Совершенствование механизма валютного регулирования приграничной торговли тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Врагова, Нина Кириловна |
| Место защиты | Благовещенск |
| Год | 2005 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.10 |
Диссертация
Автореферат диссертации по теме "Совершенствование механизма валютного регулирования приграничной торговли"
Врагова Нина Кириловна
СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕХАНИЗМА ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ПРИГРАНИЧНОЙ ТОРГОВЛИ (на примере Амурской области)
Специальность 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит
Автореферат диссертации на соискание учёной степени кандидата экономических наук
БЛАГОВЕЩЕНСК -200 5
Работа выпонена в Амурском государственном университете
Научный руководитель Ч доктор экономических наук, профессор
Рожков Юрий Владимирович
Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор
Шмырёва Александра Ивановна
кандидат экономических наук, доцент Пономарёва Надежда Александровна
Ведущая организация Ч Байкальский государственный
университет экономики и права
Защита состоится 18 марта 2005 г. в 16-30 на заседании совета по защите диссертавдй на соискание учёной степени кандидата экономических наук К 212.292.01 в здании Хабаровской государственной академии экономики и права по адресу: 680042, Хабаровск, Тихоокеанская, 134, :$ал заседаний учёного совета.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Хабаровской государственной академии экономики и права.
Автореферат разослан февраля 2005 г.
Учёный секретарь диссертационного совета
Сарварова Е.П.
I. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования. Процесс либерализации экономики и внешнеторговой деятельности связан с либерализацией в системе валютного регулирования. Исходя из целей такого регулирования надо рассматривать и вопрос реформирования системы валютных отношений. В последнее время большой интерес вызывают дискуссии по вопросам либерализации системы валютного регулирования при осуществлении рыночных преобразований в странах с переходной экономикой и создание такой системы государственного валютного регулирования, которая являлась бы адекватной реальной экономике государства на определённом этапе его развития.
Анализ исследований влияния различных элементов валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей региона показывает, что влияние валютной политики государства зависит от особенностей региона. Кроме того, справедлива и обратная связь Ч валютная политика государства, ориентируемая в целом на всю территорию страны, иге даёт одинакового эффекта для развития различных региональных рынков.
С началом рыночных преобразований в России дифференциация регионов усилилась. Это связано не только с различной адаптацией к условиям рынка регионов с различной структурой экономики, но и ослаблением регулирующей роли государства и неравенством субъектов федерации в экономических отношениях с центром. Трансформация плановой модели региональной политики в рыночную составляет основное содержание регионального аспекта переходного периода переживаемого в настоящий момент Россией. Для успешного проведения рыночных реформ в России необходимо переходить от унифицированных подходов в регулировании валютных отношений к подходам, позволяющим использовать эндогенные источники регионального развития.
Особое место в региональной политике занимают приграничные территории, на экономическое развитие которых большее влияние оказывают внешнеэкономические связи с сопредельным государством, чем внутристрановые. В этой связи оценка влияния валютной политики на
экономическое развитие приграничного региона имеет особое значение. Проводимая в России валютная политика и действующая система валютного регулирования пока не ориентированы на использование преимуществ приграничных регионов. В связи с этим имеет место проблема неоднородности влияния валютной политики на развитие внешнеэкономических связей и экономическую политику региона. Несмотря на то, что валютное регулирование способно оказать стимулирующее влияние на развитие приграничного региона, эти вопросы не получили дожного освещения в научной литературе. По данной тематике в рамках специальности 08.00.10 ещё нет защищенных диссертаций.
Поэтому существует необходимость оценки влияния валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей приграничного региона, а также разработки методических основ проведения валютных операций для создания условий развития за счёт внутренних факторов.
Степень разработанности, теоретическая и практическая база исследования
В период с 90-х годов XX века возрос интерес к исследованиям, посвященным проблемам регионального развития в период трансформации экономики, что нашло отражение в работах Л.Б. Вардомского,
A.Г. Гранберга, Г.В. Гутмана, В.И. Ишаева, А.А. Кисельникова, Н.И. Лариной, С.Н. Леонова, П.А. Минакира, Н.Н. Михеевой, Н.В. Смородинской, Р. И. Шнипера. Наиболее распространённым инструментом макроэкономического регулирования в работах российских учёных является фискальная политика. Вместе с тем, валютная политика и валютное регулирование как инструменты регулирования региональной экономической политики исследованы не в поной мере.
Проблемам развития и совершенствования валютной политики и валютного регулирования посвящены исследования отечественных и зарубежных экономистов: Л.И. Абакина, И.Т. Балабанова, С.М. Борисова, С.Л. Брю, М.И. Власовой, Э. Дж. Долана, И.Г. Доронина, Н.Ю. Ерпылёвой, М.В. Ершова, А. Кочелаева, Л.И. Красавиной,
B.М. Крашенинникова, К.Д. Кэмпбэла, Р. Дж. Кэмпбэла,
К.Р. Макконнела, В.Н. Мельникова, А.Г. Мовсесяна, А. Наговицина, Б.П. Носко, С.Б. Огнивцева, М. Пебро, Ю.Ф. Симионова, А. Холопова. А.И. Шмырёвой и других авторов. Однако валютное регулирование с точки зрения воздействия на региональное развитие не рассматривалось.
Таким образом, в литературе не представлена комплексная оценка влияния валютного регулирования на региональную экономическую политику государства в целом и экономическое развитие приграничных регионов, в частности, а также не предложены механизмы регулирования экономической политики приграничных регионов методами валютного регулирования, что обусловило необходимость и актуальность дальнейших исследований.
В процессе исследования нами применялись системный подход, принципы комплексного анализа, общенаучные методы, такие как абстрагирование и систематизация, описание и сравнение, экспертные оценки.
Необходимая глубина исследования, обоснованность научных результатов, достоверность выводов и рекомендаций основаны на использовании зарубежных и отечественных теоретических разработок в области регионального развития и совершенствования валютной политики в период трансформации экономики, обширной информационной базы, включающей статистические данные Госкомстата России, Центрального банка РФ, Амурского областного комитета государственной статистики, Главного управления ЦБ РФ по Амурской области, Дальневосточного таможенного управления, Благовещенской таможни, а также данные, полученные лично автором в процессе практической работы.
Объект исследования Ч экономические отношения, возникающие в процессе валютного регулирования между федеральным и региональным уровнем органов государственного управления, направленные на стимулирование регионального развития.
Предмет исследования Ч механизм валютного регулирования приграничной торговли.
Цели и задачи диссертационного исследования. Цель исследования состоит в развитии теории эффективного управления валютными
отношениями для стимулирования регионального развития приграничных территорий и в связи с этим в обосновании и разработке методов валютного регулирования для использования на региональном уровне.
Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи:
Ч определить влияние валютного регулирования на экономическую политику и её региональную составляющую на примере развития отдельных государств;
Ч проанализировать методы валютного регулирования с точки зрения влияния на внешнеэкономические связи региона и выявить особенности внешнеэкономической деятельности приграничной территории;
Ч изучить современное состояние теории и методологии регулирования приграничной торювли и уточнить определение понятия приграничная торговля;
Ч разработать методические основы валютного регулирования приграничной торговли и определить количественное значение показателя приграничная торговля для Амурской области.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем:
Ч дана комплексная оценка влияния методов валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей региона;
Ч выявлены особенности внешнеэкономической деятельности приграничных территорий и уточнено определение понятия приграничная торговля;
Ч выделены экономические и законодательные предпосыки валютного регулирования приграничных территорий;
Ч в рамках системы валютного регулирования разработана методика регулирования приграничной торговли;
Ч предложена методика расчёта показателя приграничная торговля на региональном уровне для определения фактического торгового баланса и привлеченного иностранного капитала приграничного региона с целью оценки результатов регулирования приграничной торговли.
Теоретическая значимость. Работа является самостоятельным завершённым научным исследованием. Полученные результаты и выводы
ориентированы на разработку методов валютного регулирования для территорий, расположенных в приграничных районах исходя из комплексной оценки влияния валютного регулирования на экономическую политику государства в целом и на экономическое развитие приграничного региона - Амурской области. Методические основы валютного регулирования приграничной торговли, содержащиеся в работе, вносят вклад в развитие теории эффективного управления валютными отношениями на региональном уровне.
Практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, полученные результаты могут быть использованы при формировании государственной региональной политики в приграничных районах России с целью стимулирования их развития в условиях либерализации экономики. Предлагаемый в диссертационном исследовании методический инструментарий регулирования приграничной торговли позволяет использовать преимущества приграничных регионов и может быть положен в основу регулирования валютных отношений на региональном уровне.
Апробация работы. Основные положения диссертационной работы апробированы на научных конференциях: Региональная экономика и межэтнические контакты на Дальнем Востоке (Благовещенск, 2000), Россия и Китай на дальневосточных рубежах (Благовещенск, 2003), Дальневосточные энергетические проекты: проблемы межрегиональной и международной кооперации. Приграничное сотрудничество как форма интеграции Дальнего Востока в регион СВА (Хабаровск, 2003), Экономика и банки: проблемы и перспективы развития (Петропавловск-Камчатский, 2004).
Отдельные результаты исследования изложены в докладах и аналитических записках и направлены в Банк России и региональные органы власти Амурской области, а также обсуждались на совещаниях и семинарах, посвященных проблемам валютного регулирования на региональном уровне.
Внедрение. Результаты исследования использованы при подготовке направленных Главным управлением Банка России по Амурской области
предложений в Банк России по Соглашению между Центральным банком РФ и Народным банком Китая о межбанковских расчётах в торговле в приграничных районах, подписанного 22 августа 2002 г. и Протокола по реализации вышеуказанного Соглашения, подписанного Центральным банком РФ и Народным банком Китая 2 декабря 2002 г., что подтверждено соответствующими документами.
Публикации. Основные результаты исследования изложены в 10 печатных работах, опубликованных в сборниках научных трудов и периодических изданиях, общим авторским объёмом 4,2 п.л.
Объём и структура работы. Работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка литературы и приложений. Общий объём работы составляет 214 стр. текста. Диссертация содержит 24 таблицы, 8 рисунков, список использованной литературы из 128 наименований, 18 приложений.
Оглавление
Введение
Глава 1. Теоретические основы валютного регулирования на региональном уровне
1.1. Место валютного регулирования в системе государственного регулирования национальной экономики
1.2. Эволюция и международный опыт либерализации валютного регулирования
1.3. Методы и инструменты государственной региональной экономической политики
Глава 2. Региональное валютное регулирование (на примере Амурской области)
2.1. Ретроспективный анализ валютного регулирования в России
2.2. Влияние валютного регулирования на внешнеэкономическую деятельность Амурской области
2.3. Банковская система Амурской области как элемент инфраструктуры для развития внешнеторговой деятельности
2.4. Особенности валютного регулирования приграничных территорий
Глава 3. Методические основы формирования валютного регулирования
приграничной торговли
3.1. Методика валютного регулирования приграничной торговли
3.2. Организационно-экономический механизм валютного регулирования приграничной торговли
3.3. Результаты регулирования приграничной торговли в регионе
Заключение
Список литературы
Приложения
II. КРАТКОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ
Во введении обоснована актуальность выбранной темы, показана её теоретическая, методологическая и практически значимость, дана характеристика степени разработанности проблемы, сформулированы цель и задачи исследования, а также основные положения, выносимые на защиту.
В первой главе определено место валютного регулирования в системе государственного регулирования национальной экономики, рассмотрен исторический аспект либерализации валютного регулирования и международный опыт, исследованы методы и инструменты государственной региональной экономической политики.
Во второй главе проведён ретроспективный анализ валютного регулирования в России, дана оценка влияния валютного регулирования на внешнеэкономическую деятельность Амурской области, дана характеристика банковской системы Амурской области как элемента инфраструктуры для развития внешнеторговой деятельности приграничного региона, сформулированы особенности валютного регулирования приграничных территорий.
В третьей главе разработана методика валютного регулирования приграничной торговли, предложен организационно-экономический механизм валютного регулирования приграничной торговли, представлены результаты регулирования приграничной торговли в регионе
В заключении сформулированы основные ЕЫВОДЫ И результаты диссертационного исследования.
В приложениях приведён расчётно-аналитический материал.
III. ОСНОВНЫЕ НАУЧНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ
1. Выделены этапы эволюции системы валютного регулирования в России в сравнении с отдельными развитыми странами и странами с переходной экономикой, выявлены подходы к реформированию систем валютного регулирования в различных странах.
На основании целей и задач экономической * валютной политики
проанализированы различные определения понятия валютное регулирование и установлены взаимосвязи следующих категорий валютного регулирования, валютной политики, валютных отношений, валютного законодательства. Наиболее поно установленные взаимосвязи отражены в авторском определении: Валютное регулирование, как составная часть валютной политики, представляет собой деятельность государственных органов власти, осуществляемую посредсгвом законодательных, административных, экономических и организационных мер, направленную на поддержаниедогосрочною устойчивого внешнего
равновесия и подчиненную цели обеспечения экономического роста
Таблица 1
Этапы развития системы валютного регулирования в России
Этап Годы Характеристика этапа
1 1992 Ч начало 1994 ((Шоковая либерализация, отмена монополии государства на внешнеэкономическую деятельность, отсутствие действенных механизмов регулирования и контроля валютных операций
2 Началэ1994 Ч кош ц 1996 Становление системы валютного контроля, приоритет методов прямого валютного регулирования над косвенными методами, основная цель данного этапа Ч борьба с оттоком капитала
3 Конец 1996 -август 1998 Зь ачителъная либерализация прав нерезидентов на валютном и фондовом рынках, основная цель данного этапа - привлечение в страну иностранных инвестиций
4 Сентябрь 1998 -- конец 1999 Ужесточение системы валютного контроля, введение дспонительных ограничений для субъектов валютного рынка, цель этапа Ч обеспечение стабильности внутреннего валютного рынка в условиях кризиса
5 Койеа 1999 -18 икмя 2004 Постепенная либерализация системы валютного регулирования, переход от прямых методов регулирования к кссвенным, цель - привлечение догосрочных иностранных инвестиций, создание рыночных условий на внутреннем валютном рынке
6 18 июня 2004 по на:гоящее время Резкое изменение системы валютного регулирования, отказ от административных рычагов, переход к экономическим рычагам регулирования внутреннего валютного рынка, изменение форм и методов регулирования валютных операций резидентов и ш резидентов
Исходя II) направления вектора либерализации в регулировании валютных отношений, мы выделили 6 этапов развития системы валютного регулирования в РФ, характеристика которых приведена в табл 1
Показань проблемы и противоречия в осуществлении либерализации российского валютного законодательства, а также особенности в
проведении реформ валютного регулирования в России в сравнении с отдельными странами с переходной экономикой На основании анализа международного опыта выявлены общие подходы к реформированию систем валютного регулирования в различных странах и общие этапы либерализации валютного регулирования.
По нашему мнению, вне зависимости от начала либерализационных преобразований и жесткости действовавшей до этого времени системы валютного регулирования страны проходят одни и те же стадии в развитии системы валютного регулирования.
Ч жёсткая либо монопольная система валютного регулирования;
Ч снятие ограничений по торговым операциям;
Ч снятие ограничений по операциям, связанным с движением капитала;
Ч создание системы пресечения финансовой деятельности, преследующей цель легализации преступных доходов.
Для развивающихся стран нами выделены следующие особенности либерализации валютного регулирования.
Ч быстрое снятие ограничений на текущие операции;
Ч отсутствие единого подхода к либерализации операций с капиталом;
Ч снятие ограничений с внутренних финансовых рынков,
-- усиление контроля в финансовом секторе;
Ч ужесточение внутренней денежно-кредитной и валютной политики;
Ч снижение курса национальной валюты;
Ч ужесточение фискальной политики
Проанализированы методы валютного регулирования, используемые при регулировании приграничной торговли в Китае Китай с 1996 г., использует различные методы государственного регулирования приграничной торговли, в том числе отдельные методы валютного регулирования. Нами проанализированы цели и задачи регулирования приграничной торговли в Китае и дана оценка используемых методов регулирования приграничной торговли. По нашему мнению, Китай имеет значительный опыт в регулировании приграничной торговли, однако потенциал валютного регулирования используется не в поной мере.
2. Обобщены теоретические подходы к формированию региональ-
ной экономической политики с целью выделения инструментария регулирования приграничной торговли для стимулирования регионального развития приграничного региона.
Исходя из анализа целей, задач и методов регулирования региональной экономической политики; нами выделены методы, ориентированные на достижение поставленной цели стимулирования экономического развития приграничного региона. В результате анализа выделены следующие макроэкономические инструменты регионального регулирования приграничной торговли: денежно-кредитная политика, внешнеэкономическое регулирование, валютная политика. Основываясь на типологическом сходстве, установленном статьей XXIV территориальное применение Ч пограничная торговля Ч таможенные союзы и зоны свободной торговли Генерального соглашения по тарифам и торговле 1994 г., рассмотрен инструментарий, применяемый в специальных экономических зонах (СЭЗ). Проанализированы применяемые в регулировании СЭЗ инструменты валютной политики, возникающие проблемы и механизмы их решения. Установлено, что применение валютной политики на отдельно взятой компактной территории позволяет достичь целей региональной политики, связанных со стимулированием экономического развития территории за счёт эндогенных источников
Рассматривая валютное регулирование как элемент валютной политики государства, предложено использовать в качестве макроэкономического регулятора региональной политики прямые методы валютного регулирования: валютный контроль, валютные ограничения, регулирование степени конвертируемости валюты. Исследовано влияние прямых методов валютного регулирования на состояние платёжного баланса в целом и его составляющие, в частности, дана качественная оценка этого влияния. Установлено, что методы прямого валютного регулирования оказывают как по отдельности, так и в комплексе воздействие на состояние платёжного баланса страны. В свою очередь, состояние последнего характеризует эффективность выбранной валютной политики.
Обосновано использование метода платёжного баланса для расчёта показателей внешней открытости региона
Проводимая в настоящее время валютная политика рассчитана на достижение результатов в общероссийском масштабе. Для отдельных регионов такой подход приносит результаты. Это касается, прежде всего, регионов проэкспортного типа внешней открытости. Регионы, отнесенные к центральному типу, в силу своего мощного потенциала в состоянии реагировать на изменения, проводимые в валютной политике достаточно быстро и адекватно. В наиболее сложном положен ии в данной ситуации оказываются приграничные регионы, которые в силу своего расположения и незначительного потенциала проигрывают указанным выше регионам.
Необходимость особого правового (и валютного) регулирования внешнеторговой деятельности в приграничных регионах захожена в тех проблемах, с одной стороны, и преимуществах, с другой, ко горые имеют приграничные территории. Приграничные регионы обладают конкурентными преимуществами во внешнеэкономической деятельности, в связи с чем снятие отдельных валютных ограничений способно стимулировать их развитие без особых региональных преференций.
З.Дана оценка влияния методов валютною регулирования на развитие внешнеэкономических связей и социально-экономическое развитие приграничного региона на примере Амурской области.
Оценка влияния валютного регулирования на внешнеэкономические связи региона проведена на примере Амурской области Выделены этапы, характеризующие данное явление, особенности, связанные с приграничным расположением Амурской области.
Исходя из проведённого нами на примере Амурской области анализа установлено, что валютное регулирование влиягт на экономическую политику государства в целом и на региональную экономическую политику отдельных территорий, в частности.
В приграничном регионе изменения в валютном регулировании России повлияли на:
Ч субъектный состав участников внешнеэкономической деятельности;
Ч характер и структуру платежей через банковскую систему,
Ч динамику и структуру официального и теневого внешнеторгового оборота.
В свою очередь это способствовало развитию валютного рынка в Амурской области и созданию банковской инфраструктуры для проведения международных платежей в течение одного банковского дня
В резулыате анализа установлено, что наиболее существенное влияние на связи приграничного региона оказывают прямые
методы валютные ограничения, валютный
контроль и I онвертируемость национальной валюты
Для анализа влияния валютного регулирования на социально-экономическое развитие Амурской области нами использованы основные показатели государственной, таможенной и банковской статистики за 1993 Ч 2003 гг - внешнеторговый оборот, сальдо торгового баланса, соотношение показателей таможенной и банковской статистики по экспорту и импорту товаров Показатели, характеризующие внешнеэкономическую деятельность области, рассчитаны в сравнении с Дальневосточным регионом и Россией, в том числе с выделением в особую группу операций с Китаем В географической структуре экспорта и импорта выделена доминирующая роль Китая и его влияние на развитие структуры внешнеторгового оборота области.
При анализе статистических данных импорта товаров установлено, что приводимые данные официальной статистики не в поной мере характеризуют объемы товарного импорта, поскольку не учитывают ченочный импорт, Также, не все работы и услуги, которые нерезиденты оказывают резидентам, учитываются официальной статистикой, поскольку действующая в РФ система регистрации предприятий с иностранными инвестициями позволяет предприятиям со 100% иностранным капиталом считаться предприятиями-резидентами
Проведенный анализ, показателей внешнеторгового оборота области позволяет что в настоящее время внешнеэкономическая
деятельность не стала фактором социально-экономического развития Амурской области
Проанализирована Динамика иностранных инвестиций, поступивших в экономику области по видам, странам-инвесторам, отраслям, в которые поступают иностранные инвестиции, за 1997 Ч 2003 гг во взаимосвязи с
данными рейтинга Амурской области по состоянию инвестиционного потенциала и инвестиционного риска. Установлено, что проводимая органами валютного регулирования политика по привлечению иностранных инвестиций незначительно увеличила приток иностранных инвестиций в область. Однако структура инвестиций позволяет сделать вывод, что инвесторы предпочитают вложения кредитов в собственные предприятия. Анализ иностранных инвестиций в экономику Амурской области показывает, что, несмотря на высокий инвестиционный риск, действующие механизмы по репатриации прибыли предприятий с иностранными инвестициями, возможность осуществления внешнеторговой деятельности для предприятий с иностранными инвестициями, свободного установления цен на внешнеторговую продукцию дают возможность функционировать в отдельных отраслях экономики области достаточно эффективно. К таким отраслям относятся золотодобывающая, лесная, деревообрабатывающая промышленность, строительство.
Рассмотрено влияние банковской системы области, как элемента инфраструктуры, обслуживающей расчётные операции участников внешнеэкономической деятельности на внешнеэкономические связи региона. В результате проведённого анализа сделан вывод, что в процессах перехода от бартерной торговли к торговле, предусматривающей оплату товаров, работ и услуг иностранной валютой, и далее в переводе расчётов по приграничной торговле от перемещения наличных денежных средств через границу к межбанковским платежам, положительную роль сыграла налаженная расчётная инфраструктура, позволившая перевести платежи в приграничной торговле из наличной формы в русло банковских расчётов.
4. Сформулированы особенности внешнеэкономической деятельности приграничной территории.
На основе проведённого анализа влияния валютного регулирования на социально-экономическое развитие Амурской области, нами сформулированы особенности внешнеэкономической деятельности приграничной территории. К ним отнесены: легальное и нелегальное участие китайских предпринимателей во внешнеторговой, производственной и инвестиционной деятельности, а также наличие так называемой ченочной торговли,
которая не учитывается официальной таможенно-банковской статистикой.
Нами сформулированы экономические и законодательные предпосыки валютного регулирования приграничных территорий. К экономическим предпосыкам отнесены роль и место Китая в экономике Амурской области, характеризуемые данными таможенной и банковской статистики, а также экспертные оценки, позволяющие оценить влияние сопредельного государства на экономику области. К законодательным предпосыкам Ч действующее российское законодательство, межправительственные соглашения, документы и соглашения международных организаций, позволяющие рассматривать приграничную торговлю как отдельный объект регулирования.
Анализ экономических предпосылок позволил сформулировать серые схемы по ввозу из КНР и вывозу в КНР капитала, возникающие в процессе проведения приграничной торговли и проблемные вопросы осуществления валютного контроля в зоне приграничной торговли с КНР. В рамках анализа законодательных предпосылок особенностей валютного регулирования приграничных территорий, рассмотрены понятия приграничной торговли и приграничной территории.
Нами предложено расширить и уточнить определение понятия приграничная торговля, и использовать следующее её определение: Приграничная торговля - вид международного товарообмена, осуществляемого физическими и юридическими лицами, зарегистрированными на территории приграничных районов сопредельных государств на основе соглашений о торговле и платежах.
5. Разработаны методические основы построения системы валютного регулирования приграничной торговли.
Для регулирования приграничной торговли предложено использовать следующие методы валютного регулирования: валютные ограничения, регулирование степени конвертируемости валюты, валютный контроль.
В основу методики валютного регулирования приграничной торговли положены следующие принципы: 1) необходимость стимулирования развития отдельных территорий с помощью предоставления им условий для использования имеющихся у них региональных преимуществ;
2) выделение возможных элементов регулирования, имеющих существенное значения для развития определённой группы регионов и в то же время, не позволяющих кардинально повлиять на ситуацию на макроуровне; 3) выделение для разработки регионах ьной политики такого региона, который имеет ярко выраженную зависимость от определенного фактора (в частности, территориального расположения региона либо зависимость от определенного вида экспортируемого (импортируемого) товара или страны, с которой осуществляется внешнеэкономическая деятельность) и проведение на его территории эксперимента; 4) определение конкретных целей проведения эксперимента, критериев его успешности и схемы применения в случае необходимости его расширения на другие территории; 5) разработка механизма контроля путём установления определённых статистических показа гелей для проведения анализа итогов эксперимента.
Исходя из поставленной в методике цели регулирования приграничной торговли и выбранных методов регулирования, нами выделены следующие задачи, способные обеспечить её реализацию:
1. Разработка и издание актов валютного законодательства для регулирования валютных отношений в рамках приграничной торговли.
2. Контроль за испонением действующих актов валютного законодательства, регулирующих отношения в рамках приграничной торговли.
3. Анализ деятельности субъектов регулироЕания на основании соответствующих статистических показателей и выработка на основании проведённого анализа предложений по корректировке механизма регулирования приграничной торговли.
4. Взаимодействие с сопредельным государством, с которым осуществляется приграничная торговля.
Решение поставленных выше задач, по нашему мнению, дожно происходить на двух уровнях Ч федеральном и региональном. В частности, на федеральном уровне предлагается осуществлять решение задач, указанных под цифрами (1), (2), (3), (4), при этом решение (2)-й и (3)-й задачи целесообразно осуществлять территориальному подразделению федерального органа власти. На региональный уровень предполагается
возложить решение задач, указанных под цифрами (3), (4).
Предложены ключевые моменты создания системы валютного регулирования приграничной торговли: унификация законодательства по регулированию приграничной торговли сопредельных государств; возможность использования участниками приграничной торговли при проведении расчетов национальных валют сопредельных государств; определение приграничного региона, на территории которого будет осуществляться регулирование приграничной торговли.
Для регулирования приграничной торговли выделены и рассмотрены следующие блоки вопросов, находящихся в рамках валютного регулирования: порядок организации и осуществления расчётов в национальных валютах сопредельных государств в рамках приграничной торговли; принципы установления лимитов риска на отдельные операции, проводимые в национальных валютах; порядок регулирования операций с национальными валютами сопредельных государств в наличной форме и ввоза-вывозг наличных денежных средств для проведения валютнообменных операций с наличной валютой в приграничных районах; порядок оценки проводимых расчетов в рамках приграничной торговли.
6. Определено количественное значение приграничной торговли в Амурской области и установлено её влияние на экономическое развитие региона.
Для количественного определения приграничной торговли на региональном уровне предложены методические подходы к расчёту её значения с использованием данных банковской статистики. Предложена я формула для расчёта показателя приграничная торговля (ПТ):
ПТ = Ктв * ТВ + Кднр * ДНР + Кднв * ДНВ, (1)
где ТВ Ч торговая выручка, поступившая на рублёвые счета нерезидентов РФ согласно данным статистической отчетности кредитных организаций Амурской области;
ДНР Ч обороты по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в рублях, размещённые в кредитных организациях Амурской области;
ДНВ Ч обороты по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в иностранной валюте, размещённые в кредитных организациях Амурской области,
Ч расчетные коэффициенты, показывающие соответст-
венно удельный вес китайских граждан в объёме торговой выручки поступившей на рублёвые счета нерезидентов РФ, оборотов по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в рублях и оборотов пс депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в иностранной валюте, размещённых в кредитных организациях Амурской области.
Рассчитан показатель торгового баланса Амурской области за 2001, 2002 и 2003 гт. с учётом показателей приграничной торговли (табл. 2).
Таблица 2
Расчёт торгового баланса Амурской области
Тыс. дол. США
Показатели Годы
2001 2002 2003
Торговый баланс по данным официальной статистики 43 707 46 416 38 500
Торговый баланс, рассчитанный с учётом данных приграничной торговли -96 369 -263 670 -371 609
Торговый баланс с Китаем по данным официальной статистики 30 800 2''.538 23 700
Торговый баланс Китаем, рассчитанный с учётом данных приграничной торговли -109 276 -2К2 548 -386 409
Исходя из полученных данных торгового баланса области, а также учитывая особенности и различия валютного регулирования России и Китая, мы считаем, что причиной расхождения данных по переведённым в Китай суммам и полученным от приграничной торговли денежным средствам является размещение непереведённых в КНР средсв в РФ. Это обосновывается и существующей методикой расчёта платёжного баланса, где имеющееся отрицательное сальдо торгового баланса необходимо уравновешивать притоком капитала.
Нами предлагается формула (2) для расчёта привлечённого иностранного капитала (ПК):
где ПК Ч величина иностранного капитала, привлечённого в экономику области;
ПИо Ч иностранные инвестиции, поступившие в экономику области
согласно данных официальной статистики;
ПТр Ч денежные средства от приграничной торговли, не переведённые в КНР.
Проведённые нами расчёты позволяют оценить роль приграничной торговли во внешнетэрговой деятельности и экономическом развитии приграничного региона (Амурской области). Количественная оценка влияния показателя триграничная торговля на основной показатель, характеризующий развитие региона - валовой региональный продукт (ВРП), приведена в таблице 3.
По нашему мнению, для приграничных территорий при расчёте внешнеторгового оборота необходимо учитывать значение показателя приграничная торговля. Досчёт объёмов экспорта и импорта, проводимый в целом по России и выпоненный без территориальной разбивки, не позволяет определить влияние приграничной торговли на экономическое развитие приграничных территорий.
Таблица 3
Оценка влияния приграничной торговли на показатели экономического развития Амурской области
Показатели Годы
2001 2002 2003
Удельный официального внешнеторгового оборота области в ВРП, % 6,5 6,7 6,3
Удельный вес внешнеторгового оборота области с учетом пригргшичной торговли в ВРП, % 17,1 28,5 29,0
Удельный вес внешнеторгового оборота России в ВВП, % 50,5 48,4 48,6
Удельный вес официального импорта области в ВРП, % 1,6 1,7 2,1
Удельный вес импорта области с учётом приграничной торговли в ВРП, % 12,1 23,5 24,8
Удельный вес импорта России в ВВП, % 17,2 17,4 17,3
Удельный кс официальных иностранных инвестиций поступивших в область в ВРП, % 0,02 0,36 0,89
Удельный вес иностранного капитала, привлеченного в область с учётом данных приграничной торговли в ВРП, % 10,1 12,9 12,6
Удельный вес иностранных инвестиций, поступивших в Россию в ВВП, % Х 4.5 5,7 6,9
Рассчитанные показатели приграничной торговли Амурской области за
2001 Ч 2003 гг. и использование метода платёжного баланса позволили, во-первых, рассчитать значение привлечённого в область иностранного капитала; во-вторых, установить фактическую зависимость экономики региона от приграничной торговли, внешнеторговой деятельности и иностранного капитала; в-третьих, определить внешнюю открытость экономики Амурской области; в-четвёртых, показать ЕОЗМОЖНОСТЬ использования методов валютного регулирования на региональном уровне для стимулирования развития приграничных территорий за счёт внутренних факторов развития.
ПУБЛИКАЦИИ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ
1. Врагова Н.К. Об иностранных инвестициях и региональных проблемах валютного регулирования и валютного контроля в Амурской области // Деньги и кредит. 1998. № 12.0,7 и.л.
2. Врагова Н.К. Внешнеэкономическая либерализация: опыт России и Китая // Исторический опыт освоения Дальнего Востока. Выпуск второй. Финансы и внешнеэкономическая деятельность регионов. Благовещенск: АмГУ, 2000. 0,3 п.л.
3. Врагова Н.К. Сравнительный анализ систем валютного регулирования России и Китая // Исторический опыт освоения Дальнгго Востока. Выпуск второй. Финансы и внешнеэкономическая деятельность регионов Благовещенск: АмГУ, 2000. 0,3 п.л.
4. Врагова Н.К. Россия - Китай: регулирование приграничных внешнеэкономических связей // Банковское дело в Москве. 2000. № 6 (66) 0,6 п.л.
5. Врагова Н.К. Влияние приграничных связей на развитие межбанковского сотрудничества Амурской области и провинции Хойлунцзян // Будущее Амурских финансов: Сб. научных работ студентов и аспирантов Благовещенск: АмГУ,2002. 0,2 п.л.
6. Врагова Н.К. Перспективы развития российско-китайской приграничной торговли в Амурской области // Россия и Китай на дальневосточных рубежах: Сб. материалов Третьей международной научной конференции. Выпуск 6. Благовещенск: АмГУ,2003. 0,3 п.л.
7. Врагова Н.К. Особенности регулирования приграничной торговли в рамках российско-китайского эксперимента по расчетам в национальных
валютах // Деньги и кредит. 2004. №11. 0,48 п.л.
8. Врагова Н.К. Практический аспект реализации Соглашения между Центральным банком Российской Федерации и Народным банком Китая о межбанковских расчётах в торговле в приграничных районах // Роль банков в развитии экономики: Сб. научных трудов. Хабаровск: ХГТУ, 2004. 0,3 п.л
9. Врагова Н.К. Регулирование приграничной торговли в рамках российско-китайского эксперимента по расчётам в национальных валютах // Экономика и банки: проблемы и перспективы развития: Сб. материалов научной конференции. Петропавловск-Камчатский: КамчатГТУ, 2004. 0,21 п л.
10. Врагова Н. О принципах валютного регулирования приграничной торговли // Вестник Хабаровской государственной академии экономики и права. 2004. № 4. 0,81 п.л.
Врагова Нина Кириловна
АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание учёной степени кандидата экономических наук
СОВЕРШЕНСТВ ОВАНИЕ МЕХАНИЗМА ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ПРИГРАНИЧНОЙ ТОРГОВЛИ (НА ПРИМЕРЕ АМУРСКОЙ ОБЛАСТИ)
Типография ЧП Сатинов
Подписано к печати 02.2005 Формат 60х 8^/16 Бумага писчая
Печать офсетная Усл. печ. л. 12 Уч.- изд. л. 1,0 Ч 'чраж 100 экз. Заказ № 5
Благовещенск, ул. Мухина, 150, офис 20
I'M I.I H I
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Врагова, Нина Кириловна
ВВЕДЕНИЕ.
ГЛАВА I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВАЛЮТНОГО
РЕГУЛИРОВАНИЯ НА РЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ.
1.1. Место валютного регулирования в системе государственного регулирования национальной экономики.
1.2. Эволюция и международный опыт либерализации валютного регулирования.
1.3. Методы и инструменты государственной региональной экономической политики.
ГЛАВА II. РЕГИОНАЛЬНОЕ ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
НА ПРИМЕРЕ АМУРСКОЙ ОБЛАСТИ).
2.1. Ретроспективный анализ валютного регулирования в
2.2. Влияние валютного регулирования на внешнеэкономическую деятельность Амурской области.
2.3. Банковская система Амурской области как элемент инфраструктуры для развития внешнеторговой деятельности.
2.4. Особенности валютного регулирования приграничных территорий.
ГЛАВА III. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ПРИГРАНИЧНОЙ
ТОРГОВЛИ.
3.1 .Методика валютного регулирования приграничной торговли.
3.2.Организационно-экономический механизм валютного регулирования приграничной торговли.
3.3. Результаты регулирования приграничной торговли в регионе.
Диссертация: введение по экономике, на тему "Совершенствование механизма валютного регулирования приграничной торговли"
Постановка проблемы и актуальность темы исследования. Процесс либерализации экономики и внешнеторговой деятельности связан с либерализацией в системе валютного регулирования. Исходя из целей такого регулирования надо рассматривать и вопрос реформирования системы валютных отношений. В последнее время большой интерес вызывают дискуссии по вопросам либерализации системы валютного регулирования при осуществлении рыночных преобразований в странах с переходной экономикой и создание такой системы государственного валютного регулирования, которая являлась бы адекватной реальной экономике государства на определённом этапе его развития.
Анализ исследований влияния различных элементов валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей региона показывает, что влияние валютной политики государства зависит от особенностей региона. Кроме того, справедлива и обратная связь - валютная политика государства, ориентируемая в целом на всю территорию страны, не даёт одинакового эффекта для развития различных региональных рынков.
С началом рыночных преобразований в России дифференциация регионов усилилась. Это связано не только с различной адаптацией к условиям рынка регионов с различной структурой экономики, но и ослаблением регулирующей роли государства и неравенством субъектов федерации в экономических отношениях с центром. Трансформация плановой модели региональной политики в рыночную составляет основное содержание регионального аспекта переходного периода переживаемого в настоящий момент Россией. Для успешного проведения рыночных реформ в России необходимо переходить от унифицированных подходов в регулировании валютных отношений к подходам, позволяющим использовать эндогенные источники регионального развития.
Особое место в региональной политике занимают приграничные территории, на экономическое развитие которых большее влияние оказывают внешнеэкономические связи с сопредельным государством, чем внутристрановые. В этой связи оценка влияния валютной политики на экономическое развитие приграничного региона имеет особое значение. Проводимая в России валютная политика и действующая система валютного регулирования пока не ориентированы на использование преимуществ приграничных регионов. В связи с этим имеет место проблема неоднородности влияния валютной политики на развитие внешнеэкономических связей и экономическую политику региона. Несмотря на то, что валютное регулирование способно оказать стимулирующее влияние на развитие приграничного региона, эти вопросы не получили дожного освещения в научной литературе. По данной тематике в рамках специальности 08.00.10 ещё нет защищенных диссертаций.
Поэтому существует необходимость оценки влияния валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей приграничного региона, а также разработки методических основ проведения валютных операций для создания условий развития за счёт внутренних факторов.
Степень разработанности, теоретическая и практическая база исследования
В период с 90-х годов XX века возрос интерес к исследованиям, посвященным проблемам регионального развития в период трансформации экономики, что нашло отражение в работах Л.Б. Вардомского, А.Г. Гранберга, Г.В. Гутмана, В.И. Ишаева, A.A. Кисельникова, Н.И. Лариной, С.Н. Леонова, П.А. Минакира, H.H. Михеевой, Н.В. Смородинской, Р.И. Шнипера. Наиболее распространённым йнструментом макроэкономического регулирования в работах российских учёных является фискальная политика. Вместе с тем, валютная политика и валютное регулирование как инструменты регулирования региональной экономической политики исследованы не в поной мере.
Проблемам развития и совершенствования валютной политики и валютного регулирования посвящены исследования отечественных и зарубежных экономистов: Л.И. Абакина, И.Т. Балабанова, С.М. Борисова, C.JL Брю, М.И. Власовой, Э. Дж. Долана, И.Г. Доронина, Н.Ю. Ерпылёвой, М.В. Ершова, А. Кочелаева, Л.И. Красавиной, В.М. Крашенинникова, К.Д. Кэмпбэла, Р. Дж. Кэмпбэла, K.P. Макконнела, В.Н. Мельникова, А.Г. Мовсесяна, А. Наговицина, Б.П. Носко, С.Б. Огнивцева, М. Пебро, Ю.Ф. Симионова, А. Холопова. А.И. Шмырёвой и других авторов. Однако валютное регулирование с точки зрения воздействия на региональное развитие не рассматривалось.
Таким образом, в литературе не представлена комплексная оценка влияния валютного регулирования на региональную экономическую политику государства в целом и экономическое развитие приграничных регионов, в частности, а также не предложены механизмы регулирования экономической политики приграничных регионов методами валютного регулирования, что обусловило необходимость и актуальность дальнейших исследований.
В процессе исследования нами применялись системный подход, принципы комплексного анализа, общенаучные методы, такие как абстрагирование и систематизация, описание и сравнение, экспертные оценки.
Необходимая глубина исследования, обоснованность научных результатов, достоверность выводов и рекомендаций основаны на использовании зарубежных и отечественных теоретических разработок в области регионального развития и совершенствования валютной политики в период трансформации экономики, обширной информационной базы, включающей статистические данные Госкомстата России, Центрального банка РФ, Амурского областного комитета государственной статистики, Главного управления ЦБ РФ по Амурской области, Дальневосточного таможенного управления, Благовещенской таможни, а также данные, полученные лично автором в процессе практической работы.
Объект исследования Ч экономические отношения, возникающие в процессе валютного регулирования между федеральным и региональным уровнем органов государственного управления, направленные на стимулирование регионального развития.
Предмет исследования - механизм валютного регулирования приграничной торговли.
Цели и задачи диссертационного исследования
Цель исследования состоит в развитии теории эффективного управления валютными отношениями для стимулирования регионального развития приграничных территорий и в связи с этим в обосновании и разработке методов валютного регулирования для использования на региональном уровне.
Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи: определить влияние валютного регулирования на экономическую политику и её региональную составляющую на примере развития отдельных государств;
-проанализировать методы валютного регулирования с точки зрения влияния на внешнеэкономические связи региона и выявить особенности внешнеэкономической деятельности приграничной территории; изучить современное состояние теории и методологии регулирования приграничной торговли и уточнить определение понятия приграничная торговля; разработать методические основы валютного регулирования приграничной торговли и определить количественное значение показателя приграничная торговля для Амурской области.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в следующем: дана комплексная оценка влияния методов валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей региона; выявлены особенности внешнеэкономической деятельности приграничных территорий и уточнено определение понятия приграничная торговля; выделены экономические и законодательные предпосыки валютного регулирования приграничных территорий;
-- в рамках системы валютного регулирования разработана методика регулирования приграничной торговли; предложена методика расчёта показателя приграничная торговля на региональном уровне для определения фактического торгового баланса и привлеченного иностранного капитала приграничного региона с целью оценки результатов регулирования приграничной торговли.
Теоретическая значимость. Работа является самостоятельным завершённым научным исследованием. Полученные результаты и выводы ориентированы на разработку методов валютного регулирования для территорий, расположенных в приграничных районах исходя из комплексной оценки влияния валютного регулирования на экономическую политику государства в целом и на экономическое развитие приграничного региона Ч Амурской области. Методические основы валютного регулирования приграничной торговли, содержащиеся в работе, вносят вклад в развитие теории эффективного управления валютными отношениями на региональном уровне.
Практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, полученные результаты могут быть использованы при формировании государственной региональной политики в приграничных районах России с целью стимулирования их развития в условиях либерализации экономики. Предлагаемый в диссертационном исследовании методический инструментарий регулирования приграничной торговли позволяет использовать преимущества приграничных регионов и может быть положен в основу регулирования валютных отношений на региональном уровне.
Апробация работы. Основные положения диссертационной работы апробированы на научных конференциях: Региональная экономика и межэтнические контакты на Дальнем Востоке (Благовещенск, 2000), Россия и Китай на дальневосточных рубежах (Благовещенск, 2003), Дальневосточные энергетические проекты: проблемы межрегиональной и международной кооперации. Приграничное сотрудничество как форма интеграции Дальнего Востока в регион СВА (Хабаровск, 2003), Экономика и банки: проблемы и перспективы развития (Петропавловск-Камчатский, 2004).
Отдельные результаты исследования изложены в докладах и аналитических записках и направлены в Банк России и региональные органы власти Амурской области, а также обсуждались на совещаниях и семинарах, посвящённых проблемам валютного регулирования на региональном уровне.
Внедрение. Результаты исследования использованы при подготовке направленных Главным управлением Банка России по Амурской области предложений в Банк России по Соглашению между Центральным банком РФ и Народным банком Китая о межбанковских расчётах в торговле в приграничных районах, подписанного 22 августа 2002 г. и Протокола по реализации вышеуказанного Соглашения, подписанного Центральным банком РФ и Народным банком Китая 2 декабря 2002 г.
Публикации. Основные результаты исследования изложены в 10 печатных работах, опубликованных в сборниках научных трудов и периодических изданиях, общим авторским объёмом 4,2 п.л. Среди них основными являются:
1. Врагова Н.К. Об иностранных инвестициях и региональных проблемах валютного регулирования и валютного контроля в Амурской области // Деньги и кредит. 1998. № 12.
2. Врагова Н.К. Россия - Китай: регулирование приграничных внешнеэкономических связей // Банковское дело в Москве. 2000. № 6 (66).
3. Врагова Н.К. Влияние приграничных связей на развитие межбанковского сотрудничества Амурской области и провинции Хэйлунцзян // Будущее Амурских финансов: Сб. научных работ студентов и аспирантов. Благовещенск: АмГУ,2002.
4. Врагова Н.К. Особенности регулирования приграничной торговли в рамках российско-китайского эксперимента по расчётам в национальных валютах // Деньги и кредит. 2004. №11.
5. Врагова Н.К. Практический аспект реализации Соглашения между Центральным банком Российской Федерации и Народным банком Китая о межбанковских расчётах в торговле в приграничных районах // Роль банков в развитии экономики: Сб. научных трудов. Хабаровск: ХГТУ, 2004.
Объём и структура работы. Работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка литературы и приложений. Общий объём работы составляет 214 стр. текста. Диссертация содержит 24 таблицы, 8 рисунков, список использованной литературы из 128 наименований, 18 приложений.
Диссертация: заключение по теме "Финансы, денежное обращение и кредит", Врагова, Нина Кириловна
1. Предложена методика регулирования приграничной торговли методами валютного регулирования с целью использования преимуществ приграничных территорий при осуществлении внешнеторговой деятельности для создания в регионе условий стимулирования его развития, улучшения социально-экономического положения региона. Для регулирования приграничной торговли предложено использовать следующие методы валютного регулирования: валютные ограничения, регулирование степени конвертируемости валюты, валютный контроль.
2. С точки зрения управления системой, регулирование приграничной торговли разделено на объекты и субъекты регулирования, предложен подход к определению понятия приграничная территория. Выделены ключевые моменты регулирования приграничной торговли.
3. Предложен организационно-экономический механизм, позволяющий осуществлять регулирование приграничной торговли. В рамках организационного механизма для реализации целей поставленных в методике регулирования приграничной торговли разработаны задачи и определена организационная структура для их решения.
4. Предложена система регулирования приграничной торговли, в которую включены следующие блоки вопросов, находящихся в рамках валютного регулирования: порядок организации и осуществления расчётов в национальных валютах в рамках расчётов по приграничной торговле; принципы установления лимитов риска на отдельные операции, проводимые в национальных валютах; порядок регулирования операций с национальными валютами России и Китая в наличной форме и ввоза-вывоза наличных денежных средств для проведения валютно-обменных операций в наличной валютой России и Китая в приграничных районах; порядок оценки проводимых расчетов в рамках приграничной торговли.
5. Предложена методика расчёта показателя приграничная торговля Рассчитаны показатели приграничная торговля в Амурской области, торговый баланс Амурской области и привлеченный в Амурскую область иностранный капитал за 2001 г., 2002 г. и 2003 г. Расчёт произведён с использованием следующих данных банковской статистики: поступившие средства на рублевые и валютные счета нерезидентов РФ (резидентов КНР) и данные по переведенным через корреспондентские банковские счета средствам из КНР и в КНР.
6. Установлено влияние приграничной торговли на основные показатели, характеризующие экономическое развитие региона: баланс текущих операций региона, баланс движения капитала региона и внешняя открытость региона. Расчёт и анализ данных показателей показывает зависимость экономики Амурской области от внешних факторов развития, в частности от экономически более сильного Китая, что влечёт за собой уязвимость экономики Амурской области.
7. Показана возможность использования методов валютного регулирования для стимулирования развития приграничных территорий.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В диссертационной работе проведено исследование влияния валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей и социально - экономическое развитие приграничного региона на примере Амурской области. На основе проведённого исследования обоснована необходимость разработки методов валютного регулирования для территорий, расположенных в приграничных районах и разработаны методические основы валютного регулирования приграничной торговли.
Анализ научной и другой литературы показал, что валютное регулирование влияет на экономическую политику государства в целом и экономическую политику отдельных территорий. При этом влияние валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей и социально-экономическое развитие различных регионов отличается крайней неоднородностью. Рассматривая валютное регулирование как комплекс законодательных, административных, экономических и организационных мер, осуществляемых государственными органами власти и имеющих конечную цель обеспечения экономического роста, установлено, что валютное регулирование способно оказать стимулирующее влияние на региональное развитие при правильном выборе используемых на региональном уровне методов. С этой целью нами исследовано влияние прямых методов валютного регулирования на состояние платёжного баланса, баланса текущих операций, баланса движения капитала, внешнее равновесие, открытость экономики. Установлено, что прямые методы валютного регулирования оказывают как по отдельности, так и в комплексе воздействие на состояние платёжного баланса и его составляющие, который в свою очередь характеризует эффективность выбранной валютной политики.
Нами рассмотрен отечественный и зарубежный опыт реформирования систем валютного регулирования в развитых и развивающихся странах, выделены общие подходы эволюции системы валютного регулирования и особенности либерализации для развивающихся стран. Рассмотрен опыт использования отдельных инструментов валютной политики на региональном уровне на примере отдельных развивающихся стран и стран с переходной экономикой. Наиболее подробно исследован процесс реформирования валютного регулирования Китая, поскольку Китай имеет определённые особенности, выделяющие его из развивающихся стран и стран с переходной экономикой, в частности опыт приграничного регулирования. Кроме того, Китай является для России сопредельным государством. В результате проведенного исследования отечественного и зарубежного опыта нами сделан вывод, что потенциал валютного регулирования для стимулирования регионального развития используется не в достаточной мере.
На основе анализа подходов к типологизации регионов предложено понятие приграничного региона как объекта государственной региональной политики. На основании типологического сходства, установленного статьёй XXIV территориальное применение Ч пограничная торговля Ч таможенные союзы и зоны свободной торговли Генерального соглашения по тарифам и торговле 1994 года, а также учитывая общность целей, и методов регионального регулирования, нами исследован инструментарий применяемый в специальных экономических зонах и международный опыт их функционирования.
На основании проведённого анализа инструментария региональной экономической политики выделены макроэкономические инструменты регулирования приграничной торговли. Для достижения целей региональной экономической политики, направленной на стимулирование экономического развития приграничных территорий предложено использовать прямые методы валютного регулирования (валютный контроль, валютные ограничения, регулирование степени конвертируемости валюты).
Рассмотрен аналитический инструментарий региональной экономики и определены подходы к региональному анализу с точки зрения внешней открытости региона. Обосновано использование метода платёжного баланса региона для расчета показателей внешней открытости региона.
Исследование методов и инструментов регулирования государственной региональной экономической политики показало необходимость дальнейшего совершенствование её механизма путем стимулирования экономического развития региона с помощью внутренних источников. Для поднятия конкурентоспособности отдельного приграничного региона либо группы приграничных регионов нами предложено использовать макроинструменты региональной политики, в частности валютной политики.
Исходя из направления вектора либерализации в регулировании валютных отношений, нами выделено 6 этапов развития системы валютного регулирования в России, показаны проблемы и противоречия реформирования российского валютного законодательства. Дана оценка влияния валютного регулирования на развитие внешнеэкономических связей Амурской области, в связи с чем выделены этапы, характеризующие данное явление. В приграничном регионе изменения в валютном регулировании России повлияли на: субъектный состав участников внешнеэкономической деятельности; характер и структуру платежей через банковскую систему; динамику и структуру официального и теневого внешнеторгового оборота.
В результате анализа установлено, что наиболее существенное влияние на внешнеэкономические связи приграничного региона оказывают прямые методы валютного регулирования: валютные ограничения, валютный контроль и конвертируемость национальной валюты.
Проведённый анализ показателей внешнеторгового оборота Амурской области и привлеченных иностранных инвестиций показал, что в настоящее время внешнеэкономическая деятельность не стала фактором социально-экономического развития Амурской области. Установлена зависимость Амурской области от Китая в экспорте и импорте товаров, работ и услуг. Выявлено, что структура внешнеторгового оборота Амурской области определяется потребностями и возможностями экономики Китая. В результате анализа данных таможенной и банковской статистики доказано, что таможенная статистика не в поной мере характеризует фактические объёмы импорта товаров и услуг и соответствующее им движение капитала в региональном разрезе, поскольку не учитывает показатели ченочной торговли.
В результате проведённого анализа влияния банковской системы Амурской области на её внешнеэкономические связи, сделан вывод, что в процессах перехода от бартерной торговли к торговле, предусматривающей оплату товаров, работ и услуг иностранной валютой, и далее в переводе расчётов по приграничной торговле от перемещения наличных денежных средств через границу к межбанковским платежам, положительную роль сыграла налаженная расчётная инфраструктура, позволившая перевести платежи в приграничной торговле из наличной формы в русло банковских расчётов. Выделены особенности развития и становления системы банковского валютного контроля в области, связанные с приграничным расположением Амурской области.
На основе проведённого анализа влияния валютного регулирования на экономическое развитие Амурской области, сформулированы особенности внешнеэкономической деятельности приграничной территории. К ним отнесены: легальное и нелегальное участие китайских предпринимателей во внешнеторговой, производственной и инвестиционной деятельности, а также наличие так называемой ченочной торговли, которая не учитывается официальной таможенно-банковской статистикой.
Нами выделены экономические и законодательные предпосыки валютного регулирования приграничных территорий. К экономическим предпосыкам отнесены роль и место Китая в экономике Амурской области, характеризуемые данными таможенной и банковской статистики, а также экспертные оценки, позволяющие оценить влияние сопредельного государства на экономику области. К законодательным предпосыкам Ч действующее российское законодательство, межправительственные соглашения, документы и соглашения международных организаций, позволяющие рассматривать приграничную торговлю как отдельный объект регулирования.
В рамках анализа законодательных предпосылок особенностей валютного регулирования приграничных территорий, рассмотрены понятия приграничная торговля и приграничная территория. Предложено расширить используемое в законодательстве определение понятия приграничная торговля, включив в перечень субъектов регулирования юридических лиц, сняв ограничение на потребление и производство товара в пределах приграничной территории. Основной целью выделения приграничной торговли в отдельную категорию с особым порядком регулирования является использование преимуществ приграничных районов при осуществлении внешнеторговой деятельности, то есть создание в регионе условий для стимулирования его развития, улучшения социально-экономического положения региона.
Для разработки методики регулирования приграничной торговли предложено следующее её определение: приграничная торговля Ч вид международного товарообмена, осуществляемого физическими и юридическими лицами, зарегистрированными на территории приграничных районов сопредельных государств на основе соглашений о торговле и платежах.
В основу методики валютного регулирования приграничной торговли положены следующие факторы: 1) необходимость стимулирования развития отдельных территорий с помощью предоставления им условий для использования имеющихся у них региональных преимуществ; 2) выделение возможных элементов регулирования, имеющих существенное значения для развития определенной группы регионов и в то же время, не позволяющих кардинально повлиять на ситуацию на макроуровне; 3) выделение для разработки региональной политики такого региона, который имеет ярко выраженную зависимость от определенного фактора (в частности территориального расположения региона либо зависимость от определённого вида экспортируемого (импортируемого) товара или страны, с которой осуществляется внешнеэкономическая деятельность) и проведение на его территории эксперимента; 4) определение конкретных целей проведения эксперимента, критериев его успешности и схемы применения в случае необходимости его расширения на другие территории; 5) разработка механизма контроля путем установления определённых статистических показателей для проведения анализа итогов эксперимента.
Предложены ключевые моменты создания системы валютного регулирования приграничной торговли: унификация законодательства по регулированию приграничной торговли сопредельных государств; возможность использования участниками приграничной торговли при проведении расчётов национальных валют сопредельных государств; определение приграничного региона, на территории которого будет осуществляться регулирование приграничной торговли.
Предложен организационно-экономический механизм, позволяющий осуществлять регулирование приграничной торговли. Для реализации целей, поставленных в методике регулирования приграничной торговли, разработаны задачи, определена организационная структура для их решения, определен уровень (федеральный и региональный) решения поставленных задач.
Для регулирования приграничной торговли выделены и рассмотрены следующие блоки вопросов, находящихся в рамках валютного регулирования: порядок организации и осуществления расчётов в национальных валютах сопредельных государств в рамках расчётов по приграничной торговле; принципы установления лимитов риска на отдельные операции, проводимые в национальных валютах; порядок регулирования операций с национальными валютами сопредельных государств в наличной форме и ввоза-вывоза наличных денежных средств для проведения валютно-обменных операций с наличной валютой в приграничных районах; порядок оценки проводимых расчётов в рамках приграничной торговли.
Для количественного определения приграничной торговли на региональном уровне предложены методические подходы к расчету её значения с использованием данных банковской статистики. Предложена следующая формула для расчета показателя приграничная торговля: ПТ = Ктв * ТВ + Кднр * ДНР + Кднв * ДНВ, где ТВ - торговая выручка поступившая на рублевые счета нерезидентов РФ согласно данным статистической отчетности кредитных организаций Амурской области;
ДНР - обороты по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в рублях, размещённые в кредитных организациях Амурской области,
ДНВ - обороты по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в иностранной валюте, размещённые в кредитных организациях Амурской области,
Ктв, Кднр, Кднв - расчётные коэффициенты, показывающие соответственно удельный вес китайских граждан в объёме торговой выручки поступившей на рублевые счета нерезидентов РФ, оборотов по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в рублях и оборотов по депозитным счетам физических лиц нерезидентов РФ в иностранной валюте, размещенных в кредитных организациях Амурской области.
Рассчитанные показатели приграничной торговли Амурской области за 2001 Ч 2003 гг. и использование метода платёжного баланса позволили, во-первых, рассчитать значение привлечённого в область иностранного капитала; во-вторых, установить фактическую зависимость экономики региона от приграничной торговли, внешнеторговой деятельности и иностранного капитала; в-третьих, определить внешнюю открытость экономики Амурской области; в-четвёртых, показать возможность использования методов валютного регулирования на региональном уровне для стимулирования развития приграничных территорий за счет внутренних факторов развития.
Рассчитанные нами данные показывают, что направленное на решение общероссийских проблем, валютное регулирование в Амурской области будет усиливать существующие диспропорции по потреблению импортируемых товаров, что в свою очередь не будет способствовать развитию промышленного потенциала области и усилит зависимость (в том числе и финансовую) от сопредельного государства Ч Китая.
Использование в региональной политике предложенных нами методов валютного регулирования позволит более эффективно управлять валютными отношениями на региональном уровне. Это повлияет на развитие внешнеэкономических связей приграничного региона, что в свою очередь компенсирует удаленность от главных экономических центров, повысит рыночную конкурентоспособность и станет стимулом экономического развития приграничного региона.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Врагова, Нина Кириловна, Благовещенск
1. Абакин Л.И. Качественные изменения структуры финансового рынка и бегство капитала из России // Банковское дело. 1999. № 12.
2. Азбука обратимости или что надо знать о конвертируемости валют. -М., 1991.
3. Алаев Э.Б. Социально-экономическая география: понятийно-терминологический словарь. М.: Мысль, 1983. 126 с.
4. Апатов С.Б. Валютный рынок: принципы функционирования и роль центрального банка в его регулировании (на примере стран Западной Европы). М. : ЦБ РФ, 1996. 62 с.
5. Амурский статистический ежегодник: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 2003. 391 с.
6. Антропов Д. Валютная политика Ч элемент экономической безопасности// Обозреватель. 2002. №7-8.
7. Балабанов И.Т. Валютные операции. М.: Финансы и статистика, 1993. 144 с.
8. Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. М.: Финансы и статистика, 1994. 240 с.
9. Банковские системы стран Азиатско Тихоокеанского региона: Справочник специалиста / авторы-составители: Вотинцева Л.И., Оленичева Н.Р., Попова Н.В., Рудько-Силиванов В.В. Владивосток: Дальнаука, 1994, 230 с.
10. Бегг Д., Джавацци Ф., Выплош Ч. Вопросы формирования валютной политики ЕВС// Вопросы экономики. 1999. № 1.
11. Борисов С.М. Статистика свидетельствует: страна живет взаймы (заметки о платежном балансе России)//Деньги и кредит. 1997. № 12.
12. Борисов С.М. Мировая экономическая и валютная ситуация в 90-х годах (статистическое обозрение)// Деньги и кредит. 1998. № 5.
13. Борисов С.М. Пятилетие валютного рынка в России (вместо рецензии)// Деньги и кредит. 1998. № 2.
14. Борисов С.М. Конвертируемость рубля в кризисной ситуации// Деньги и кредит. 1999. № 1.
15. Борисов С.М. Долар в России Ч партнёр или конкурент? (Размышления по поводу доларизации)// Деньги и кредит.1999. № 9.
16. Боровский М. Неурегулированные моменты валютного регулирования// Банковское дело в Москве. 1999. № 1.
17. Бублик В. Законодательство о валютном регулировании: практика применения// Хоз-во и право. 1997.№ 3.
18. Булатов A.C. Параметры и оценка масштабов утечки капитала из России // Деньги и кредит. 1999. № 12.
19. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика (основы экономической политики): Учеб. пособие. М: ДИС, 1996.
20. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 1996 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 1997. 64 с.
21. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 1997 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 1998. 59 с.
22. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 1998 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 1999. 75 с.
23. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 1999 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 1999. 70 с.
24. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 2000 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 2000. 77 с.
25. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 2002 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 2003. 87 с.
26. Бюлетень банковской статистики (январь-декабрь 2003 г.): Стат. сб. Благовещенск: Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Амурской области, 2004. 93 с.
27. Валютное регулирование в системе государственного управления экономикой: Учебник/ Под общ. ред. В.М. Крашенинникова. М.: ЗАО Издательство л Экономикаû, 2003. - 399 с.
28. Вардомский Л.Б. Региональные проблемы внешнеэкономической либерализации в России: Автореф. дисс. д-ра экон. наук. М., 1998.
29. Власов С.Н., Тырцев С.А. Перспективы российско-китайского сотрудничества в банковской сфере / Под общей редакцией д.э.н., проф. Ю.В. Рожкова. Хабаровск, РИЦ ХГАЭП, 2002. - 132 с.
30. Власова М.И. Валютное регулирование и валютный контроль (зарубежный и российский опыт). М.: ЦБ РФ, 1998. 79 с.
31. Внешнеэкономическая деятельность// Статистическое обозрение . 1998.№ 1.
32. Внешнеэкономическая деятельность Амурской области в условиях рыночных реформ: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 2002. 55 с.
33. Внешнеэкономическая деятельность Амурской области в условиях рыночных реформ: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 2004. 64 с.
34. Внешнеэкономическая деятельность в Амурской области 1992 Ч 1998 гг.: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 1999. 14 с.
35. Внешнеэкономические связи Амурской области за 1994 год: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 1995. 233 с.
36. Воловская Н.М., Шмырёва А.И., Митрохович Э.П. и др. Деньги. Кредит. Банки: Учебное пособие; под ред. Шмырёвой А.И. -Новосибирск: НГАЭиУ, 2001.
37. Врагова Н. Россия Китай: регулирование приграничных внешнеэкономических связей// Банковское дело в Москве. 2000. № 6 (66).
38. Гранберг А.Г. Региональная политика в программах экономических реформ.//Федерализм и региональная политика: проблемы России и зарубежный опыт. Новосибирск: ИЭИОПП, 1995. С. 7-52.
39. Гранберг А.Г. Основы региональной экономики: Учебник для вузов. Ч 3-е изд. M.: ГУ ВШЭ, 2003. - 495 с.
40. Гутман Г.В. и др. Управление региональной экономикой / Г.В. Гутман, A.A. Мироедов, C.B. Федин; Под ред. Г.В. Гутмана М.: Финансы и статистика, 2002. Ч 176 с
41. Долан Э.Дж., Кэмпбэл К.Д., Кэмпбэл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. M.- JI., 1991.Часть V . Гл.21-22.
42. Доронин И.Г. Российский валютный рынок Ч современное состояние и проблемы развития// Внешняя торговля. 1999. № 6.
43. Доронин И.Г. Валютный рынок России после финансового кризиса. Проблемы развития// Деньги и кредит. 1999. №11.
44. Евстигнеев В.Р. Мировая валютно-кредитная система и Россия// Мировая экономика и международные отношения. 1994. № 10.
45. Емелин А. Валютное регулирование как экономико-правовой институт// Финансовый бизнес. 1998. № 1.
46. Ерпылёва Н. Правовые аспекты механизма валютного регулирования в Российской Федерации // Хозяйство и право. 1999. № 2.
47. Ерпылёва Н.Ю. Актуальные проблемы теории и практики российского валютного права //Адвокат. 2002. № 9.
48. Ершов М.В. Валютно-финансовые механизмы в современном мире (кризисный опыт конца 90-х). М.: ОАО НПО Издательство Экономика, 2000. - 319 с.
49. Зарубежный капитал на внутреннем банковском рынке // Аудитор. 1998. №4.
50. Захаров А.Е. Единая торговая сессия новый этап развития валютного рынка России // Деньги и кредит. 1999. № 7.
51. Инвестиционный рейтинг российских регионов 1996-1997 г.// Эксперт.1997. №47.
52. Инвестиционный рейтинг российских регионов 1997-1998 г.// Эксперт.1998. №39.
53. Инвестиционный рейтинг российских регионов 1998-1999 г.// Эксперт.1999. № 39 (202).
54. Инвестиционный рейтинг российских регионов 1999-2000 г.// Эксперт.2000. № 41 (53).
55. Исторический опыт освоения Дальнего Востока. Выпуск второй. Финансы и внешнеэкономическая деятельность регионов./ Амурский гос. ун-т. Благовещенск, 2000. 376 с.
56. Кирилюк А., Козлов П. Практика биржевой валютообменной торговли // Банковские технологии. 1999. № 7-8.
57. Кленова Т.А. Расчетные операции во внешней торговле: проблемы и противоречия// Банковское дело. 2000. № 9.
58. Князев И.А. Некоторые текущие и перспективные вопросы политики Банка России в области регулирования валютного рынка (Причины валютного кризиса в августе 1998 г. и возможные пути его преодоления)// Деньги и кредит. 1999. № 1.
59. Колядинский М.А. Валютный контроль и экономическая безопасность Российской Федерации// Законодательство. 2002. № 4.
60. Комаров В. Прямые иностранные инвестиции. Проблемы и пути привлечения// Финансовый бизнес. 1998. № 3.
61. Константинов Ю. Валютная политика России в аспекте внешнеэкономического роста// Бюлетень финансовой информации. 2001. №8.
62. Кочелаев А. Расставание с валютным коридором// Банковское дело в Москве. 1998. №9.
63. Кочелаев А. Рынок наличной иностранной валюты в условиях кризиса// Банковское дело в Москве. 1998. № 12.
64. Кочелаев А., Абдиева Т. Валютный рынок и утечка капитала // Банковское дело в Москве. 1999. № 12.
65. Красавина Л.И. Денежно-кредитная и валютная политика: научные основы и практика// Деньги и кредит. 2002. № 6.
66. Кузовлев М., Веденков А. Денежно-валютный рынок России в декабре 1999 Ч июле 2000 г. оценки и перспективы // Рынок ценных бумаг 1999. №23 (158).
67. Ларина Н.И., Кисельников A.A. Региональная политика в странах рыночной экономики: Учеб. пособие / НГАЭиУ. Ч М.: ОАО Издательство Экономикаû. 1998. 172 с.
68. Лебедев В. Привлечение иностранных инвестиций: оценка ситуации// Российский экономический журнал. 1998. № 3.
69. Леонов С.Н. Проблемы формирования региональной экономической политики на Дальнем Востоке: Автореф. дисс.д-ра экон. наук. Хабаровск, 1997.
70. Леонов С.Н. Региональная экономическая политика в переходной экономике. Владивосток: Дальнаука, 1998. 205 с.
71. Макаров Д. Экономические и правовые аспекты теневой экономики в России// Вопросы экономики. 1998. № 3.
72. Макконнел K.P., Брю C.J1. Экономикс: принципы, проблемы и политика. М., 1992. 798 с.
73. Матвиевская Э.Д. Утечка российского капитала за рубеж: обзор материалов российской прессы // ЭКО. 1999. № 12
74. Межбанковский валютный рынок // Обзор финансового рынка. Годовой выпуск 1999 г.
75. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Под ред. Л.Н. Красавиной. М., 1994.
76. Мельников В.Н. Вопросы валютного регулирования и валютного контроля в период финансового кризиса// Деньги и кредит. 1998. № 12.
77. Мельников В.Н. О развитии системы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации на современном этапе// Деньги и кредит. 1999. № 5.
78. Мельников В.Н. Система валютного регулирования и валютного контроля в России Ч этапы развития и перспективы // Деньги и кредит. 2000. № 1.
79. Минакир П.А. Экономическое развитие региона: программный подход. М.: Наука, 1983. 223 с.
80. Минакир П.А. Экономическая реформа: опыт параметрического анализа//Экономика Дальнего Востока в условиях реформы: Материалы междунар. науч. конф. Хабаровск; Владивосток: Дальнаука, 1995. С. 7-15.
81. Мирончик Н., Перепелица В. Основные тенденции в управлении резервами центральных банков// Банковский вестник. 1999. № 18.
82. Михеева H.H. Региональная политика и проблемы развития Дальнего Востока//Материалы Второй международной научной конференции Экономика Дальнего Востока в условиях реформы. Хабаровск; Владивосток, 1995. С. 12-16.
83. Михеева H.H. Региональная экономика и управление. Учебное пособие для вузов. Ч Хабаровск: Изд-во РИОТИП, 2000. 400 с.
84. Михеев В.В., Портяков В.Я. Финансово-банковский сектор Китая: сгусток проблем или образец для подражания?// Деньги и кредит. 1999. № 11.
85. Мовсесян А.Г., Огнивцев С.Б. Международные валютно-кредитные отношения: Учебник. -М.: ИНФРА-М, 2003.-312 с.
86. Москалев C.B. К вопросу исследования центральными банками национальных валютных рынков // Деньги и кредит. 1999. № 7.
87. Московкина J1.A. Как ограничить вывоз капитала из России// Банковский ряд. 2000. № 4.
88. Мурычев А. Реструктуризация становится неизбежностью// Банковское дело в Москве. 1999. № 10.
89. Наговицин А. Валютная политика России: наклонный коридор из лабиринта// Банкир России.1996. № 2-3.
90. Наговицин А.Г. Валютная политика. М.: Экзамен, 2000. Ч 512 с.
91. Новиков В. Как убегают капиталы, или парадоксы иностранных инвестиций// Банковское дело в Москве. 1997.№ 1.
92. Новокшенов И. Таможенно-банковский экспортный валютный контроль. Актуальные вопросы правоприменительной практики // Право и экономика. 1999. № 10.
93. Об иностранных инвестициях в 1995 году: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 1996. 33 с.
94. Об иностранных инвестициях в 1996 году: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 1997. 35 с.
95. Осипов С. Вопросы квалификации валютных операций // Рынок ценных бумаг. 1999. № 10 (145).
96. О совершенствовании системы валютного регулирования и валютного контроля на современном этапе // Вестник Банка России. 1999. № 32 (376).
97. Парфенюк И. Некоторые проблемные вопросы валютного регулирования // Банковское дело. 2000.№ 1.
98. Паспорт Амурской области 1992-2001 годы: Стат. сб. Благовещенск: Амурский областной комитет гос. статистики, 2002. 84 с.
99. Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения. М., 1994.
100. Перминова Е. Валютное законодательство: процесс либерализации пошел.// Экономика и жизнь. 2001. №31.
101. Петров A.B. Порядок осуществления нерезидентами операций с валютой Российской Федерации: что нового?// иностранный капитал в России. 1999.№ 8.
102. Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов.2000-2001 годы.// Эксперт. 2001. № 41(301).
103. Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов.2001-2002 годы.// Эксперт. 2002. № 45(352).
104. Российская банковская энциклопедия/ Под редакцией О.И. Лаврушина. М: Энциклопедическая Творческая Ассоциация, 1995.
105. Российский статистический ежегодник: Стат. сб. / Госкомстат России. М., 1999. 621 с.
106. Российский статистический ежегодник: Стат. сб. / Госкомстат России. М., 2000. 643 с.
107. Рубченко М. Лучшая оборона // Эксперт. 2000. № 6.
108. Симионов Ю.Ф., Носко Б.П. Валютные отношения. Учебное пособие для вузов. Ростов н/Д: Феникс, 2001. - 320 с.
109. Смородинекая Н., Белова Г., Богачева О. и др. Свободные экономические зоны: уроки мировой практики. Москва Ч Находка, 1993.58 с.
110. Соловьев Ю.П. Масокина М.А. Иностранные инвестиции по нефинансовому сектору// Банковское дело. 1998. № 3.
111. Томас В., Нэш Дж. и др. Внешнеторговая политика: опыт реформ. Пер. с англ. М.: ИНФРА-М, 1996. 384 с.
112. Уведомление ГУВР КНР по вопросам приграничной малой торговли с Россией и другими странами СНГ, 16.09.2002 № 88 (2002)
113. Уланов С.М. В споре рубля и долара проигрывает экономика России// Банковское дело. 1999. № 2.
114. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. М., 1993. Гл. 38.
115. Харатян А. О понятии и видах валютных операций // Законодательство и экономика. 1999. № 9.
116. Холопов А. Переходные экономики: реформа внешнеторговой политики // Мировая экономика и международные отношения. 1998. №1.
117. Чёрный Б. Новые технологии валютного рынка// Банковское дело. 1998. № 12.
118. Шевель И. Валютное регулирование в КНР// Проблемы Дальнего Востока. 1997. № 6.
119. Шмырёва А.И., Колесников В.И., Климов А.Ю. Международные валютао-кредитные отношения: Учебное пособие для вузов. Ч СПб: Питер, 2002. 272 с.
120. Шнипер Р.И. Регион. Экономические методы управления. Новосибирск: Наука, 1991. 312 с.
121. Щербаков С.Г. Обзор валютной политики и платежного баланса России (1995-1998 гг.) // Деньги и кредит. 1999. № 10.
122. Этот изменчивый обменный курс: Сборник статей: Пер. с англ. М: Дело, 2001.384 с.
123. Ян Д., Кочелаев А. Регулирование валютного рынка в кризисной экономике // Банковское дело в Москве. 1999. № 7.
124. Armstrong Н., Taylor J. Regional Economics and Policy. 1993.
125. Krugman P.R. Is Free Trade Passe?//J. of Economic Perspective 1. 1987. 131-44.
126. Michael Michaely, Armeane Choksi and Demetris Papageorgiou The Phasing of a Trade Liberalization Policy: Preliminary Evidence// CPD
127. Динамика экспорта области по группам товаров (тыс. доларов США)
128. Показатели 1993 г 1994 г 1995 г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
129. Продукция топливно- 422 18320 592 102 2472 356 2676 1185 145 0 497энергети- % ческого комплекса 0,2 20 0,9 0,2 4,6 0,8 5.1 2,1 0,2 0 0,6
130. Продукция нефтехимичес 8787 1606 1067 716 996 245 1936 438 384 525 60кого % комплекса 3,8 1,8 1,7 1,6 1,9 0,5 3,7 0.8 0,6 0,7 0,1
131. Показатели 1993 г 1994 г 1995 г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
132. Древесина и изделия из нее 33756 18055 29181 16160 16860 13489 23540 18213 42358 58590 6092414 19,7 45,7 35 32,5 30 44,8 32,6 64,7 82,8 79,5
133. Черные и цветные металы 32036 26366 13802 9376 12919 17542 18102 21120 17708 9273 1299714 28,8 21.6 20,4 24,9 38,9 34,5 37,8 27,1 13,1 16,9
134. Машиностроите льная продукция 151852 17218 5898 1985 2178 1934 3302 5284 2051 2138 207665 18,6 9,1 4,3 4,2 4,2 6,3 9,5 3,1 3,0 2,7
135. Прочие 4510 3837 2748 567 515 403 318 518 1415 155 61,9 4,2 4,2 1,3 1 0,9 0,6 0,9 2,2 0,3 0,1
136. Источник: 32, с. 35; 33, с.39; 34, с. 27.
137. Динамика объема экспортных услугтыс. доларов США)
138. Показатели 1995г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
139. Услуги всего 2494 2643 4681 4590 2235 3118 3638 3438 3953100 100 100 100 100 100 100 100 100в том числе: услуги гостиниц и других мест проживания 1424 855 1020 1023 394 406 379 560 61057 32 22 22 18 14 11 16 15
140. Транспортные услуги 288 598 619 613 612 882 769 520 76611 23 13 13 27 28 21 15 19
141. Услуги бюро путешествий и туристских агентств 543 1161 1210 945 347 540 618 486 15722 44 26 21 16 17 17 14 4
142. Услуги по аренде - 1611 1765 805 1002 1753 1844 23920 0 34 39 36 32 48 54 61прочие услуги 239 29 221 244 77 288 119 28 2810 1 5 5 3 9 3 1 1
143. Источник: 32, с. 48; 33, с.56; 34, с. 31.
144. Динамика импорта области по группам товаровтыс. доларов США)
145. Показатели 1993 г 1994 г 1995 г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
146. Импорт 174437 981186 76315 52232 66574 51331 20453 16622 21746 24309 38092100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
147. Продовольственны е товары и сырье для их производства 86791 33433 33407 30000 42403 19468 8607 6918 8054 10519 1354549,8 34,1 43,8 57,4 63,7 38 42,1 41,6 37,1 43,3 35,6
148. Продукция топливно-энергетического комплекса 277 243 345 558 733 491 601 646 139 474 7590,2 0,2 0,5 1,1 1,1 1 2,9 3,9 0,6 1,9 2,0
149. Продукция нефтехимического комплекса 627 2412 2398 3385 2327 2509 153 110 552 835 10870,4 2,5 3,1 6,5 3,5 4,9 0,8 0,7 2,5 3,4 2,9
150. Показатели 1993 г 1994 г 1995 г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
151. Древесина и изделия из нее 926 761 475 636 444 488 103 97 207 93 1840,5 0,8 0,6 1,2 0,7 0,9 0,5 0,6 1 0,4 0,5
152. Черные и цветные металы 299 13365 1215 855 1002 1179 320 161 423 404 7640,2 13,6 1,6 1,6 1,5 2,3 1,6 0,9 2 1,7 2,0
153. Машиностроительн ая продукция 8543 35549 31643 10203 12794 23201 8451 5248 7707 3841 101104,9 36,2 41,5 19,5 19,2 45,1 41,3 31,6 35,4 15,8 26,5
154. Прочие 76974 12423 6832 6595 6871 3995 2218 3442 4664 8143 1164344 12,6 8,9 12,7 10,3 7,8 10,8 20,7 21,4 33,5 30,5
155. Источник: 32, с. 36; 33, с.40; 34, с. 28.
156. Динамика объема импортных услуг (тыс. доларов США)
157. Показатели 1995 г 1996 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
158. Источник: 32, с. 48; 33, с.56; 34, с. 31.
159. Динамика поступления иностранных инвестицийтыс. доларов США)
160. Показатели 1995 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
161. Российская Федерация, мн. доларов США 2983 10498 11773 9560 10958 14258 19780 29699
162. В процентах к предыдущему периоду X 351,9 112,1 81,2 114,6 130,1 138,7 150,1
163. Дальневосточный федеральный округ 204722 221588 554494 1257617 577158 766842 1141466 2846814
164. В процентах к предыдущему периоду X 108,2 250,2 226,8 45,9 132,9 148,9 249,4
165. Доля Дальнего Востока в % 6,9 2,1 4,7 13,2 5,3 5,4 5,8 9,6
166. Республика Саха (Якутия) 11544 14046 196649 85593 159570 144475 291270 596749
167. Еврейская автономная область 31 439 50 58 9 429 533
168. Приморский край 53358 43133 84603 53951 78065 108552 57252 62697
169. Хабаровский край 42349 10796 40091 33154 27203 19893 33342 27445
170. Амурская область 7724 6886 414 2260 4528 203 5236 16069
171. В процентах к предыдущему периоду X 89,2 6,0 545,9 200,4 4,5 2579,3 306,9
172. Показатели 1995 г 1997 г 1998 г 1999 г 2000 г 2001 г 2002 г 2003 г
173. Доля Амурской области в Дальневосточном районе в % 3,8 зд од 0,2 0,8 0,03 0,5 0,6
174. Доля Амурской области в Российской Федерации в % 0,3 0,07 0,004 0,02 0,04 0,001 0,03 0,05
175. Камчатская область 24405 32925 42913 25972 29442 78376 42675 52772
176. Магаданская область 13791 62802 53723 30166 27732 26425 4587 7461
177. Сахалинская область 51520 50561 136101 1026471 250560 388909 706675 2083088 |
178. Источник: 32, с. 24; 33, с.26.
179. Данные о зарегистрированных, ликвидированныхи действующих предприятиях с иностранными инвестициями по состоянию на 1 января 2004 года в разрезе странединиц
180. Источник: 32, с. 27; 33, с. 31.
181. Филиалы коммерческих банков других регионов РФ, расположенные в пределах Амурской области по состоянию на 1 января 2004 г.динамика по годам)
182. Сельскохозяйственный банк
183. Кол- Дата Из грЗ действуют
184. Источник: 22, с.6; 23, с. 15; 24,с. 17; 25,с. 21; 26,с. 22.-с Д1911. Количестводействующих кредитных организаций и их подразделений на территории Амурской области по состоянию на 1 января 2004 года
185. Наименование банков Кол во Филиа лов Всего Операцио иные кассы вне кассового узла Допонит ельные офисы филиалы
186. Располож. На территор ии области Располож. За пределам и области
187. Кредитные организации Амурской области Всего: 7 3 10 5 2
188. В том числе: Акционерный коммерческий банк "Амурбанк" (открытое акционерное общество) - - -
189. Закрытое акционерное общество Акционерный инвестиционно коммерческий промышленно-строительный банк 5 2 3 4 1
190. Акционерный коммерческий банк "Белогорскагрокомбанк" (открытое акционерное общество) - - -
191. Открытое акционерное общество акционерный коммерческий банк "Дальвнешторгбанк" - - -
192. Региональный универсальный акционерный коммерческий банк "Супербанк" (открытое акционерное общество) 2 1 7 1 1
193. Инорегиональные филиалы Всего: В том числе: X 70 25 14 X
194. Благовещенское отделение № 8636 Сбербанка России 1 23 12 1 Xж ^Г192
195. Наименование банков Кол- во Филиа лов Всего Операцио иные кассы вне кассового узла Допонит ельные офисы филиалы
196. Располож. На территор ии области Располож. За пределам и области
197. Белогорское отделение № 4133 Сбербанка России 1 8 1 1 X
198. Зейское отделение № 4159 Сбербанка России 1 7 1 1 X
199. Свободненское отделение № 1456 Сбербанка России 1 6 2 1 X
200. Селемджинское отделение № 1463 Сбербанка России 1 3 1 X
201. Тындинское отделение № 3707 Сбербанка России 1 13 1 1 X
202. Филиал Банка Дальневосточное ОВК в г.Благовещенске 1 2 6 1 X
203. Амурский РФ ОАО Россельхозбанк 1 1 1 X
204. Благовещенский филиал АКБ Связь-Банк" 1 1 1 X
205. Филиал Амурский ОАО "ТЭМБР-БАНК" 1 3 1 1 X
206. Филиал Внешторгбанка в г.Благовещенске 1 1 1 X
207. Филиал Благовещенский ИМПЭКСБАНК (ООО) 1 2 1 X
208. ФКБ Далькомбанк Тындинский 1 1 1 X
209. ФКБ Далькомбанк Благовещенский 1 - 1 X1. ИТОГО: X 73 35 19 21. Источник: 26,с. 37.
210. Источники формирования кредитных ресурсов и их размещениекредитными учреждениями области (мн. руб.)1. Виды ресурсов На На На0101.2002г. 01.01.2003г. 01.01.2004г.1. РЕСУРСЫ
211. Прибыль банков (убытки) 43,9 150,9 8,7
212. В % к предыдущему году X 343,7 5,8
213. Привлеченные ресурсы 2841,8 3369,2 4637,7
214. В % к предыдущему году X 118,6 137,6
215. Средства на счетах 820,3 858,2 1103,8
216. Средства в расчетах 73,5 124,9 30,3
217. Средства, списанные со счетов клиентов, 26,8 0 0но не проведенные банком
218. Вклады физических лиц 1388,8 2064,5 3042,7
219. Депозиты хозорганов 31,6 196,3 207,4
220. Операции с ценными бумагами 33,2 86,5 237,3
221. Кредиты Банка России 28,0 0 0
222. Кредиты других банков 3,8 30,0 15,9
223. Просроченные проценты 42,4 0 0
224. Прочие пассивы 1202,2 1593,7 2385,0
225. В % к предыдущему году X 132,6 149,7
226. СОВОКУПНЫЕ ПАССИВЫ 4087,9 5370,6 7031,4
227. В % к предыдущему году X 131,4 130,91. РАЗМЕЩЕНИЕ РЕСУРСОВ
228. Обязательные резервы КО 28,3 32,6 59,2
229. В % к предыдущему году X 115,2 181,6
230. Денежные средства 89,1 142,5 201,7
231. В % к предыдущему году X 159,9 141,5
232. Кредитные вложения и прочие размещенные 1191,8 2734,3 3834,1средства
233. В % к предыдущему году X 229,4 140,2
234. На срок до 1 года 909,8 1848,9 2328,2
235. На срок свыше 1 года 171,5 800,5 666,5
236. Просроченные ссуды 110,5 84,9 229,8
237. Межбанковские кредиты и депозиты 3,0 11,5 10
238. В % к предыдущему году X 383,3 86,9
239. Просроченная задоженность по ним 3,0 0 0
240. Вложения в ценные бумаги 421,3 393,3 337,3
241. В % к предыдущему году X 93,4 85,8
242. В договые обязательства государства 405,5 308,6 302,652 В акции 7,5 7,1 1,4
243. Учтенные векселя 8,3 77,6 33,8
244. Остатки на корсчетах 167,2 150,7 198,8
245. В % к предыдущему году X 90,1 131,9
246. Виды ресурсов На 01.01.2002г. На 01.01.2003г. На 01.01.2004 г.
247. Прочие активы В % к предыдущему году 2184,2 X 1905,7 87,2 2389,7 125,4
248. СОВОКУПНЫЕ АКТИВЫ В % к предыдущему году 4087,9 X 5370,6 131,4 7031,4 130,9
249. Источник: 24,с. 29; 25,с. 28; 26,с. 32.
250. Иностранные банки-корреспонденты кредитных организаций Амурской области по состоянию на 1 января 2004 года.
251. Наимено -вание упоном оченного банка Корсчета в банках-нерезидентах (Ностро) Корсчета банков-нерезидентов (Лоро)1 2 7
252. Амурба нк КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая
253. Ф-Л Россель- хозбанка КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая
254. Ф-л Даль-невосточ ное ОВК КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая
255. Благове щенское ОСБ № 8636 КНР, Хэйхэский ф-л Стройбанка Китая 1. КНР, Хэйхэский ф-л Стройбанка Китая 2. КНР, Хэйхэский ф-л Торгово-промышленного банка Китая 3. КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая 4. КНР, Хэйхэский ф-л Банка Китая
256. Наимено -вание упоном оченного банка Корсчета в банках-нерезидентах (Ностро) Корсчета банков-нерезидентов (Лоро)
257. США, Республиканский банк Нью-Йорка X
258. Ф-л Даль-комбанк Благовещенский КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая X
259. Ф-л Импэкс- банка КНР, Хэйхэский ф-л Банка Китая X
260. Супербан к КНР, Хэйхэский ф-л Сельскохозяйственного банка Китая X
261. Даль- внешторг -банк 1. КНР, Хэйхэский ф-л Банка Китая 2. КНР, Хэйхэский ф-л Строительного банка Китая 3. Япония, Мичиноку банк X
262. Наимено Корсчета в банках-нерезидентах Корсчета банков-нерезидентов-вание (Носгро) (Лоро)упоном оченного банка
263. Ю.Амур- 1. КНР, Хэйхэский ф-пром- Сельскохозяйственного банка Китаястрой- 2. Германия, Ост-Вест Хандельсбанкбанк (USD и DEM) X1. Итого 15 111. В т.ч. 11 111. КНР 1. Источник: 26,с. 65.1
Похожие диссертации
- Теоретические основы обеспечения потребности населения в хлебопродуктах в условиях рыночной экономики
- Механизм государственного регулирования регионального экономического развития и межрегиональных взаимодействий в Российской Федерации
- Совершенствование регулирования приграничной торговли территории
- Развитие системы валютного регулирования и контроля трансграничных валютных операций
- Трансформация механизма государственного регулирования внешней торговли в переходной экономике