Учебники

1. Анализ абстрактной схемы

Итак, предположим, что существует несколько стран, которые производят товары и услуги и в соответствии с международным разделением труда обменивают излишки своей продукции на международном рынке.

В качестве стандарта (меры) стоимости используется золото. Оно важно не столько само по себе (как материал для украшений, медицины, электроники и т.д.), но и как максимально объективный эталон стоимости, трудозатрат, поскольку его достаточно просто стандартизировать по качеству, а технология добычи (т.е. затраты труда) не претерпевают существенных изменений в течение длительного времени.

Цены всех видов продукции во всех странах и на всех рынках привязаны к золоту. Если при этом применяются другие виды денег, например медные, серебряные, бумажные, то они достаточно жестко отражают существующие цены товаров в золоте. Т.е. имеет место конвертирование различных денежных форм друг в друга.

Так продолжается длительное время до того момента, когда по некоторой причине производится отказ от применения золотого эквивалента стоимости.

Для дальнейшего анализа эта причина несущественна; например, можно представить, что в некоторый момент времени общее количество обмениваемых на внешнем рынке товаров и услуг стало несопоставимым с ценой всего накопленного золота.

Если в этой ситуации срочно ничего не предпринять, то вся мировая торговля деградирует (сохранятся только бартерные сделки), уровни промышленного производства во всех странах из-за потери эффекта масштаба (чем выше объем производства, тем меньше затраты на создание единицы продукции) также существенно сократятся, уровни жизни людей понизятся.

Поэтому одна из стран заявляет о своей решимости спасти мир и для этого предлагает следующий выход. Она вводит свою национальную валюту - доллар, в мировое обращение. Теперь доллар заменяет золото, а валюты других стран привязываются к доллару при помощи жестких курсов.

На естественные сомнения руководства других стран в правомочности и надежности такой операции выдаются обещания по обмену по первому требованию доллары на золото, обеспечению жесткого контроля над эмиссией доллара, суверенного права других стран в любой момент перейти на другую валюту.

Именно с момента выдачи таких клятвенных обещаний мировая экономика становится не реальной, а начинает приобретать свойства виртуальности.

Действительно, объективным факторам не нужны никакие, даже самые высокие обещания; они сами себе пробивают дорогу и управляют действительностью. А обещающие - живые люди, которые смертны и, что еще более неприятно, внезапно смертны. В том же положении находятся те, кому обещают. Закрепление обещаний и обязательств в международных договорах принципиально ничего не меняет: любой договор можно впоследствии скорректировать или вообще денонсировать. Помните, был Договор 1972 г. между СССР и США об ограничении систем противоракетной обороны? Где он, и где сегодня планируется размещение элементов американской системы противоракетной обороны?

Нетрудно представить себе как будут развиваться дальнейшие события в рассматриваемой абстрактной мировой системе.

Сначала резко увеличится цена оставшегося в обращении золота: склонные доверять естественным стандартам стоимости люди постараются приобрести все доступные им запасы золота. Поэтому резкий рост цен на золото, ювелирные изделия и предметы роскоши - первый признак возникновения виртуальной мировой экономики. В дальнейшем для обозначения этой субстанции вводится специальное сокращение - ВМЭ - «виртуальная мировая экономика».

Сначала эмиссия доллара будет жестко контролироваться. Но пройдет непродолжительное время, и у страны - эмитента доллара появятся финансовые проблемы (причем это произойдет обязательно, вопрос только в сроке), а затем и желание их решить при помощи печатного станка.

Скоро после некоторых колебаний это решение реализуется, в мире появятся первая порция ничем не обеспеченных долларов, и начнут стремительно развиваться инфляционные процессы.

Необходимо особо отметить, что такая система порождает удвоение кредитов и многократное увеличение международной денежной массы. Действительно, золотой запас служит залогом под выпущенные доллары, они, в свою очередь, служат залогом для многочисленного выпуска денег других стран. Т.е. появляется дополнительный источник инфляции. Более того, эта система подчиняет создание международной денежной массы решениям одной страны с ключевой валютой. Принимаемые этой страной решения могут согласовываться с интересами мирового сообщества, но возможно и другое, когда эта страна дает предпочтение целям внутренней политики и экономики, которые противоречат мировым.

Но повышение цен будет произведено, по возможности, аккуратно: поднимутся цены не на все товары одновременно, а сначала на один вид товаров. Например, на нефть, тем более, если можно оправдать это повышение рисками в районах нефтедобычи, затем на уран (гонка вооружений истощила все разведанные месторождения), затем недвижимость, транспортные средства, произведения искусства, предметы роскоши и, наконец, продовольствие. Далее - по кругу с начала указанного

цикла по всем видам продукции.

Таким образом, значительная более высокая инфляция, чем в предшествующие периоды - второй атрибут ВМЭ. Причем, говоря об инфляции, ее следует определять не как традиционный индекс потребительских цен или как так называемые «стержневую» или «базовую» инфляцию (все это выдумки финансистов и статистиков, направленные на сокрытие истинной ситуации), а через показатель, учитывающий инфляционные процессы максимально полно, например, через дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП).

В реальной экономике инфляция также существует, хотя в значительно меньших размерах. Важно другое - увеличение цен более или менее равномерно распределяется по основным видам продукции и услуг. Действительно, люди в разных странах и регионах имеет различные структуры своих предпочтений. Поэтому они по-разному распределяют свои доходы на приобретение разных товаров. В связи с этим, мировые цены, если и повышаются, то плавно и по всем видам товаров, поскольку для каждого региона характерны свои приоритеты и свои ценовые пропорции.

Иное дело - развитие инфляционных процессов в виртуальной экономике, где, по существу, активно функционирует только один игрок. Можно математически строго показать, что в каждый момент принятия решения его рациональное (т.е. ориентированное только на его систему предпочтений) поведение состоит в концентрации всего дополнительного финансового ресурса (который он сам себе и «напечатал») только на одном - приоритетном направлении, обеспечивающем ему максимальный положительный эффект на единицу ресурса. Инфляция в такой системе проявляется не равномерно, а импульсивно, в различные моменты времени концентрируясь на разных видах товаров. Поэтому часто и наблюдаются странные, на первый взгляд, явления - резкие подъемы мировых цен на нефть, на недвижимость или на отдельные продукты (например, молоко, которое почему-то вдруг резко увеличили в своем пищевом рационе злонамеренные китайцы).

Третья характерная особенность ВМЭ - возрастание роли рейтинговых агентств. Раньше такие агентства выполняли вспомогательную роль, помогали более тонко характеризовать структуру цен, чем этот мог позволить сделать золотой стандарт. Но когда этот стандарт исчез, именно рейтинговые агентства стали выполнять основную роль в установлении ценовых индикаторов.

Уместна следующая аналогия. Предположим, что вдруг навсегда исчезли международные эталоны длины, времени, массы, а также все государственные и отраслевые стандарты. Более того, люди забыли, что это такое. Что остается делать инженерам, технологам, рабочим, создающим новую техническую конструкцию? Перейти на примитивную и несовершенную систему мер (дюйм, локоть, ярд, аршин, косая сажень и т.д.) или организовать постоянно действующие экспертные советы - аналоги рейтинговых агентств в экономике - для метрологического сопровождения производства конструкций? Скорее всего, будет выбран второй вариант.

Сначала эти агентства более или менее четко выполняют свою функцию. Примем (и это очень важно), что применяемые ими рейтинги определяют не абсолютные значения цен с привязкой их к некоторому стандарту, а относительные цены. Но понятно, что при одной и той же структуре относительных цен, абсолютные цены товаров могут изменяться в очень широких пределах. Этот процесс подобен ядерному реактору, в активной зоне которого соблюдаются относительные пропорции изменения основных ядерных параметров при любом уровне потока нейтронов, профиль которого может подобно увеличиваться до тех пор, пока выдерживает система охлаждения. Т.е. мировая экономика становится экономикой без тормозов, у нее в значительной степени утрачивается преемственность, т.к. она характеризует ситуацию только в настоящем, а будущие цены можно определять только с большой погрешностью. Иначе говоря, экономика становится малопригодной к долгосрочному стратегическому планированию.

Дальше - больше. В рейтинговых агентствах работают живые люди, которые могут не только ошибаться, но и сознательно искажать результаты своей деятельности, например, получив взятки. Это - не гипотетическая, а вполне жизненная ситуация, которая будет рассмотрена ниже. С чьей стороны пойдет основной поток взяток? Конечно, со стороны того, кто имеет возможность печатать лишние деньги.

Четвертая особенность ВМЭ проявляется по ее отношению к статистике, в частности - к государственной статистике. Этот вопрос созвучен вопросу о рейтинговых агентствах.

По первоначальной идеи, статистика - это «термометр» общества, экономики, социальной и общественно политической сферы. Его основное назначение - за счет изменений и последующего объективного анализа разнородной информации выявить зарождающиеся проблемы развития общества и предложить варианты возможного парирования нарождающихся угроз. При этом глупо пытаться манипулировать статистическими данными в надежде представить ситуацию в залакированном, приятном начальству виде. Это все равно, что стучать по своему медицинскому термометру для искажения его показаний в ту или иную сторону - можно так запустить болезнь, что в будущем для ее лечения потребуются значительно большие усилия. Поэтому в теории статистика - важный элемент мониторинга и управления обществом в целом и экономикой, в частности.

Это - в реальной экономике.

А в ВМЭ - все наоборот. Там не нужны, более того - вредны объективные данные об основных макроэкономических параметрах. Поэтому основное назначение такой статистики не выявить, а скрыть наиболее значимую информацию. В первую очередь - информацию о номинальных и реальных (с учетом паритетов покупательной способности) ВВП разных стран, данные об инфляции и утечке капитала (организованной государствами и частными компаниями), данные об уровне прожиточного минимума.

Но, несмотря на искажение статистических данных, реальность все же будет пробиваться наружу. Дело в том, что общество и экономика - это многофакторные системы. И даже, если искусственно исказить часть факторов, то по оставшимся параметрам часто можно восстановить объективную ситуацию. Поэтому, как только появляется такое несоответствие (например, официально признаваемая инфляция оказывается значительно ниже реальной), то это может рассматриваться как индикатор существования не реальной, а виртуальной экономики.

ВМЭ может существовать довольно длительное время. Фабрикация ничем не обеспеченных долларов становится основным делом страны - эмитента. Другими вещами ей заниматься незачем - все можно приобрести за простую бумагу. Поэтому реальное производство постепенно перемещается в другие регионы, где оно более рентабельно. Даже специалистов незачем обучать - их можно переманить из других стран. Это называется глобализацией. Глобализация - пятый основной признак ВМЭ.

В итоге страна-эмитент, несмотря на кажущееся процветание, теряет квалификационные навыки и постепенно деградирует.

Через некоторое время граждане других стран начинают чувствовать неладное и испытывать беспокойство по поводу существующего экономического устройства.

Оно усугубляется также тем, что полученные за реальные товары доллары непросто обменять на соответствующие материальные ценности в стране - эмитенте этих самых долларов. Возникают проблемы с недвижимостью, тщательно изучаются источники поступления денег под благовидными предлогами противодействия коррупции, наркомании и терроризму. Иначе говоря, возводятся всевозможные преграды для возвращения валюты тому, кто ее напечатал.

И тогда гражданам других стран предлагают застраховаться, воспользоваться услугами растущих, как грибы после теплого дождя, многочисленных хедж-фондов.

Масштабное возникновение таких фондов и резкая активизация их деятельности - шестой признак ВМЭ.

Только опять неувязка - в статусе этих фондов, как правило, прописано правило о конфиденциальности информации. Проще говоря, хедж-фонды никогда полностью не раскрывают своего бюджета и тактики действий на финансовых рынках. Естественно, утверждается, что это делается в интересах потребителей. А в действительности хедж-фонды очень просто управляются при помощи виртуальных денег. А их больше всего у страны - эмитента долларов.

Поняв, что экономическая ситуация начинает необратимо ухудшаться, некоторые страны объединяются, пытаются обособиться на региональных рынках. Для этого они вводят собственную валюту, организуют свои финансовые рынки, центры, биржи.

Для страны-эмитента долларов это очень опасно - рушится налаженный годами порядок взимания дани со всего мира. Поэтому она будет всячески противиться этим тенденциям.

В ее арсенале существует следующие средства ответного реагирования:

• помешать формированию региональных рынков, подкупив руководство некоторых заинтересованных стран;

• «слабым звеном» являются национальные биржевые системы; поглотив биржи или обеспечив над ними контроль (например, приобретя через управляемые финансовые структуры контрольный или блокирующий пакеты акций этих бирж), можно относительно просто парализовать финансовую систему многих суверенных государств;

• то же самое можно сказать относительно банковской системы: контроль над ключевыми банками (лучше всего - над Центральными банками) фактически приведет к контролю над экономикой и политической системой, представителям которой в утешение останется только упражняться игрой слов типа «суверенная демократия»;

• постараться сделать так, чтобы остальные страны формировали свои золотовалютные резервы в долларовых низкопроцентных облигациях - тогда мировой лохотрон становится полностью завершенным. Действительно, при величине инфляции доллара, превышающей процент по облигациям, резервы будут постепенно обесцениваться; поэтому, если для реальной мировой экономики инфляция - безусловное зло, для ВМЭ она - очень полезный и эффективный инструмент стерилизации лишних долларов;

• желательно, чтобы доллары, полученные другими странами за реальные товары, максимально долго (в идеале - навсегда) остались внутри финансовых систем других стран или были списаны как долговые обязательства под предлогом помощи проблемным или отстающим странам;

• организовать периодические кризисы на региональных финансовых и фондовых рынках, лучше - по принципу «домино», когда кризис начинается в одном месте, а затем разрастается повсеместно, поочередно обваливая все рынки;

• использовать подконтрольный ресурс, принадлежавший к группе основных ресурсов (например, нефть) для резкого изменения уровней его производства и мировой цены для разрушения нарождающихся самостоятельных экономик других стран; сокращая уровень добычи, можно разрушить экономику стран-импортеров, а увеличивая - экономику стран-экспортеров;

• наконец, никто не отменял и такой, проверенный многолетней практикой, способ, как военное воздействие на строптивые страны; по возможности, под благовидным предлогом: поиск и ликвидация оружия массового поражения, защита демократии, борьба с международным наркотрафиком.

Эти меры можно применять раздельно, а можно их комбинировать по вкусу и возможностям, взбалтывая большое количество разнообразных коктейлей. Поэтому седьмой признак ВМЭ - резкое увеличение агрессивности страны-эмитента долларов на попытки других стран самостоятельно создать свои региональные экономические системы, а также возрастание несбалансированного оттока капитала из других стран.

В рассмотренной абстрактной системе, у страны - эмитента долларов, казалось бы, не должно быть никаких проблем, связанных с внешним долгом и его обслуживанием. Это действительно так, если не учитывать начальные условия. Т.е. те договоренности, которые были согласованы с другими развитыми странами при введении мировой валюты. Все-таки нужно хотя бы внешне соблюдать основные правила приличия. Поэтому страна - эмитент долларов формально как бы отслеживает свои долговые обязательства, хотя через некоторое время они становятся запредельными, и в их выполнение уже реально никто не верит. Руководству других стран предъявлять претензии - себе дороже, т.к. это может привести к разрушению сложившегося мирового порядка. Таким образом, восьмой основной признак ВМЭ - резкое нарастание долговых обязательств страны - эмитента.

Все же периодически при смене поколений (т.е. примерно, один раз в 2530 лет) в мировой финансовой элите активизируются процессы, направленные на очередное изменение существующего миропорядка. Действительно, новые молодые люди во многом свободны от формальных обещаний, данных их отцами и дедами и, учитывая изменившуюся ситуацию, они склонны обратить некоторые возникшие для них преимущества в свою пользу. Поэтому примерно раз в 25-30 лет ВМЭ должны сотрясать серьезные кризисы, приводящие к изменению существующих «правил игры». Наличие мировых кризисных явлений - девятая особенность ВМЭ.

Для минимизации последствий таких кризисов представляется логичным заблаговременно построить «запасной аэродром» в виде альтернативной мировой валюты - евро. Можно даже представить дело так, что евро конкурирует с долларом. Если предварительно позаботиться о переводе части активов из доллара в евро, доллар потом можно будет искусственно обесценить, ликвидировав заодно проблему внешнего долга и начав построение новой финансовой пирамиды, теперь уже на основе евро. А через несколько десятков лет на смену евро можно придумать еще одну мировую

валюту, привязанную к другому региону, и т.д. Как говориться - далее везде.

Помимо глобальных финансовых проектов функционирование ВМЭ сопровождается глобальными виртуальными техническими, технологическими энергетическими, социальными и научными проектами. Обычно их предлагается реализовать не одном регионе (что было бы вполне естественным - сначала нужно провести испытания, выявить плюсы и минусы, а затем уже предлагать к повсеместному применению), а сразу во всех странах или во всех регионах. Примем практически всегда ключевые, наиболее дорогостоящие, технологические элементы этих проектов находятся в стране-эмитенте долларов.

Поэтому реализация проектов фактически приводит к списанию ранее накопившихся долларов, расчистке места для появления новых порций виртуальных денег.

За примерами таких проектов не надо далеко ходить, достаточно вспомнить события последних 20 лет: «звездные войны», «красную ртуть», «озоновую дыру», биотопливо, нанотехнологии, торсионные технологии и т.д.

Некоторые из этих проектов, если здраво понимать их меру, могут оказаться полезными в решении части назревающих проблем. Но это не значит, что нужно рассматривать вне всякой меры, как панацею от всех бед, как новый «философский камень», и в угоду красивому словосочетанию затыкать ими все дыры.

Например, сегодня практически никто четко не представляет, что такое нанотехнологии. Есть некоторое количество остроумных поделок, но общая идеология отсутствует. Зато многие отлично понимают: на этом модном словосочетании можно будет неплохо поживиться, поскольку под эту весьма сомнительную программу без должного обоснования выделяются немалые государственные деньги. В России они сопоставимы с финансированием всех национальных проектов.

Для каждой страны существуют свои приоритетные направления развития. Поэтому, если ей искусственно навязать выполнение других, пусть даже потенциально полезных, но не приоритетных для нее технических и социальных проектов, то такая страна станет развиваться не рациональным образом, т.е. экономически станет более слабой, чем могла бы быть. Это создаст более благоприятные условия для проникновения доллара в экономику и финансовую систему страны.

Итак, десятым признаком ВМЭ является наличие глобальных технических и социальных проектов с высокой степенью виртуальности, используя которые можно достаточно безопасно списать лишние доллары или обеспечить их экспансию.

Перед страной-эмитентом долларов стоят три основные задачи:

• как можно более деликатно внедрить не обеспеченные товарами и услугами доллары в другие страны и приобрести на них реальные активы: акции компаний, недвижимость, землю; этот процесс ласково называется глобализацией;

• постараться, чтобы эти доллары как можно дольше, а еще лучше навсегда остались бы в финансовых системах этих стран;

• постараться сделать так, чтобы большая часть не обеспеченных долларов была бы списана под каким-либо благовидным предлогом и навсегда выведена из обращения.

Выше были перечислены и детально рассмотрены десять признаков, по которым можно распознать ВМЭ. Конечно, часть отмеченных признаков может существовать и в реальной экономике. Но ВМЭ отличает как раз то, что в ней присутствуют все десять указанных признаков, причем ключевым является высокая инфляция.

< Назад   Вперед >
Содержание