Мошенничество с пластиковыми картами
Информация - Юриспруденция, право, государство
Другие материалы по предмету Юриспруденция, право, государство
виде рассылки через Интернет писем от имени банка или платежной системы с просьбой подтвердить указанную конфиденциальную информацию на сайте организации.
Наивные держатели карт и доверчивые пользователи Сети попадаются на е-письма вроде этого: Здравствуйте, к сожалению, в виду того, что некоторые базы данных были взломаны хакерами, Visa установила новую систему безопасности. Вам следует проверить Ваш остаток, и в случае обнаружения подозрительных транзакций обратиться в Ваш банк-эмитент. Если Вы не обнаружите подозрительных транзакций, это не означает, что данные карты не потеряны и не могут быть использованы. Возможно, Ваш банк-эмитент еще не обновил информацию. Поэтому мы настоятельно рекомендуем Вам посетить наш Интернет-сайт и обновить Ваши данные, иначе мы не сможем гарантировать Вам возврат украденных денежных средств. Спасибо за внимание. Нажмите сюда для обновления Ваших данных.
- Вишинг (англ. vishing) - новый вид мошенничества - голосовой фишинг, использующий технологию, позволяющую автоматически собирать информацию, такую как номера карт и счетов.
Мошенники моделируют звонок автоинформатора, получив который держатель получает следующую информацию:
1. автоответчик предупреждает потребителя, что с его картой производятся мошеннические действия, и дает инструкции - перезвонить по определенному номеру немедленно. Злоумышленник, принимающий звонки по указанному автоответчиком номеру, часто представляется вымышленным именем от лица финансовой организации;
2. когда по этому номеру перезванивают, на другом конце провода отвечает типично компьютерный голос, сообщающий, что человек должен пройти сверку данных и ввести 16-значный номер карты с клавиатуры телефона;
3. как только номер введен, вишер становится обладателем всей необходимой информации (номер телефона, полное имя, адрес), чтобы, к примеру, обложить карту штрафом;
4. затем, используя этот звонок, можно собрать и дополнительную информацию, такую, как PIN-код, срок действия карты, дата рождения, номер банковского счета и т.п.
- Неэлектронный фишинг. Данный вид связан с осуществлением покупок в торговых организациях посредством обязательного ввода ПИН-кода. В схемах неэлектронного фишинга создаются реальные торгово-сервисные предприятия/офисы банков, либо используются уже существующие. Держатели платежных карт совершают покупки товаров, получают услуги либо снимают денежные средства в кассе банка. Операции производятся с использованием банковских микропроцессорных карт и сопровождаются введением клиентом своего ПИН-кода. Сотрудники мошеннических предприятий негласно копируют информацию с магнитной полосы карты и производят запись персонального идентификационного номера. Далее мошенники изготавливают поддельную банковскую карту, и в банкоматах производится снятие денежных средств со счета клиента.
- Вирус, поражающий банкоматы. Новейшим изысканием мошенников стал вирус, который отслеживает производимые операции и ворует информацию с пластиковых карт, передавая ее мошенникам. По данным портала Рубль.ру способ, выбранный злоумышленниками весьма замысловат. Написать вредоносную программу для банкомата очень сложно - мошенники используют очень специфические операционные системы и связываются с банками по серьезно защищенным сетям.
- ОБСТАНОВКА В СФЕРЕ ОБРАЩЕНИЯ БАНКОВСКИХ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК В РОССИИ
банковский пластиковый карточка мошенничество
Поддельные карты ? прибыльный и относительно безопасный бизнес. Но теперь за это преступление будут сажать надолго. Если раньше злоумышленники отделывались незначительными наказаниями по статье мошенничество, то теперь в уголовном кодексе появится специальная статья, предусматривающая ответственность именно за изготовление и использование платежных карт. Но банкиры не слишком полагаются на закон и противостоят преступникам своими силами.
Число подделок банковских карт очень быстро растет. По данным международных платежных систем VISA и MasterCard, в 2008 году потери по платежным картам в России составили более 770 млн. рублей, что на 206% больше по сравнению с 2007 годом. с каждым годом и проблему уже нельзя игнорировать. Сейчас изготовителей поддельных карт чаще всего привлекают к ответственности по статье мошенничество, предусматривающей наказание максимум два года . Но уже в этом году за подделку платежных карт преступники будут наказываться лишением свободы на срок от двух до шести лет. Кроме того, наказание предусматривает штраф от 100 до 300 тыс руб. Правительство вынесло положительное заключение на соответствующие поправки в Уголовный Кодекс. Причем при значительном ущербе и действиях группой лиц наказание может составлять до семи лет лишения свободы и 600 тыс. руб. штрафа. И доказывать преступление будет легче: приобрел оборудование для производства фальшивых карт ? уже виновен.
В банках не особенно надеются на новые поправки. Ужесточение наказания ? это хорошо, но главное не суровость кары, а ее неотвратимость. А с этим как раз проблемы. Как рассказывают банкиры, нередко заявления банков и их клиентов представители правоохранительных органов не принимают или закрывают с формулировкой за недоказанностью состава преступления. Им остается рассчитывать лишь на собственные силы.
Долгое время локомотивом рынка пластиковых карт в России были зарплатные проекты, реализуемые коммерческими банками совместно с орг?/p>