Организация раiетно-кассового обслуживания клиентов банка
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
к исполнению постоянно действующее платежное поручение Клиента, оформленное в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. Списание средств со iета Клиента по постоянно действующему платежному поручению осуществляется в полной сумме при наличии и достаточности денежных средств на iете Клиента и в случае отсутствия в картотеке к внебалансовому iету Раiетные документы, не оплаченные в срок неисполненных раiетных документов.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Представлять в Банк для открытия iетов (переоформления ранее открытых iетов) документы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.
2.2.1-1. При осуществлении покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке предоставлять в Банк документы, подтверждающие основание для покупки иностранной валюты, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.
2.2.2. Соблюдать порядок ведения кассовых операций. **При открытии iета или изменении сроков выплат заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей предоставлять в банк копию либо выписку из коллективного договора (соглашения), трудовых договоров (контрактов) с указанием сроков выплат заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей и ежеквартально, до 20 числа следующего месяца сведения о размерах указанных выплат.
Ежегодно до 1 марта предоставлять заявку на установление лимита остатка кассы, порядка и сроков сдачи наличных денег и порядка использования наличных денег из выручки, поступающей в кассу. Срок сдачи наличных денег iитается ежедневным, лимит остатка кассы нулевым, а не сданные в банк наличные деньги - сверхлимитными для клиентов банка, не представивших заявку на установление лимита остатка кассы, порядка и сроков сдачи выручки и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки в срок, установленный банком. При наличии претензий к текущему (раiетному) iету не расходовать поступающие в кассу наличные денежные средства до полного раiета по платежам, предшествующим четвертой группе очередности, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Беларусь. Клиент несет ответственность за несоблюдение указанного требования в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Ежегодно до 20 числа предоставлять (при необходимости) ходатайство о проведении раiетов наличными денежными средствами между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями с обоснованием необходимой суммы в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.
По инициативе одной из сторон указанные документы могут быть пересмотрены в течение года при условии соблюдения действующего законодательства Республики Беларусь.
По требованию Банка предоставлять бухгалтерские документы, необходимую статистическую отчетность в соответствии с нормативными актами, регулирующими порядок ведения кассовых операций в Республике Беларусь, для осуществления контроля за кассовыми операциями.
2.2.3. Не позднее 20 числа производить оплату Банку за его услуги согласно тарифам Банка и условиям настоящего договора, действующим на дату выполнения поручения, в порядке, установленном в п. 4.2.
Обеспечить наличие денежных средств на iете для списания Банком мемориальным ордером суммы вознаграждения в уплату за проведенные операции и оказанные услуги. В случае наличия претензий к iету, предоставлять Банку платежное поручение на оплату доходов Банка в iет неотложных нужд, либо заявление на оплату в первоочередном порядке в четвертой группе очередности.
2.2.4. В течение 10 дней после выдачи Банком выписок по iету письменно сообщать Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или в дебет iета.
2.2.5. Подтверждать остатки средств на iетах по состоянию на 1 января каждого года не позднее 20 января.
2.2.6. Письменно сообщить в Банк:
- об изменении юридического адреса - в течение трех дней со дня государственной регистрации;
- о реорганизации, перерегистрации, изменении подчиненности, внесении изменений в учредительные документы - в течение одного месяца **со дня государственной регистрации**;
- о смене должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами на iетах, - в течение одного банковского дня **со дня принятия решения о смене** (при временном предоставлении лицу права первой или второй подписи, а также при временной замене одного из лиц - с предоставлением выписки из соответствующего приказа).
2.2.7. Представлять в Банк кассовую заявку о необходимости получения наличных денежных средств не позднее 3-х дней, предшествующего дню получения наличных денежных средств при наличии достаточной суммы средств на iете Клиента (кроме iетов обслуживающихся в казначейской системе исполнения бюджета).
2.2.8. В случае закрытия iета, либо перехода на обслуживание в другой банк, Клиент обязан до закрытия iета:
- полностью погасить задолженность по кредитам, процентам по ним и прочим обязательствам перед Банком;
- возвратить Банку чековые книжки для получения наличных денег с оставшимися неиспользованными чеками;
- письменно подтвердить остаток на iете.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. Клиент вправе:
3.1.1. Распоряжаться денежными средствами на iетах с соблюдением требований законодательства Республики Беларусь. В течение банковского дня, установленного для Клиента и графиком обслуживания клиентуры, давать Банку поручения (распоряжения) по раiетно-кассовому обслужив?/p>