Кредитная политика Банка "Казанский"
Курсовой проект - Банковское дело
Другие курсовые по предмету Банковское дело
77Товары: закупочная стоимость140178 3883 509 965 продажная стоимость 142178 3883 509 965 Всего по разделу II150181 7443 557 791III. Денежные средства, расчеты и другие активыТовары отгруженные: срок оплаты которых не наступил 160143 9122 210 702 не оплаченные в срок 16530 546Расчеты с дебиторами: за товары, работы и услуги, срок оплаты по которым не наступил 170486 0991 506 952 за товары, работы и услуги, не оплаченные в срок 180134 20675 311 с бюджетом 2003 5159 265 с персоналом по другим операциям 210581 411 по авансам выданным 2201 498 0902 978 942 с дочерними предприятиями 23061433 с другими дебиторами2401 548 7141 447 694Денежные средства: касса 260 расчетный счет 2706 20614 768 валютный счет 280107 4521 165 556 другие денежные средства 29011Другие оборотные активы31077 972 Всего по разделу III3204 037 3859 410 635БАЛАНС (сумма строк 070, 160, 320, 330, 340)3505 495 84115 453 948ПАССИВКод строкиНа начало годаНа конец годаI. Источники собственных и приравненных к ним средствУставный фонд (капитал) 400252 0381 120 010Резервный фонд 41019 026Финансирование капитальных вложений 42016 42377 702Расчеты за имущество 425Специальные фонды и целевое финансирование 4303 115 0205 752 897Амортизационный фонд 440Расчеты с участниками 450Доходы будущих периодов 455Резервы будущих затрат и платежей 460Нераспределенная прибыль прошлых лет 470Прибыль: использованная в текущем году4811 845 881 текущего года4821 845 881 Всего по разделу I4903 383 4816 969 635II. Долгосрочные пассивыДолгосрочные кредиты банков 500Долгосрочные заемные средства 510Долгосрочные кредиты и займы, не погашенные в срок520 Всего по разделу II53000III. Расчеты и другие пассивыКраткосрочные кредиты банков 600Краткосрочные заемные средства 610Краткосрочные кредиты и займы, не погашенные в срок620Расчеты с кредиторами: за товары, работы и услуги, срок оплаты которых не наступил 630742 7386 363 956 за товары, работы и услуги, не оплаченные в срок640 по векселям выданным 650 по авансам полученным 660219 953874 594 с бюджетом6708 75582 619 по внебюджетным платежам 6808 9571 303 по страхованию 6902052 266 по оплате труда 7001781 381 с дочерними предприятиями 71033 58159 989 с другими кредиторами 7201 097 993187 394Ссуды для сотрудников730Другие краткосрочные пассивы740910 811 Всего по разделу III7502 112 3608 484 313БАЛАНС (сумма строк 480, 530, 770)7605 495 84115 453 948
Приложение 7
Данные для расчета коэффициента ликвидности ОАО Татснаб (тыс. руб.)
№Показателиначало 2003 годаконец 2003 годаконец 2004 годаконец 2005 года123456Денежные средства1Касса00002Расчетный счет5453996 20614 7683Прочие счета в банках и прочие денежные средства, в том числе:-валютный счет1 27519 989107 4521 165 556-прочие денежные средства0011-прочие счета в банках0000-ценные бумаги и другие краткосрочные финансовые вложения479000-другие оборотные активы25 817077 9720ИТОГО:28 11620 388191 6311 180 325Легкореализуемые требования1Товары, отгруженные выполненные работы и услуги, срок оплаты которых не наступил057 261143 9122 210 7022Расчеты с дебиторами, в том числе:-за товары и услуги срок оплаты, которых не наступил64 171758 822486 0991 506 952-по авансам выданным5 367146 3931 498 0902 978 942-с прочими дебиторами8 427309 8521 548 7141 447 694-векселя полученные0000ИТОГО:77 9651 272 3283 676 8158 144 290Обязательства1Задолженность по зарплате и отчисления на соцстрах0573833 6472Краткосрочные банковские кредиты01 24200Продолжение Приложения 7
№Показателиначало 2002 годаконец 2003 годаконец 2004 годаконец 2005 года1234563Краткосрочные заемные средства00004Расчеты с бюджетом06278 75582 6195Расчеты с кредиторами0000-за товары и услуги срок оплаты которых не наступил424229 403742 7386 363 956-по авансам полученным5 138111 247219 953874 594-по внебюджетным платежам008 9571 303-с другими кредиторами01601 097 993187 394ИТОГО:5 562342 7362 078 7797 513513Коэффициент ликвидности19,073,771,861,24
Приложение 8
Данные для расчета коэффициента покрытия баланса ОАО Татснаб (тыс. руб.)
Показатели2002200320042005Легкореализуемые элементы нормируемых оборотных средств1Производственные запасы2926444 4222РБП002 67243 2773Товары5 77617 499178 3883 509 965ИТОГО:5 77817 591181 7043 557 664Коэффициент покрытия баланса20,113,821,951,71
Приложение 9
Данные для расчета коэффициента обеспеченности собственными средствами ОАО Татснаб (тыс. руб.)
Показатели200220032004200512345Группа 1Уставной фонд10 08518 732245 0551 120 010Расчеты за имущество0000Прибыль059 039521 8181 845 881Специальные фонды3 455948 2453 115 0205 752 897Итого13 5401 026 0163 881 8938 718 788Группа 2Основные средства (по остаточной стоимости)221 1325 05512 168Нематериальные активы (по остаточной стоимости)378958Долгосрочные финансовые вложения07861 20930 930Использование прибыли059 039521 8181 845 881Убытки000Итого2560 964528 0901 889 937Фактическое наличие собственных оборотных средств = (гр.1 - гр.2)13 515965 0523 353 8036 828 851Денежные средства28 11620 388191 6311 180 325Легкореализуемые требования77 9651 272 3283 676 8158 144 290Легкореализуемые элементы нормируемых оборотных средств5 77817 591181 7043 557 664Общий размер оборотных средств в запасах, затратах, расчетах и в денежной форме111 8591 310 3074 050 15012 882 279Показатель обеспеченности собственными средствами0,120,740,830,53
Приложение 10
Динамика изменения коэффициента ликвидности, коэффициента покрытия баланса и показателя обеспеченности собственными средствами ОАО Татснаб за период с 2002-2005 гг.
Приложение 11
Исходные данные (форма № 1) для расчета денежного потока ОАО Татснаб (тыс. руб.)
ПАССИВ
Код строкина
1/04/2005
(t0)на
1/07/2005
(t1)на
1/10/2005
(t2)на
1/01/2006
(t3)III. Расчеты и другие пассивыВсего
по разделу III7503964,034643,860955790
Исходные данные (форма № 2)
для расчета денежного потока ОАО Татснаб (тыс. руб.)
Наименование показателяКод строкиза 1 кв. 2005 г. (t0)за 2 кв. 2005 г. (t1)за 3 кв. 2005 г. (t2)за
2005 г. (t3)123456Выручка (валовой доход) от реализации про