Единый классификатор назначения платежей
Информация - Экономика
Другие материалы по предмету Экономика
°ции информации о проводимых платежах.
Закон о платежах и переводах, постановление правительства за № 179 от 25 апреля 2000 года, правило использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территорию Республики Казахстан за № 237 от 29 июня 1998 года. Эти законы организуют и регулируют отношение возникновения при осуществлении платежей и переводов денег в РК.
Порядок заполнения единого классификатора назначения платежей применяется как в электронной системе платежей, так и для операций банка по прямым корреспондентским счетам, включая внутрибанковские и международные платежи.
Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:
Код назначения платежа - условное, сокращенное цифровое обозначение назначения платежа;
Платежный документ - документ, на основании или с помощью которого производится исполнение денежного обязательства в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, договоров, нормами законодательства Республики Казахстан;
Код валюты и драгоценных металлов - условное, сокращенное обозначение национальной валюты Республики Казахстан и валют иностранных государств, а также драгоценных металлов (далее код валюты);
Электронная система платежей - система расчетов, заключения сделок, перевода денег и передачи информации в установленном электронном формате с помощью электронных средств связи;
Платежная система - механизм, с помощью которого переводятся средства одного участника к другому по законам, правилам и стандартам, определяющим права, обязанности и ответственность участника;
Международные платежи - взаимные платежи и расчеты между странами, финансовыми институтами, организациями и гражданами, находящимися на территории разных стран.
Глава 2 Структура кодировки единого классификатора назначения платежей. Заполнение платежных документов
Единый классификатор назначения платежей представляет собой систему цифровых и буквенных символов, позволяющую идентифицировать отправителя и получателя денег, а также назначение платежей.
Структура кодировки единого классификатора назначения платежей построена с помощью системы цифровых и буквенных символов. Данная система формируется из дополнительных реквизитов платежного документа и кода назначения платежа.
Структура единого классификатора назначения платежей выглядит следующим образом:
I II III IV V VI VII III IX Х,
где: I - признак резидентства отправителя денег;
II - сектор экономики отправителя денег;
III - признак резидентства бенефициара;
IV - сектор экономики бенефициара;
V VI VII - код валюты и драгоценных металлов;
VIII - вид операции;
IX - характер платежа;
Х - детализация платежа.
Исключением является раздел 0 "Пенсионные платежи и пособия", содержащий также коды назначения платежей, не имеющие наименования характера платежа.
Символы I и II формируются в платежных документах в поле КОд код отправителя денег.
Символы III и IV формируются в платежных документах в поле КБе код бенефициара.
Код валюты и драгоценных металлов (символы V VI VII) обозначается в соответствии с государственным классификатором Республики Казахстан - ГК РК 07 ИСО 4217 - 2001 "Коды для обозначения валют и фондов".
Символы VIII, IX, Х формируют код назначения платежа.
Единый классификатор назначения платежей должен быть проставлен инициатором платежа в следующих платежных документах:
- платежное поручение
- платежное требование поручение
- инкассовое распоряжение
- инкассовое распоряжение органов налоговой (таможенной) службы
- заявление на перевод
Ответственность за правильность проставления единого классификатора назначения платежей несет инициатор платежа.
Инициатор платежа это лицо, первое, предъявившее для исполнения указаний о переводе денег.
Платежное поручение - способ осуществления и (или) перевода денег, предусматривающий предъявление отправителем указания банку - получателю о переводе определенной в данном указании суммы денег в пользу бенефициара.
Платежное требование - поручение - способ осуществления платежа, при котором в банк отправителя денег предъявляется требование отправителя к отправителю денег о выплате денег в сумме, указанной в таком требовании, на основании и с приложением документов, подтверждающих указанное требование.
Инкассовое распоряжение - это способ осуществления платежа, используемая для изъятия денег с банковского счета отправителя денег без его согласия;
Признак резидентства определяется в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан и проставляется в следующем порядке:
"1" - резидент
"2" нерезидент
Резиденты:
-физические лица, имеющие постоянное место жительства в Республике Казахстан, в том числе временно находящиеся за границей или находящиеся на государственной службе Республики Казахстан за ее пределами;
-все юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Республики Казахстан, с местонахождением на территории Республики Казахстан, а также их филиалы и представительства с местонахождением в Республике Казахстан и за ее пределами;
-дипломатические, торговые и иные официальные представительства Республики Казахстан, находящиеся за пределами Республики Казахстан;
Нерезиденты - все юридические лица, их представительства и филиалы, а также физические лица, не ?/p>