Факторы роста финансового потенциала региона тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Тимошенко, Иван Иванович |
| Место защиты | Москва |
| Год | 2004 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.10 |
Диссертация
Автореферат диссертации по теме "Факторы роста финансового потенциала региона"
На правах рукописи
ТИМОШЕНКО ИВАН ИВАНОВИЧ
ФАКТОРЫ РОСТА ФИНАНСОВОГО ПОТЕНЦИАЛА РЕГИОНА
Специальность 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит
АВТОРЕФЕРАТ
диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук
Москва 2004
Работа выпонена на кафедре Финансы и цены Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова
Научный руководитель
доктор экономических наук, профессор Хоминич Ирина Петровна
Официальные оппоненты:
доктор экономических наук, профессор Куликов Александр Георгиевич
кандидат экономических наук, доцент Морозова Елена Александровна
Ведущая организация -
Научно-исследовательский финансовый институт Министерства финансов Российской Федерации
Защита состоится 22 октября 2004 г. в 13 час. на заседании диссертационного совета К 212.196.02 по присуждению ученой степени кандидата экономических наук в Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова по адресу: 115998, Москва, Стремянный переулок, 36.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке РЭА им. Г.В. Плеханова.
Автореферат разослан 21 сентября 2004 г.
Ученый секретарь диссертационного совета
д.э.н., профессор
Маршавина Л Я.
1. Общая характеристика работы Актуальность темы диссертационного исследования обусловлена необходимостью разработки теоретических основ финансового потенциала региона и принятия его в качестве одного из ведущих критериев хозяйствования, а также определения методической базы анализа, расчета и оценки финансового потенциала региона по системе его индикаторов с использованием аппарата математической статистики. Значение этой проблемы для России связано с задачей формирования эффективной региональной социально-экономической политики, приоритетом которой является выявление и использование резервов экономического роста в самих регионах, активизации имеющихся механизмов и инструментов развития.
Регионы и муниципальные образования приобретают в современных условиях черты интегрированных экономических субъектов, а бюджетный федерализм Ч черты конкурентного федерализма. Рост ВВП страны и ее международной конкурентоспособности, повышение качества жизни населения во многом зависят от экономической роли регионов. Преобразование российских регионов в самодостаточные экономические субъекты предполагает смещение акцента с дискуссий вокруг бюджетного федерализма на конкурентный федерализм, создающий рынок. Экономическое усиление регионов связано, прежде всего, с активным налаживанием партнерских отношений региональных властей и крупного бизнеса (местного и общефедерального). Укрепление собственного статуса в глобальной системе мирохозяйственных связей может быть обеспечено при условии эффективного сочетания использования собственных региональных возможностей и резервов с применением стимулирующего воздействия со стороны центральной власти. Конкурентоспособность российских регионов во многом определяется их финансовым потенциалом, степенью его использования и показателями асимметрии по субъектам РФ.
Совет по изучению производительных сил Минэкономразвития России и РАН выдали прогнозные оценки динамики развития экономики России в региональном разрезе до 2015 г. Там определено, что без преодоления имеющихся негативных тенденций разрыв между уровнями среднедушевого валового регионального продукта по совокупности десяти лидирующих и замыкающих регионов увеличится по отношению к 2000 г. в 1,5 аза и составит к концу периода почти 16 раз.
РОС. национальная
1НЫИОТЕКА
Отметим, что для регионов ЕС асимметрия по показателю валового регионального продукта на душу населения составляет 4-4,5 раза. В России за 2000 г. - 32 раза. Это обязывает переломить сложившиеся тенденции, условием чего является совершенствование межрегиональных товарообменных связей в рамках процессов реструктуризации экономики российских регионов.
За годы рыночных реформ в нашей стране региональная экономическая политика так и не превратилась в важнейшее стратегическое направление и ограничилась в основном сферой межбюджетного регулирования, которое до сих пор не стало эффективным механизмом укрепления бюджетного федерализма. Межбюджетное регулирование направлено на обеспечение финансирования текущих бюджетных расходов за счет перераспределения средств из федерального центра. Однако проблема сегодня состоит в устойчивом развитии и наращивании потенциала региональной экономики.
Значимость темы исследования обусловлена тем, что изучение финансового потенциала регионов в сочетании с оценкой их конкурентоспособности в целях ликвидации асимметрии в уровне экономического развития рассматривается как важное направление научных исследований. Вместе с тем необходимо принципиально новое освещение этих проблем, связанное не только с формированием новых теоретических концепций, но и с разработкой методического инструментария анализа и оценки финансового потенциала, его элементов, параметров.
Степень научной разработанности темы. Проблемы формирования региональной финансовой и социально-экономической политики, обеспечения экономического роста российских территорий получили некоторое освещение в научной литературе. При этом их исследование отечественными учеными касается ограниченного круга проблем, связанных преимущественно с бюджетным федерализмом и межбюджетными отношениями, отдельными аспектами инвестиционной деятельности, использованием ресурсного потенциала и др. Проблема определения и использования финансового потенциала региона в том виде, как ее понимает автор диссертации, не рассматривалась. Кроме того, следует подчеркнуть, что практически отсутствуют исследования региональных финансовых рынков, финансов домохозяйств. Информационная, статистическая
база данных по субъектам РФ и федеральным округам в силу ограниченности затрудняет изучение научных проблем в этой области.
Объектом диссертационного исследования является финансовый потенциал региона как важная характеристика региональной экономики России.
Предметом исследования являются финансовые отношения по формированию финансового потенциала российских регионов, направленные на повышение их конкурентоспособности и экономический рост.
Цель диссертации состоит в разработке концепции финансового потенциала региона, методики его оценки через факторы конкурентоспособности и асимметрии на основе методов математической статистики и интегральной бальной оценки. Для достижения указанной цели в работе были поставлены следующие задачи:
Х исследовать современные концепции устойчивого экономического роста регионов;
Х определить приоритетные задачи региональной финансово-экономической политики в РФ на современном этапе;
Х разработать концепцию финансового потенциала региона;
Х обосновать концепцию конкурентоспособности региона;
Х составить методику интегральной рейтинговой оценки конкурентоспособности региона и провести бальную оценку в разрезе федеральных округов;
Х исследовать асимметрию финансового потенциала регионов РФ;
Х наметить пути сглаживания асимметрии финансового потенциала регионов;
Х разработать методику расчета асимметрии финансового потенциала с использованием предложенных показателей математической статистики.
Теоретическую основу диссертации составили труды и исследования отечественных и зарубежных ученых и практиков в области региональной экономики, региональных финансов, межбюджетных отношений, теории экономического роста, теории конкуренции и конкурентных преимуществ, экономической и математической статистики и др. Из зарубежных ученых наиболее полезными для автора оказались труды П. Самуэльсона, М. Портера, А. Вебера, X. Зиберта, В. Кристалера, Э. Робинсона, Д. Смита, Дж. Фридмана, Э. Гувера и др. Среди российских экономистов также имеются исследования по близким
проблемам, идеи которых были использованы автором в диссертации. Имеются в виду работы В. Андрианова, В. Барда, О. Богачевой, А. Гапоненко, В. Горегляда, А. Дворецкой, Ю. Дулыцикова, С. Емельянова, А. Игудина, А. Коломийца, О. Кузнецовой, А. Куликова, В. Лексина, С. Лушина А., Л. Лыковой, И. Медушевской, А. Мельника, Е. Морозовой, А. Полынева, В. Уколова, А. Швецова и др.
Методологической основой диссертационного исследования явились принципы диалектической логики, позволяющие рассматривать все явления в развитии и взаимосвязи. В работе использовались системный анализ, классификация, группировки, факторный анализ, а также методы математической статистики, моделирования экономических процессов, рейтинговых оценок.
Научная новизна работы состоит в:
Х разработке концепции финансового потенциала региона, которая включает понятийный аппарат, составные элементы и их экономическое - содержание, математическую модель финансового потенциала;
Х разработке концепции конкурентоспособности региона, которая рассматривается как фундаментальная экономическая категория, фактор и необходимое условие роста финансового потенциала региона, основа внутренней и внешней рыночной среды региона, международный оценочный показатель, а также базируется на реализации региональных экономических интересов;
Х определении понятия "асимметрия финансового потенциала региона" как фактора и индикатора межрегиональной экономической дифференциации, предложении характеризующих ее математических параметров.
Наиболее существенные результаты исследования, полученные лично автором и выдвигаемые на защиту, состоят в следующем:
Х разработана экономико-математическая модель финансового потенциала региона;
Х на основе проведенных расчетов по разработанной автором методике интегральной рейтинговой оценки определена бальная оценка конкурентоспособности субъектов РФ по 18 индикаторам финансового потенциала;
Х в итоге проведенных расчетов по разработанной автором методике оценки конкурентоспособности регионов определен ранжированный ряд по 7 федеральным округам;
Х на основе исследования бюджетно-налоговой асимметрии по субъектам РФ и федеральным округам выявлены недостатки системы межбюджетного регионального выравнивания и пути их преодоления;
Х в ходе анализа финансового состояния домохозяйств по субъектам РФ и федеральным округам предложены направления "сглаживания" асимметрии через механизмы вовлечения финансовых активов населения в кредитно-финансовую систему;
Х в результате расчетов математических параметров асимметрии финансового потенциала субъектов РФ в разрезе федеральных округов сформулированы оценки и определены тенденции ее изменения как в целом по стране, так и по федеральным округам.
Практическая значимость диссертационного исследования определяется целесообразностью и возможностью использования полученных результатов, сделанных выводов и разработанных концепций и методик расчета всеми структурами, имеющими отношение к формированию и внедрению социально-экономической, финансово-налоговой политики в регионах и в муниципальных образованиях (Минэкономразвития РФ, Министерством финансов РФ, региональными администрациями и муниципалитетами).
Рекомендации и предложения, сформулированные в диссертации, могут быть использованы предприятиями и финансовыми институтами при формировании своей региональной бизнес-стратегии, научно-исследовательскими учреждениями при разработке проблем по актуальной региональной финансово-экономической и социальной тематике, высшими учебными заведениями и бизнес-школами при создании учебных курсов в области региональной экономики и финансов, межбюджетных отношений, конкурентных стратегий и др.
Апробация работы. Основные положения и выводы диссертационной работы нашли отражение в публикациях автора. Они послужили основой лекционных и семинарских занятий по учебным дисциплинам Финансы и кредит, Государственные и муниципальные финансы, Финансовая стратегия компании в РЭА им. Г.В. Плеханова.
Идеи и выводы диссертации были использованы Администрацией Краснодарского края при составлении Программы социально-экономического
развития края на период до 2010 г., ОАО Новороссийский торговый порт при разработке корпоративной стратегии.
Результаты диссертационного исследования были доложены автором на 16-х Международных Плехановских чтениях (РЭА им. Г.В. Плеханова, 2002 г.), VI Межрегиональной научной конференции Молодежь и экономика (Военный финансово-экономический университет, г. Ярославль, 2002 г.), XI научно-практической конференции Наука Кубани - 2003 (Институт экономики, права и естественных специальностей, г. Краснодар, 2003 г.), Международной научно-практической конференции молодых ученых "Хозяйствующий субъект: новое экономическое состояние и развитие" (Ярославский гос. университет им. П.Г. Демидова, 2003).
Публикации. Основные положения диссертации отражены в 8 опубликованных работах общим объемом 3,1 п.л.
Логика и структура исследования. Логика диссертации обусловлена поставленными в ней задачами и определяет структуру работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, а также приложений. Работа, включая 9 приложений, изложена на 169 страницах машинописного текста, содержит 11 таблиц и 19 рисунков. Список использованной литературы включает 124 наименования.
2. Основное содержание работы
Во введении обоснована актуальность избранной темы, ее место и значимость в экономической науке и практике, определены объект, предмет, цель и задачи исследования. Сформулированы научная новизна исследования, содержание полученных автором результатов, их практическая ценность.
Первая группа проблем, рассматриваемых в диссертационной работе, связана с исследованием экономической сущности финансового потенциала региона, содержания и задач региональной финансовой политики в России и за рубежом, ориентированной на экономический рост регионов.
От обоснованности региональной политики зависят понота и эффективность использования природно-экономических и социально-исторических условий
регионов, что является важнейшим фактором роста ВВП страны и осуществления ее радикальной структурной перестройки. Кроме того, эффективная региональная политика является необходимым условием повышения уровня и качества жизни в каждом регионе, создания нормальных жизненных условий для населения, включая и слаборазвитые в экономическом отношении регионы.
Изучение зарубежных теорий регионального роста позволило выявить два основных подхода: один из них состоит в применении к регионам моделей экономического роста по аналогии с моделями для страны в целом (development economics); второй основывается на анализе поведения отдельных предприятий, фирм, компаний. Теории размещения устанавливают причины выбора ими для бизнеса того или иного региона. В диссертации определены два основных механизма стимулирования экономического роста в регионах: первый -инвестиционный мультипликатор, предполагающий через бюджетные инвестиции оживление производства, вовлечение в него свободной рабочей силы, повышение доходов населения и как обобщающий результат - увеличение валового регионального продукта; второй делает акцент на повышении конкурентоспособности, опирается на предприятия, осуществляющие капиталовложения в точки роста (внебюджетные инвестиции).
Обосновано положение о том, что наблюдается переход от политики конкуренции между внутренними территориями России к обеспечению кооперации и конкурентоспособности регионов и страны в целом в геоэкономическом пространстве. Эффективной стратегии развития региона мешает сложившаяся в последнее время психология конкуренции между субъектами Федерации за ограниченные бюджетные и инвестиционные ресурсы.
Изучение зарубежной практики позволило обобщить следующие основные принципы, которыми руководствуется ЕС при проведении региональной политики в своих странах-членах: надежная законодательная основа; догосрочность, т.е. стратегическая направленность; рыночная ориентация; пространственная направленность; координация деятельности различных национальных, региональных, местных организаций, властных структур, частных компаний.
Региональная политика в развитых Европейских странах характеризуется следующими тенденциями: в течение последних 20 лет очевидно существенное
движение в сторону большей децентрализации при значительном увеличении числа участников процесса; усложняется комбинация государственных, частных и полугосударственных посредников, занимающихся проблемами регионального развития; возрастает количество встречных инициатив на местах, включая самодеятельные и чисто локальные движения; за центральными правительствами все больше закрепляются законодательные и координирующие функции, а также принятие решений об оказании помощи регионам, а функцию проведения политики выпоняют региональные власти и структуры. В диссертации представлена классификация инструментов, используемых в региональной политике стран ЕС: 1) меры по сдерживанию размещения новых предприятий в перенаселенных районах; 2) территориальное распределение экономической деятельности государства; 3) финансовое стимулирование компаний, участвующих в инвестировании в регионы; 4) формирование инфраструктуры; 5) гибкие меры стимулирования регионального развития.
Изучение региональной финансово-экономической политики в РФ позволило установить, что основной акцент в ней делается на сферу межбюджетных отношений, развитие которых сопровождается следующими основными проблемами: высокая концентрация средств в федеральном бюджете на стадии первичного распределения налогов; значительный объем встречных финансовых потоков, т.е. финансовой помощи субъектам из федерального бюджета (перераспределение доходов); недостаточность собственной доходной базы бюджетов субъектов Федерации; отсутствие государственной финансовой политики, стимулирующей самодостаточность и наращивание финансового потенциала регионов.
Сформулированы ключевые цели региональной политики в РФ: развитие федерализма, создание единого экономического и правового пространства; формирование условий по обеспечению саморазвития и экономической самодостаточности регионов; становление и обеспечение гарантий местного самоуправления; обеспечение гарантированных Конституцией Российской Федерации социальных стандартов уровня жизни и социальной защиты российских граждан; выравнивание социально-экономических условий развития регионов. Применительно к предмету данного исследования автором допонен приведенный
перечень целей следующими положениями: ликвидация асимметричности регионального развития; формирование конкурентной межрегиональной среды; формирование и реализация финансовой политики каждого региона; укрепление финансового потенциала, кредитоспособности, инвестиционного, бюджетно-налогового потенциала регионов; создание финансовой инфраструктуры в регионах; обеспечение информационной прозрачности финансово-хозяйственной деятельности в регионе.
В диссертации дано определение финансового потенциала региона как совокупности всех финансовых ресурсов (как собственных, так и привлеченных), которые могут быть использованы для финансирования социально-экономического развития регионального хозяйственного комплекса. Финансовые ресурсы автор рассматривает как совокупность денежных средств, формируемых с целью финансирования текущих и перспективных потребностей. Отношение к хозяйству региона с рыночных позиций предполагает учет его финансовых возможностей, ресурсов для развития, оценку самодостаточности, экономической устойчивости по аналогии с любой рыночной структурой, работающей на условиях самоокупаемости и самофинансирования. Автор предлагает условное сравнение финансового потенциала с совокупным капиталом региона, который формируется из разных источников как собственных, так и заемных, внутренних и внешних и используется для финансирования текущей деятельности и развития всего хозяйственного комплекса региона и его социальной основы.
Такое расширительное токование финансового потенциала региона предполагает охват совокупных финансовых ресурсов всех звеньев территориального хозяйства, включая предприятия всех форм собственности и разных отраслей, домохозяйства (население), финансово-кредитные институты, органы государственной власти на субфедеральном уровне и органы муниципального самоуправления, общественных организаций и т.д.
При таком расширительном понимании финансового потенциала активно обсуждаемая сегодня проблема стимулирования саморазвития регионов России, обеспечения их самодостаточности трансформируется в проблему повышения эффективности функционирования всех звеньев, структур, элементов регионального
хозяйства с целью роста их капитальной базы (финансового потенциала), доходов на основе здоровой межрегиональной и внутрирегиональной конкуренции.
В диссертации отмечена специфическая двойственная роль регионального органа власти и формируемого им централизованного фонда денежных средств -регионального бюджета: с одной стороны - эффективного собственника, обеспечивающего профессиональное управление объектами своей собственности и их соответствующую доходность; с другой стороны - проводника государственной социально-экономической политики, а также испонителя функций экономического регулирования.
В диссертации отмечается, что в экономической литературе преобладает упрощенный подход к определению финансового потенциала региона. Финансовый потенциал приравнивается к бюджетному, а финансовые ресурсы - к бюджетным ресурсам, которые формируются через налоговые и неналоговые источники. По мнению автора, этот упрощенный узкий подход охватывает не все многообразие финансовых отношений в регионе, а только ту их часть, которая связана с деятельностью государства (в данном случае - субфедерального органа власти) как одной из сторон этих отношений. Финансовый потенциал региона включает следующие элементы (составляющие): бюджетный, налоговый, инвестиционный, сберегательный, кредитный, которые взаимозависимы, взаимообусловлены и трудно отделимы друг от друга.
Вторая группа проблем содержит разработанные автором концепцию конкурентоспособности региона и методику ее интегральной рейтинговой оценки в разрезе показателей финансового потенциала.
В диссертации обоснована необходимость исследования понятия конкурентоспособности региона в связи с тем, что, во-первых, рост финансового потенциала региона может быть реализован только на "рыночной", т.е. конкурентной основе, на базе использования рыночных механизмов, инструментов, формируемых конкуренцией; только конкурентная среда может быть рыночной; во-вторых, конкурентоспособность - это оценочный показатель международного значения, который официально используется для характеристики стран, компаний.
Конкурентоспособность региона может быть обеспечена при максимальной реализации региональных интересов. Автор исследовал конкурентоспособность
региона во взаимосвязи с использованием понятия региональный экономический интерес. Региональные экономические интересы представляют собой совокупность экономических потребностей субъектов, осуществляющих финансово-хозяйственную деятельность и проживающих на данной территории, реализация которых (т.е. потребностей) обеспечит им материальную или финансовую выгоду. На рис. 1 представлена структура региональных экономических интересов.
' -г-- Ч !Ч г.- * . ' ------ ' Х '
* :Koiiiq^лriocnoл)6iiacni.ptnoiac Xf / Т<гиоланыв космический iurttpwu^; ,
Г, П il ц
^личгw! л rwyjiy ^^^^гу1'*ty*?: Х ^г***?: ГТ^У^^^'^у
- з!зКШ1> Х .Х' i - r" 'Х..''> ХХ" Уроенп ,-..:. .-.У- '.;* Ду '-Х' Сбепйтгроячпсянях - -. г;-. .Эффектм^-.!
кзсеяеиие-. ,. ч - ' /л1тий{кнквдяуа.,2лый)-*"-л. V еадизации:-;;*
ХД' трудовые ксгасктаву г'г . Х коргорепашй" - -1 .уровнел : - Х' > "ХХ*Х" - j 4 "Т'i poet или сниженмс,
-частныекорпорации ;. Х *взастньй^и^шинстративкьй)Х Х*^^оинческйемнвшениявгосуд^рстйом.'i '.'. фйнансоюгау -v
j влапъ. " ;" . Г-- i Х Х - муниципальный",:' .,' \ ^эконанидаагиеолюшашз^наниыгояш! . ^ ; . результата--4;
.*- региональные администрация - 4 ;w * региональный V: -1 Х - J -г-' -экономические: отношение с фнаанссм-: г-_ Х (экономической
t - госуазрстаснйие предприятия --^^ршиьиТ'' л Г*"! -. *, Л л'..'. выгоды).
v^'T-r'S"л Ч 'W'1--' yrr^j т' остщгчтр
'Х: ' пготиноречи.я.: Х'.Х'- Х
Рис. 1. Структура региональных экономических интересов
Экономические интересы в регионе характеризуются заметными противоречиями, которые проявляется между личными и общественными, отраслевыми и региональными, региональными и групповыми интересами. Баланс между ними может достигаться путем реализации системы мер, организационной работой по согласованию противоречий. Баланс между ними, единство интересов достигаются при согласовании противоречий в системе экономических интересов.
В исследовании доказано, что понятие "конкурентоспособности региональной экономики" по своему содержанию является более сложным, чем конкурентоспособность предприятия или отдельной отрасли. Это связано с тем, что конкурентоспособность экономики региона дожна отражать характер его внешних связей и отношений, а также способность региональной экономики к саморазвитию на основе эффективного использования всех факторов роста.
Сформулированы следующие основные положения предложенной автором концепции конкурентоспособности региона. Во-первых, существование понятия "конкурентоспособность региона" впоне оправдано как с точки зрения теории, так
и с позиции современной российской практики, а также инициировано актуальными задачами повышения экономической самостоятельности отечественных территорий, роста их финансового потенциала. Во-вторых, концепция конкурентоспособности региона базируется на эффективном (продуктивном, как у М. Портера) использовании фирмами имеющихся ресурсов, в процессе которого обеспечивается непрерывный рост экономики региона. В-третьих, понятие "имеющиеся ресурсы", употребленное в предыдущем положении, помимо природных, земельных, производственных, финансовых и прочих включает человеческий ресурс, который мы выделяем особо.
Следует обратиться непосредственно к проблеме человеческого капитала и признать его в качестве главного фактора производства с учетом процесса интелектуализации, информатизации, инновационности общественной и экономической жизни. В-четвертых, конкурентоспособность региона в достаточной степени определяется конкурентной (деловой) средой, в формировании которой участвует экономическая политика региональных и федеральных властей. Цель ее дожна сводиться к созданию "правил игры", благоприятных и выгодных условий для производителей валового регионального продукта, которые способствовали бы поддержанию их конкурентных преимуществ. В частности, "...необходимо создание и развитие эффективного финансового рынка в сочетании с инвесторами, способными взять на себя договременные обязательства по отношению к фирмам и активно участвовать в управлении ими .
Сформулировано определение понятия конкурентоспособности региона как состояние роста экономики региона, который (т.е. рост) базируется на эффективной деятельности хозяйственных структур, продуктивном использовании, ими ресурсного потенциала, благоприятной деловой бизнес-среде, позволяющей сохранить конкурентные преимущества фирм и всего региона в целом. По мнению автора, конкурентоспособность региона включает следующие элементы: конкурентный потенциал региона, факторы и условия формирования конкурентной среды, эффективность использования ресурсов, конкурентные преимущества, конкурентные стратегии бизнес-субъектов, государственные и рыночные механизмы управления экономическим потенциалом региона.
1 Портер М. Международнал конкуренции. М.: Изд. "Международные отношения", 1993. С. 798.
Обоснована взаимосвязь между финансовым потенциалом и конкурентоспособностью региона. С одной стороны, конкурентоспособность региона определяется уровнем финансового потенциала, который в значительной степени отражает эффективность деятельности всего хозяйственного комплекса территории в целом и каждой хозяйственной единицы в отдельности. С другой стороны, возможности наращивания финансового потенциала региона связаны с его конкурентоспособностью. Так, например, высокий уровень конкурентоспособности региона является своего рода сигналом для инвесторов о благоприятном инвестиционном климате в регионе, приемлемых инвестиционных рисках. Конкурентоспособность региона свидетельствует о наличии конкурентных преимуществ, точек роста, которые привлекательны для инвесторов.
По предложенной автором методике проведена рейтинговая оценка конкурентоспособности семи федеральных округов по важнейшим 18 индикаторам финансового потенциала. Выпоненное ранжирование округов на основе 18 ведущих показателей финансового потенциала привело к следующим результатам:
Х ЮФО занимает последнее седьмое место по семи показателям: ВРП на душу населения; среднедушевые денежные доходы в месяц; среднедушевые денежные расходы в месяц; доходы консолидированного бюджета на душу населения; догосрочные финансовые вложения; депозиты и вклады на счетах кредитных организаций на душу населения; вклады физических лиц в кредитных организациях на душу населения;
Х ЮФО занимает предпоследнее шестое место по пяти показателям: сальдированный финансовый результат деятельности организаций; инвестиции в основной капитал на душу населения; иностранные инвестиции на душу населения; депозиты и вклады на счетах кредитных организаций; вклады физических лиц в кредитных организациях.
Разработанная автором методика оценки конкурентоспособности регионов позволила выпонить расчеты по семи федеральным округам страны с определением итогов по бальной системе. Получены следующие выводы в результате интегральной рейтинговой оценки: 1 место с наивысшим количеством балов в сумме 7925 занимает Центральный федеральный округ; 2 место с количеством балов 6525 - Уральский федеральный округ, 3 место с количеством
балов 5244 - Дальневосточный федеральный округ; 4 место с количеством балов 4851 - Северо-Западный федеральный округ; 5 место с количеством балов 4011 Ч Повожский федеральный округ, 6 место с количеством балов 3794 - Сибирский федеральный округ, последнее 7 место с количеством балов 3333 - Южный федеральный округ (рис 2)
На основе приведенных данных правомочен вывод о разной степени конкурентоспособности федеральных округов, среди которых самое сложное положение у ЮФО, финансовый потенциал которого исключает возможность иметь реальную конкурентоспособность С учетом этого намечены следующие основные пути повышения конкурентоспособности Южного федерального округа, связанные с развитием перспективных и наиболее приоритетных направлений и сфер хозяйственного комплекса - "точек роста" - способствующих наращиванию финансового потенциала рекреационная индустрия (курортная сфера), транспортная отрасль (на базе действующей сети морских портов), агропромышленный комплекс
Третья группа проблем включает формирование модели финансового потенциала региона, исследование асимметрии финансового потенциала и разработку методики ее количественной оценки
В развитие авторской концепции финансового потенциала региона предложена его экономико-математическая модель, которая включает формулу финансового
потенциала с элементами (составляющими), индекс фактической реализации финансового потенциала и коэффициент асимметрии. Экономико-математическая интерпретация финансового потенциала региона представляет собой функцию от следующих составляющих: бюджетного потенциала, налогового потенциала, кредитного потенциала, инвестиционного потенциала и сберегательного потенциала, что можно обозначить следующим образом:
ФП =/ (БП, НП, КП, ИП, СП)
В диссертации сконструирован индекс фактической реализации финансового потенциала региона:
- индекс фактической реализации финансового потенциала региона 1;
ФПР, - финансовый потенциал региона 1;
ФПР - среднероссийский финансовый потенциал регионов.
Экономическое содержание разработанной модели финансового потенциала региона обусловлено необходимостью: увязать воедино все финансовые процессы в региональной экономике; основываться на классическом определении финансов как экономических (денежных) отношений по поводу формирования, распределения и использования фондов денежных средств; обеспечить соответствие каждой составляющей (элемента) модели финансового потенциала определенным сторонам финансовых отношений; сделать акцент на использовании созданных в регионе денежных фондов, а не только на их формировании субъектами региональной экономики в результате их хозяйственно-финансовой деятельности; учитывать остроту инвестиционной проблемы для российской экономики.
В диссертации исследованы некоторые аспекты явления асимметрии финансового потенциала региона, экономический смысл которого состоит в наличии разрыва (разницы) между показателями финансового состояния российских регионов, в их значительных отклонениях от принятых критериев. Автор рассматривает асимметрию с двух позиций: во-первых, с точки зрения влияния на финансовый потенциал региона, т.е. сглаживание асимметрии является фактором роста финансового потенциала региона; во-вторых, с точки зрения отражения уровня финансового потенциала региона. В работе показана взаимосвязь
между конкурентоспособностью и сглаживанием асимметрии как факторами роста финансового потенциала региона. Во-первых, конкурентоспособность российской экономики в целом находится в обратной зависимости от региональной асимметрии. Чем больше асимметрия, тем ниже конкурентоспособность страны в целом. Во-вторых, конкурентоспособность субъекта федерального округа находится в такой же зависимости от асимметрии входящих в него регионов. В-третьих, сам уровень асимметрии российских регионов сильно колеблется по федеральным округам и определяется степенью их конкурентоспособности, поскольку последняя базируется на эффективном привлечении и использовании финансовых ресурсов региона.
Исследованы два аспекта, наиболее ярко характеризующие асимметрию финансового потенциала регионов: бюджетно-налоговая обеспеченность и финансовое состояние домохозяйств. Эти аспекты отражают состояние различных элементов (составляющих) финансового потенциала: бюджетный, налоговый, сберегательный, кредитный.
Изучение асимметрии финансового потенциала регионов по критерию бюджетно-налоговая обеспеченность позволило сделать следующие выводы: значительно отставание некоторых регионов по величине бюджетных доходов, т.е. выделение им средств на основе среднероссийских параметров существенно не улучшает их бюджетные показатели (если за период с 1993 по 2000 гг. уровень доходов, закрепленных на постоянной основе, поностью или частично за территориальными бюджетами, вырос с 13,3 до 44,6%, то затем сформировалась обратная тенденция: 2001 г. - 41,5%, 2002 г. - 39,2%)'; зависимость ряда субъектов РФ от федерального бюджета огромна; основным недостатком предоставления финансовой помощи регионам является отсутствие заметного выравнивающего эффекта; сохраняются огромные различия между регионами по уровню бюджетных доходов на душу населения; негативной тенденцией является снижение уровня доходов, закрепленных на постоянной основе, поностью или частично за территориальными бюджетами. Анализ данных таблицы 1 показывает, что большая часть российских регионов (49) характеризуется необеспеченностью собственными доходами на уровне от 60 до 80%.
'Финансы, 2003, №11. С. 74.
Таблица I2
Обеспеченность региональных бюджетов собственными доходами3 (группировка 40 субъектов РФ по соотношению собственных доходов и Х
Наиболее обеспеченные регионы Наименее обеспеченные регионы
Свыше 100 (Санкт-Петербург) До 30 (Республика Ингушетия, Дагестан, Агинский-Бурятский АО, Республика Тыва)
От 100 до 95 (Пермская область, Москва, Самарская область, Липецкая область, Московская область, Ямало-Ненецкий АО, Новосибирская область) От 30 до 40 (Усть-Ордынский Бурятский АО, Республика Адыгея, Корякский АО)
От 95 до 90 (Свердловская область, Ханты-Мансийский АО, Красноярский край, Челябинская область, Вологодская область, Вогоградская область, Нижегородская область, Таймырский АО) От 40 до 50 (Кабардино-Бакарская Республика, Республика Атай, Чукотский АО, Коми-Пермяцкий АО, Республика Северная Осетия, Еврейская автономная область)
От 90 до 80 (Республика Башкортостан, Омская область, Чувашская Республика, Иркутская область) От 50 до 60 (Камчатская область, Карачаево-Черкесская Республика, Республика Саха Якутия, Эвенкийский АО, Республика Бурятия, Атайский край, Псковская область)
По мнению автора, следует перенести акцент с проблем оптимизации механизма распределения финансовой помощи из центра на проблемы поиска механизмов стимулирования роста собственных доходов, схем выгодного привлечения ресурсов, эффективного функционирования всего хозяйственного комплекса региона. Необходимо сориентироваться на сокращение дотационности территориальных бюджетов, повышение заинтересованности на местах в наращивании налогового потенциала, эффективном расходовании бюджетных средств. Важно реализовать концепцию создания через налоговое и бюджетное законодательство исходных возможностей для сбалансирования региональными и местными органами власти территориальных бюджетов, прежде всего, с опорой на собственные силы; проводимая государством бюджетно-налоговая политика ориентирована на максимальную концентрацию наиболее собираемых налогов в
2 Составлено автором по: данные Минфина РФ, а также журнал Эксперт, 2002, № 39. С. 36.
5 Без учета безвозмездных перечислений (от бюджетов других уровней, т.е. дотаций, субвенций, трансфертов, от государственных внебюджетных фондов, государственных организаций, но с учетом доходов, поступающих от федеральных регулирующих налогов).
федеральном бюджете, а расходы в значительной степени финансируются из субфедеральных бюджетов.
Вывод автора сводится к следующему: никакие, даже самые эффективные механизмы межбюджетного регулирования не приведут к снижению асимметрии, росту финансового потенциала региона и его конкурентоспособности, если региональная экономика сама не начнет работать продуктивно, формируя при этом денежные доходы всех своих субъектов хозяйствования.
Финансовый потенциал региона в значительной степени определяется финансовым состоянием домохозяйств, влияющим на все элементы финансового потенциала: бюджетный и налоговый - через налоговые поступления в бюджет за счет налога на доходы физических лиц, ЕСН; сберегательный - через сбережения (как организованные, т.е. размещенные в финансово-кредитной системе, так и неорганизованные, т.е. средства на руках в виде наличности, которые являются потенциальным инвестиционным ресурсом); кредитный - через депозиты и вклады населения в банковские учреждения, доля которых, в частности, превышает долю юридических лиц; инвестиционный - через сбережения в организованной и неорганизованной формах, которые дожны быть трансформированы в инвестиции финансово-кредитными посредниками.
Исследование асимметрии финансового потенциала региона по критерию финансового состояния домохозяйств по федеральным округам позволило сделать помимо ряда количественных важный качественный вывод о наличии высоких показателей асимметрии, которую необходимо сглаживать в целях укрепления финансового потенциала, роста конкурентоспособности и развития экономики регионов при повышении качества жизни населения.
Изучение параметров банковских депозитов на 1.01.2002 г. по округам показало, что объем депозитов и вкладов в таких регионах как Южный, Привожский, Сибирский, Дальневосточный федеральные округа почти поностью сформирован за счет населения: соответственно 96,2, 90,2, 95,7, 94,0%% от общего объема. Выявлены причины такой ситуации: стремление (склонность) населения сберегать даже в условиях низкого жизненного уровня; неудовлетворительное финансовое состояние предприятий (высокая доля убыточных предприятий, значительная доля кредиторской задоженности, недостаток собственных
оборотных средств, отсутствие собственных инвестиционных источников), а также отсутствие альтернативных банкам финансовых посредников для адекватного вложения средств.
Обобщение зарубежного и отечественного опыта банковской деятельности на розничном рынке свидетельствует о том, что необходима разработка и внедрение в российскую финансовую практику различных механизмов вовлечения средств населения в хозяйственный оборот. Речь идет о расширении продуктов и услуг, конструировании новых финансово-кредитных инструментов, создании и развитии специализированных банковских учреждений, работающих на ритейловом рынке, т.е. ипотечных банков, сберегательных банков, кредитных союзов и др., разработке и внедрении ряда законодательных мер по гарантированию и страхованию вкладов, защите и поддержанию конкурентоспособных позиций отечественных банков в отношении кредитных учреждений - нерезидентов, введению законодательных ограничений на присутствие и работу банков - нерезидентов на российском рынке.
В диссертации предложена методика оценки асимметрии финансового потенциала регионов РФ на двух уровнях: общероссийском (в разрезе субъектов РФ) и уровне федеральных округов (между субъектами внутри округов). Методика предполагает проведение компьютерных расчетов в Excel ряда разработанных автором показателей математической статистики (коэффициента разброса, коэффициента отклонения и индекса асимметрии) по двум параметрам финансового потенциала - валовой региональный продукт на душу населения и доходы консолидированного бюджета на душу населения, используя сформированные исходные базы данных за 1998-2001 гг. По результатам проведенных расчетов трех предложенных показателей асимметрии финансового потенциала построены графики (рис. 3 и 4) и сформулированы следующие обобщающие выводы по оценке асимметрии.
1. Асимметрия финансового потенциала по ВРП на душу в целом по России, т.е. в разрезе субъектов усилилась за период 1998-2001 гг.: коэффициент разброса увеличися в 1,25 раза (с 18,62 в 1998г. до 23,31 в 2001г.), коэффициент отклонения - в 1,07 раза (с 0,41 до 0,44), индекс асимметрии - в 1,36 раза (с 7,54 до 10,22).
2. Из общего ряда семи федеральных округов "выбиваются" Уральский и Центральный, поскольку два входящие в них субъекта - Тюменская область и г. Москва дают экстремумы значений показателей ВРП на душу населения.
3. Асимметрия финансового потенциала по консолидированным доходам бюджета на душу населения в целом по России, т.е. в разрезе субъектов динамика асимметрии финансового потенциала доходов консолидированного бюджета на душу населения усилилась: коэффициент разброса увеличися в 1,65 раза (с.20,07 в 1998 г. до 16,63 в 2001 г.), коэффициент отклонения - в 1,38 раза (с.0,37 до 0,51), индекс асимметрии - в 2,27 раза (с 3,70 до 8,40).
"ЧЧРОССИЯ ЦФО" ЧА -СЗФО ЧК - ЮФО |
|- ж -пфо . л уфо + сфо I о двфо |
Рис. 3. Динамика индексов асимметрии по показателю валового регионального продукта на душу населения
-РОССИЯЧШЧЦОО Ч- СЗФО ЧК - ЮЧ>0
Ж -ПФО л УФ О -I- СФО о ДВФО
1998 1899 2000 2001 '
Рис. 4. Динамика индексов асимметрии по показателю доходов консолидированного бюджета на душу населения
4 Среди федеральных округов обращает на себя внимание Дальневосточный федеральный округ, во многих регионах которого относительно высоки доходы консолидированного бюджета на душу населения Так, например, в Еврейской автономной области показатель возрос в 5,26 раза с 11,7 тыс руб на чел в 1998 г. до 61,6 в 2001 г. Причина состоит в том, что рост бюджетных доходов происходит паралельно с сокращением численности населения (с 203 тыс. чел. в 1998 г. до 115
тыс. чел. в 2001 г.1). Понижательная динамика двух коэффициентов и индекса асимметрии по Центральному, Привожскому, Северо-Западному федеральным округам свидетельствует о некотором относительном ее сглаживании.
Проведенные автором исследования позволяют сделать следующий общий вывод: финансовый потенциал регионов РФ характеризуется значительной асимметрией. Сглаживание асимметрии является фактором роста финансового потенциала. Пути сглаживания асимметрии весьма разнообразны и в конечном итоге включают широкий круг инструментов, методов, мероприятий, программ, проектов, направленных на рост региональной экономики.
В Заключении обобщены результаты проведенного исследования, сформулированы выводы и предложения.
Основные положения диссертации опубликованы в следующих работах.
1. Тимошенко И.И. Инвестиционная привлекательность региона и укрепление его финансовой базы//В сбор. докладов и тезисов VI межрегиональной научной конференции Молодежь и экономика. Том 2. Ярославль: Изд-во Военного финансово-экономического университета, 2002. С. 138. Объем - 0,1 п.л.
2. Тимошенко И.И. Финансовые инструменты стимулирования ускоренного роста регионов.// В сбор. Современные аспекты экономики, 11 (24). СПб, 2002. С. 116. 0бъем-0,7 п.л.
3. Тимошенко И.И. Региональная финансовая политика как фактор устойчивого развития//В сбор. Наука Кубани - 2003. Материалы XI научно-практической конференции. Краснодар: Изд-во Инс-та экономики, права и естественных специальностей, 2003. С. 102. Объем - 0,3 п.л.
4. Timoshenko I.I. Information safety of region business// 16-th International Plekhanov Conference. Moscow, 2003. P. 54. Объем - 0,1 пл.
5. Тимошенко И.И. О формировании финансовой самодостаточности регионов.// В сбор. тезисов л16-е Международные Плехановские чтения. М.: Росэкон.акад., 2003. Объем-0,1 п.л.
6. Тимошенко И.И. Налоговые методы повышения финансовой самостоятельности субъектов РФ/ В сбор. тезисов "Хозяйствующий субъект: новое экономическое состояние и развитие". Ч. И. Материалы международной научно-
1 Численность населения Еврейской автономной области снизилась за 2002 г. на 1% и составила на 1.01.2003 г. 190,9 тыс. чел. См : Россия в цифрах 2003. Крат стат сб. М: Госкомстат, 2003. С.40.
практической конференции молодых ученых. Ярославль: Ярославский гос. университет им. П.Г. Демидова, 2003. Объем - 0,2 п.л.
7. Тимошенко И.И. Теоретические основы устойчивого роста регионов//Наука Кубани, 2004, №1. С. 46. Объем - 0,3 п.л.
8. Тимошенко И.И., Хоминич И.П. Конкурентоспособность региона// Региональная экономика, 2004, № 4-5. Лично -1,3 п.л.
Отпечатано в типографии Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова Заказ № 121 Тираж 100 экз.
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Тимошенко, Иван Иванович
Введение.
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УСТОЙЧИВОГО
РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ.
1.1. Теории экономического роста регионов.
1.2. Концептуальные подходы к оценке развития регионов.
1.3. Финансовый потенциал в системе оценочных показателей развития региона.
ГЛАВА 2. КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ РЕГИОНА КАК ФАКТОР
РОСТА ЕГО ФИНАНСОВОГО ПОТЕНЦИАЛА.
2.1. Концепция конкурентоспособности региона.
2.2. Методика интегральной оценки конкурентоспособности регионов на основе индикаторов финансового потенциала.
ГЛАВА 3. СГЛАЖИВАНИЕ АСИММЕТРИИ КАК ФАКТОР РОСТА
ФИНАНСОВОГО ПОТЕНЦИАЛА РЕГИОНА.
3.1. Экономическая сущность и пути сглаживания асимметрии финансового потенциала региона.
3.2. Методика расчета асимметрии финансового потенциала региона.
Диссертация: введение по экономике, на тему "Факторы роста финансового потенциала региона"
Актуальность темы диссертационного исследования обусловлена необходимостью разработки теоретических основ финансового потенциала региона и принятия его в качестве одного из ведущих критериев хозяйствования, а также определения методической базы анализа, расчета и оценки финансового потенциала региона по системе его индикаторов с использованием аппарата математической статистики. Значение этой проблемы для России связано с задачей формирования эффективной региональной социальной и финансово-экономической политики, приоритетом которой является выявление и использование резервов экономического роста в самих регионах, активизации имеющихся механизмов и инструментов развития.
Регионы и муниципальные образования обретают в современных условиях черты интегрированных экономических субъектов, а бюджетный федерализм - черты конкурентного федерализма. Рост ВВП страны и ее международной конкурентоспособности, повышение качества жизни населения во многом зависят от экономической роли регионов. Преобразование российских регионов в самодостаточные экономические субъекты предполагает смещение акцента с дискуссий вокруг бюджетного федерализма на конкурентный федерализм, создающий рынок. Экономическое усиление регионов связано, прежде всего, с активным налаживанием партнерских отношений региональных властей и крупного бизнеса (местного и общефедерального). Укрепление собственного статуса в глобальной системе мирохозяйственных связей может быть обеспечено при условии эффективного сочетания использования собственных региональных возможностей и резервов с применением стимулирующего воздействия со стороны центральной власти. Конкурентоспособность российских регионов во многом определяется их финансовым потенциалом, степенью его использования и показателями асимметрии по субъектам РФ.
Совет по изучению производительных сил Минэкономразвития России и РАН выдали прогнозные оценки динамики развития экономики России в региональном разрезе до 2015 г. Там определено, что без преодоления имеющихся негативных тенденций разрыв между уровнями среднедушевого валового регионального продукта по совокупности десяти лидирующих и замыкающих регионов увеличится по отношению к 2000 г. в 1,5 раза и составит к концу периода почти 16 раз. Отметим, что для регионов ЕС асимметрия по показателю валового регионального продукта на душу населения составляет 4-4,5 раза. В России за 2000 г. - 32 раза. Это обязывает переломить сложившиеся тенденции, условием чего является совершенствование межрегиональных товарообменных связей в рамках процессов реструктуризации экономики российских регионов.
За годы рыночных реформ в нашей стране региональная экономическая политика так и не превратилась в важнейшее стратегическое направление и ограничивалась в основном сферой межбюджетного регулирования, которое до сих пор не стало эффективным механизмом укрепления бюджетного федерализма. Межбюджетное регулирование направлено на обеспечение финансирования текущих бюджетных расходов за счет перераспределения средств из федерального центра. Однако проблема сегодня состоит в устойчивом развитии и наращивании потенциала региональной экономики.
Значимость темы исследования обусловлена тем, что изучение финансового потенциала регионов в сочетании с оценкой их конкурентоспособности в целях ликвидации асимметрии в уровне экономического развития рассматривается как важное направление научных исследований. Вместе с тем необходимо принципиально новое освещение этих проблем, связанное не только с формированием новых теоретических концепций, но и с разработкой методического инструментария анализа и оценки финансового потенциала, его элементов, параметров.
Степень научной разработанности темы. Проблемы формирования региональной финансовой и социально-экономической политики, обеспечения экономического роста российских территорий получили некоторое освещение в научной литературе. При этом их исследование отечественными учеными касается ограниченного круга проблем, связанных преимущественно с бюджетным федерализмом и межбюджетными отношениями, отдельными аспектами инвестиционной деятельности, использованием ресурсного потенциала и др. Проблема определения и использования финансового потенциала региона в том виде, как ее понимает автор диссертации, не рассматривалась. Кроме того, следует подчеркнуть, что практически отсутствуют исследования региональных финансовых рынков, финансов домохозяйств. Информационная, статистическая база данных по субъектам РФ и федеральным округам в силу ограниченности затрудняет изучение научных проблем в этой области.
Объектом диссертационного исследования является финансовый потенциал региона как важная характеристика региональной экономики России.
Предметом исследования являются финансовые отношения по формированию финансового потенциала российских регионов, направленные на повышение их конкурентоспособности и экономический рост.
Цель диссертации состоит в разработке концепции финансового потенциала региона, методики его оценки через факторы конкурентоспособности и асимметрии на основе методов математической статистики и интегральной бальной оценки. Для достижения указанной цели в работе были поставлены следующие задачи: исследовать современные концепции устойчивого экономического роста регионов; определить приоритетные задачи региональной финансово-экономической политики в РФ на современном этапе; разработать концепцию финансового потенциала региона; обосновать концепцию конкурентоспособности региона; составить методику интегральной рейтинговой оценки конкурентоспособности региона и провести бальную оценку в разрезе федеральных округов; исследовать асимметрию финансового потенциала регионов РФ; наметить пути сглаживания асимметрии финансового потенциала регионов; разработать методику расчета асимметрии финансового потенциала с использованием предложенных показателей математической статистики.
Теоретическую основу диссертации составили труды и исследования отечественных и зарубежных ученых и практиков в области региональной экономики, региональных финансов, межбюджетных отношений, теории экономического роста, теории конкуренции и конкурентных преимуществ, экономической и математической статистики и др. Из зарубежных ученых наиболее полезными для автора оказались труды П. Самуэльсона, М. Портера, А. Вебера, X. Зиберта, В. Кристалера, Э. Робинсона, Д. Смита, Дж. Фридмана, Э. Гувера и др. Среди российских экономистов также имеются исследования по близким проблемам, идеи которых были использованы в диссертации автором. Имеются в виду работы В. Андрианова, В. Барда, О. Богачевой, А. Гапоненко, В. Горегляда, А. Дворецкой, Ю. Дулыцикова, С. Емельянова, А. Игудина, А. Коломийца, О. Кузнецовой, А. Куликова, В. Лексина, С. Лушина А., Л. Лыковой, И. Медушевской, А. Мельника, А. Полынева, В. Уколова, А. Швецова и др.
Методологической основой диссертационного исследования явились принципы диалектической логики, позволяющие рассматривать все явления в развитии и взаимосвязи. В работе использовались системный анализ, классификация, группировки, факторный анализ, а также методы математической статистики, моделирования экономических процессов, рейтинговых оценок.
Научная новизна работы состоит в: разработке концепции финансового потенциала региона, которая включает понятийный аппарат, составные элементы и их экономическое содержание, математическую модель финансового потенциала; разработке концепции конкурентоспособности региона, которая рассматривается как фундаментальная экономическая категория, фактор и необходимое условие роста финансового потенциала региона, основа внутренней и внешней рыночной среды региона, международный оценочный показатель, а также базируется на реализации региональных экономических интересов; определении понятия "асимметрия финансового потенциала региона" как фактора и индикатора межрегиональной экономической дифференциации, предложении характеризующих ее математических параметров.
Наиболее существенные результаты исследования, полученные лично автором и выдвигаемые на защиту, состоят в следующем: разработана экономико-математическая модель финансового потенциала региона; на основе проведенных расчетов по разработанной автором методике интегральной рейтинговой оценки определена бальная оценка конкурентоспособности субъектов РФ по 18 индикаторам финансового потенциала; в итоге проведенных расчетов по разработанной автором методике оценки конкурентоспособности регионов определен ранжированный ряд по 7 федеральным округам; на основе исследования бюджетно-налоговой асимметрии по субъектам РФ и федеральным округам выявлены недостатки системы межбюджетного регионального выравнивания и пути их преодоления; в ходе анализа финансового состояния домохозяйств по субъектам РФ и федеральным округам намечены направления "сглаживания" асимметрии через механизмы вовлечения финансовых активов населения в кредитно-финансовую систему; в результате расчетов математических параметров асимметрии финансового потенциала субъектов РФ в разрезе федеральных округов сформулированы оценки и определены тенденции ее изменения как в целом по стране, так и по федеральным округам.
Практическая значимость диссертационного исследования определяется целесообразностью и возможностью использования полученных результатов, сделанных выводов и разработанных концепций и методик расчета всеми структурами, имеющими отношение к формированию и внедрению социально-экономической, финансово-налоговой политики в регионах и в муниципальных образованиях (Минэкономразвития РФ, Министерством финансов РФ, региональными администрациями и муниципалитетами).
Рекомендации и предложения, сформулированные в диссертации, могут быть использованы предприятиями и финансовыми институтами при формировании своей региональной бизнес-стратегии, научно-исследовательскими учреждениями при разработке проблем по актуальной региональной финансово-экономической и социальной тематике, высшими учебными заведениями и бизнес-школами при создании учебных курсов в области региональной экономики и финансов, межбюджетных отношений, конкурентных стратегий и др.
Апробация работы. Основные положения и выводы диссертационной работы нашли отражение в публикациях автора. Они послужили основой лекционных и семинарских занятий по учебным дисциплинам "Финансы и кредит", Государственные и муниципальные финансы, "Финансовая стратегия компании" в РЭА им. Г.В. Плеханова.
Идеи и выводы диссертации были использованы Администрацией Краснодарского края при составлении Программы социально-экономического развития края на период до 2010 г., ОАО "Новороссийский торговый порт" при разработке корпоративной стратегии.
Результаты диссертационного исследования были доложены автором на 16-х Международных Плехановских чтениях (РЭА им. Г.В. Плеханова, 2002 г.), VI Межрегиональной научной конференции Молодежь и экономика (Военный финансово-экономический университет, г. Ярославль, 2002 г.), XI научно-практической конференции Наука Кубани - 2003 (Институт экономики, права и естественных специальностей, г. Краснодар, 2003 г.), Международной научно-практической конференции молодых ученых "Хозяйствующий субъект: новое экономическое состояние и развитие" (Ярославский гос. университет им. П.Г. Демидова, 2003).
Публикации. Основные положения диссертации отражены в 8 опубликованных работах общим объемом 3,1 п.л.
Логика и структура исследования. Логика диссертации обусловлена поставленными в ней задачами и определяет структуру работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, а также приложений. Работа, включая 9 приложений, изложена на 169 страницах машинописного текста, содержит И таблиц и 19 рисунков. Список использованной литературы включает 124 наименования.
Диссертация: заключение по теме "Финансы, денежное обращение и кредит", Тимошенко, Иван Иванович
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Проведенное исследование позволило автору сформулировать следующие выводы и рекомендации.
1. Изучение теорий регионального роста позволило выявить два основных подхода: один из них состоит в применении к регионам моделей экономического роста по аналогии с моделями для страны в целом; второй основывается на анализе поведения отдельных предприятий, фирм, компаний, что способствует установлению причин выбора ими для бизнеса того или иного региона.
2. Определены два основных механизма стимулирования экономического роста в регионах: первый - инвестиционный мультипликатор, предполагающий через бюджетные инвестиции оживление производства, вовлечение в него свободной рабочей силы, повышение доходов населения и как обобщающий результат Ч увеличение валового регионального продукта; второй делает акцент на повышении конкурентоспособности, опирается на предприятия, осуществляющие капиталовложения, как точки роста (небюджетные инвестиции).
3. Выявлены две концепции государственной помощи регионам: перераспределительная политика, стимулирующая экстенсивное развитие территорий, и структурная, активизирующая интенсивные факторы экономического роста. Первая направлена на развитие территорий в целом посредством улучшения их финансового ресурсного обеспечения, а вторая предполагает финансирование конкретных промышленных объектов, строек, инвестиционных проектов, находящихся в том или ином регионе.
4. Обосновано положение о том, что наблюдается переход от политики конкуренции между внутренними территориями России к обеспечению кооперации и конкурентоспособности регионов и страны в целом в геоэкономическом пространстве. Эффективной стратегии развития региона мешает сложившаяся в последнее время психология конкуренции между субъектами Федерации за ограниченные бюджетные и инвестиционные ресурсы.
5. Обобщены следующие основные принципы, которыми руководствуется ЕС при проведении региональной политики в своих странах-членах: первый связан с надежной законодательной основой; второй - догосрочность, т.е. стратегическая направленность; третий - рыночная ориентация; четвертый - пространственная направленность; пятый -координация деятельности различных национальных, региональных, местных организаций, властных структур, частных компаний.
6. Исследование практики проведения региональной политики в развитых Европейских странах позволяет сделать следующие выводы: в течение последних 20 лет очевидно существенное движение в сторону большей децентрализации при значительном увеличении числа участников процесса; в большинстве регионов налицо сложная комбинация государственных, частных и полугосударственных посредников, занимающихся проблемами регионального развития, имеется достаточное количество встречных инициатив на местах, включая самодеятельные и чисто локальные движения; чаще всего центральные правительства выпоняют законодательную и координирующую функции, а также принимают решения об оказании помощи регионам, а функцию проведения политики выпоняют региональные власти и структуры.
7. Проведены классификация различных инструментов, используемых в региональной политике стран ЕС: 1) меры по сдерживанию размещения новых предприятий в перенаселенных районах; 2) территориальное распределение экономической деятельности государства; 3) финансовое стимулирование компаний, участвующих в инвестировании в регионы; 4) формирование инфраструктуры; 5) гибкие меры стимулирования регионального развития.
8. Выявлены следующие основные проблемы межбюджетных отношений в России: высокая концентрация средств в федеральном бюджете на стадии первичного распределения налогов; значительный объем встречных финансовых потоков, т.е. финансовой помощи субъектам из федерального бюджета (перераспределение доходов); недостаточность собственной доходной базы бюджетов субъектов Федерации; отсутствие эффективной государственной финансовой политики, стимулирующей самодостаточность и наращивание финансового потенциала регионов.
9. Сформулированы ключевые цели региональной политики в РФ: развитие федерализма, создание единого экономического и правового пространства; формирование условий по обеспечению саморазвития и экономической самодостаточности регионов; становление и обеспечение гарантий местного самоуправления; обеспечение гарантированных Конституцией Российской Федерации социальных стандартов уровня жизни и социальной защиты российских граждан; выравнивание социально-экономических условий развития регионов.
10. Применительно к предмету данного исследования автором допонен приведенный выше перечень целей региональной политики следующими положениями: сглаживание асимметричности регионального развития; формирование конкурентной межрегиональной среды; разработка и реализация финансовой политики каждого региона; укрепление финансового потенциала, кредитоспособности, инвестиционного, бюджетно-налогового потенциала регионов; создание финансовой инфраструктуры в регионах; обеспечение информационной прозрачности о финансово-хозяйственной деятельности в регионе.
11. Дано определение финансового потенциала региона как совокупности всех финансовых ресурсов (как собственных, так и привлеченных), которые могут быть использованы для финансирования социально-экономического состояния и развития регионального хозяйственного комплекса. Финансовый потенциал региона включает следующие элементы (составляющие): бюджетный, налоговый, инвестиционный, сберегательный, кредитный.
12. Обоснована необходимость исследования понятия конкурентоспособности региона в связи со следующими причинами: 1) рост финансового потенциала региона может быть реализован только на "рыночной" основе, с использованием рыночных механизмов, инструментов, формируемых конкуренцией; только конкурентная среда может быть рыночной; 2) это та основа внутрихозяйственной деятельности региона, без формирования которой внутрирегиональные рынки и их субъекты не смогут развиваться; 3) это оценочный показатель международного значения, который официально используется для характеристики стран, компаний.
13. Сравнение региона с государством или предприятиями как субъектами внешнеэкономических отношений показало, что регион способен на большую адаптированность по отношению к трансформационным воздействиям по сравнению с государством; цель реализации интересов региона в отличие от предприятий, желающих максимизировать свою прибыль, заключается в росте стандартов качества жизни на данной территории путем балансирования между глобальными параметрами экономического пространства и региональными стандартами.
14. Разработана концепция конкурентоспособности региона, включающая следующие основные положения. Во-первых, существование понятие "конкурентоспособность региона" впоне оправдано как теоретически, так и с точки зрения современной российской практики, а также инициировано актуальными задачами повышения экономической самостоятельности отечественных территорий, роста их финансового потенциала. Во-вторых, концепция конкурентоспособности региона базируется на эффективном (продуктивном, как у Портера) использовании фирмами имеющихся ресурсов, в процессе которого обеспечивается непрерывный рост экономики региона. В-третьих, понятие "имеющиеся ресурсы", употребленное в предыдущем положении, помимо природных, земельных, производственных, финансовых и прочих включает человеческий ресурс, который мы выделяем особо. В-четвертых, конкурентоспособность региона в достаточной степени определяется конкурентной средой или деловой средой, в формировании которой участвует экономическая политика региональных и федеральных властей.
15. Дано определение понятия конкурентоспособности региона как состояние роста экономики региона, который (т.е. рост) базируется на эффективной деятельности хозяйственных структур, продуктивном использовании ими ресурсного потенциала, благоприятной деловой бизнес-среде, позволяющей сохранить конкурентные преимущества фирм и всего региона в целом. По мнению автора, конкурентоспособность региона включает следующие элементы: конкурентный потенциал региона, факторы и условия формирования конкурентной среды, конкурентные преимущества, конкурентные стратегии бизнес-субъектов, государственные и рыночные механизмы управления экономикой.
16. Аналитический обзор конкурентоспособности России по ряду важнейших направлений деятельности ее национальных производителей и финансовой сферы дает основание для следующих выводов о месте нашей страны в системе мирохозяйственного сообщества.
1) Наша страна значительно отстает от передовых государств по всем приведенным показателям; первые ведущие позиции занимают США, Великобритания, Германия, Франция и др.
2) Оценка международной конкурентоспособности России по показателям финансовой сферы за 2001 г. в 59 странах составила: по состоянию финансовых рынков - 53 место, доступности ссуд - 54, доступности международных облигационных займов для отечественных компаний - 55, ликвидности рынка акций - 54, условиям открытия нового бизнеса - 56.
3) Естественно, что в нашей стране в силу ранее приведенных условий тяжело открывать бизнесу свое новое дело, по этому важному как бы результирующему показателю Россия находится на одном из последних мест (56-е место из 59).
4) 48-е место нашей страны по венчурному капиталу, бесспорно, отражает проводимую работу в этой сфере. В России в последние годы существенно усилено внимание к этому направлению.
17. Обоснована взаимосвязь между финансовым потенциалом и конкурентоспособностью региона. С одной стороны, конкурентоспособность региона определяется уровнем финансового потенциала, который в значительной степени отражает эффективность деятельности всего хозяйственного комплекса территории в целом и каждой хозяйственной единицы в отдельности. С другой стороны, возможности наращивания финансового потенциала региона связаны с его конкурентоспособностью. Так, например, высокий уровень конкурентоспособности региона является своего рода сигналом для инвесторов о благоприятном инвестиционном климате в регионе, приемлемых инвестиционных рисках. Конкурентоспособность региона свидетельствует о наличии конкурентных преимуществ, точек роста, которые привлекательны для инвесторов.
18. Проведена сравнительная оценка конкурентоспособности семи федеральных округов на рейтинговой основе по важнейшим индикаторам финансового потенциала. Выпоненное ранжирование округов на основе 18 ведущих показателей финансового потенциала привело к следующим результатам: ЮФО занимает последнее 7 место по шести показателям: ВРП, среднедушевые денежные доходы, среднедушевые денежные расходы, доходы консолидированного бюджета, догосрочные финансовые вложения; ЮФО занимает предпоследнее 6 место по семи показателям: сальдированный финансовый результат деятельности организаций, инвестиции в основной капитал, депозиты и вклады на счетах кредитных организаций, вклады физических лиц в кредитных организациях, организаций, вклады физических лиц в кредитных организациях на душу населения.
19. Разработанная автором методика оценки конкурентоспособности регионов позволила выпонить расчеты по семи федеральным округам страны с определением итогов по бальной системе. Получены следующие выводы в результате интегральной рейтинговой оценки: 1 место с наивысшим количеством балов в сумме 7925 занимает ЦФО; 2 место с количеством балов 6525 занимает УФО; 3 место с количеством балов 5244 занимает ДВФО; 4 место с количеством балов 4851 занимает СЗФО; 5 место с количеством балов 4011 занимает ПФО; 6 место с количеством балов 3794 занимает СФО; последнее 7 место с количеством балов 3333 занимает ЮФО.
20. На основе приведенных данных правомочен вывод о разной степени конкурентоспособности федеральных округов, среди которых самое сложное положение у ЮФО, финансовый потенциал которого снижает возможность иметь реальную конкурентоспособность. С учетом этого намечены следующие основные пути повышения конкурентоспособности Южного федерального округа, связанные с развитием перспективных и наиболее приоритетных направлений и сфер хозяйственного комплекса -точек роста - способствующих наращиванию финансового потенциала: рекреационная индустрия (курортная сфера), транспортная отрасль (на базе действующей сети морских портов), агропромышленный комплекс.
21. Предложена модель финансового потенциала региона, которая включает формулу финансового потенциала с элементами (составляющими), индекс фактической реализации финансового потенциала и коэффициент асимметрии. Финансовый потенциал региона представляет собой функцию от следующих составляющих: бюджетного потенциала, налогового потенциала, кредитного потенциала, инвестиционного потенциала и сберегательного потенциала, что можно обозначить следующим образом:
ФП =/(БП, НП, КП, ИП, СП)
Экономическое содержание разработанной модели финансового потенциала региона обусловлено необходимостью: увязать воедино все финансовые процессы в региональной экономике; основываться на классическом определении финансов как экономических (денежных) отношений по поводу формирования, распределения и использования фондов денежных средств; каждая составляющая (элемент) модели финансового потенциала соответствует определенным сторонам финансовых отношений; сделать акцент на использовании созданных в регионе денежных фондов, а не только на их формировании субъектами региональной экономики в результате их хозяйственно-финансовой деятельности; учитывая остроту инвестиционной проблемы российской экономики.
22. Доказано, что существует взаимосвязь асимметрии финансового потенциала региона и его конкурентоспособности. Во-первых, конкурентоспособность российской экономики в целом находится в обратной зависимости от региональной асимметрии. Чем больше асимметрия, тем ниже конкурентоспособность страны в целом. Во-вторых, конкурентоспособность субъекта федерального округа находится в такой же зависимости от асимметрии входящих в него регионов. В-третьих, сам уровень асимметрии российских регионов сильно колеблется по федеральным округам.
23. Исследованы два аспекта, наиболее ярко характеризующие асимметрию финансового потенциала регионов: бюджетно-налоговая обеспеченность и финансовое состояние домохозяйств. Эти аспекты соответствуют различным элементам составляющим) финансового потенциала: бюджетному, налоговому, сберегательному, t кредитному.
24. Изучение асимметрии финансового потенциала регионов по критерию бюджетно-налоговая обеспеченность позволило сделать следующие выводы: значительно отставание некоторых регионов по величине бюджетных доходов, т.е. выделение им средств на основе среднероссийских параметров существенно не улучшает их бюджетные показатели; значительна зависимость ряда субъектов РФ от федерального бюджета; основным недостатком предоставления финансовой помощи регионам является отсутствие заметного выравнивающего эффекта; сохраняются огромные различия между регионами по уровню бюджетных доходов на душу населения; негативной тенденцией является снижение уровня доходов, закрепленных на постоянной основе, поностью или частично за территориальными бюджетами.
25. Для снижения асимметрии необходимо сориентироваться на сокращение дотационноеЩ территориальных бюджетов, повышение заинтересованности на местах в наращивании налогового потенциала, эффективном расходовании бюджетных средств. Важно реализовать концепцию создания через налоговое и бюджетное законодательство исходных возможностей для сбалансирования региональными и местными органами власти территориальных бюджетов, прежде всего, с опорой на собственные силы; проводимая государством бюджетно-налоговая политика ориентирована на максимальную концентрацию наиболее собираемых налогов в федеральном бюджете, а расходы в значительной степени финансируются из субфедеральных бюджетов.
26. Ключевая идея автора сводится к следующему: никакие,' даже самые эффективные механизмы межбюджетного регулирования не приведут к желаемому результату, если региональная экономика сама не начнет работать продуктивно, формируя при этом денежные доходы всех своих субъектов хозяйствования.
27. Исследование асимметрии финансового потенциала региона по критерию финансового состояния домохозяйств по федеральным округам за 2001 г. позволило сделать помимо ряда количественных важный качественный вывод о наличии высоких показателей асимметрии, которую необходимо сглаживать в целях укрепления финансового потенциала, роста конкурентоспособности и развития экономики регионов.
28. Изучение параметров банковских депозитов по округам показало, что объем депозитов и вкладов в таких регионах как Южный, Привожский, Сибирский, Дальневосточный федеральные округа почти поностью сформирован за счет населения. Выявлены причины такой ситуации: стремление (склонность) сберегать даже в условиях низкого жизненного уровня; неудовлетворительное финансовое состояние предприятий высокая доля убыточных предприятий, значительная доля кредиторской задоженности, недостаток собственных оборотных средств, отсутствие собственных инвестиционных источников), а также отсутствие альтернативных банкам финансовых посредников для вложения средств.
29. Обобщение зарубежного и отечественного опыта банковской деятельности на розничном рынке свидетельствует о том, что необходима разработка и внедрение в российскую финансовую практику различных механизмов вовлечения средств населения в хозяйственный оборот. Речь идет о расширении продуктов и услуг, конструировании новых финансово-кредитных инструментов, создании и развитии специализированных банковских учреждений, работающих на ритейловом рынке, т.е. ипотечных банков, сберегательных банков, кредитных союзов и др., разработке и внедрении ряда законодательных мер по гарантированию и страхованию вкладов, защите и поддержанию конкурентоспособных позиций отечественных банков в отношении кредитных учреждений - нерезидентов, введению законодательных ограничений на присутствие и работу банков - нерезидентов на российском рынке.
30. Для проведения углубленного анализа асимметрии финансового потенциала автором был использован экономико-математический аппарат, включающий целый ряд показателей математической статистики. Цель анализа состояла в том, чтобы на основе применения экономико-математических методов произвести необходимые расчеты, оценить асимметрию состояния финансового потенциала регионов РФ на общероссийском (в разрезе всех субъектов Федерации) уровне и по федеральным округам (внутри округов), а также выявить тенденции ее движения.
31. Произведены расчеты по двум показателям (валовому региональному продукту на I душу населения и доходам консолидированного бюджета региона на душу населения) по разработанной автором методике определения параметров асимметрии финансового потенциала, включающей определение сконструированных автором показателей математической статистики. Сглаживание асимметрии является фактором роста финансового потенциала. Пути сглаживания асимметрии весьма разнообразны и в конечном итоге включают широкий круг инструментов, методов, мероприятий, программ, проектов, направленных на рост региональной экономики.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Тимошенко, Иван Иванович, Москва
1. Нормативные документы
2. Конституция Российской Федерации (принята 2 декабря 1993 г.)
3. Федеральный закон РФ "Бюджетный Кодекс Российской Федерации" от 31.07.1998 г. №145-ФЗ.
4. Федеральный Закон О федеральном бюджете на 2003 г. от 24.12.2002 г. №1761. ФЗ.
5. Федеральный Закон О федеральном бюджете на 2004 г. от 23.12.2003 г. №-1861. ФЗ.
6. Федеральный Закон О финансовых основах местного самоуправления в Российской Федерации" от 25.09.1997.
7. Федеральный закон Об акционерных обществах от 26.12.1995 г. №208-ФЗ (ред. от 27.02.2003 г.).
8. Постановление Правительства РФ "Основные положения государственной региональной политики Российской Федерации" №327 от 23.03.1996 г.
9. Федеральная целевая программа Сокращение различий в социально-экономическом развитии регионов Российской Федерации (2002-2010 годы и до 2015 года) Постановление Правительства РФ от 11 октября 2001 г. № 717.
10. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2003-2005 годы).
11. Программа социально-экономического развития Краснодарского края на период до 2010 г.
12. Бюджетное послание Президента Российской Федерации Федеральному собранию РФ "О бюджетной политике в 2004 г.".
13. Программа Развития бюджетного федерализма в России до 2005 г.
14. Монографии, учебно-методическая литература
15. Адамеску А.А. Проблемы федерализма в России.//Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.
16. Айвазян С.А., Енюков И.С., Мешакин Н.Д. Прикладная статистика: Исследование зависимостей. М.: Финансы и статистика, 1985.
17. Андрианов В. Россия: экономический и инвестиционный потенциал. М., 1999.
18. Бард B.C., Бузулуков С.Н., Дрогобыцкий И.Н., Щепетова С.Е. Инвестиционный потенциал российской экономики. М.: "Экзамен", 2003.
19. Бетин О.И. Системные механизмы управления межбюджетными отношениями в Российской Федерации. М.: Финансы и статистика, 2002.
20. Бусыгина И.М. Концептуальные основы европейского регионализма.//Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.
21. Бюджетный федерализм в России: проблемы, теория, опыт. М.: Консорциум по вопросам прикладных экономических исследований, 2001.
22. Гакина Т.А. Региональные проблемы в современной Италии.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.
23. Гапоненко А., Полянский В. Развитие региона: цели, закономерности, методы управления. М.: Изд-во РАГС, 1999.
24. Гладкий Ю.Н., Чистобаев А.И. Регионоведение: Учеб. для вузов. М.: Гардарики,2002.
25. Губарев В.В. Вероятностные модели. Справочник в 2-х частях. Новосибирск, Изд-во Новосибирского электротехнического института, 1992.
26. Гмурман В.Е. Теория вероятностей и математическая статистика. Учебное пособие для втузов. М.: Высшая школа, 1997.
27. Градов А.П., Кузин Б.И., Медников М.Д., Соколицын А.С. Региональная экономика. СПб.: Питер, 2003.
28. Гутман Г.В., Мироедов А.А., Федин С.В. Управление региональной экономикой. М.: Финансы и статистика, 2001.
29. Добрынин А. Региональные пропорции воспроизводства. Л., 1977.
30. Догов С.И. Глобализация экономики: новое слово или новое явление? М.: Изд-во "Экономика", 1998.
31. Дубянская Г.Ю. Стратегия развития России и потенциал государства XXI века // Экономическая теория на пороге XXI века. М.: Юристь, 2001. Т.5.
32. Дулыциков Ю.С. Региональная политика и управление. М.: Изд-во РАГС, 2001.
33. Егоров Д.И., Кутилина О.М., Реймер Л.А. Сравнительный экономический анализ региональной экономики (проблемы теории и практики). М.: УРСС, 2002.
34. Емельянов С.В. США: международная конкурентоспособность национальной промышленности. М.: Международные отношения, 2001.
35. Иванов И.Д. Новые тенденции в региональной политике ЕС.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.
36. Ивченко Г.И., Медведев Ю.Я. Математическая статистика. Учебное пособие для втузов. М.: ВШ, 1994.
37. Интернационализация хозяйственной жизни и глобальные проблемы современности./ Под ред. Г. Чибрикова, И. Фаминского, М. Осьмовой, М. Кулакова. М.: Изд. МГУ, 1989.
38. Кадочников П., Луговой О., Синельников-Мурылев С., Трунин И. Оценка налогового потенциала и расходных потребностей субъектов Российской Федерации. М.: Консорциум по вопросам прикладных и политических исследований, 2001.
39. Караваев В.П. Конкурентоспособность российских регионов//Конкурентоспособность России в глобальном экономическом пространстве. М.: ООД ИМЭМО РАН, 2001.
40. Колемаев В.А. и др. Теория вероятностей и математическая статистика. Учебное пособие. М.: Инфра, 1997.
41. Корпоративные конфликты. Причины их возникновения и способы преодоления. М.: УРСС, 2002.
42. Котико В.В. Региональная экономическая политика: Учебное пособие. М.: Издательство РДЛ, 2001.
43. Кузнецова О.В. Экономическое развитие регионов: теоретические и практические аспекты государственного регулирования. М.: УРСС, 2002.
44. Лыкова Л.Н., Крылова Н.Б., Чебанова А.Б. Договая политика регионов: Российская практика и мировые тенденции. М.: Наука, 2003.
45. Маршалова А.С., Новоселов А.С. Основы теории регионального воспроизводства. М.: Экономика, 1988.
46. Матрусов Н.Д. Региональное прогнозирование и региональное развитие России. М.: Наука, 1995.
47. Народ, государство, регионы: стабильность развития./Под ред. В.Ф. Уколова, И.К. Быстрякова, В.И.Видяпина. М.: Луч, 2001.
48. Некрасов Н.Н. Региональная экономика. М.: Экономика, 1975.
49. Полынёв А.О. Межрегиональная экономическая дифференциация. Методология анализа и государственного регулирования. М.: УРСС, 2003.
50. Перфильев С.В., Терехин В.И. Анализ территориального неравенства и бюджетное регулирование территорий. М.: Экономика, 2000.
51. Портер М. Конкуренция. М.: Издательский дом Вильяме, 2003.
52. Портер М. Международная конкуренция. М.: Международные отношения, 1993.
53. Радаев В.В. Хозяйственная мотивация и типы рациональности // Экономическая социология. М.: Аспект Пресс, 2000.
54. Рожков К.Л. Страновая и территориальная логистика. М.: Научная книга, 2000.
55. Россия и проблемы бюджетно-налогового федерализма. М., 1993.
56. Самуэльсон П. Экономика. Т. 2. М.: НПО Агон, ВНИИСИ, 1992.
57. Сидоренков П.Н. Регион как субъект внешнеэкономических отношений. Автореферат на соискание ученой степени кандидата экономических наук. М., 2003.
58. Суринов А. Уровень жизни населения России: 1992-2002 гг. М.: ИИЦ Статистика России, 2003.
59. Тернер Д. Вероятность, статистика и исследование операций. М.: Статистика,1979.
60. Трейвиш А.И. Регионализм и регионализация в России.// Регионы и регионализм в странах Запада и России. М.: ИВИ РАН, 2001.
61. Фролова Н.К. Финансово-экономическая стабилизация регионов России. М.: Финансы и статистика, 2003.
62. Хайек Ф. Смысл конкуренции (1946)//В сб. Индивидуализм и экономический порядок. М., 2000.
63. Юданов А.Ю. Конкуренция. Теория и практика. 2-е изд. М.: ООО "ГНОМ-ПРЕСС", 1998.
64. Швецов А.Н. Экономические ресурсы муниципального развития: финансы, имущество, земля. М.: УРСС, 2002.
65. Штульберг Б.М., Введенский В.Г. Региональная политика России: теоретические основы, задачи и методы реализации. М.: Гелиос АРВ, 2000.
66. Яндиев М.И. Государственные и муниципальные финансы. М.: Теис, 2000.1. Статьи
67. Артеменков Ю.П., Киселева Н.В., Тагатаров С.Р. Оценка регионального инвестиционного риска.//Регион: экономика и социология, 2001, №2.
68. Батина A.M. Социальные расходы как объект бюджетного регулирования.//Финансы, 2003, №9.
69. Богачева О. Бюджетные механизмы в мировой практике развития депрессивных и отсталых регионов//Вопросы экономики, 1996, №6.
70. Богачева О. Российская модель бюджетного федерализма в свете мирового опыта// МЭиМО, 1995, №9.
71. Бюджетно-финансовая политика: итоги и задачи.//Финансы, 2002, №3.
72. В ученом совете НИФИ .//Финансы, 2003, №11.
73. Горегляд В.П. Об особенностях современного бюджетного процесса.//Финансы, 2002, №10.
74. Горегляд В.П. Бюджетная система и экономический потенциал страны.//Вопросы экономики, 2002, №4.
75. Гранберг А.Г. Актуальные проблемы регионального развития и региональной политики.//Федерализм, 2001, №2.
76. Динес И.Ю. К вопросу о формировании доходной базы местного самоуправления.//Финансы, 2003, №7.
77. Егоров В. Российский регион в центре Европы.//Вопросы экономики, 2001, №11.
78. Коваленко Г.А. Межбюджетные отношения в РФ: проблема самостоятельности регионов.// Вестник Московского ун-та. Сер. 6,2002, № 2.
79. Колесов А.С. Финансовая политика: цели и задачи .//Финансы, 2002, №10.
80. Колесов А.С. Бюджетная система: сущность и вопросы ее развития.//Финансы, 2003, №7.
81. Коломиец A.JL, Мельник А.Д. О понятиях налогового и финансового потенциалов региона//Налоговый вестник, 1999, №12.
82. Коростылев Ю.В. Бюджет как инструмент социально-экономического развития региона.// Финансы, 2002, № 7.
83. Кудров В. Государство и экономика: меняющееся равновесие.// Проблемы теории и практики управления, 2002, № 3.
84. Кулешов В.В., Маршак В.Д. О перспективах развития экономики федеральных округов.//Регион: экономика и социология, 2003, №4.
85. Лавров A.M. Новые подходы к управлению общественными финансами.//Финансы, 2003, №9.
86. May В., Яновский К. Политические и правовые факторы экономического роста в российских регионах.//Вопросы экономики, 2001, №11.
87. Медушевская И.Е. К вопросу об экономической безопасности и конкурентоспособности: региональный аспект. Ссыка на домен более не работаетconf/soc2002/papers/medushevskaya.htm 21.11.2002.
88. Минакир П.А. Трансформация региональной экономической политики.//Проблемы теории и практики управления, 2001, №2.
89. Паштова Л.Г. Устойчивый экономический рост определяется инвестиционной политикой .//Финансы, 2003, №7.
90. Приоритеты бюджетной и налоговой политики (материалы расширенного заседания колегии Минфина РФ 12 марта 2003 г.).//Финансы, 2003, №4.
91. Пронина Л.И. Местное самоуправление и межбюджетные отношения.//Финансы, 2003, №8.
92. Ремезков А.А. Казначейское испонение краевого бюджета Краснодарского края.//Финансы, 2003, №6.
93. Рыбакова Р.Ю. Методики оценки бюджетной асимметрии и усиление государственного воздействия на ее сокращение.// Финансы, 2003, №9.
94. Ясин Е. Перспективы российской экономики: проблемы и факторы роста.//Вопросы экономики, 2002, №5.1. Прочие источники
95. Бюлетень банковской статистики. М.: ЦБ РФ, 2003, №5 (120).
96. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Макроэкономические показатели развития Краснодарского края 1995-2002. Статистический сборник. Краснодар, 2003.
97. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Строительство и инвестиции в Краснодарском крае за 2002 г. Статистический бюлетень. Краснодар, 2003.
98. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Финансовые показатели и состояние расчетов на крупных и средних организациях Краснодарского края за январь-июнь 2002 года. Статистический бюлетень. Краснодар, 2002.
99. Госкомстат России. Краснодарский краевой комитет государственной статистики. Финансовые показатели и состояние расчетов на крупных и средних организациях Краснодарского края за январь-март 2003 года. Статистический бюлетень. Краснодар, 2003.
100. Обзор финансового рынка. I квартал 2003 года. М.: ЦБ РФ, 2003.
101. Россия и страны мира. Статистический сборник Госкомстата России. М., 2000.
102. Россия в цифрах, 2002: Крат. стат. сб./Госкомстат России. М., 2002.
103. Россия в цифрах, 2003: Крат. стат. сб./Госкомстат России. М., 2003.
104. Российский статистический ежегодник: Стат. сб./ Госкомстат России. М., 2001.
105. Финансы России, 2002. Стат. сб./ Госкомстат России. М., 2002.
106. Бернар И., Коли Ж.-К. Токовый экономический и финансовый словарь. Французская, русская, английская, немецкая, испанская терминология. Т. 1. М.: Международные отношения, 1994.
107. Математический энциклопедический словарь./Под ред. Ю.В. Прохорова. М.: Изд-во Большая российская энциклопедия, 1995.
108. Ожегов С.И. Словарь русского языка, 20-е издание. М.: Рус. яз, 1988.1. Зарубежные источники
109. Armstrong Н. and Taylor J. (1993) Regional Economics and Policy, Harvester Wheatsheaf, New York.
110. Hare P., Estrin S., Lugachyov M., Takla L. Russia's Foreign Trade: New Directions and Western Policies // The World Economy, 1998, №21/1.
111. Lester C. Thurow. Heard to heard: the coming economic battle among Japan, Europe and America. New York: Warner Books td., 1993.
112. Michael E. Porter, Jeffrey D. Sachs. The Global Competitiveness Report 2001-2002, Oxford University Press, 2002.
113. Porter Michael E. Competitive Advantage. New York: The free Press, 1985.
114. Ross Stephen A., Westerfield Randolf W., Jordan Bradford D. Fundamentals of Corporate Finance. IEWIN, USA, 1993.
Похожие диссертации
- Таможенная система как фактор роста экономического потенциала страны
- Управление воспроизводством финансового потенциала региона
- Производственный потенциал региона: проблемы оценки и развития
- Интеграционные факторы развития финансовой системы региона
- Оценка и направления развития финансового потенциала региона