Порядок регулирования деятельности банка (инструкция ЦБ РФ №1 от 1 октября 1997 года)
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
ентом 20%.
5. В отношении обязательств банка перед резидентами оффшорных
зон (список государств и территорий, где расположены оффшорные
зоны, приведен в Приложении 1 к Указанию Банка России от 12.02.99
N 500-У "Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных
банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных
операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным
банкам за нарушения валютного законодательства" (далее по тексту -
оффшорные зоны) настоящий норматив рассчитывается с учетом
следующих особенностей:
а) По привлеченным кредитам (депозитам) сроком свыше трех
месяцев - в порядке, установленном настоящим пунктом.
б) По иным (кроме указанных в подпункте "а" настоящего пункта)
привлеченным средствам ограничение накладывается исходя из общей
суммы обязательств перед всеми резидентами оффшорных зон (с учетом
особенностей расчета в отношении отдельных видов обязательств,
определенных настоящим пунктом).
(подпункт 5 примечания введен Указанием ЦБ РФ от 13.07.1999
N 607-У)
Максимально допустимое значение норматива Н8 устанавливается в
размере 25%.
7. Максимальный размер кредитного риска на одного акционера
(участника) (Н9) определяется как отношение значения показателя
Кра к собственным средствам (капиталу) банка.
Кра
Н9 = --- x 100%,
К
где Кра - значение показателя Крз в отношении тех акционеров
(участников), вклад (доля) которых в уставный капитал банка
превышает 5% от его зарегистрированной Банком России величины.
Примечание. Под взаимосвязанными акционерами (участниками)
понимаются юридические и физические лица - акционеры (участники),
связанные между собой экономически и юридически (т.е. имеющие
общую собственность, и / или взаимные гарантии, и / или
обязательства, и / или контролирующие имущество друг друга, а
также совмещение одним физическим лицом руководящих должностей)
таким образом, что финансовые трудности одного из акционеров
(участников) обуславливают или делают вероятным возникновение
финансовых трудностей другого (других) акционера(ов)
(участника(ов)). Под контролем понимается прямое или косвенное
(через дочерние общества) владение более чем 50% голосов у стороны
(лица) или способность контролировать больше половины голосов по
специальной договоренности с другими его акционерами (участниками)
или согласно его уставу, т.е. одна сторона (лицо) способна
контролировать другую и может существенно повлиять на ее
финансовые и оперативные решения.
Максимально допустимое значение норматива Н9 устанавливается в
размере 20%.
8. Совокупная величина кредитных рисков на акционеров
(участников) банка (Н9.1) определяется как суммарное значение
кредитных рисков (Крз) по всем акционерам (участникам), вклад
(доля) которых в уставный капитал банка превышает 5% его
зарегистрированной Банком России величины.
Максимально допустимое значение норматива Н9.1 устанавливается
в размере 50%. Совокупная величина кредитных рисков в отношении
указанных акционеров (участников) банка отражается банком по коду
8926.
9. Максимальный размер кредитов, займов, предоставленных
своим инсайдерам (Н10), а также гарантий и поручительств, выданных
в их пользу:
Кри
Н10 = --- x 100%,
К
где Кри - совокупная сумма требований банка (включая
забалансовые), взвешенных с учетом риска, в отношении инсайдера
банка и связанных с ним лиц.
Для целей настоящей Инструкции к категории инсайдеров
относятся физические лица: члены Совета директоров банка
(Наблюдательного совета), лица, выполняющие функции единоличного
исполнительного органа (директора, президенты, председатели) и их
заместители, члены коллегиального исполнительного органа, члены
кредитного совета (комитета), руководители материнских обществ и
другие лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита
(сотрудники банка, которые обладают реальными возможностями
воздействовать на характер принимаемого решения (например, в
функциональные обязанности которых входит подготовка предложений о
выдаче кредитов, подготовка и оформление договоров о выдаче
кредитов и т.д.), а также руководители дочерних обществ,
родственники инсайдеров (к категории родственников инсайдеров
относятся лица, определенные статьей 20 Кодекса законов о труде
Российской Федерации) и лица, ранее соответствовавшие критериям,
определенным для инсайдеров.
Максимально допустимое значение Н10 на одного инсайдера и
связанных с ним лиц устанавливается в размере 2%.
10. Совокупная величина кредитов и займов, предоставленных
своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их
пользу (Н10.1), не может превышать 3% собственных средств
(капитала) банка.
Совокупная величина кредитов и зай