Глобальный кризис
Контрольная работа - Экономика
Другие контрольные работы по предмету Экономика
µизбежно включает в себя фиктивную стоимость. Суть капитализации состоит в превращении разнообразных ресурсов в капитал, то есть в стоимость, способную давать приращение стоимости. Поскольку стоимость может быть воплощена в разнообразных материальных и духовных, предметных и социальных формах, то и капиталом может стать все, что имеет стоимость, входит в рыночный оборот и используется для приумножения стоимости. Таким образом, капитализация является сложным многоуровневым процессом, который охватывает всю экономику и модифицируется в зависимости от того, на каком уровне, в какой сфере и с помощью каких механизмов она происходит. В этой связи можно различать реальную, финансовую, фиктивную, номинальную, рыночную, прямую и обратную, абсолютную и относительную капитализацию, а также капитализацию доходов разных отраслей, сфер экономики, рынков и т.п. (например, капитализацию промышленности, банковской сферы, фондового рынка). Для оценки масштабов включения разнообразных ресурсов в процесс капитализации целесообразно использовать по аналогии с денежными агрегатами понятие капитальные агрегаты (КО, Kl, К2, КЗ), состав которых различается по свойствам капитальности их составляющих (например, вещественный, человеческий, естественный и финансовый капиталы и др.).
Увеличение капитализации создает дополнительный спрос на деньги для обслуживания возрастающего оборота стоимости, что приводит к росту монетизации экономики, которая, в свою очередь, создает дополнительные возможности капитализации. Возникающие в процессе хозяйственного оборота отрицательная стоимость (долги) и основанная на ней секьюритизация органично вплетаются в процесс капитализации и служат дополнительным фактором монетизации. Как следствие, возникают финансовые пузыри.
Поскольку капитализация воплощается в движении различных капитальных агрегатов и локализируется в разнообразных средствах производства, факторах, технологиях, финансовых активах и инновациях, имеющих свои собственные ритм и жизненный цикл, постольку все это влияет на временные характеристики экономического цикла, его частоту, продолжительность и особенности в зависимости от определяющих элементов противоречивого движения стоимости и накопления диспропорций. В индустриальной экономике материальной основой для периодичности кризисов выступает смена основного капитала. Но современная экономика в значительной степени является постиндустриальной. В ней трансформированы само понятие основной капитал, его элементы и способы влияния на стоимость произведенного продукта и т.д. Существенно возросла роль стоимости нематериальных активов. К.Маркс писал: Сбережение рабочего времени равносильно увеличению свободного времени, т.е. времени для того полного развития индивида, которое само, в свою очередь, как величайшая производительная сила обратно воздействует на производительную силу труда. С точки зрения непосредственного процесса производства сбережение рабочего времени можно рассматривать как производство основного капитала, причем этим основным капиталом является сам человек. В постиндустриальной экономике экономике, основанной на знаниях, на превалировании человеческого капитала, человек действительно становится главенствующим элементом основного капитала. Но в этом качестве он должен быть рассмотрен вместе со своим неорганическим телом в виде орудий и средств труда, умножающих его собственные, человеческие, способности. Динамизм экономического развития, быстрая смена потребностей, продуктов и услуг, их удовлетворяющих, необходимость в этой связи менять технику до того, как она устареет физически, приоритет инноваций, главным носителем которых является человек, все это и многое другое делает материальную основу кризиса изменчивой как по составу входящих в нее элементов, так и по их жизненному циклу. А это, в свою очередь, обусловливает существенную и все более возрастающую неопределенность в периодичности кризисов.
Относительная самостоятельность финансовой и экономической составляющих финансово-экономической системы, с одной стороны, и их тесная связь и взаимодействие, с другой, обусловливают их синхронно-асинхронную динамику. Отчасти экономический цикл синхронизируется с финансовым, а отчасти такая их тесная связь отсутствует. Но фактом является существенно более быстрый рост финансовых активов по сравнению с реальной экономикой. Так, в 1980г. мировые финансовые активы (включающие государственные долговые обязательства, негосударственные долговые обязательства, банковские вклады и акции) превышали мировой ВВП в 1,2 раза (составив, соответственно, 12 трлн. дол. и 10 трлн. дол.). В 2007г. первый показатель достиг 195 трлн. дол., а второй -55 трлн. дол. (превышение 3,5 раза). В свою очередь, объем всех финансовых бумаг превышает ВВП более чем в 10 раз. Эта диспропорция накапливается в течение ряда циклов, а затем проявляется в более глубоком и глобальном характере финансово-экономического кризиса.
Основная причина финансово-экономических кризисов противоречие между производством реальной стоимости и движением ее денежных и финансовых форм проявляется, прежде всего, в виде противоречий между спросом и предложением в реальной экономике, а также между доходами и финансовыми обязательствами в финансовой сфере. Именно эти противоречия служат пусковым механизмом кризисов, через них развертывается целая система противоречий как внутри движения реально