Авторефераты по всем темам >> Авторефераты по экономике

Национальная финансовая политика в обеспечении экономической безопасности России

Автореферат докторской диссертации по экономике

На правах рукописи

ХЛУТКОВ АНДРЕЙ ДРАГОМИРОВИЧ

НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПОЛИТИКА В ОБЕСПЕЧЕНИИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РОССИИ

Специальность 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (экономическая безопасность)

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени доктора

аэкономических наук

Санкт-Петербург - 2011

Работа выполнена в Федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего профессионального образования Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов.

Научный консультант - доктор социологических наук, профессора аСигов Виктор Ивглафович

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор

Харламов Андрей Викторович

аа а

доктор экономических наук, профессор

а а Колесников Вадим Вячеславович

а доктор экономических наук, профессор

Дрогобыцкий Иван Николаевич

Ведущая организация Ц Федеральное государственное

образовательное учреждение высшего

профессионального образования Санкт-

а Петербургский государственныйаа

а университета

Защита состоитсяа л_____ марта 2012 г. в ________ часов на заседании диссертационного совета Д 212.237.02 при Федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего профессионального образования Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов по адресу: 191023, Санкт-Петербург, ул. Садовая, дом 21, ауд. ______.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего профессионального образования Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов.

Автореферат разослана л______ февраля 2012 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета Сигов В.И.

аа I. Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования.

Защита национальных интересов в сфере экономики имеет особое значение в условиях стремительного роста финансовых рынков (валютных, кредитных, фондовых), которые приобрели самостоятельное и самодовлеющее значение, не коррелирующее к сфере производства и торговли, а эксплуатирующее в основном принципы финансовых спекуляций. И в России, и в мире специалисты говорят о том, что финансовая глобализация зашла настолько далеко, а в распоряжении крупных международных фондов сегодня сосредоточены настолько крупные финансовые ресурсы, что они способны обрушить экономику любой страны.

Международные экономические процессы переросли уже из межнациональных, более или менее эффективно регулировавшихся в двустороннем и многостороннем порядке национальными государствами, в наднациональные, почти или совсем не поддающиеся государственному правовому регулированию.

В складывающихся условиях нестабильности мировой экономики, учащения региональных финансовых кризисов, ускорения процессов глобализации и усиления конкуренции на мировых рынках, перерастающей порой в торговые войны, защита национальных интересов и обеспечение национальной безопасности России в сфере экономики приобретают важнейшее значение и требуют системных и скоординированных действий всех ветвей власти, предпринимательского сообщества и широких слоев общественности.

По мере нарастания масштабов глобализации все большая часть государственного суверенитета перераспределяется между региональными, наднациональными и всемирными регулирующими институтами, приобретающими функции субъектов международного права.

Значительно возросла роль транснациональных компаний (ТНК), которые своими действиями могут свести на нет ожидаемый эффект от предпринимаемых правительствами экономических мер либо даже использовать их во вред данной стране. Самые крупные ТНК уже сейчас способны влиять не только на политику государства, в котором они обосновались, но и на финансовую и иную конъюнктуру мирового хозяйства в целом.

Таким образом, сегодня в мире существует очень следующая финансовая система: несколько стран Запада рисуют на бумаге красивые картинки, которые считаются деньгами, покупают на них реальные блага, а остальной мир их коллекционирует. При этом у всего мира жизнь идет по возможностям. У США и у тех стран, чьи валюты стали резервными, жизнь идет по потребностям.

В то же время дальнейшее углубление процессов финансовой глобализации и растущая оторванность финансовых рынков от реальной экономики увеличивают риски возникновения кризисных ситуаций в финансовой сфере. Как результат, возрастает потребность государства в разработке и внедрении действенных механизмов обеспечения национальной экономической безопасности, способных предотвратить или сгладить последствия валютно-финансовой дестабилизации.

В настоящее время оба эти условия нарушены. Отсутствие экономического роста, значительная неравномерность доходов, как по отраслевой вертикали, так и по территориальной, и по демографической горизонталям, являются косвенными индикаторами нарушения условий сбалансированного функционирования национальной экономики.

В современных условиях финансовая безопасность является одним из ключевых видов национальной экономической, поскольку, как справедливо отмечает профессор Ю.М. Осипов, с учетом господствующего положения, занимаемого финансовой составляющей в современной экономике, мы вправе характеризовать последнюю как экономику, управляемую в основе своем финансовым образом, через финансовые механизмы, с помощью финансовых рычагов, финансовых стимулов и в финансовых целях.

Однако самое важное в последних событиях, как отмечает пресса, то, что именно из сердцевины глобального финансового капитала - с Уолл-стрит - вдруг прозвучал лозунг к свержению его глобального господства. Ничего удивительного здесь нет. Америка - вовсе не родина тупых идиотов, как об этом любит рассуждать по телевизору М.Задорнов. США - родина Первомая - праздника международной солидарности трудящихся. И вот 125 лет спустя Америка вновь дала миру лозунг, из всех основных языков лучше всего переводимый на русский. Очень важно и то, что восстал не третий мир, а золотой миллиард, 99 его процентов.

Проблемы обеспечения отдельных видов экономической безопасности должны рассматриваться в разрезе различных уровней национальной безопасности. В этой связи можно говорить о выделении, например, в составе национальной финансовой безопасности финансовой безопасности государства и общества (с выделением в структуре последних региональной финансовой безопасности и финансовой безопасности хозяйствующих субъектов), а также финансовой безопасности личности.

Сущность финансовой составляющей экономической безопасности государства можно определить как состояние ее экономики и финансовых институтов, при котором обеспечивается формирование государственных финансовых потоков в объемах, необходимых для выполнения государственных задач и функций, и их адекватное использование государством. Таким образом, национальная финансовая политика приобретает приоритетное значение с точки зрения обеспечения экономической безопасности государства. Это также предполагает готовность и способность финансовых институтов создавать и реализовывать механизмы защиты национальных интересов в экономической сфере. Важным аспектом является отделение общенациональных интересов от интересов мировой финансовой элиты.

Все вышесказанное обосновывает актуальность темы диссертационного исследования и тех задач, которые поставлены в работе.

Степень разработанности научной проблемы.

Теоретические исследования проблем национальной и экономической безопасности находят свое отражение в монографиях В.К.Сенчагова, Ю.И.Аболенцева, Л.С.Аникина, И.Я.Богданова, Н.П.Ващекина, А.Д.Урсула, М.А.Дзлиева, Е.Н.Ведуты, В.С.Загашвили, А.В.Колосова, Г.В.Коржова, В.И.Лукашина, В.П.Новикова, Е.А.Олейникова, Т.Д.Ромащенко и других российских ученых. Следует также выделить работы Афонцева С., Вечканова Г., Гельвановского М., Глазьева С., Гусакова Н., Делягина М., Дзлиева М., Егорова В., Елецкого Н., Зотовой Н., Илларионова А., Колпаковой Т., Корнилова М., Кричевского Н., Лисова В., Лонского Г., Олейникова Е., Петренко И., Проскурина С., Прохожева А., Рябовой Т., Сенчагова В., Степашина С., Яковца Ю.

Между тем в теоретических разработках проблем национальной безопасности пока еще нет специальных работ, посвященных исследованию роли финансовой политики в обеспечении национальных экономических интересов, а также особенностям создания конкурентного преимущества страны в связи с необходимостью сохранения ею финансовой независимости.

При разработке именно этого направления заслуживают внимательного изучения научные работы зарубежных экономистов и социологов И.Валлерстайна, А.Франка, Ф.Броделя, С.Амина, Р.Пребиша, Г.Ван дер Вее, М.Портера, Дж.Кейнса, П.Кругмана, Р.Манделла, М.Пебро, П.Самуэльсона, Дж.Стиглица, М.Фридмана.

Однако крупные западные экономисты не дают четкого определения финансовой политики. Например, Фишер, Дорнбуш и Шмалензи не выделяют финансовую политику как самостоятельное понятие, подчеркивая, что фискальная политика представляет собой решения, принимаемые государством относительно своих расходов и доходов. Аналогично рассматривают указанную проблему и некоторые другие представители зарубежных экономических школ. В частности, Кэмпбелл Р., Макконелл и Стэнли Л. Брю совмещают понятия финансово-бюджетной и фискальной политики. Несомненно, такая трактовка вызывает ряд неопределенностей в сознании сущности финансовой политики.

Среди отечественных авторов интересны работы А.В.Аникина, А.И.Бажана, В.Б.Белова, C.М.Борисова, О.В.Буториной, М.В.Ершова, С.Ю.Глазьева, В.В.Ивантера, А.В.Илларионова, В.Л.Иноземцева, Ю.А.Константинова, И.С.Королева, Л.Н.Красавиной, О.И. Лаврушина, Л.Н.Макаревича, В.Е.Маневича, С.Р.Моисеева, А.Г.Наговицына, Н.Я.Петракова, В.В.Попова, Д.В.Смыслова, С.С.Сулакшина, Е.С.Хесина, И.П.Фаминского, В.П.Федорова, Г.Г.Чибрикова, В.Г.Шемятенкова,

Таким образом, высокая актуальность взаимозависимости международной финансовой системы и безопасности национальной экономики в условиях глобализации послужили для автора предпосылкой выбора научных задач, решаемых в диссертационном исследовании, а необходимость разработки принципов национальной финансовой политики с учетом обеспечения национальных экономических интересов обусловила выбор темы данного диссертационного исследования.

Объект и предмет исследования.

Объектом диссертационного исследования выступают национальные интересы Российской Федерации в сфере экономической безопасности.

Предметом исследования - система научных положений и методологическая база реализации национальной финансовой политики в обеспечении экономической безопасности России.

Цель и задачи исследования.

Целью исследования является разработка принципов, моделей и методов реализации национальной финансовой политики в обеспечении экономической безопасности России. Эта цель предопределила постановку следующих задач:

изучить и обобщить основные тенденции и направления глобальных экономических и политических процессов;
изучить и проанализировать опыт зарубежных стран в разработке стратегии экономической безопасности, обобщить имеющиеся в международной практике подходы к формированию защитных механизмов;
дать определение и оценку понятию глобализация, выявить положительные стороны этого процесса и макроэкономические проблемы с ним связанные;
определить степень влияния процессов финансовой глобализации на национальную экономическую безопасность России других стран, выявить положительные и отрицательные моменты этого влияния;
обосновать стратегические задачи национальной финансовой политики России;
выявить и обосновать приоритетные направления совершенствования финансовых механизмов в обеспечении экономической безопасности России;
разработать меры по стабилизации платежного баланса страны в условиях финансового кризиса, а также индикаторы устойчивости финансовой системы;
разработать принципы оптимизации инвестиционной политики России в рамках реформирования финансовой системы и с учетом задач обеспечния экономической безопасности;
выявить принципы взаимодействия финансовых и хозяйственных механизмов в стране и разработать стратегические ориентиры конкурентных преимуществ российской экономики в аспекте обеспечения экономической безопасности.

Теоретико-методологическая основа исследования. Теоретико-методологическую основу исследования составили системный подход, методы сравнительного анализа, логического моделирования и экспертных оценок, а также фундаментальные положения теории управления социально-экономическими и финансовыми системами. Выполненные в диссертации исследования базируются на достижениях экономической науки, науки об управлении, на современных концепциях и исследованиях проблем обеспечения национальной безопасности государства. При разработке решений и рекомендаций использовались различные взаимодополняющие методологические подходы, включая когнитивный и синергетический подходы; методы и приемы научного исследования, в том числе экономическая диагностика и мониторинг, ситуационный, структурный и динамический анализ, концептуальное моделирование, табличная и графическая интерпретация фактологической информации.

Информационная база исследования формировалась на основе официальных данных и результатов исследований, представленных в печатных изданиях и в сети Интернет. В качестве источников использовались также официальные материалы, характеризующие экономическое положение России, внешнеэкономическую деятельность, состояние научно-технической, промышленной и экономической политики России. Информационно-статистическую базу работы составили документы и материалы Правительства РФ, Министерства финансов РФ, Министерства экономического развития и торговли РФ, Банка России, Федеральной службы государственной статистики России, Международного валютного фонда (МВФ), Банка международных расчетов, Конференции ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД), Всемирного банка, Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), Института Европы

В ходе работы над диссертацией были использованы положения действующего законодательства и нормативно-правовые документы, касающиеся реализации стратегии обеспечения экономической безопасности РФ.

Научная новизна исследования заключается в том, что в ней сформулированы основы государственной политики обеспечения экономической безопасности России в условиях глобализации.

Наиболее существенные результаты исследования, составляющие его научную новизну, состоят в следующем:

В работе обоснован подход к рассмотрению процесса глобализации как международного мегапроекта, который требует выработки для России основных направлений ее собственного глобального позиционирования и принципов обеспечения национальной экономической безопасности. В соответствии с этим подходом разработаны стратегические основы формирования системы обеспечения экономической безопасности России в условиях глобализации, включая: определение путей обеспечения финансовой независимости страны как одной из основных форм реализации экономического суверенитета; формирование Россией своей собственной концепции конкурентоспособного экономического пространства; выработка управленческих решений на основе государственной концепции национальной безопасности России; обнародование национальных интересов России в сфере экономики.а
Обоснован вывод о том, что основными причинами, вызывающими возникновение глобальных угроз и кризисов, являются неустойчивость финансового положения государств и предприятий, неблагоприятный инвестиционный климат, сохранение инфляционных процессов и других проблем, связанных с финансовой дестабилизацией в национальных экономиках, разработаны цели и задачи формирования адекватной финансовой политики государства как инструмента обеспечения национальной экономической безопасности.
Сделан вывод о целесообразности нормализацией финансовой системы. Таким образом, необходимость реформирования финансовой системы определяется стратегически важными вопросами выживания России в современном мире. При этом основой реформирования финансовой системы России должна стать национализация рубля посредством создания механизма государственного контроля над ЦБ и частными банками.
Обоснованы стратегические задачи национальной финансовой политики, которые позволяют дать соответствующую оценку теоретическим и практическим исследованиям, связанным с идеей так называемых свободных денег, и сделать вывод о целесообразности национализации рубля, т.е. отвязывания рубля от мировых резервных валют.
Разработаны меры по стабилизации платежного баланса страны, которые на основе продвижения региональных валют позволят активизировать механизмы индикативного мониторинга в системе обеспечения экономической безопасности России. На основе использования предложенной системы индикаторов проанализировано состояние российского финансового сектора, сделан вывод о снижении его устойчивости и формировании предпосылок финансовой дестабилизации в случае ухудшения состояния платежного баланса страны.
Разработаны методологические основы внедрения в финансовую систему государства механизмов, позволяющих оптимизировать инвестиционную деятельность на территории страны. Сформулированы задачи обеспечения национальной экономической безопасности в инвестиционной сфере РФ, которые позволят обеспечить условия устойчивого воспроизводства производственных фондов в масштабах национального технологического контура.Таким образом, обоснован вывод о том, что сбалансированная, устойчиво воспроизводящаяся экономика возможна только при условии однородности комплекса всех ее функциональных элементов по отношению к нормам их материального и финансового обеспечения.
На основе анализа механизмов и процессов, оказывающих непосредственное воздействие на национальную экономическую безопасность выделены критические звенья во взаимодействии финансовых и хозяйственных механизмов, влияющие на экономическую ситуацию в стране и определены параметры конкурентных преимуществ России.

Теоретическая значимость результатов исследования определяется актуальностью цели исследования и достигнутым уровнем разработанности задач, анализом и обобщением зарубежного опыта решения сходных проблем, обоснованием концептуально-методологических подходов, направленных на повышение эффективности стратегии обеспечения экономической безопасности России. Теоретические результаты исследования позволяют расширить горизонты научного поиска в особенности в сфере развития принципов формирования и реализации финансовой политики, обеспечивающей национальные интересы государства.

Практическая значимость результатов исследования определяется разработкой прикладного инструментария, включающего методики, рекомендации, алгоритмы, показатели оценки макроэкономической эффективности мер финансового воздействия в системе обеспечения экономической безопасности, которые могут быть использованы государственными службами для реализации национальных интересов России. Практическое значение имеют рекомендации по формированию критериев и индикаторов эффективности национальной финансовой политики в аспекте обеспечения экономической безопасности государства.а

Апробация результатов исследования. Основные положения и результаты диссертационного исследования нашли отражение в публикациях автора. Материалы диссертации, ее выводы и рекомендации нашли применение в учебном процессе Санкт-Петербургского государственного университета экономики и финансов при подготовке лекций и учебных программ курса Экономическая безопасность государства. Основные теоретические положения и выводы диссертационного исследования докладывались автором на межвузовских научно-практических конференциях, на научных семинарах ФГБОУ ВПО Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов.

По теме диссертации опубликовано 30 научных трудов общим авторским объемом 33,7 печатных листа.

Структура диссертации последовательно раскрывает цель и задачи исследования. Диссертация состоит из введения, четырех глав, заключения и библиографии.

II. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ И РЕЗУЛЬТАТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ

Рассмотрение глобализации как международного мегапроекта, требует выработки для России основных направлений ее собственного глобального позиционирования и принципов обеспечения национальной экономической безопасности.

Как объект финансово-экономической глобализации Россия обрела за 90-е годы беспрецедентную зависимость от внешних займов и кредитов, а также от доллара США. Для России, экономика которой является высоко долларизованной, динамика курса американской валюты, к сожалению, имеет существенное значение в качестве фактора экономического роста. Наблюдается весьма активный процесс концентрации финансового капитала, слияния и поглощения тех или иных транснациональных финансовых структур, банков в результате образования так называемых глобальных финансовых центров (ГФЦ). Важным компонентом ГФЦ являются оффшорные и иные льготные зоны, позволяющие уходить от государственного регулирования и своевременно переливать капиталы в безопасные места. ГФЦ концентрируют огромный финансовый, информационный и интеллектуальный потенциал. Они во все возрастающих масштабах регулируют кругооборот капитала и потоки инвестиций, изымают из национально-хозяйственных комплексов финансовые ресурсы, спекулируют на курсах валют и т.д. Сила ГФЦ возрастает в связи с их взаимосвязью с ведущими государствами, в то же время они практически неподконтрольны каким-либо национальным органам и все чаще преследуют узкокорпоративные интересы. Резко обостряется конкуренция между ведущими государствами мира на мировых товарных, фондовых и валютных рынках особенно в периоды экономических и валютно-финансовых кризисов, депрессий, рецессии, стагнации.

Основными элементами глобального позиционирования России в этой ситуации должны стать:

выработка стратегии конкурентоспособности и экономической безопасности в условиях глобализации (государственная концепция национальной безопасности России должна рассматриваться как основной принцип принятия управленческих решений в любой сфере);
определение путей обеспечения финансовой независимости страны как одной из основных форм реализации экономического суверенитета;
формирование Россией своей собственной концепции конкурентоспособного экономического пространства (выдвижение конкурентных преимуществ, региональных и международных).

Сердцевиной, основным идеологическим стержнем новой экономической системы должен стать принципиальный отказ от применения широко распространенных в мире моделей экономических отношений, в которых главенствует спекулятивно-ростовщический интерес и подавлен производственно-торговый. Должно быть все наоборот: нужен финансово-экономический и экономико-правовой механизм всемерного поощрения интереса производителей и тех, кто участвует в доведении товаров до конечного потребителя, а финансовые и иные посредники и спекулянты должны занять свое (второстепенное!) место, соответствующее их статусу по значимости в реальном воспроизводственном процессе.

До сих пор не начались реформы в обществе, нацеленные на построение цивилизованной правовой экономики, в которой реализуются в экономической и трудовой деятельности принципы свободы, равенства и справедливости. Речь идет об экономике, в которой действуют и развиваются социальность, ассоциативность, демократизм и гуманизм - те идеалы, которые должны выступать в XXI столетии главным вектором осуществления цивилизованного экономического развития. Такая экономическая модель должна быть подчинена целям реализации национальных интересов России в сфере экономики - обеспечению способности экономики функционировать в режиме расширенного воспроизводства, повышать уровень благосостояния и качества жизни населения, поддерживать единство и устойчивость финансово-банковской системы, сбалансированность и пропорциональность развития ключевых отраслей народного хозяйства, рациональность структуры внешней торговли, независимость России на стратегических направлениях научно-технического прогресса, создавать экономические, правовые и иные условия для сохранения единого экономического пространства, исключения факторов криминализации общества, оптимизировать участие государства в макроэкономическом регулировании и др.

Мировая практика показывает, что вопросы обеспечения национальной экономической безопасности рассматриваются в одних государствах в рамках самостоятельной концепции (СШЛ, Казахстан, Белоруссия), в других - как составная часть более широкой доктрины национальной (государственной) безопасности (Франция, Китай, Япония). Во многих странах подходы к обеспечению экономической безопасности не выделяются в самостоятельную концепцию, но, по сути, находят свое отражение в ориентирах и направлениях государственной политики (Германия, Великобритания, Италия, Канада, Бразилия, Индия). В ряде стран (США, Франция, Казахстан) вопросы экономической безопасности отражены в специальных документах, однако в большинстве государств они прописаны законодательно в виде мер, способствующих обеспечению устойчивости, стабильности и независимости национальной экономики, а также противодействующих дестабилизирующему влиянию внутренних и внешних условий и факторов. Китай, и Индия последовательно реформируют национальные экономики, сочетая политику открытости с зашитой стратегических отраслей и государственным контролем за иностранным капиталом. Их экономическая политика подчинена общей национальной стратегии, главным приоритетом которой является быстрый экономический рост. С этой целью Китай и Индия шире, чем другие страны применяют государственное вмешательство, главным образом в форме промышленной, торговой и валютно-финансовой политики. Сочетание структурных реформ и политики развития дало в этих странах положительные результаты: средние темпы роста экономики Китая в 1990-е годы - начале 2000-х годов составляли более 10% в год, Индии - более 6%.

Что касается России, то высокая степень открытости ее экономики пока не оказывает положительного влияния на темпы обновления и модернизации национального хозяйства. Более того, за последние пятнадцать лет она в значительной мере утратила экономический потенциал, доставшийся ей от Советского Союза. В международных сопоставлениях по таким критериям, как качество жизни, занятость, конкурентоспособность, производительность, уровень развития рыночных институтов, производственной инфраструктуры, финансово-банковской системы, научно-технический потенциал, размер капиталовложений, объем прямых иностранных инвестиций, уровень защиты прав собственности и др. Россия оказалась позади многих развивающихся стран. В докладе Всемирного экономического форума о сравнительной конкурентоспособности экономик 80 стран, на долю которых приходится более 95% мирового ВВП, Россия по большинству показателей располагается лишь в четвертом-шестом десятке государств. Наметилась тенденция, когда даже развивающиеся страны все чаще стремятся получить от российских производителей товары низкой степени переработки, а затем самостоятельно изготовить из них конечную продукцию.

Как представляется, главными задачами системы обеспечения экономической безопасности России на данном этапе должны стать модернизация и укрепление производственной и научно-технической базы экономики путем активизации внутренних факторов роста, стимулирование производства и экспорта высокотехнологичной продукции, в том числе за счет использования денежно-кредитных и бюджетно-налоговых рычагов, а также усиление государственного контроля над природными ресурсами, стратегическими отраслями производства и финансовой сферой.

Основные направления обеспечения национальной безопасности должны быть нацелены на создание законодательной, политической и экономической основ для выхода России их глубокого и всестороннего кризиса, в котором она оказалась; восстановление базы экономического и научно-технического развития страны; предотвращение обострения политического противостояния и обеспечение гражданского мира в обществе, укрепление демократической, правовой, федеративной государственности; повышение жизненного уровня населения на основе успешного проведения рыночных реформ и подъема производства, снижение остроты социальных противоречий и предотвращение дальнейшей социальной поляризации; создание здорового социально-психологического и нравственного климата в обществе, надежной защиты жизни, здоровья, имущества, прав и свобод человека.

Реализации названных целей может обеспечиваться с помощью решения следующих задач:

оздоровление национальной экономики в части минимизации явлений монополизации, милитаризации, гипертрофии спекулятивного сектора, слабой социальной ориентированности, плутократизации экономической власти и управления, криминализации экономической деятельности и коррупциализации системы управления экономикой, бюрократизации и дегенератизации макроэкономического управления;
выявление и устранение (элиминирование) либо минимизация факторов детерминации криминальных явлений в национальной экономике;
восстановление монополии государства на производство чистых общественных благ (безопасность, право, правопорядок, правоприменение, правоохранительная и военно-охранная деятельность и др.) и восстановление важнейших свойств этих благ - свойств несоперничества и неисключаемости, восстановление их доступности, повышение качества и оптимизация издержек на их воспроизводство;
обеспечение свободы экономической деятельности и свободы для ее субъектов в производительном и ином законном применении капиталов, осуществлении инвестиционной деятельности, приобретении, защите и сохранении частной собственности, свободы для субъектов наемного труда продавать свою рабочую силу по ценам не ниже ее стоимости и обеспечивать как минимум простое ее воспроизводство, и т.п.;
иквидация ладминистративных барьеров, бюрократического, чиновнично-коррупционного саботажа внедрению криминологически, экономически и социально приемлемых моделей экономического поведения и хозяйственного механизма;
развитие институтов правового государства и гражданского общества в целях установления действенного контроля над властью и системой управления в экономике со стороны общества; и др.

Важную роль в определении приоритетов экономической безопасности играют четкое определение национальных экономических интересов России и публичное обнародование их. Только в этом случае можно разработать систему адресных мер по защите российской экономики от внутренних и внешних экономических угроз. Отсутствие четко сформулированных экономических интересов делает размытой и малопонятной систему мер по отражению угроз в кредитно-финансовой сфере, инвестиционном комплексе, банковской системе и т.д. Поэтому необходимо проведение политики, нацеленной на минимизацию, или оптимизацию и даже гармонизацию системы национальных экономических интересов.

В связи с тем, что основными причинами, вызывающими возникновение глобальных угроз и кризисов, являются неустойчивость финансового положения государств и предприятий, неблагоприятный инвестиционный климат, сохранение инфляционных процессов и других проблем, связанных с финансовой дестабилизацией в национальных экономиках, представляется обоснованной задача формирования адекватной финансовой политики государства как инструмента обеспечения национальной экономической безопасности.

Современные информационные и финансовые технологии и возможности, до минимума снижая транзакционные издержки и лцену входа на глобальные финансовые и информационные рынки, увеличивают риски устойчивого развития этих рынков, а также формируют новую конфигурацию мирового экономического пространства, что сопровождается борьбой за передел сфер влияния между региональными экономическими центрами в ходе международной конкуренции. Этот процесс чреват увеличением интенсивности угроз интересам отдельных национальных хозяйств. Растущая неустойчивость финансовой сферы во многом объясняется углублением процессов финансовой глобализации, сопровождающихся в том числе существенным увеличением трансграничного перелива спекулятивного капитала, нездоровым разбуханием финансовых операций в оффшорных центрах, бурным ростом сделок с производными финансовыми инструментами. Поэтому основная цель финансовой политики в аспекте обеспечения экономической безопасности состоит в том, чтобы своевременно находить компенсационные возможности факторов устойчивого экономического роста.

Глобализация способствует усилению асимметричной зависимости между странами золотого миллиарда и остальным миром, гипертрофии финансовой сферы, появлению новых лагрессивных участников международных отношений в лице транснациональных компаний и банков. При проведении политики, отвечающей национальным интересам, глобализация становится важным источником модернизации и повышения конкурентоспособности их экономики. Примеры подобной политики демонстрируют, в частности, Китай и Индия, стратегии развития которых, несмотря на разные способы интеграции в мировую экономику, были основаны не на рекомендациях Вашингтонского консенсуса, а на национальных приоритетах. Негативные проявления процессов финансовой глобализации подталкивают страны, прежде всего развивающиеся, к принятию защитных мер, способствующих повышению стабильности в финансовой сфере. Во многих из них радикальный взгляд на процесс финансовой либерализации уступил место более взвешенному подходу, прежде всего в вопросе оценки ее последствий. В настоящее время наличие тех или иных ограничений на проведение финансовых операций, в том числе связанных с трансграничным движением капитала, является характерной чертой экономической политики большинства развивающихся стран. Поэтому глобальный экономический кризис носит системный характер, затрагивает большинство отраслей экономики и социальной сферы в каждой стране, влияет на структуру мировой экономики и принципы международных экономических отношений. Он основан на новых формах транснационализации экономической деятельности путем подавления национальных социокультурных стереотипов поведения конкурентов, с использованием новейших информационных и финансовых технологий, а также новых форм международной производственной, политико-правовой и организационно-экономической деятельности.

Этот процесс состоит из трех основных блоков:

организационно-технологического,
финансового,
социокультурного

Поэтому важную роль в преодолении кризиса будет играть тесное сотрудничество с другими странами мира в преодолении кризиса и его последствий. Такое сотрудничество может быть обеспечено как на основе двустороннего сотрудничества с отдельными странами, так и в рамках международных организаций (G8 и G20, АТЭС, ШОС и др.). России нужно проводить активную политику по продвижению своих антикризисных инициатив по формированию новой архитектуры мировой экономики и финансов. В плане же освоения внешних рынков ключевой задачей российского общества должно стать освоение и устойчивое закрепление на наиболее емких рынках мира - рынках североамериканской зоны свободной торговли НАФТА (объединяющей США, Канаду и Мексику) и объединенной Европы.

При этом важными направлениями политики по защите национальных экономических интересов должны стать государственный контроль за ключевыми отраслями экономики и финансовой сферой, в том числе противодействие финансовым спекуляциям, проведение активной инновационной политики, всемерная поддержка экспорта, а также выращивание предприятий - национальных лидеров, играющих роль локомотивов экономического роста. Значимую роль в защите экономических интересов играет законодательная база по регулированию внешнеэкономических операций и участия иностранного капитала в экономике страны. В конечном счете, успешная защита развитыми странами своих национальных интересов на внутреннем и внешнем рынках определяется устойчивостью и силой их экономик. Только сильная, всесторонне развитая экономика позволяет им успешно защищать национальные экономические интересы в условиях усиливающейся глобальной конкуренции и нарастания мирохозяйственных диспропорций.

Анализ основных направлений финансовой политики, проводившейся в России в течение последнего десятилетия, показывает, что за годы либеральных реформ произошло значительное сужение и ослабление механизмов государственного регулирования и контроля за финансовой сферой. Однако ставка на саморегулирующую роль рынка не оправдала себя. Стихийное формирование рыночных отношений обернулось серьезными социально-экономическими потрясениями. Представляется, что более активное участие государства в регулировании финансовой сферы позволило бы избежать глубокого экономического спада, охватившего страну в первое десятилетие после начала реформ.

Чрезмерно активное и неконтролируемое включение России в процессы глобализации при сохранении экспортно-сырьевой ориентации экономики страны грозит обернуться ростом ее финансово-экономической зависимости от внешнего мира. Такая ситуация не может отвечать национальным интересам России и требует пересмотра государственной экономической и финансовой политики. Однако финансовая политика России по-прежнему пассивна по отношению к целям развитая реального сектора экономики и активизации инвестиционного процесса в стране. Она остается ориентированной на достижение ограниченного круга задач: снижение инфляции, обеспечение стабильности курса рубля, формирование бездефицитного бюджета, накопление валютных резервов, и фактически игнорирует самую острую проблему российской экономики - инвестиционный голод в производственной сфере. Предпринимаемые меры по дальнейшему ослаблению, а практически полной отмене валютных ограничений в условиях сохраняющейся тенденции вывоза национального капитала могут еще больше усилить неустойчивость финансовой сферы и отрицательно сказаться на ресурсной базе инвестиций. Направление денежных потоков в производственные инвестиции могло бы способствовать снятию избыточной ликвидности с финансового рынка и, как следствие, оздоровлению экономики России.

Очевидно, что национальная безопасность государства и его экономики целиком и полностью определяется нормализацией финансовой системы. Таким образом, необходимость реформирования финансовой системы определяется стратегически важными вопросами выживания России в современном мире. Основой реформирования финансовой системы России должна стать национализация рубля посредством создания механизма государственного контроля над ЦБ и частными банками.

Для нормального развития экономики постоянно требуется мобилизация временно свободных денежных средств физических и юридических лиц и их распределение и перераспределение на коммерческой основе между различными секторами экономики. В то же время ЦБ России связан кабальными соглашениями с МВФ и не может произвести денежную эмиссию под спрос реального сектора российской экономики. А вот частные банки уже никакими договорами и законами не ограничены. Закон явно это не разрешает, но и не запрещает. Конституция России разрешает печать наличных денег только Центробанку. О частных банках в Конституции ничего не сказано. Но в законах о банковской деятельности в нарушении положений Конституции России сказано, что частные банки имеют право печатать безналичные деньги через оформление кредитов в объеме 8 к 1, т.е. частный банк имеет право напечатать фактически фальшивых безналичных денег в 8 раз больше имеющегося у него запаса наличных денег, коими являются вклады физических и юридических лиц. Частные банки печатают безналичные деньги вне рамок закона, а государство полностью потеряло контроль над их деятельностью, считая частные банки священными коровами. Именно этот безналичный мировой печатных двор и повинен во всех кризисах капитализма и постапиталистического общества. В итоге стоимость кредитов, к примеру, для строителей и машиностроителей выше доходности отрасли, что напрямую создает угрозу экономической безопасности страны. Вся финансовая система заточена не на желание людей трудиться, а на необходимость влезать в долги без возможности возврата долга для основной части людей. Движение "Захвати Уолл-Стрит" как раз выступает против частных банков и их сверхжадности, которые утянули мир в кризис своей бесконтрольной эмиссией безналичных денег. С отменой золотого паритета возврат долга независимо от вида денежных долгов (наличных или безналичных) в иной форме стал невозможен. Причем как производители, так и государства стали должниками банков, а банки стали кредиторами государств и производителей. Например, государственный долг США перед ФРС составляет 13 триллионов долларов, а долг государств ЕС перед своими банками приближается в 100% годового бюджета, а в некоторых странах перевалил и 100%. Пирамида долгов, которую же государства добровольно сами же и создали, грозит ввергнуть мир в очередную мировую войну.

Таким образом, финансовая система, как в мире, так и в России находится вне государственного контроля.

В первую очередь следует национализировать Центральный банк и переименовать его в Центральный Государственный Банк России. Управляющий этого банка должен входить в состав Правительства России на правах министра.Через национализацию ЦБ России необходимо обеспечить контроль за всеми финансовыми организациями и учреждениями страны. Этому банку должны подчиняться все финансовые учреждения России. В обязанности Государственного Банка должно входить печать наличных банкнот и монет, а также организация безналичного денежного обращения. Для этого следует все деньги, как наличные, так и безналичные, признать собственностью и достоянием народа, а контроль за денежным обращением от имени возложить на государство в лице Центрального Государственного Банка России. Нужно издать закон о деньгах, в котором дать четкое определение, что такое наличные, а что такое безналичные деньги, в каких формах могут выступать наличные и безналичные деньги при решении гражданами и организациями своих экономических задач. При каких условиях может происходить превращение наличных денег в безналичные и обратно. И по каким законам деньги могут создаваться и уничтожаться после выполнения поставленных перед ними задач. В настоящее время в законодательстве по безналичному расчету существует огромная дыра.

Кроме того, следует продумать вопрос о запрете ссудного процента. Ибо эта безнравственная практика ведет к социальному паразитизму одних и превращает в рабов других. Вместо ссудного процента следует продумать разные формы поощрения банкиров за их труд во благо общества.

Можно обобщить сделанные выводы: во-первых, государственная финансовая политика должна выступать средством решения социально-экономических задач общества, а не быть инструментом достижения целей тех или иных лиц, преследующих собственные интересы. Во-вторых, финансовая политика государства должна учитывать интересы всех субъектов финансовой системы. Такие определения финансовой политики должны подтверждаться ее основными целями:

повышение эффективности использования финансовых ресурсов;
оздоровление структурной перестройки экономики: повышение в общем объеме доли отраслей второй группы, снижение затрат на ВПК, упорядочение денежного обращения и в перспективе восстановление конвертируемого рубля;
достижение более высокого уровня населения на основе развития отраслей промышленности и сельского хозяйства;
наибольшая мобильность финансовых ресурсов для удовлетворения потребностей общества.

В этой связи важную практическую значимость в области обеспечения экономической безопасности России имеет разработка и внедрение системы комплексного мониторинга финансового сектора экономики, предназначенной для оценки его устойчивости и прогнозирования риска наступления финансового кризиса. Анализ мирового опыта по созданию системы мониторинга финансового сектора показывает, что ключевыми объектами контроля являются банковский сектор и финансовые рынки. Подобная система мониторинга включает агрегированные показатели деятельности банковских организаций (в том числе, структуру и качество активов, уровень ликвидности и концентрации рыночных рисков, показатели доходности и капитализации банковского сектора), показатели развития финансовых рынков (в том числе, уровни процентных ставок, динамику фондовых индексов, цен на недвижимость), макроэкономические показатели, оказывающие влияние на банковский сектор и финансовые рынки (в том числе, темпы роста экономики, динамику денежных агрегатов, состояние платежного баланса), показатели, характеризующие финансовое положение предприятий и домохозяйств (в том числе, уровни доходов, рентабельности, дебиторской и кредиторской задолженности), показатели внешней зависимости финансового сектора (в том числе, степени взаимосвязанности в движении цен на внутреннем и мировом финансовых рынках, объемов и структуры участия иностранного капитала в финансовом секторе). Наряду с количественными показателями в системе мониторинга широко применяется качественный анализ, позволяющий оценить уровень развития финансового сектора, его институциональную структуру, степень либерализации, характер влияния на экономику и т.п.

Обоснование стратегических задач национальной финансовой политики позволяет дать соответствующую оценку теоретическим и практическим исследованиям, связанным с идеей так называемых свободных денег, и сделать вывод о целесообразности национализации рубля, т.е. отвязывания рубля от мировых резервных валют.

В основе теории свободных денег лежит идея Сильвио Геззеля о том, что хорошие деньги должны быть линструментом обмена и больше ничем. По мнению Гезелля, традиционные формы денег предельно неэффективны, так как лисчезают из обращения всякий раз, как возникает повышенная в них потребность, и затапливают рынок в моменты, когда их количество и без того избыточно. Подобные формы денег могут служить лишь инструментом мошенничества и ростовщичества и не должны признаваться годными к употреблению, сколь бы привлекательными ни казались их физические качества. Современные деньги, призванные по определению облегчать обмен обычных товаров, обладают, в отличие от этих самых товаров, уникальной способностью: они умеют преумножать самое себя без усилий со стороны их владельца. Сильвио Гезелль выдвинул революционную для нового времени идею: недостаточно лишить деньги способности приносить прибыль за счет процентов, их необходимо обложить процентами! Гезелль полагал, что лестественный экономический порядок, обеспечивающий обращение денег - это порядок, при котором деньги становятся платной государственной услугой, так называемые деньги с отрицательным процентом, когда текущие владельцы денег обязаны регулярно передавать государству некоторую небольшую сумму, как плату за право пользоваться деньгами государственной эмиссии.

Приоритет свободных денег над кредитными, наблюдаемый у истоков европейской цивилизации, служит лишним доказательством (в дополнение к традиционному христианскому запрету на ростовщичество) основной идеи: банковский капитализм, доминирующий в современной экономике, отнюдь не является органичным развитием общественных отношений, а лишь фиксирует общее поражение человечества, нанесенное ему чуждой морально-этической системой. Известный экономист Кейнс в 1944 году в связи с основанием Международного валютного фонда и Международного банка реконструкции и развития в Бреттон-Вудсе с настойчивым благоразумием рекомендовал, чтобы не только кредиты Международного Банка Реконструкции и Развития с низкими положительными процентами, но и вклады в него были обременены отрицательными процентами. Этими сборами богатые нации должны были (по мнению Кейнса) побуждаться постоянно распределять свою прибыль от торговых операций в пользу тех бедных и промышленно неразвитых аграрных стран, продукцию которых они импортируют и/или которым они дают кредиты на развитие. Кроме того, Кейнс настаивал на введении в рамках Международной клиринговой палаты собственной, независимой от доллара, проценторегулирующей учетной единицы: Bancor.

Этот план Кейнса, основанный на синтезе прудоновского Обменного банка и гезелловских денег с убывающей покупательной способностью, несмотря на поддержку британского правительства, был отвергнут в результате давления ФРС США. К тому же беспрецедентное по жестокости убийство лидерами НАТО Муаммара Каддафи определяет садистские наклонности мировой финансовой элиты. И только за то, что он захотел ввести в обращение на территории Африки в качестве денег не фальшивые бумажки, а настоящие золотые динары.

Таким образом, очевидно, что закономерным развитием событий в современных условиях было бы создание и продвижение новых региональных валют, взамен монопольного доллара - твердого акю, золотого динара, боливара, другой обсчет курса евро и рубля. Между тем на прошедшем саммите G20 совершенно парадоксальным образом для национальных интересов Россия выдвигает идею о создании новой мировой финансовой валюты, что напрямую противоречит национальным интересам нашего государства.

Финансовый кризис в России ясно показал, что ограниченное число количественных ориентиров финансовой политики (инфляция, денежная масса, номинальный курс рубля, золотовалютные резервы, бюджетный дефицит, размер государственного долга) не дает необходимой информации о состоянии устойчивости финансового сектора. Их положительная динамика способна создавать иллюзию постепенного выздоровления экономики, тогда как на самом деле в финансовой системе могут накапливаться значительные структурные диспропорции. Представляется, что в современных условиях для поддержания финансовой стабильности требуется расширение количественных ориентиров финансовой политики. Неслучайно, в последние годы Банк России и Правительство РФ стали уделять гораздо больше внимания таким показателям финансовой устойчивости, как реальный валютный курс, процентные ставки, структура государственного долга.

В то же время многие важные показатели устойчивости финансового сектора по-прежнему не находят отражения в количественных ориентирах финансовой политики. Это касается, в частности, обеспеченности текущих внешних обязательств валютными резервами, темпов прироста краткосрочной внешней задолженности, структуры трансграничных потоков капитала, чистой валютной позиции различных секторов экономики, структуры и темпов роста активов и пассивов банковской системы, уровня внешней задолженности частного сектора, динамики цен на финансовые активы и недвижимость.

Кроме того, Центральный банк сознательно провел демонетизацию российской экономики. Как для нормальной жизни человеческого организма требуется определенное количество литров крови, так и для нормального функционирования экономики нужна определенная денежная масса. Количество денег в российской экономике было резко сокращено, что немедленно привело к отсутствию длинных денег для роста экономики и торможению экономического роста. А объем выпущенной из экономики кровушки составляет от 1,3 до 2 трлн долларов. (см. рис.1) Демонетизация произведена с начала 1990-х годов в период активной имплементации в российскую макроэкономическую и финансовую политику разработок американских экспертов. До сих пор монетизация не восстановлена

Рис. 1. Уровень демонетизации российской экономики.

Таким образом, по мнению экспертов, монетаризм по-российски - это необоснованное неиспользование более двух триллионов долларов собственных национально доступных ресурсов для инвестирования экономики. Исследования показали, что возврат в оборот этих средств возможен только через механизм государственного инвестиционно-кредитного фонда, который необходимо создать, и который не будет привязан к мировым резервным валютам.

Разработка мер стабилизации платежного баланса страны на основе продвижения региональных валют позволит активизировать механизмы индикативного мониторинга в системе обеспечения экономической безопасности России. Анализ мирового опыта показывает, что в условиях значительного ухудшения платежного баланса безотносительно режима обменного курса и степени трансграничной мобильности капитала наиболее эффективными направлениями стабилизационной финансовой политики на начальном этапе оказываются жесткое денежно-кредитное регулирование и мягкая бюджетная политика. Смягчению дефицита платежного баланса и стабилизации обменного курса способствует использование межгосударственных расчетных и кредитных механизмов. Подобные механизмы формируются на региональном уровне и способствуют расширению торгово-экономических связей между странами-участниками, а также снижают их потребность в мировых резервных валютах. При этом ограниченная мобильность капитала позволяет снизить спекулятивное давление на валютный курс и избежать крупного оттока капитала из страны.

С точки зрения регионального позиционирования Россия должна всячески отстаивать идеологию и практику региональной интеграции как противовес глобальной (или как ее предварительный и необходимый этап, что с практической точки зрения является тем же самым), понимая, что и этот подход не является безупречно безопасным. Находясь между двумя основными центрами региональной интеграции, - европейской зоной евро и подспудно формирующейся в Юго-Восточной Азии зоной юаня, - Россия неминуемо будет разорвана этими центрами, если не сможет стать мостом между ними. Инструментом превращения себя в такой мост, затем в катализатор, а в идеале - и в главную движущую силу трансъевразийской интеграции должно быть всемерное стимулирование всех интеграционных проектов, на первом этапе, по-видимому, преимущественно транспортных. Параллельно с этим Россия должна активно включиться в международные усилия по созданию системы наднационального регулирования наднациональных экономических процессов, начиная с наиболее болезненной деятельности финансовых транснациональных корпораций. Как ни малы современные возможности России, она должна полностью использовать их для радикального сокращения разрушительного потенциала международных финансовых спекуляций.

В этом отношении представляется наиболее интересным план, связываемый с именем министра финансов Японии Миядзавы, направленный на создание эффективного механизма контроля (на первом этапе - практически полностью статистического) над спекулятивными капиталами (прежде всего хеджевыми фондами США). Заслуживает внимания и стремление возложить на международные финансовые организации, в первую очередь МВФ, ответственность за поддержание глобальной финансовой стабильности, а не только за удовлетворительное состояние финансовых систем отдельных сотрудничающих с ним стран.

При этом естественным становится и реальное реформирование МВФ с целью обеспечения принципиально большего, чем в настоящее время, учёта реальных интересов и специфики стран - получателей кредитов, включающее в себя:

создание действенного механизма участия представителей этих стран в процессе не только принятия, но и выработки центральным аппаратом МВФ возможных вариантов решений;
гласную и проводимую с реальным участием стран - потенциальных получателей кредитов выработку долгосрочных программ деятельности и долгосрочных приоритетов МВФ;
официальную публикацию всех методических документов, подготавливаемых центральным аппаратом МВФ, в общедоступном бюллетене, с оценкой качества этих документов специальным независимым органом, формируемым на международной основе.

Особое внимание следует уделить также плану "валютной змеи" бывшего министра финансов Германии Лафонтена, направленному на фиксирование границ возможных колебаний евро, доллара и иены друг относительно друга (создание своего рода тройственного "валютного коридора") подобно тому, как это с 70-х годов делалось для европейских валют. Даже одно только сообщение о серьезном намерении реализации этой идеи позволило бы резко и своевременно ограничить разрушительный потенциал мировых валютных спекуляций и, соответственно, политический потенциал единственного игрока на этом поле - США. При этом представляется жизненно необходимым научиться извлекать максимальную текущую, а в идеале - и стратегическую выгоду из любого проявления значительного потенциала внутренних противоречий в отношениях между другими странами мира, в первую очередь между США и другими развитыми странами. Отсюда вытекает стратегическая задача современной России: выйти из всех видов непосильного для нее сейчас индивидуального противостояния, переключившись с негативных, а потому саморазрушающих и истощающих, на позитивные, самоукрепляющие цели сотрудничества в рамках формирующейся Евразии.

Представляется, что предупреждению кризисных явлений в российской экономике, вызванных возможным ухудшением состояния платежного баланса, могло бы способствовать создание государством, так называемых механизмов роста, включающих, в том числе долгосрочное кредитование промышленных предприятий под закупку оборудования, финансирование масштабных инфраструктурных проектов, содействие развитию системы лизинга, малого и среднего бизнеса, жилищного строительства и ипотеки. Стабилизационные меры способны смягчить остроту кризиса платежного баланса, но для того чтобы избежать значительных экономических потерь и предотвратить кризис необходима заблаговременная политика государства по стимулированию развития импортозамещения и экспортоориентированных производств в обрабатывающих и высокотехнологичных секторах экономики. Особого внимания заслуживают меры по совершенствованию системы поддержки экспорта и предоставлению налоговых льгот, призванных стимулировать ускоренный рост импортозамещающих производств. Как представляется, своевременная реализация предложенных механизмов обеспечения национальной экономической безопасности будет способствовать снижению рисков финансовой дестабилизации, повышению устойчивости национальной экономики, укреплению ее конкурентоспособности, росту научно-технического потенциала и экономической независимости страны.

Для оценки устойчивости финансового сектора России и выявления риска финансовой дестабилизации была разработана система индикаторов раннего предупреждения. Динамика сводного индекса, построенного на основе семи наиболее значимых индикаторов раннего предупреждения, указывает на снижение устойчивости финансового сектора страны. Три из семи наиболее значимых индикаторов раннего предупреждения (отклонение номинального курса рубля от ППС, темпы роста внешнего долга, отношение валютных обязательств банков к их валютным активам) вплотную приблизились к своим пороговым значениям, тогда как значения остальных индикаторов (сальдо счета текущих операций платежного баланса, достаточность золотовалютных резервов по отношению к краткосрочным внешним обязательствам и трехмесячному объему импорта, отношение кредитов банков к их депозитам и капитала банков к их активам) стабилизировались в безопасной зоне. Динамика индикаторов раннего предупреждения свидетельствует о разнонаправленном характере изменений, происходящих в финансовом секторе России. Это происходит несмотря на исключительно благоприятную все же внешнеэкономическую конъюнктуру. Подобная динамика индикаторов говорит о накоплении структурных диспропорций в финансовом секторе России, которые станут отчетливо заметны в случае ухудшения состояния платежного баланса страны.

Цели и задачи обеспечения экономической безопасности России требуют внедрения в финансовую систему государства механизмов, позволяющих оптимизировать инвестиционную деятельность на территории страны.

Важным механизмом экономической безопасности России должен быть устойчивый процесс экономической деятельности и развития ее отраслей с участием иностранного капитала, который соответствует месту, отведенному российскими властями иностранному капиталу в экономических и социальных планах развития России. При этом экономическая безопасность инвестиционной сферы не означает препятствий или жестких ограничений перелива иностранных капиталов с международных рынков на российские. Экономическая безопасность означает упорядочение этих процессов, анализ и воздействие на процессы экономической деятельности с учетом каждой иностранной инвестиции, которая может оказать серьезное влияние на развитие экономики России. При этом экономическая безопасность инвестиционной сферы не означает препятствий или жестких ограничений перелива иностранных капиталов с международных рынков на российские. Экономическая безопасность означает упорядочение этих процессов, анализ и воздействие на процессы экономической деятельности с учетом каждой иностранной инвестиции, которая может оказать серьезное влияние на развитие экономики России.

Во многих странах важную структурообразующую роль в инвестиционном процессе играют государственные институты развития в зависимости от типа финансовой системы. Как правило, эти институты включают государственный банк развития, финансирующий производственные инвестиции и крупные инфраструктурные проекты, экспортно-импортный банк, обеспечивающий кредитование и страхование приоритетных направлений экспорта, государственные финансовые институты, занимающиеся развитием жилищного строительства, ипотечного кредитования, лизинга, разнообразные инвестиционные корпорации отраслевой направленности, фонды финансирования рисковых инновационных проектов. Финансовая система и конкретные финансовые инструменты отражают сложившееся в обществе распределение прав собственности. Основным признаком, конституирующим тот или иной тип финансовой системы, является значимость коммерческих банков в финансовой деятельности промышленных корпораций. В зависимости от той роли, которую они способны играть в долговременном финансировании экономического роста, следует говорить о банковском либо о рыночно ориентированной финансовой системе (иначе - европейская и англо-американская финансовые модели).

В настоящее время вопрос о принадлежности России к той или иной классической модели финансовой системы остается открытым: ни банковский сектор, ни фондовый рынок не только не доминируют в финансировании корпораций, но и функционируют в фактическом отрыве от реального сектора (что является общим местом в серьезных исследованиях по данному вопросу). Проблема инвестиционной безопасности требует внимания к двум основным моментам - состояние инвестиционного климата и эффективность финансовой системы. В современной рыночной экономике финансовая система не только организует денежное обращение и государственные/муниципальные финансы, но и выполняет инвестиционную функцию, т. е. содержит механизмы трансформации сбережений в инвестиции предприятий реального сектора экономики. В этом плане можно говорить об инвестиционной эффективности финансовой системы. Экономическая безопасность инвестиционной сферы зависит от таких факторов, как масштабы экономики и емкость рынка, уровень инфляции, ставки налогообложения, потребность в иностранных инвестициях и валюте. Усиление сырьевой ориентации экономики сопровождается старением основных фондов, ростом изношенности промышленной и транспортной инфраструктуры, сокращением выпуска наукоемкой продукции, увеличением технологической отсталости производства. На внешних рынках российские экспортеры готовой продукции активно вытесняются иностранными конкурентами. На внутреннем рынке импорт укрепляет позиции в секторе потребительской и высокотехнологичной продукции. Крайне ограниченно число инвестиционных проектов, способных привлечь долгосрочный капитал в экономику. Отсутствуют необходимые условия для развития малого и среднего бизнеса. Финансовые рынки остаются сферой обращения преимущественно спекулятивного капитала и по-прежнему слабо включены в инвестиционный процесс. Крупные российские банки ориентированы главным образом на отрасли и сектора экономики, работающие на внешние рынки. Продолжается интенсивный вывоз национального капитала из страны. Мало задействованными остаются денежно-кредитные и бюджетно-налоговые механизмы, способные активизировать внутренние факторы экономического роста и экспорт высокотехнологичной продукции. Затягивается проведение структурных реформ в экономике.

Обеспечение экономической безопасности в инвестиционной сфере Ц это также комплекс мер, инструментов, инфраструктуры и процедур, направленных на контроль экономической и финансовой деятельности субъектов национальных рынков, а также на выявление, нейтрализацию и предотвращение проявлений негативного влияния деятельности иностранного капитала в отраслях российской экономики (см. рис.2).

Среди основных внутренних и внешних угроз экономической безопасности инвестиционной сферы России можно выделить следующие:

Внутренние угрозы - это неспособность к самосохранению и саморазвитию, слабость инновационного начала в развитии, неэффективность системы государственного регулирования банковского сектора.

Внешние угрозы - это изменение конъюнктуры мировых цен и внешней торговли, резкие колебания курса рубля, превышение оттока капитала над его притоком (иностранные инвестиции); большой внешний долг коммерческих структур, чрезмерная импортная зависимость, перегрузка экспорта сырьевыми товарами.

Рис. 2. Задачи обеспечения национальной экономической безопасности в инвестиционной сфере РФ.

В настоящее время необходим качественный прорыв в подходах к совершенствованию законодательства, пересмотр существующего законодательства,которое является правовым фундаментом инвестиционной стратегии государства, с учетом интересов инвесторов и результатов обобщения опыта зарубежных стран в области привлечения инвестиций в реальный сектор экономики.

Для решения вопроса приоритетности реализации инвестиционных проектов в системе обеспечения экономической безопасности, в работе рассматривается возможность использования дополнительных формализованных процедур оценки структуры государственных инвестиций, проводится анализ применения оценки результативности государственных инвестиционных проектов для общества.

Для скорейшего преодоления структурных диспропорций, как в финансовом, так и производственном секторах российской экономики приоритетными направлениями совершенствования финансовых механизмов обеспечения экономической безопасности должны стать стимулирование притока капиталовложений в реальный сектор экономики, расширение участия национальной банковской системы в инвестиционном процессе, ускоренное развитие производства и экспорта высокотехнологичной продукции, борьба с бегством капитала. Притоку капиталовложений в реальный сектор экономики могло бы способствовать развитие механизмов рефинансирования коммерческих банков, государственного кредита, государственных гарантий и долгосрочных государственных заимствований на инвестиционные цели. Для создания эффективной системы рефинансирования банков представляется важным расширить перечень принимаемых Банком России в залог ценных бумаг, включив в него облигации и векселя крупнейших компаний и банков, увеличить сроки рефинансирования вплоть до года и более, определив цели использования предоставленных ресурсов, снизить ставку рефинансирования до уровня инфляции плюс 1%, довести объемы рефинансирования государством банков до 5% их активов, а также разработать отдельные механизмы рефинансирования кредитов, выдаваемых для финансирования промышленных инвестиций.

Целесообразно принять комплекс мер, содействующих росту капитализации российской банковской системы, укреплению ее ресурсной базы и снижению рисков кредитования. Так, для повышения капитализации банковской системы и улучшения качества капитала следует ввести для банков линвестиционную льготу, освободив от обложения налогом часть прибыли, непосредственно, то есть в денежной форме, направленной на увеличение собственного капитала, а также определить закрытый перечень активов, из которых может формироваться собственный капитал банков, установив требования к процедурам оценки каждого актива. Для укрепления ресурсной базы банковской системы и повышения доверия к ней населения представляется важным внести поправки в Федеральный закон О страховании вкладов физических лиц в банках (2003) в части увеличения сумм 100% возмещения средств вкладчикам, в том числе за счет направления на эти цели части прибыли Банка России, предусмотрев механизм ежегодной индексации государственных гарантий по вкладам, а также разрешить размещение части средств Стабилизационного фонда РФ и остатков бюджетных средств в Казначействе на депозитах и в ценных бумагах банков, отвечающих установленным законодательством требованиям.

Снижению рисков кредитования и росту финансирования реального сектора экономики могло бы способствовать создание единого реестра обязательств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей перед коммерческими банками. Важно, чтобы налоговые органы, органы государственной регистрации юридических лиц и органы регистрации прав на недвижимое имущество оперативно и своевременно предоставляли кредитным бюро всю необходимую информацию. Целесообразно поставить вопрос о создании Федерального агентства кредитования малого и среднего бизнеса, основными функциями которого стали бы привлечение недорогих долгосрочных ресурсов на российском и международном рынках капитала, рефинансирование коммерческих банков, кредитующих предприятия малого и среднего бизнеса, секьюритизация их кредитного портфеля, ведение кредитных историй заемщиков, финансируемых банками-партнерами Агентства. Требуется упростить механизм обращения взысканий на объекты залога при кредитовании юридических и физических лиц, а также разработать федеральную целевую программу поддержки кредитования субъектов малого предпринимательства и предприятий агропромышленного комплекса.

На основе анализа механизмов и процессов, оказывающих непосредственное воздействие на национальную экономическую безопасность необходимо выделить критические звенья во взаимодействии финансовых и хозяйственных механизмов, влияющие на экономическую ситуацию в стране. При этом в качестве основного критерия режима обеспечения экономической безопасности можно рассматривать условия воспроизводства. Исходя из этих условий, может быть введена система граничных индикаторов режима равновесного функционирования экономики.

Бескризисное функционирование реального сектора экономики с неизбежностью означает его ориентацию на расширенное воспроизводство, т. е. на выполнение двух необходимых условий сбалансированного функционирования и развития:

1) условия устойчивого простого воспроизводства производственных фондов в масштабах национального технологического контура;

2) условия сбалансированного роста основных средств компаний, сохраняющего условия простого воспроизводства и обеспечивающего рост производства продукции реального сектора.

Важной задачей также следует считать согласование и гармонизацию финансовой и промышленной политики с уровнем и динамикой открытости российской экономики. Устойчивое развитие в то же время подразумевает опору на воспроизводимые (прежде всего интеллектуальные) ресурсы и перенаправление целей и задач финансовой политики на поддержку реального сектора экономики, а именно:

ьготы при создании внебюджетного ссудного фонда промышленности, изменение режима государственного обращения с национальными финансовыми ресурсами (федерального бюджета, ЦБ РФ, доходов от имущества и др.);
введение обусловленных вложениями в реальный сектор стимулов и льгот банкам (финансово-кредитным учреждениям);
кредиты населению под покупку средств производства и жилья;
введение в налогообложение инвестиционной налоговой льготы, инвестиционной налоговой премии, инвестиционного налогового кредита;
введение в федеральное налогообложение механизма географического зонирования ставок для компенсации климатических и транспортных издержек в северных и отдаленных территориях;
защитные меры, импортозамещение, регулирование экспорта капитала;
системная перенастройка таможенного и валютного регулирования в интересах национального развития;
интенсификация и наращивание объемов госзаказа и гослизинга продукции обрабатывающей промышленности.

К мерам по поддержке производства и экспорта высокотехнологичной продукции следует отнести государственное субсидирование, льготное кредитование и налогообложение, страхование рисков, связанных с экспортными операциями, особенно по долгосрочным контрактам, систему двойных цен, при которой экспортные цены поддерживаются на более низком уровне, чем внутренние, техническую и финансовую помощь в проведении выставок и ярмарок за рубежом, содействие в поиске деловых партнеров и организации деловых переговоров, информационно-консультационную поддержку по правовым и финансово-экономическим аспектам работы на внешних рынках. Представляется, что наиболее полному решению проблемы бегства капитала из страны будет способствовать выработка четкой и ясной государственной политики в отношении экспорта капитала, повышение эффективности системы валютного контроля, определение позиции государства в отношении итогов приватизации и в вопросе изъятия природной ренты, создание условий, стимулирующих вложение капитала в национальную экономику.

Таким образом, сбалансированная, устойчиво воспроизводящаяся экономика возможна только при условии характеристической (находящейся в соответствующих пределах) однородности комплекса всех ее функциональных элементов по отношению к нормам их материального и финансового обеспечения. Характеристическими индикаторами сбалансированности экономической системы могут быть:

рентабельности отраслей;
агрегированные нормы прибыли в торговле и финансовой сфере;
показатели сверхзатратности экономической деятельности регионов;
относительные уровни личных доходов групп населения, стратифицированных по объемам располагаемых доходов.

Важным аспектом национальной безопасности является технологическая безопасность. Оборонно-промышленный потенциал страны должен опираться на современную технологическую базу, на адекватную инфраструктуру НИОКР, что может обеспечить использование последних достижений фундаментальной и прикладной науки при разработке и создании систем вооружений, военной и специальной техники. Конверсия оборонных отраслей промышленности, которая охватывает и научно-исследовательские учреждения лоборонки, должна проводиться с учетом необходимости сохранения адекватного технического потенциала, способного обеспечить оснащенность российских Вооруженных Сил самым современным вооружением.

Именно новейшие технологии имеют решающее значение для сохранения

конкурентоспособности страны на мировых рынках, процветания экономики,

поддержания на должном уровне технической оснащенности и боеготовности

Вооруженных Сил. Сегодня важнейшая задача - сохранить накопленный научно-технический потенциал и максимально эффективно его использовать в условиях рыночных реформ и процессов конверсии оборонной промышленности, не допустив критического отставания России, прежде всего в области науки и образования. Особую роль при этом, приобретают передовые информационные технологии, которые становятся главным звеном научно-технического прогресса в военном деле, неотъемлемым и важнейшим элементом не только новых поколений думающего оружия, т.е. оружия с искусственным интеллектом, но и всей, системы обороноспособности страны и обеспечения военных операций.а

Исходя из вышесказанного, приоритеты внутренней политики государства в обеспечении национальной безопасности состоят в следующем:

стабилизация и подъем уровня жизни населения, обеспечение его социальной
учет, охрана и сбережение национальных ценностей, особенно в условиях, чрезвычайных ситуаций, обеспечение защиты населения от первичных и вторичных последствий аварий, катастроф и стихийных бедствий;
создание условий, стимулирующих дальнейшее развитие культуры, образования и науки;а
обеспечение доступной и эффективной медицинской помощи всем
категориям граждан;
преодоление неблагоприятной демографической ситуации;
обеспечение политической и экономической стабильности и сохранение территориальной целостности России, недопущение местничества и пресечение попыток раскола страны по национальным и конфессиональным принципам;
восстановление и развитие экономического, оборонного и научного
потенциала России;
завершение реформирования государственной системы в свободную
демократическую, основанную на идее национального возрождения, приоритете прав и свобод личности при соблюдении социальных гарантий и условий безопасности жизнедеятельности каждого гражданина;
усиление борьбы с коррупцией и организованной преступностью;
преодоление криминализации экономии, контроль и пресечение источников легализации преступных доходов;аа
недопущение дискредитации и разложения в ходе военной реформы
Вооруженных Сил, всех властных структур государства, преодоление
негативных последствий непродуманного их реформирования.

Одной из важнейших структурных проблем, которые необходимо решить, является выбор локомотивных отраслей экономики, например, атомная промышленность, авиакосмическая индустрия, создание и производство некоторых вооружений, разработка ряда видов программного обеспечения.

III. ОСНОВНЫЕ РАБОТЫ, ОПУБЛИКОВАННЫЕ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ

Монографии:

Хлутков А.Д. Политика обеспечения экономической безопасности России в условиях глобализации: Монография. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2007. - 11,7 п.л.
Хлутков А.Д. Национальная финансовая политика в обеспечении экономической безопасности государства: Монография. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2011. - 10,0 п.л.

Статьи, опубликованные в ведущих рецензируемых научных журналах и изданиях, рекомендованных ВАК России:

Хлутков А.Д. Экономическая безопасность России в условиях глобализации // Вестник Российской академии естественных наук. - 2006. - №4. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д. Геополитические аспекты обеспечения национальной безопасности России // Вестник Чувашского университета. - 2008. - №1. - 0,5 п.л.
Быков С.А., Хлутков А.Д. Анализ экономических возможностей обеспечения национальной безопасности России в сфере информационных технологий // Вестник Российской академии естественных наук. Серия экономическая. - 2008. - №2. - 0,6 п.л. (личный вклад - 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д. Инвестиционная составляющая в механизме обеспечения экономической безопасности России // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. - 2008. - №3 (55). - 0,7 п.л.
Быков С.А., Хлутков А.Д. Вызовы экономической безопасности России в условиях мирового финансово-экономического кризиса // Вестник Российской академии естественных наук. Серия экономическая. - 2009. - №3. - 0,6 п.л. (вклад автора - 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д. Анализ антикризисных мер Правительства Российской Федерации // Вестник Российской академии естественных наук. Серия экономическая. - 2009. - №4. - 0,5 п.л.
Быков С.А., Хлутков А.Д. Принципы формирования экономической политики государства в аспекте обеспечения экономической безопасности // Вестник Российской академии естественных наук. Серия экономическая. - 2009. - №6. - 0,6 п.л. (вклад автораЦ 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д. Основы государственного антикризисного управления в условиях глобализации // Вестник Российской академии естественных наук. Серия экономическая. - 2010 . - №1. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д. Влияние факторов глобализации на экономическую безопасность России // Журнал правовых и экономических исследований. - 2011. - №2. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д.а Долгосрочная стратегия обеспечения экономической безопасности России // Вестник Российской академии естественных наук. - 2011 . - №2. - 0,5 п.л.
Ефимов В.А., Хлутков А.Д., Величко М.В. Государственное управление качеством жизни населения и базовые критерии экономической безопасности общества // Известия Санкт-Петербургского государственного аграрного университета. - 2011. - № 23. - 0,9 п.л. (вклад автора - 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д. Социально-экономические угрозы в современном информационном обществе // Журнал правовых и экономических исследований. - 2011. - №3. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д. Перспективы повышения конкурентоспособностиа российской экономики на современном этапеа глобализации // Вестник Российской академии естественных наук. - 2011. - №3. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д. Неолиберальная политика глобализации и развитие региональной интеграции в России // Журнал правовых и экономических исследований. - 2011. - №4. - 0,5 п.л.
Хлутков А.Д. Анализ структурных особенностей системы обеспечения экономической безопасности в России // Вестник Российской академии естественных наук. - 2011. - №4. - 0,5 п.л.

Статьи в профессиональных журналах и научных сборниках:

Хлутков А.Д. Основные противоречия процесса глобализации// Научные записки кафедры прогнозирования и планирования экономических и социальных систем. Выпуск 7. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2006. - 0,2 п.л.
Хлутков А.Д. Обеспечение экономической безопасности России и устойчивого развития российской экономики на основе промышленного роста // Научные записки кафедры прогнозирования и планирования экономических и социальных систем. Выпуск 9. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2008. - 0,3 п.л.
Хлутков А.Д., Латыпов В.Ф. Основные направлен государственной политики обеспечения экономической безопасности России // Актуальные проблемы труда и развития человеческого потенциала: Межвузовский сборник научных трудов. Выпуск № 6. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2008. - 0,6 п.л. (личный вклад - 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д. Создание механизма обеспечения экономической безопасности государства в условиях глобализации // Научные записки кафедры прогнозирования и планирования экономических и социальных систем. Выпуск 10. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2009. - 0,5 п.л.
Быков С.А., Хлутков А.Д. Причины криминализации Российской экономики // Актуальные проблемы труда и развития человеческого потенциала: Межвузовский сборник научных трудов. Выпуск №7. Часть II. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2009. - 0,4 п.л. (вклад автора - 0,2 п.л.).
Сигов В.И., Хлутков А.Д. Экономические последствия глобализации // Научные записки кафедры управления и планирования социально-экономических процессов им. З.д.н. РФ Ю.А. Лаврикова. Выпуск 1. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2010. - 0,6 п.л. (вклад автора - 0,3 п.л.).
Сигов В.И., Хлутков А.Д. Колониализм, неоколониализм и глобализация // Актуальные проблемы труда и развития человеческого потенциала: Межвузовский сборник научных трудов. Выпуск №8. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2010. - 0,6 п.л. (вклад автора - 0,3 п.л.).
Хлутков А.Д., Быков С.А. Государственные услуги по обеспечению экономической безопасности РФ // Научная сессия профессорско-преподавательского состава, научных сотрудников и аспирантов по итогам НИР 2010 года. Факультет экономики труда и управления персоналом: Сборник докладов. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2011. - 0,4 п.л. (вклад автора - 0,2 п.л.).
Ефимов В.А., Хлутков А.Д. Вашингтонский консенсус и управленческий взгляд на экономическую бензопасность государства в условиях глобализации // Регион: Научно-ананлинтический журнал. - 2011. - № 2. - 0,8 п.л. (вклад автора - 0,4 п.л.).
Ефимов В.А., Хлутков А.Д. Экономическая безопасность общества и государства: управленческий подход // Альманах Ключъ. Вып. 4. - 2011. - 0,6 п.л. (вклад автора - 0,3 п.л.).

Доклады на научных конференциях и другие научные публикации:

Хлутков А.Д. Устойчивое развитие российской экономики в условиях глобализации: Препринт. - СПб.: СПбГУЭФ, 2006. - 1,0 п.л.
Хлутков А.Д. Методологические основы теории экономической безопасности государства: Препринт. - СПб.: СПбГУЭФ, 2007. - 1,0 п.л.
Ефимов В.А., Хлутков А.Д., Образование как фактор обеспечения экономической безопасности общества и государства // Современные проблемы высшей школы (к 200-летию Царскосельского лицея): аМатериалы международной научной коннфенренции 23-24 июня, г. Пушкин. Санкт-Петербург. - 2011. - 0,2 п.л. (вклад автора - 0,1 п.л.).

Авторефераты по всем темам >> Авторефераты по экономике

Blog

Национальная финансовая политика в обеспечении экономической безопасности России