Страховая деятельность в России
Курсовой проект - Страхование
Другие курсовые по предмету Страхование
асчет показателей динамики страховых выплат за период с2002 по 2005 гг.
Важной задачей статистки является изучение изменений анализируемых показателей во времени. Эти изменения можно изучать, если иметь данные по определенному кругу показателей на ряд моментов времени или за ряд промежутков времени, следующих друг за другом.
Для этого будем использовать так называемый динамический ряд - ряд, расположенный в хронологической последовательности значений статистических показателей. Статистические показатели, приводимые в динамическом ряду, могут быть абсолютными, относительными или средними величинами. Различают такие показатели, как: абсолютный прирост, абсолютное значение одного процента прироста, темп роста и темп прироста, которые, в свою очередь могут быть базисными или цепными.
Следует произвести расчет, выяснить сущность этих показателей, выявить их взаимосвязь.
Обратимся к таблице 4. В ней приведены данные по добровольному и обязательному страхованию.
Таблица 4.
Период времениДобровольное страхованиеОбязательное страхование
Итого млн. руб.ЛичноеИмущественноеОтветственностиВсегомлн. руб.в % к общей суммемлн. руб.в % к общей суммемлн. руб.в % к общей суммемлн. руб.в % к общей суммемлн. руб.в % к общей сумме2002 г.11.1636.8310.4734.557.5724.9829.2096.371.103.6330.302003 г.259.7446.99139.9925.3391.1816.50490.9188.8161.8311.19552.742004 г.2877.8359.69537.1011.14181.153.763596.0874.581225.5725.424821.662001 г.9159.3354.481411.388.39221.471.3210792.1764.196020.2535.8116812.422002 г.10229.1143.591953.118.32307.661.3112489.8853.2310974.1746.7723464.062003 r.10679.1740.322756.5210.41304.441.1513740.1351.8712747.4748.1326487.612004 г.15955.4148.363139.829.52288.300.8719383.5358.7613606.4041.2432989.932005 r.36149.5458.006590.4510.57497.680.8043237.6769.3719094.3830.6362332.04
Проанализируем данные по некоторым видам страховой деятельности.
Таблица 5.
период времениличное страхование млн. руб. Абсолютный прирост Темп роста, % Темп прироста, % Абсолютное значение 1% прироста цепнойбазисныйцепнойбазисныйцепнойбазисный200211,16-------2003259,74248,58248,582327,422327,422227,422227,420,1120042877.832618,092866,671107,9725787,01007,9725687,02,6020019159,336281,509148,17318,2782072,85218,2781972,8528,78200210229.111069,7810217,95111,6891658,6911,6891558,6991,59200310679.17450,0610668,01104,4095691,494,40 95591,49102,29200415955.415276,2415984,25149,41142969,6249,41142869,62106,79200536149.5420194,136138,38226,57323920,60126,57323820,60159,55ИТОГО85321,2936138,485272,01
Рассматривая базисные показатели, за основу возьмем 1991 год, в качестве начала исследуемого ряда.
Рассчитаем такие показатели, как абсолютный прирост, абсолютное значение одного процента прироста, темп роста и темп прироста как базисные, так и цепные.
Для расчета воспользуемся формулами:
Абсолютный прирост (базисный): ?yб = yi - y0 , где
yi - уровень сравниваемого периода, y0 - уровень базисного периода.
Абсолютный прирост (цепной): ?yц = yi - yi-1 , где
yi - уровень предшествующего периода.
Коэффициент роста: базисный - Kр = yi/y0, цепной - Кр = yi/yi-1
Темп роста: Тр = Kр х 100%
Коэффициент прироста: базисный - Кп = yi - y0/y0, цепной -
Кп = yi - yi-1/yi-1
Темп прироста: Тп = Кп х 100%, Тр -100%
Абсолютное значение одного процента прироста: А% = ?yц/Тп ; А% = 0,01yi-1
Результаты расчетов приведены в таблице 5.
Значение базисного абсолютного прироста по сравнению с первоначальным значением с каждым годом увеличивается, также увеличиваются базисные темп роста и темп прироста. В 2005 году мы видим, что показатели максимальны.
Что касается цепных показателей, то значение абсолютного прироста максимально в 2001 году, так как после 2004 года происходит резкий скачок страховых выплат с 2877,83 млн. руб. до 9159,33 млн. руб., то есть сумма увеличивается на 6281,5 млн. руб. Темп роста и темп прироста максимальны в 2003 году, что показывает значительное увеличение суммы страховых выплат по сравнению с 2002 годом с 11,16 до 259,74 млн. руб., то есть приблизительно в 23 раза.
Как мы видели ранее, статистические характеристики динамики, рассчитанные по уровням ряда, изменяются во времени. Они варьируют по годам, что требует их обобщения и расчета средних показателей: среднего уровня ряда, средних абсолютных приростов, средних темпов роста и прироста.
Поскольку исследуемый динамический ряд является интервальным, для расчета среднего уровня ряда воспользуемся формулой средней арифметической простой:
y = y1 + y2 + …. + yn / n = y/n
В исследуемом ряду средний уровень ряда равен 10665,12 млн. руб.
Средний абсолютный прирост будет рассчитываться по формуле:
?y = ?i /n-1, где ?i - абсолютные изменения по сравнению с предшествующим уровнем, n-1 - число абсолютных приростов за период. Преобразовывая формулу, получаем: ? = yn - y1/n-1
В нашем примере ?y = 5162,63 млн. руб. Это означает, что в течение 2002 - 2005 гг. в среднем страховые выплаты по личному страхованию увеличивались на 5162,63 млн. руб.
Средний темп роста вычисляется по формуле средней геометрической из показателей коэффициентов роста за отдельные периоды:
К = К1х К2 х …х Кn-1
По данным таблицы 5. средний темп роста будет равен 3230,18 = 3,17
Средний темп прироста рассчитывается по формуле:
Тп = К - 1 и в нашем примере равен 2,1
Для сравнения проанализируем данные по страхованию ответственности.
Таблица 6.
период временистрахование
ответствен
ности
млн. руб. Абсолютный прирост Темп роста, % Темп прироста, % Абсолютное значение 1% прироста цепнойбазисныйцепнойбазисныйцепнойбазисный20027.57-------200391.1883,6183,611204,491204,491104,491104,490,0762004181.1589,97173,58198,672393,0098,672293,000,912001221.4740,32213,90122,262925,6322,262825,631,812002307.6686,19300,09138,924064,2038,923964,202,212003304.44-3,22296,8798,954061,300,993961,303,082004288.30-16,14280,7394,703808,450,953708,453,042005497.68209,38490,11172,636574,377