Развитие банковских депозитов в Республике Казахстан на примере АО "Kaspi Bank"
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
00ИТОГО АКТИВОВ353 197 460ОБЯЗАТЕЛЬСТВАСредствабанков21 814 168Средства клиентов261 315 221Финансовые обязательства, отражаемые по справедливой стоимости через прибыли или убытки1 594Выпущенные долговые ценные бумаги17 697 349Резервы по условным обязательствам13 497Обязательства по отложенному налогу на прибыль-Прочие обязательства1 805 436Субординированный долг14 465 370ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА317 112 635СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛУставной капитал16 765 813Эмиссионный доход777 840Дефицит переоценки инвестиций, имеющихс в наличии для продажи(433 383)Фонд переоценки основных средств2 026 648Нераспределенная прибыль16 947 907ИТОГО КАПИТАЛ36 084 825ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И КАПИТАЛ353 197 460
Приложение Б
(обязательное)
тчет o дoxoдax и рacxoдaxKaspi Bank за 2011 гoдa
(тысяч тенге)Наименование статьи2011 годПроцентный доход47 578 213Процентный расход(26 677 528)Чистый процентный доход (убыток) до формирования резерва под обеспечение активов, по которым начисляются проценты20 900 685Формирование резерва под обеспечение активов, по которым начисляются проценты(11 835 421)Чистый процентный доход9 065 264Чистый убыток по операциям с финансовыми активами и обязательствами, отражаемым по спроведливой стоимости через прибыль или убыток(155 435)Чистая прибыль/ (убыток) по операциям с иностранной валютой1 064 816Доходы по услугам и комиссии полученные6 084 670Расходы по услугам и комиссиии полученные(587 297)Чистая прибыль от инвестиций, имеющихся в наличии для продажи4 311 776Прочие доходы20 632ЧИСТЫЕ НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ10 739 162ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ19 804 426ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ(13 496 764)(УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ6 307 662Восстановление резерва под обеiенение по прочим операциям(167 144)(УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ ДО НАЛОГООБЛАЖЕНИЯ6 140 518Экономия/ (расход) по налогу на прибыль516 942ЧИСТЫЙ (УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ6 657 460
Приложение В
(обязательное)
буxгaлтерcкий бaлaнc
ao Kaspi Bank за 2009-2010 гoдa
(тысяч тенге)Наименование статьи2009 год2010 годАКТИВЫДенежные средства и их активы32 134 23025 212 428Обязательные резервы4 921 5604 183 551Финансовые активы, отражаемые по справедливой стоимости через прибыль или убытки4 756 2092 964 210Средства в банках1 036 5092 394 097Ссуды, предоставленные клиентам182 995 700243 958 536Инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи16 914 90011 456 596Инвестиции, удерживаемые до погашения7 277 6585 137 649Основные средства и нематериальные активы13 584 92614 454 104Дебиторы по страхованию1 083 937273 300Прочие активы2 365 7801 100 835ИТОГО АКТИВОВ267 071 409311 135 306ОБЯЗАТЕЛЬСТВАСредствабанков57 003 80047 357 625Средства клиентов129 461 461187 801 614Финансовые обязательства, отражаемые по справедливой стоимости через прибыли или убытки53 0009 384Выпущенные долговые ценные бумаги18 265 80918 312 048Прочие привлеченные средства8 256-Резервы по условным обязательствам2 62818 994Обязательства по отложенному налогу на прибыль1 165 117406 274Страховые резервы1 757 6432 144 292Прочие обязательства1 071 0191 237 781Субординированный долг14 104 67414 266 067ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА222 893 407271 554 079СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛУставной капитал17 321 29917 315 886Эмиссионный доход1 396 7611 396 761Дефицит переоценки инвестиций, имеющихс в наличии для продажи(2 272 470)(669 317)Фонд переоценки основных средств2 121 4462 074 047Фонд курсовой разницы-87 141Нераспределенная прибыль25 610 96619 376 709ИТОГО КАПИТАЛ44 178 00239 581 227ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И КАПИТАЛ267 071 409311 135 306
Приложение Г
(обязательное)
oтчет o дoxoдax и рacxoдaxKaspi Bank за 2009-2010 гoдa
(тысяч тенге)Наименование статьи2009 год2010 годПроцентный доход37 804 74239 394 888Процентный расход(18 898 826)(24 517 785)Чистый процентный доход (убыток) до формирования резерва под обеспечение активов, по которым начисляются проценты18 905 91614 877 103Формирование резерва под обеспечение активов, по которым начисляются проценты(8 780 788)(17 174 888)Чистый процентный доход10 125 128(2 297 785)Чистый убыток по операциям с финансовыми активами и обязательствами, отражаемым по спроведливой стоимости через прибыль или убыток(728 937)(1 508 421)Чистая прибыль/ (убыток) по операциям с иностранной валютой(1 551 144)5 707 894Доходы по услугам и комиссии полученные2 933 2513 613 294Расходы по услугам и комиссиии полученные(556 319)(575 155)Чистая прибыль от инвестиций, имеющихся в наличии для продажи643 956212 133Чистая прибыль от обратного выкупа облигации Caspin Capital BV3 896 8770Страховая премия, за вычетом выплаченных претензий192 59292 179Прочие доходы20 44241 985ЧИСТЫЕ НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ4 850 7187 583 909ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ14 975 8465 286 124ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ(11 575 769)(12 145 303)(УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ3 400 077(6 859 179)Восстановление резерва под обеiенение по прочим операциям629 89055 748(УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ ДО НАЛОГООБЛАЖЕНИЯ4 029 967(6 803 431)Экономия/ (расход) по налогу на прибыль(113 473)521 775ЧИСТЫЙ (УБЫТОК)/ ПРИБЫЛЬ3 916 494(6 281 656)