

В отличие от АПК РФ, установившего, что мировое соглашение вступает в силу по общему правилу, т. е. после истечения срока на обжалование, если оно не обжаловано, хотя и исполняется немедленно, Закон о банкротстве предусмотрел, что мировое соглашение вступает в силу со дня его утверждения арбитражным судом.

Определение об утверждении мирового соглашения и прекращении производства по делу может быть обжаловано в соответствии с п. 7 ст. 85 АПК РФ.

Мировое соглашение является обязательным для всех лиц, участвующих в деле, при этом односторонний отказ не допускается.

Закон о банкротстве содержит перечень условий, которые могут содержаться в мировом соглашении. К ним относятся: отсрочка или рассрочка исполнения обязательств должника (в этих случаях обязательства исполняются полностью, но устанавливаются новые конкретные сроки), скидка с долга, уступка прав требования, исполнение обязательства полностью или частично третьими лицами, подписавшими мировое соглашение. Одним из условий мирового соглашения Закон о банкротстве допускает обмен требований на акции. Это может иметь место, в частности, в отношении акций, находящихся на балансе должника, или акций, принадлежащих акционерам, которые в качестве третьих лиц подписали мировое соглашение и уступают конкурсным кредиторам принадлежащие им акции в обмен на требования к должнику.

Закон содержит примерный перечень условий мирового соглашения и допускает заключение его и на других условиях, но при соблюдении требования, чтобы они не противоречили федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской Федерации.

В мировом соглашении необходимо конкретно указать, кто, когда, каким образом, в каком размере удовлетворит требования кредиторов. При этом условия удовлетворения требований кредиторов одной очереди должны быть равными, независимо от того, как они голосовали на собрании кредиторов.

В мировом соглашении помимо условий о погашении требований кредиторов могут быть предусмотрены порядок распределения судебных расходов, расходов по вознаграждению арбитражных управляющих. При этом в соответствии с п. 1 ст. 54 Закона о банкротстве в мировом соглашении может быть предусмотрен иной порядок распределения этих расходов, нежели установлен в этой статье.

Как указывалось ранее, мировое соглашение подлежит утверждению арбитражным судом. Для этого должник, если мировое соглашение заключено в ходе процедуры наблюдения, арбитражный управляющий, если оно заключено при проведении других процедур банкротства, представляет в арбитражный суд заявление об утверждении мирового соглашения в пятидневный срок с момента его заключения (п. 2 ст. 123).

Закон о банкротстве установил исчерпывающий перечень документов, которые прилагаются к заявлению. Прежде всего это само мировое соглашение, которому арбитражный суд должен дать оценку, проверив, соблюдены ли требования к его оформлению.

Обязательным приложением к мировому соглашению является протокол собрания кредиторов. Анализ этого документа подтверждает или отрицает извещение всех конкурсных кредиторов, должника, соблюдены ли правила голосования, учтены ли рекомендации собрания при заключении соглашения, избрание в установленном порядке лица, уполномоченного подписать мировое соглашение. В протоколе указываются фамилия, имя, отчество лица, уполномоченного собранием подписать соглашение от имени конкурсных кредиторов.

К мировому соглашению прилагаются:

список всех конкурсных кредиторов с указанием их адресов и суммы задолженности;

документы, подтверждающие погашение задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очереди, без чего не может быть заключено мировое соглашение; Закон о банкротстве предусмотрел непременным условием утверждения мирового соглашения погашение требований кредиторов первой и второй очереди. При этом из содержания п. 1 ст. 123 Закона о банкротстве следует, что погашение должно быть произведено до заключения мирового соглашения. Погашение требований подтверждается поручениями учреждению банка на перечисление денежных средств с отметками об исполнении, почтовыми переводами;

письменные возражения конкурсных кредиторов, которые не принимали участие в голосовании по вопросу о заключении мирового соглашения или голосовании против его заключения, так как их содержание может пролить свет на определение законности этого мирового соглашения.

Заявление об утверждении мирового соглашения рассматривается арбитражным судом в заседании. О времени рассмотрения заявления арбитражный суд извещает заинтересованные стороны.

Под заинтересованными сторонами понимаются: должник, внешний или конкурсный управляющий и конкурсные кредиторы, указанные в списке, приложенном к заявлению. Однако их неявка в заседание не препятствует рассмотрению заявления.

В случае утверждения мирового соглашения в резолютивной части определения арбитражного суда указывается полное содержание мирового соглашения, а именно, кто, кому, в какое время, в каком размере и в каком порядке возмещает установленные и признанные судом требования.

С утверждением мирового соглашения прекращаются полномочия арбитражного управляющего, но управляющий юридического лица исполняет обязанности до момента назначения (избрания) руководителя должника.

Поскольку мировое соглашение вступает в силу немедленно после его утверждения, с этого момента начинается и его реализация, т. е. погашение задолженности в соответствии с условиями мирового соглашения.

Серьезной новеллой Закона о банкротстве является отказ от имевшегося в предыдущем Законе требования о погашении 35% требований в течение двух недель после утверждения мирового соглашения арбитражным судом. Это практически неисполнимое условие тормозило заключение и реализацию мирового соглашения, не вошло в Закон о банкротстве 1998 года.

Существенным последствием заключения и утверждения мирового соглашения является прекращение моратория на удовлетворение требований кредиторов, введенного в соответствии со ст. 69 Закона о банкротстве.

В Законе о банкротстве подробно регламентированы основания отказа в утверждении мирового соглашения арбитражным судом (ст. 125) и последствия отказа (ст. 126).

Регламентация этих норм в Законе о банкротстве отличается от правила, содержащегося в АПК РФ.

Согласно ст. 37 АПК РФ мировое соглашение должно быть законным и не нарушать права других лиц. Если одно из этих требований нарушено, арбитражный суд отказывает в утверждении мирового соглашения.

Закон о банкротстве предусматривает более широкий круг оснований для отказа в утверждении мирового соглашения.

Закон о банкротстве предусматривает исчерпывающий перечень оснований для обязательного отказа в утверждении мирового соглашения и основания, по которым арбитражный суд вправе отказать в утверждении мирового соглашения.

Безусловным основанием для отказа в утверждении мирового соглашения является нарушение п. 1 ст. 123 Закона о банкротстве, т. е. если не погашена задолженность по требованиям кредиторов первой и второй очереди. К ним относятся, в соответствии с п. 2 ст. 106 Закона о банкротстве, требования граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, выплата выходных пособий и оплата труда лицам, работающим по трудовому договору, в том числе по контракту, а также выплата вознаграждений по авторским договорам. Таким образом прямое нарушение закона, влекущее нарушение прав граждан, является безусловным основанием отказа в утверждении мирового соглашения.

Разрешая этот вопрос, арбитражный суд анализирует представленные с мировым соглашением документы в подтверждение погашения задолженности кредиторам этих двух очередей, а также письменные возражения, которыми могут оспариваться факт выплаты или размер выплаченных сумм.

Если такие основания, как нарушение порядка заключения мирового соглашения, несоблюдение мирового соглашения, несоблюдение его формы, нарушение прав третьих лиц, не всегда могут влечь отказ в утверждении мирового соглашения, то представляется, что одно из оснований, а именно противоречие условий мирового соглашения федеральным законам и иным правовым актам Российской Федерации, всегда должно влечь за собой отказ в удовлетворении мирового соглашения.

Определения об утверждении или отказе в утверждении мирового соглашения направляются лицам, участвующим в деле (ст. 30 Закона о банкротстве), а если в мировом соглашении участвуют третьи лица, то и этим лицам. При этом необходимо иметь в виду, что упоминаемые в Законе о банкротстве третьи лица не имеют ничего общего с третьими лицами, участвующими в исковом производстве в соответствии с АПК РФ (ст. ст. 38, 39). В деле о банкротстве участие третьих лиц определено в п. 3 ст. 120 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. ст. 160 и 179 АПК РФ определения арбитражного суда могут быть обжалованы в случаях, когда это предусмотрено настоящим кодексом. А согласно ст. 55 Закона о банкротстве определения арбитражного суда, не предусмотренные АПК РФ, могут быть обжалованы в случаях, предусмотренных Законом о банкротстве.

Таким образом, определения о прекращении производства по делу в связи с утверждением мирового соглашения и об отказе в его утверждении могут быть обжалованы.

Арбитражный суд отказывает в утверждении мирового соглашения по основаниям, предусмотренным в ст. 125. В этих случаях мировое соглашение считается незаключенным и все договоренности не действуют, равно как и решение собрания кредиторов о его заключении.

Вместе с тем Закон о банкротстве предусматривает возможность вторично обратиться к решению этого вопроса. В этом случае собрание кредиторов должно вновь принять решение о заключении мирового соглашения, избрать представителя того же или другого, который будет заключать мировое соглашение от имени конкурсных кредиторов. При заключении нового мирового соглашения должны быть исключены те недостатки, которые явились основанием для отказа в утверждении мирового соглашения арбитражным судом. Мировое соглашение должно отвечать всем требованиям, предусмотренным в гл. VII Закона о банкротстве.

В случае отказа арбитражного суда в утверждении мирового соглашения рассмотрение дела продолжается с того момента, на котором оно было остановлено к моменту подписания мирового соглашения, т. е. продолжается соответствующая процедура дела о банкротстве.

Закон о банкротстве предусмотрел возможность признания недействительным заключенного и утвержденного арбитражным судом мирового соглашения (ст. 127), при этом значительно расширил круг оснований для такого признания по сравнению с Законом 1992 года.

Эта норма Закона о банкротстве основана на правовой природе мирового соглашения как гражданско - правовой сделки.

Закон определил лиц, которые вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании мирового соглашения недействительным. К ним относятся должник, кредитор и прокурор. При этом следует учитывать, что хотя в мировом соглашении участвуют только конкурсные кредиторы, с заявлением о признании сделки недействительной могут обратиться и кредиторы, не являющиеся конкурсными.

Хотя в ст. 127 не предусмотрено право третьих лиц, участвующих в заключении мирового соглашения, обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании мирового соглашения недействительным, они должны обладать таким правом, поскольку недействительным мировым соглашением могут быть нарушены и их законные права и интересы.

Закон о банкротстве установил, что мировое соглашение может быть признано недействительным как по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации - ГК РФ, так и по основаниям, характерным только для дела о банкротстве. Перечень этих оснований является исчерпывающим.

К ним относятся: установление в соглашении преимуществ для отдельных кредиторов или ущемление прав и законных интересов отдельных кредиторов, в частности, если худшие условия будут установлены для кредиторов, не принимавших участие в собрании или возразивших против заключения мирового соглашения; если исполнение мирового соглашения может привести должника к банкротству, в частности, если при заключении и утверждении мирового соглашения не были учтены долги перед бюджетом и иные обязательные платежи, а выполнение мирового соглашения и погашение указанных долгов приведет к банкротству.

Поскольку мировое соглашение является оспоримой сделкой, для обращения в арбитражный суд с заявлением о признании мирового соглашения недействительным действует сокращенный срок исковой давности, а именно один год с момента, когда заявитель узнал или должен был узнать об обстоятельствах, являющихся основанием для признания мирового соглашения недействительным (п. 2 ст. 161 ГК РФ).

Последствием признания мирового соглашения недействительным является возобновление производства по делу, о чем выносится определение. Это определение должно отвечать требованиям ст. 140 АПК РФ, в нем, в частности, указывается время рассмотрения дела. Определение может быть обжаловано, как это предусмотрено в п. 1 ст. 128 Закона о банкротстве. Жалоба подается в арбитражный суд в соответствии с правилами, установленными АПК РФ, в том числе с уплатой государственной пошлины по жалобе.

Сообщение о возобновлении производства по делу арбитражный суд публикует в "Вестнике Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации". Поскольку лица, участвующие в деле, должны быть извещены о времени рассмотрения дела, помимо публикации им должно быть выслано соответствующее определение.

Как уже указывалось ранее, рассмотрение дела начинается с того момента, когда было вынесено определение об утверждении мирового соглашения.

Каковы же последствия уже произведенных действий во исполнение мирового соглашения? Они изложены в ст. 128 Закона о банкротстве и неодинаковы для кредиторов разных очередей.

Полученное кредиторами первой и второй очереди в счет погашения задолженности по мировому соглашению не подлежит возвращению.

В отношении остальных кредиторов Закон о банкротстве решает такие вопросы по-разному.

Требования кредиторов, по которым была произведена отсрочка и (или) рассрочка причитающихся им платежей или скидка с долгов, восстанавливаются в неудовлетворенной их части в размере, существовавшем на момент заключения мирового соглашения без учета размера скидок, рассрочек и отсрочек. При этом кредиторы, получившие удовлетворение в объеме, предусмотренном мировым соглашением с соблюдением требований Закона о банкротстве, не должны возвращать полученное по мировому соглашению. Эти требования считаются погашенными.

Иная судьба предписана Законом о банкротстве кредиторам, чьи требования удовлетворены по мировому соглашению за счет требований кредиторов, чьи права были незаконно ущемлены. Эти кредиторы должны возвратить должнику все полученное ими по мировому соглашению, а их требования сохраняются в размере, существовавшем на момент заключения мирового соглашения.

При применении ст. 128 Закона о банкротстве следует иметь в виду, что в ней предусмотрены лишь особенности, характерные для дела о банкротстве. Независимо от правил этой статьи при признании арбитражным судом сделки недействительной во всем, что не урегулировано этой статьей, применяются нормы, предусмотренные параграфом 2 гл. 9 ГК РФ.

Закон о банкротстве предусматривает особенности расторжения мирового соглашения, заключенного в деле о банкротстве (ст. 129). Он исключил возможность расторжения мирового соглашения, утвержденного арбитражным судом, по соглашению сторон.

Такое соглашение может быть расторгнуто только по решению арбитражного суда.

Мировое соглашение может быть расторгнуто в целом, в отношении нескольких кредиторов или только в отношении отдельного кредитора. В двух последних случаях мировое соглашение сохраняет силу в отношении остальных конкурсных кредиторов.

В законе о банкротстве установлены основания, по которым арбитражный суд вправе расторгнуть мировое соглашение, а именно, в случае неисполнения должником условий мирового соглашения в отношении не менее 1/3 требований конкурсных кредиторов, которые вправе заключить мировое соглашение, т. е. кредиторов третьей и пятой очередей.

О последствиях расторжения мирового соглашения Закон о банкротстве отсылает к нормам ст. 128, т. е. возобновляется производство по делу в отношении тех кредиторов, в отношении которых расторгнуто мировое соглашение. Только они являются лицами, участвующими в деле, после возобновления производства по делу, если мировое соглашение не расторгнуто в целом.

В случаях, когда должник не исполняет свои обязательства по мировому соглашению, кредиторы вправе в соответствии со ст. 130 Закона о банкротстве предъявить свои требования к должнику, в объеме, предусмотренном мировым соглашением, обратившись с иском в суд. В этом случае дело будет рассматриваться по общим правилам, установленным процессуальным законодательством Российской Федерации.

------------------------------------------------------------------

Название документа