Организация международных расчетов в Республике Беларусь
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
»юте аккредитива, соответствует ли приведенная в коммерческом счете информация данным транспортных и других документов по аккредитиву, необходимо проверить подписан ли счет надлежащим образом, удостоверен ли нотариально, легализован, предоставлено ли необходимое количество оригиналов и копий счета;
транспортный документ проверяется на наличие полного пакета оригиналов транспортного документа, указание наименования грузополучателя в соответствии с условиями аккредитива, указание перевозчика и агента, если транспортный документ выписан экспедитором, не противоречит ли это условиям аккредитива, правильность индоссирования документа в случае его необходимости, соответствует ли место отправления и назначения условиям аккредитива, проверяется соответствие описания товара в аккредитиве и общее описание товара, соответствуют ли отметки оплаты в транспортных документах условиям аккредитива;
страховой документ должен соответствовать условиям аккредитива (страховой полис, страховой сертификат, ковернот, декларация по открытому полису), наличие всех оригиналов, в какой валюте выставлен страховой документ и соответствует ли сумма страховки условиям аккредитива, покрывает ли страховой документ все указанные в аккредитиве риски и ясно ли эти риски определены;
сертификат происхождения товара должен являться самостоятельным документом, подписан надлежащим образом и нотариально удостоверен;
упаковочный лист аналогично сертификату происхождения является самостоятельным документом и должен содержать все необходимые по условиям аккредитива данные в отношении каждой единицы упаковки.
Обязательства и ответственность сторон. Банки, прибегающие к услугам другого банка для выполнения инструкций приказодателя, делают это за счет и риск данного приказодателя. Банки не несут обязательств или ответственности в случае невыполнения передаваемых ими инструкций. Банки не несут ответственность за форму, полноту, точность, подлинность, подделку или юридическую силу любых документов, за добросовестность, платежеспособность, выполнение обязательств и репутацию грузоотправителей, перевозчиков, экспедиторов, грузополучателей, страховщиков товара или любых других лиц. Банки не несут ответственность за последствия, вызванные задержкой и (или) утерей в пути любых сообщений, писем и документов, за задержку, а также искажение или другие ошибки, возникающие при передаче телекоммуникационных сообщений.
Приказодатель связан всеми обязательствами и ответственностью, которые вытекают из законодательства и обычаев государств, участвующих в аккредитиве сторон, и обязан возместить банкам расходы, связанные с их исполнением. На бенефициара не распространяются договорные отношения между банками, а также между приказодателем и банком-эмитентом.
Процесс открытия аккредитива включает следующие этапы:
заполняется заявление на аккредитив. Поле "Полное наименование и юридический адрес приказодателя" включает полное наименование и адрес клиента, по чьему поручению и на основании чьих инструкций уполномоченный банк открывает аккредитив. Поле "Наименование банка-эмитента" заполняется самим банком. В поле "Форма аккредитива" указывается, должен ли аккредитив быть выставлен по почте (с возможным предварительным авизованием посредством телетрансмиссии) либо посредством телетрансмиссии, которая включает S. W.I. F. T., телекс, телеграф, телефакс и т.п. В поле "Дата истечения срока действия аккредитива и место для представления документов" в соответствии со ст.42 (а) UCP 500 проставляется последняя дата для представления документов по аккредитиву для платежа, акцепта или негоциации. В этом же поле указывается место, как правило, город или страна, где аккредитив исполняется (где должны быть представлены документы). Поле "Подтверждение аккредитива" содержит инструкции приказодателя о том, должен ли аккредитив подтверждаться исполняющим или другим банком, т.е. должен ли данный банк принять на себя обязательства согласно ст.9 (b) UCP 500. Отметка в данном поле "по требованию бенефициара" означает, что банк-эмитент будет инструктировать исполняющий банк авизовать аккредитив бенефициару без добавления своего подтверждения, но уполномочит его добавить подтверждение, если бенефициар этого потребует. Поле "Полное наименование и адрес бенефициара" предназначено для указания стороны, в чью пользу открывается аккредитив и которая должна выполнить все условия аккредитива, для того чтобы получить определенную в нем сумму. Приказодатель должен указать полное и точное наименование бенефициара, полный и точный адрес бенефициара, включая индекс, а также номера телефона, факса, телекса, если известны. Наименование бенефициара и его адрес указывается, как правило, на английском языке или на языке страны бенефициара в латинской графике. В поле "Сумма" указывается сумма аккредитива цифрами и прописью, а также наименование валюты прописью и в соответствии с кодом ISO (BYB, USD, DEM, RUR и т.п.). Приказодатель может перед суммой аккредитива включить слово "приблизительно". В таком случае по отношению к сумме аккредитива будет допускаться отклонение на 10 % больше или меньше. В поле "Аккредитив исполняется" приказодатель указывает исполняющий банк (наименование банка-эмитента, если аккредитив должен исполняться банком-эмитентом) либо, если бенефициар не сообщил приказодателю наименование исполняющего банка, оставить после т