Паульман валерий кризисы, мораль

Вид материала

Документы

Содержание Причины кризиса и их периодичность The Telegraph

Подобный материал:

• Валерий Паульман, 13422.42kb.
• Мораль. Особую роль в регулировании жизни общества и поведения людей играет мораль., 22.37kb.
• Валерий Паульман, 14258.02kb.
• Урок по обществознанию на тему «Мораль», 121.64kb.
• Биографические кризисы личности, 360.86kb.
• Замятина О. В. Гоу спо «Электростальский колледж» Мировые кризисы и их влияние на социальные, 146.67kb.
• Тема: особенности экономических, 171.6kb.
• Реферат на тему: Мораль І політика, 73.65kb.
• Валерий Всеволодович, 582.44kb.
• Оссовская м. Рыцарь и буржуа. Исследования по истории морали буржуазная мораль, 4325.24kb.

Причины кризиса и их периодичность

К.Маркс видел причину регулярно повторяющихся кризисов капиталистической экономики в перепроизводстве товаров: через определенный период времени их предложение начинает превышать платежеспособный спрос, что оборачивается падением производства вслед за падением продаж. В принципе с точки зрения движения стоимости сбалансирование спроса и предложения может быть достигнуто, однако из-за невозможности планирования общественного производства при капитализме, хаотичного характера экономики периодически возникает дисбаланс, приводящий к кризису перепроизводства. Р.Люксембург, развивая учение о кризисах, высказала идею о том, что они могут порождаться также и перенакоплением капитала.

Хотя у каждого мирового экономического кризиса «свое неповторимое лицо», современный, шестнадцатый по счету мировой кризис подтвердил правильность марксистской трактовки их природы. Вместе с тем он выявил ряд специфических особенностей механизма его возникновения, о чем выше уже вкратце сказано.

Во-первых, следует отметить, что существенно усилилась спекулятивность капиталистической экономики, особенно в финансовом секторе, что, несомненно, придало ей еще больший стихийный характер. Международные финансовые организации и ВТО оказались беспомощными перед лицом надвигающегося кризиса. Несмотря на все потуги государственных деятелей, МВФ, Мирового банка, ВТО, ОЭСР, G-8 и G-20, руководствующихся рекомендациями специалистов, капиталистическая экономика становится все более и более неуправляемой, все меньше и меньше подчиняясь воле властителей этого жестокого мира. Баснословные суммы финансовых вливаний из средств государственного бюджета в частный сектор, снижение центробанками процентных ставок и ряд других мер, хотя несколько и смягчили негативные явления, однако не в состоянии были остановить движение экономик государств вспять, ибо не разрешено основное противоречие глобальной экономики - между общественным характером воспроизводства и частной формой собственности на средства производства. Поистине смехотворными и беспочвенными являются выводы неолиберальных экономистов о том, что нынешний кризис был вызван коллективными ошибками руководства ТНК и банков, а также административных служб правительств. Дело не в ошибках и просчетах руководителей государственных служб и бизнесменов, хотя они, вне всякого сомнения, имели место, а в объективных закономерностях функционирования глобальной капиталистической экономики.

Во-вторых, интенсивный процесс глобализации в условиях стремительной виртуализации коммерческих сделок изменил качественный характер взаимозависимости национальных экономик, в силу, в частности, возрастания могущества и повышения роли ТНК, а также международных банков.

И, наконец, в-третьих, еще более обострился ряд глубочайших диспропорций в мировом хозяйстве.

Настоящий кризис был, пожалуй, первым поистине всеохватывающим и глобальным. Поэтому очень важно разобраться в его непростом механизме.

А механизм современного глобального кризиса имеет сложную структуру, которую можно описать четырехмерной матрицей, включающей в себя: 1) факторы, порождающие кризис; 2) страны; 3) субъекты воспроизводственного процесса (международные и региональные организации, ТНК, банки, средние и мелкие предприниматели, домохозяйства); 4) фактор времени. Последний имеет огромное значение. Капиталистическая экономика в мире не стоит на месте, она развивается как в результате наращивания потенциала производительных сил, благодаря научно-техническому прогрессу (интенсивно), так и распространяя свое господство на все новые рынки (экстенсивно), такие, например, как китайский, российский, индийский, бразильский, мексиканский и т.п. Неустанно и мощно работают два двигателя развития: погоня капиталистов за максимальной прибылью и конкуренция.

Рассмотрим вышесказанное более детально.

Перенакопление капитала будучи важнейшим фактором в нынешнем кризисе выразилось, в частности, в том, что финансовые учреждения США и других высокоразвитых стран мира перед его началом буквально навязывали кредиты потребителям, приучая их тем самым жить в долг. Объем выданных ипотечных кредитов только в США достиг поистине астрономической величины – 10,7 трлн. долларов. Поток кредитных денег стимулировал спрос на недвижимость и товары длительного пользования, обеспечивая на определенный период времени кругооборот капитала. Десятки миллионов семей приобретали в долг жилье, автомобили, моторные лодки и т.п. товары. Однако всему есть свой естественный предел, ибо рано или поздно наступает момент, когда величина долговых обязательств начинает превышать реальные возможности их погашения. И в 2007 году сначала в США, а затем и в других странах разразился ипотечный кризис, ибо ненадежные заемщики не смогли вернуть полученный ими кредит. Этот провал в кредитной системе США, повторяю, послужил началом глобального кризиса в финансовом секторе, который, как выразился Д.Сорос, выступая в феврале 2009 года в Колумбийском университете в Нью-Йорке, фактически сильнее Великой депрессии и сравним по своим масштабам с распадом Советского Союза. Он был многократно усилен наводнением рынка спекулятивным капиталом, сосредоточенном в основном в деривативах. Произошло «сдувание» спекулятивных «пузырей» различных видов. Упали индексы фондовых бирж. Количество денежной массы в расчете на условную единицу товара существенно возросло, обусловив устойчивую инфляцию, которая была особенно большой в государствах с переходной экономикой, достигая двухзначных величин, например, в той же России. Рухнули некоторые финансовые пирамиды и мошеннические конструкции. Возросли убытки банков, а некоторые из них обанкротились. Выявилась неспособность частных финансовых учреждений самостоятельно, без помощи государств, преодолеть кризис ликвидности. Все эти процессы подтвердили верность выводов Розы Люксембург о природе цикличности кризисов.

Кризис не щадит слабых. В феврале 2009 года был опубликован прогноз, в соответствии с которым в США в результате дефолтов по кредитам под залог коммерческой недвижимости могут обанкротиться 1000 банков, большинство из которых – банки с активами менее 2 млрд. долларов. Заметим, что за весь 2008 год в США было закрыто 25 банков. Настроение, которое царило на фондовом рынке США в начале 2009 года было паническим и точно выражено следующими словами президента сервисной финансовой FiLife, дочерней Dow Jones and IAC/Inter Active Corp Дэвидом Канзасом: «Это всеохватывающее, стремительное, безжалостное отступление<…>Вон, вон, вон отсюда скорей! Где же дверь?»

Естественно, что в условиях кризиса более сильные банки стали поглощать слабых. Bears Stearns, потерявший на обвале рынка ипотечных облигаций более 1 млрд. долларов, перешел в руки JP Morgan. Lehman Brothers был раскуплен частями английским Barclays и японским Nomura. Merril Lynch был куплен Bank of America.

Государства, если они имели для этого соответствующие ресурсы, чтобы спасти свои финансовые системы, предпочитали защищать лишь крупнейшие, системообразующие банки и оставлять на произвол рынка мелкие проблемные банки. Логика при этом была элементарна простой и неолиберальной: чем скорее рыночные регуляторы смогут закрыть проблемные банки, тем быстрее отрасль поднимется на ноги. При этом важно отметить, что государства совсем не были заинтересованы в национализации своих ведущих банков, так как в случае их краха они не желали принимать на себя ответственность по долгам перед зарубежными кредиторами и акционерами, включая правительства иностранных государств. Да и сами банки не желали национализации и вообще никакого вмешательства в их дела со стороны государств.

Характерным примером предпринятого правительством США спасения одного из гигантских финансовых корпораций мира, оказавшейся в эпицентре кризиса, является история с Citigroup. В числе крупнейших акционеров Citigroup – многие зарубежные фонды, в том числе из Сингапура и нефтяных экспортеров Ближнего Востока. Несмотря на то, что Citigroup, уже получившая, начиная с осени 2008 года, многомиллиардную поддержку из бюджета, 27 февраля 2009 года была извещена о том, что правительство США в дополнение к этому намерено увеличить свою долю в акционерном капитале корпорации с 8 % до 36 %, заплатив 29 миллиардов долларов. После этого их стоимость на фондовой бирже одномоментно обрушилась на 40 %. Дэвид Гэффин в блоге Wall Street Journal в связи с этим событием писал: «Последние усилия администрации направлены на то, чтобы исправить финансовую систему с помощью «стресс-теста», который, как предполагается, должен прояснить, достаточно ли крупнейшие банки страны здоровы, чтобы выжить самостоятельно, или их нужно вытаскивать из несчастья. Но не секрет, что рынок уже эффектно убил Citigroup и находится на пути к тому, чтобы проглотить Bank of Amerika вместе с другими финансовыми учреждениями». Как мы видим, рынок функционирует по своим законам, которые не подвластны правительствам. По мнению Майкла Шэдлока, управляющего фондами Sitka Pacific Capital, правительство отдало банки на откуп Уолл-стриту подобно тому, как лягушек варят на медленном огне.

В результате кризиса финансовой системы убытки понесли не только банки США и других развитых стран. Так, например, рухнул банк Lehman Brothers, почти полностью лишился капитала UBS. Банки Morgan Stanley, Mizuho Financial Group, Washington Mutual понесли убытки на треть капитала. Значительную часть своих активов потерял Bank of America., который прославился на весь мир выплатой огромных бонусов его топ-менеджерам. Недавно в США обанкротился крупный банк Colonial Banc Group.

В период с сентября 2008 года по май 2009 года объем рыночной капитализации активов американских и европейских банков сократился на 60 %. (или 2 трлн. долларов).

Нельзя не отметить и того обстоятельства, что потребительское кредитование 2000-х годов часто не было способно за счет процентов покрыть инфляционные издержки банков. Кредитование населения под низкий процент (3%) являлось прямым следствием глобального перенасыщения капиталов, которые оказалось некуда было девать.

Наряду с перенакоплением капитала, начиная с 1980-х годов изменилась и его структура: во-первых, произошел перелив части производственного капитала в финансовый сектор, а, во-вторых, на базе реального финансового капитала стал вздуваться «пузырь» фиктивного капитала, наполненный производными ценными бумагами. Эти структурные сдвиги были порождены как погоней за максимальной прибылью, так и политикой ТНК по размещению своих дочерних предприятий в «периферийных» странах, где норма прибыли на вложенный капитал была значительно выше, чем на их родине.

Следующим фундаментальным фактором, породившим кризис, явилось перепроизводство товаров. Обвал на рынке жилья (и не только в США) привел к снижению потребительского спроса, который в свою очередь вызвал сокращение в производственном секторе. Рост безработицы и инфляции привели к дальнейшему уменьшению спроса на рынке потребительских товаров, что негативно отразилось на производстве средств производства и импорта зарубежных товаров, т.е. срабатывал «эффект домино», когда в силу объективных межотраслевых корреляционных связей падение в одном сегменте экономики с неизбежностью вызывает сокращение производства товаров и услуг в смежных секторах. Не только в США, но и в других государствах сокращение внутреннего спроса, а также непомерные военные расходы привели к росту дефицита торгового и платежного балансов, внешнего долга. Уменьшились доходы государственных бюджетов, что вызвало урезание расходов на социальные нужды. Таким образом, сложилось глобальное перепроизводство товаров, их предложение превысило спрос и стало причиной кризиса в сфере реального производства.

Современную мировую экономику следует рассматривать как единое целое, в котором взаимосвязаны все его составляющие. Вынос ТНК многих предприятий в «периферийные» страны привел к тому, что они стали обслуживать потребительские рынки богатых государств ОЭСР. Процесс переноса многих промышленных производств в бывшие аграрные страны в погоне, как выше отмечалось, за максимальными прибылями (благодаря низкооплачиваемому труду, не защищенному в достаточной мере социальным законодательством в условиях отсутствия профсоюзов или их недееспособности) породил ряд новых явлений. В «старых» промышленных странах произошло снижение реальной заработной платы и возросло напряжение на рынке труда (кстати, этот процесс еще не завершен, вызывая массовое недовольство увольняемых работников в связи с закрытием предприятий и их последующим перебазированием в зоны дешевого труда). Все эти процессы в своей совокупности не могли не привести к уменьшению глобального платежеспособного спроса, которое не было компенсировано некоторым ростом потребления товаров в «периферийных» странах в связи с тем, что перебазирование индустрии в государства «третьего» мира вызвало пролетаризацию крестьянских масс, которые до этого вели традиционное натуральное хозяйство. Словом, расширение емкости рынка в слаборазвитых странах (даже с учетом того, что в них появился «средний класс» и увеличилась численность буржуазии) не в состоянии было перекрыть сокращения платежеспособного спроса в государствах ОЭСР. Сжатие же глобального потребительского рынка затормозило воспроизводство промышленного и торгового капиталов, что вынудило банки стимулировать спрос путем предоставления доступного потребительского кредита, источником финансирования которого стали сверхприбыли, полученные за счет эксплуатации трудовых и природных ресурсов в «третьем» мире.

Уже упоминавшийся выше Гарри Дент видит еще одну специфическую причину нынешнего кризиса, а именно демографическую. По его мнению, поколение людей, которые родились во время послевоенного «бейби бума», в скором времени снизит свои расходы, что неизбежно приведет к спаду на рынках недвижимости и акций. Сегодня пик расходов приходится на людей в возрасте 46. Ближе к концу этого десятилетия люди, родившиеся в период послевоенного демографического взрыва, достигнут пика расходов, готовясь к пенсии. Их детям придется покинуть родительское гнездо и экономика в силу этого обстоятельства замедлится.

Нынешний кризис наглядно продемонстрировал спекулятивный характер капиталистической экономики. Возросшая спекулятивная эйфория на фондовых, валютных и товарных биржах (нередко лихорадочная) усугубила стихийность, неустойчивость мировой экономики.

Начиная с 1980-х года произошел резкий скачок в росте фиктивного финансового капитала. Доходы, получаемые от биржевых финансовых спекуляций стали превышать доходы от производства товаров и услуг. На биржах во всю процветает не только торговля деньгами (конвертируемой валютой), но и базовыми ценными бумагами, которые стали также еще одним из видов товара. Сумма виртуальных денег, или вторичных долговых обязательств (деривативов), обращающихся на фондовых биржах, которые Д.Сорос образно назвал «токсичными», возросла в предкризисном, 2006 году до фантастической величины – 473 триллионов долларов США, превысив объем мирового ВВП в 10 раз! В прессе можно встретить и такую цифру, как 1500 трлн. долларов. Дело, в конечном счете, не в точности этих цифр, а в том, что такое явление, как гигантские объемы спекулятивных денег сегодня деформируют мировой финансовый рынок. Кроме того, только на валютном рынке ежедневно заключаются сделки на общую сумму свыше 3 трлн. долларов.

Деривативы вошли в моду на волне кредитного бума, став одной из самых распространенных форм передачи кредитных рисков другим инвесторам. Особую популярность приобрели контракты, предполагающие выплату премии тому, кто берет на себя риск невозврата по тому или иному кредиту (Credit default swaps). Впервые такой инструмент в 1997 году запустил в оборот JP Morgan на общую сумму 9,7 млрд. долларов. Среди заемщиков были Ford, Wal-Mart, IBM и ряд других крупнейших американских компаний. Глядя на них, стали расти ряды покупателей данного вида деривативов. Продав свопы, JP Morgan, хотя и обязался платить премию, высвободил из резервного фонда сотни миллионов долларов. Этот процесс распространения деривативов, с одной стороны, стимулировал ажиотаж на рынке недвижимости, а с другой стороны, спровоцировал неуправляемый рост “токсичных” активов. Их сумма в конце первого полугодия 2008 года в США составляла около 182 трлн. долларов, из которых на кредитные контракты приходилось 15,5 трлн. долларов.

Спекулянты получали огромные прибыли, пока цена на наиболее рискованные бумаги вроде ипотечных облигаций росла. Ненадежные схемы оказывались самыми доходными. К середине 2008 года в управлении хедж-фондов находилось около 2,5 трлн. долларов. С началом кризиса сотни их лопнули, так же как рухнули и некоторые мошеннические финансовые пирамиды.

Финансовый мир все больше отрывался от реальной экономики, нависая над ней, как грозовая туча. Теперь даже министры финансов и центробанков стран, входящих в G-8, признают «фундаментальную слабость мировой финансовой системы». Эмиссия кредитных денег, в том числе электронных, связана не столько с реальными доходами, сколько с гипотетическими, т.е. возможными доходами заемщиков, еще не полученными в процессе реального производства. У многих заемщиков закладные под недвижимость не имеют достаточного обеспечения, являясь фиктивными. Таким образом, образуется кредитный «пузырь», способствующий возникновению кризисов, ибо в один прекрасный день он неизбежно должен лопнуть. Повторяю, банки приучают домохозяйства жить в кредит, способствуя движению капитала, который может существовать только сбросив с себя товарную форму и превратившись в деньги с тем, чтобы начать новый цикл своего расширенного воспроизводства. Однако такая практика является, как показывает беспрерывная череда циклических финансовых кризисов, чреватой потрясениями.

Спекуляции в условиях быстрого роста мировой экономики распространились и на сырьевые рынки. Инвесторы с началом финансового кризиса в панике искали, куда можно вложить свои средства, выведенные из ненадежных финансовых активов. Их взоры обратились на такие товары, спрос на которые всегда высок: от продовольствия и нефти до золота. Летом, перед тем как рухнуть, цены на нефть летом 2008 года добрались до отметки в 150 долларов за баррель. У таких спекулятивных акций было несколько отрицательных последствий. С одной стороны, они еще больше усложнили положение на внутренних рынках высокоразвитых стран, которые по уши влезли в кризис, нанесли удар по экономически отсталым странам, увеличив число нищих и голодных, а с другой стороны, породили в ряде стран иллюзию благополучия на начальной стадии глобального кризиса, как это произошло в России.

Теоретические корни спекулятивной экономики уходят в «рейганомику». Концепция максимальной либерализации мировых рынков неизбежно порождает анархию, хаос и стихийность, а, следовательно – и идеальные условия для возникновения финансовых кризисов. Такой порядок (вернее – беспорядок) вызван натиском ТНК и международных банков, которые навязывают его государствам, ибо он обеспечивает им получение наибольшей прибыли. Такая система особенно отрицательно сказывается на периферийных странах, откуда бежит капитал, где трудно рефинансировать кредиты, а экспортные операции страдают от недостатка оборотных средств. Свой «вклад» в дестабилизацию финансов слаборазвитых стран вносит и непредсказуемое движение по земному шару портфельных инвестиций, которые, как правило, также являются спекулятивными, т.е. ищущими быстро получаемых сверхвысоких доходов.

Объем чисто спекулятивных валютных сделок превышает 1300 млн. долларов США в день, что в 50 больше суммы торговых сделок и практически сопоставим с совокупными валютными резервами всех национальных банков мира. Спекуляция и кризис переплетены, взаимно подстегивая друг друга в спиралевидном движении.

Спекулянтам не нужны ни ограничения государств, ни международные органы регулирования. Даже если какой-то новый порядок будет установлен, то нет никаких гарантий, что он будет соблюдаться. Наверняка, будут изобретены десятки способов его обойти.

Современный кризис в очередной раз после Бреттон-Вудса поставил также во весь рост вопрос о судьбе доллара как мировой расчетной валюты (после кризиса 1971 года и введения системы «плавающих» курсов конвертируемых валют и СДР на базе Ямайских соглашений). В мире все больше перестают пользоваться популярностью активы США. На повестке дня – кризис долговых обязательств США, т.е. «сдувание» еще одного «пузыря». Думаю, не будет преувеличением и утверждение о том, что одним из элементов государственной внешней политики США является содействие расцвету спекуляции и мошенничества во всем мире, несмотря на громогласные заявления о том, что американцы защищают справедливость, свободу и демократию. Так, к примеру, совершенно очевидно для всех здравомыслящих людей, что война в Ираке была развязана только для того, чтобы получить контроль над дешевой нефтью, себестоимость которой там составляет около 1 доллара за баррель. Став хозяевами в этой стране, США открыли доступ сотням и тысячам спекулянтов, которые слетелись в нефтеносный район Киркука, как пчелы на варенье. Как заявил корреспонденту АИФ Георгию Зотову менеджер из «Эксон Мобайл», «подешевела нефть, не подешевела – мне плевать. Даром ее все равно не отдадут. Здесь не Сибирь – мы заработаем на иракской нефти миллиарды. Даже если завтра она будет стоить два доллара за баррель». Кроме того, США, развязав войну против диктатора Саддама Хусейна, преследовали еще одну цель – нанести удар по экономике России, Венесуэлы и Ирана, противостоящих им на международной арене.

Я затрудняюсь проводить, основываясь на экономических и нравственных критериях, разницу между спекуляцией и мошенничеством. Они столь же вечны, как и частная собственность. Капитализм же, особенно глобальный, руководствуясь концепцией неолиберализма, вообще создал идеальные условия для деятельности спекулянтов и мошенников. Кто-то из журналистов попытался сострить, доказывая, что египетские пирамиды вечны, а финансовые – преходящи. Конечно, данная, конкретная финансовая пирамида рано или поздно обязательно рухнет, но, благодаря алчности людей, на ее месте очередные мошенники построят десятки новых жульнических пирамид.

Я думаю, в связи с этим здесь уместно привести сообщение РИА Новости от 17 февраля 2009 года о мошенничествах в центре мирового бизнеса – в США. Информационное агентство сообщило, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет миллиардера Аллена Стэнфорда, владельца Stanford Financial Group, в мошеннических операциях объемом 8 миллиардов долларов. По данным комиссии, Stanford International Bank в течение последних 15 лет осуществлял мошенническую схему, основанную на продаже депозитных обязательств, гарантировавших высокий процент доходности. Инвесторы покупали эти бумаги, поверив в обещания «невероятных и необоснованно высоких ставок процента». Стало известно о том, что ФБР США расследует 530 случаев мошенничества в различных американских компаниях, совершенных в преддверии или во время усугубляющегося мирового финансового кризиса. Среди обвиняемых самые различные высокопоставленные мировые чиновники и главы финансовых корпораций, а также финансовых институтов. Самым громким делом, само собой, стали махинации Бернарда Мэдоффа, которые мировые СМИ уже назвали «аферой века», в результате которых убытки обманутых клиентов составили около 60 миллиардов долларов.

В феврале 2009 года британская газета The Telegraph со ссылкой на секретный документ Европейской Комиссии утверждала, что величина проблемных активов, находящихся на балансе банков Европы, в общей сложности составляет более 18 трлн. евро. Не все они являются «токсичными», но вместе они могут достигать 44 % совокупного балансового счета европейских банков. Короче говоря, банки Европейского Союза имеют на своих счетах такое количество обесценившихся и потерявших ликвидность облигаций, что некоторые государства сообщества оказались под угрозой банкротства, а размер задолженности по «токсичным» облигациям создает опасность системного кризиса всей банковской системы. В случае списания убытков по этим бумагам сумма способна достичь очень крупных размеров, сравнимых с ВВП ряда стран. В результате некоторые государства Европейского Союза не могут позволить себе дальнейшую поддержку банков за счет госбюджетов. The Telegraph называет такие страны, как Австрия, Бельгия, Великобритания, Ирландия, Люксембург, Нидерланды, а также не входящую в ЕС Швейцарию.

И, наконец, рассматривая проблему спекуляции, нельзя обойти стороной и тему оффшор. Согласно экспертной оценке, в оффшорах сегодня хранится треть от общего состояния миллионеров в мире (без учета недвижимости) в сумме 11,5 трлн. долларов. По данным АиФ (№36, 2009), только из России за последние 20 лет вывезено через оффшоры примерно 2 трлн. долларов. Как пишет газета, эта сумма сопоставима с материальными потерями СССР во время Второй мировой войны. И когда сегодня лидеры государств печалятся о нехватке ликвидности в финансовой системе, о дефицитах государственных бюджетов, урезая и без того скудные средства, направляемые на поддержку существования растущей резервной армии труда, на просвещение, здравоохранение и социальное попечение, то от такой политики за версту разит демагогией. Просто никто из демократических политиков не решается на справедливое перераспределение богатства, полученного не только в результате «законной» эксплуатации наемных работников, но и от спекуляций, мошенничества и операций в «теневой» экономике (наркоторговля, игорный бизнес, проституция и т.п.).

Усиление взаимозависимости экономик. Продолжающийся глобальный кризис протекает неодинаково в разных странах мира. Безусловно, особняком стоят США, обладающие самой мощной экономикой мира. Кстати, утверждения американских политиков о том, что кризис начался не в США, являются ничем иным, как очередной пропагандистской уткой. Все факты убедительно свидетельствуют о том, что эпицентр кризиса находился как раз в США. И американские политики совершенно бездоказательно отказываются от своего отцовства. Пожалуй, если бы кризис начался в любой другой стране мира (даже крупной по масштабам производства), то вряд ли он вышел бы за рамки локального кризиса. Только катаклизмы в экономике США в состоянии на сегодняшний день поколебать устои мировой экономики, вывести ее из относительного равновесия.

Кризис, начавшийся в 2007 году, быстро распространился по земному шару в силу зависимости экономики всех без исключения стран от США. Характер и степень этой зависимости различаются по регионам и странам мира. Развитые и самодостаточные экономики Западной Европы, Японии, а также Китая понесли потери из-за сокращения экспорта товаров в США и краха на рынке деривативов, порожденных финансовой системой США. Кстати, первой страной в Западной Европе, павшей от финансового кризиса, стала Ирландия, у которой велики были объемы заемных средств (внешний долг превосходил ВВП в несколько раз). Слаборазвитые государства Восточной и Центральной Европы вынуждены были сократить объемы производства товаров из-за резкого уменьшения их экспорта и платежеспособного спроса, в частности вызванного взрывообразным ростом безработицы. Существенные потери понесли те страны, в экономике которых преобладали отрасли, добывающие и поставляющие на мировой рынок углеводородное топливо и сырье, например, Россия.

Характерной особенностью современной глобальной экономики является то, что поступающие на внутренний рынок США иностранные товары часто произведены на предприятиях, принадлежащих американским компаниям. Так, громадная розничная сеть Wall-mart владеет в КНР более чем 700 фабриками. Получая высокую прибыль на товарном рынке США, американские корпорации длительное время проводят политику сокращения расходов на рабочую силу, непосредственно создающую этот рынок. Кстати, следует отметить, что прибыль американских корпораций, занимающихся бизнесом в слаборазвитых и развивающихся странах в 1,5 раза выше, чем в развитых странах.

Вообще между экономиками США и Китая сложились особые отношения. Китай эаинтересован в экспорте своих товаров на рынок США. Он значительную часть своих валютных запасов держит в долларах, являясь крупнейшим держателем ценных бумаг, тиражируемых ФРС США. Китай занимает первое место среди инвесторов в казначейские обязательства США. За 2008 год Китай увеличил вложения в US Treasuries с 477,6 млрд. до 727,4 млрд. долларов. Таким образом, США во многом зависят от Китая. Во время визита в феврале 2009 года в Китай Хиллари Клинтон призвала его покупать долговые обязательства США. Она убеждала китайскую сторону в том, что в интересах Пекина, чтобы экономика Америки вновь начала демонстрировать рост. “Мы действительно поднимемся и упадем вместе, - отметила госпожа Х.Клинтон, – Мы находимся в одной лодке и хорошо, что гребем в одном направлении”. Это утверждение Х.Клинтон можно оспорить. Китайское руководство, исходя из интересов своей страны и учения Конфуция, проводит такую политику, которая, с его точки зрения, оптимальна. Например, потеряв на обесценившихся деривативах в 2008 году более 80 млрд. долларов, правительство изменило тактику и теперь намерено сконцентрироваться на прямых инвестициях и технологиях не только в США, но и в Западной Европе, Японии, а также в некоторых странах Юго-Восточного региона. Уже подписаны первые контракты с компаниями из Великобритании, Швейцарии, Германии и Испании на общую сумму более 13 млрд. долларов. Среди наиболее интересных для КНР областей следует отметить легкую промышленность, автопром, химическую промышленность и перспективные методы энергоснабжения.

США и другие страны ОЭСР в условиях падения спроса на их внутренних рынках проявляют повышенный интерес к вложению своих инвестиций в экономику стран BRIC, так как они обладают значительным потенциалом развития, а также тем обстоятельством, что ресурсы остальных регионов мира в основном уже исчерпаны или «схвачены» их ТНК.

Степень поражения экономик стран мира нынешним кризисом существенно различается. Ряд стран стоит на грани банкротства (Исландия, Латвия, Украина, Венгрия, Турция, Малайзия, Таиланд, Колумбия и др.). МВФ и Европейский Союз, на финансовую поддержку которых рассчитывали государства, над которыми нависла угроза дефолта, не спешат оказывать им щедрую помощь, выдвигая крайне суровые условия. В частности МВФ категорически против эмиссии денег странами, испытывающими дефицит финансовых ресурсов. Это правило касается всех стран, кроме США, которым МВФ не помешали дополнительно напечатать 800 млрд. долларов, хотя очевидно, что эти действия приведут не только к росту инфляции в США, но и обесценят номинированные в американской валюте активы за рубежом, в том числе резервы центробанков других стран, а также сбережения населения, хранящиеся в долларах. Действительно, что позволено Юпитеру, то не позволено быку.

МВФ и Всемирный банк, где верховодят США и государства Западной Европы, проводят политику двойных стандартов, нанося серьезный ущерб периферийным странам. Лицемерную политику проводит также руководство Европейского Союза, которое, например, отказало государствам Балтии в переходе их денежного обращения на евро. На чрезвычайном саммите, состоявшемся в начале 2009 года, было отказано странам Восточной Европы в предоставлении им пакета срочной финансовой помощи в размере 190 млрд. евро, несмотря на угрозу дефолта в ряде государств. По предложению Ангелы Меркель размеры помощи должны определяться для каждой из стран отдельно.

Пессимистический прогноз обнародовала американская служба Hayman Advisors, которая считает, что внутри зоны евро создалась динамика распада, которую невозможно остановить. Именно новые члены Евросоюза из числа восточноевропейских стран подрывают зону евро. Переживающие острейший финансовый кризис они получили уже от банков зоны евро свыше 1,3 трлн. долларов. Перспективы же своевременного возврата значительной части этих займов выглядят сомнительно. В результате, ряд ведущих банков в Австрии, Бельгии, Германии, Греции, Швеции и Италии оказались перед перспективой гигантских финансовых потерь.

Уж таков этот гармоничный и демократичный глобальный капитализм, что каждое государство в нем вынуждено бороться за свое существование самостоятельно. Несмотря на объективную необходимость в интеграции, которая выражается в формировании различного рода региональных экономических союзов, конкурентная борьба на международных рынках настолько безжалостна, что государства вынуждены осуществлять протекционистские меры. Они, конечно, противоречат правилам ВТО и интересам ТНК, а также крупнейших стран-экспортеров, однако бессильны противостоять натиску как отечественных фирм-дилеров иностранных корпораций, так и хорошо организованной контрабанде, которая сметает на своем пути всякие таможенные барьеры, подкупая чиновников, призванных защищать границы своей родины.

Диспропорции в мировой экономике. Как уже выше было сказано, кризис привел к углублению острейших диспропорций, существующих в мировом хозяйстве:

• между странами ОЭСР и беднейшими странами;
  
• между США и остальными государствами мира;
  
• сокращение расходов на социальные программы;
  
• противоречивость политики парадоксального сочетания снижения реальной заработной платы со стимулированием потребления в долг.
  

По данным обследования МВФ, от кризиса серьезно пострадала экономика следующих наиболее бедных и уязвимых стран мира: Албании, Анголы, Армении, Бурунди, Вьетнама, Ганы, Гаити, Гондураса, Демократической республики Конго, Джибути, Замбии, Киргизии, Кот д´Ивуар, Лаоса, Лесото, Либерии, Мавритании, Молдавии, Монголии, Нигерии, Папуа-Новая Гвинея, Сент-Люсия, Сент-Винсент, Гренадины, Судана, Таджикистана, Центральноафриканской республики. Кризис для перечисленных государств обернулся для них упадком торговли, а также значительным снижением иностранных инвестиций и денежных переводов. МВФ считает, что по предварительным подсчетам, необходимый объем дополнительного финансирования беднейших стран может достигнуть 140 млрд. долларов (и это на фоне триллионов долларов, которые направляют государства ОЭСР для стимулирования своей экономики и реструктуризации финансового сектора!).

Если иметь в виду финансовый аспект взаимодействия США с другими странами, то весьма показательным является список основных стран-кредиторов Соединенных Штатов, ибо только благодаря постоянному заимствованию финансовых ресурсов через различные каналы они могут покрывать дефициты как платежного баланса, так и государственного бюджета. Безусловно, на первом месте среди инвесторов в казначейские обязательства США стоит Китай, на втором Япония. На третьей позиции государства, объединенные в группу «Карибские банковские страны» (Багамские, Бермудские, Каймановы и Антильские острова, а также Панама). На четвертой позиции – страны-экспортеры нефти (Эквадор, Венесуэла, Индонезия, Бахрейн, Иран, Ирак, Кувейт, Оман, Катар, Саудовская Аравия, ОАЭ, Алжир, Габон, Ливия, Нигерия)

Периодичность глобальных кризисов. Я в своей монографии «Мир на перекрестке четырех дорог. Прогноз судьбы человечества» пишу о десятилетнем цикле мировых экономических кризисов, что подтверждается их статистикой. Однако в этом вопросе пока нет еще единства.

На протяжении полутора веков, начиная с работ английского ученого Х.Кларка, в экономической науке исследуется проблема т.н. «длинных волн». Выдающийся вклад в ее изучение внес Н.Кондратьев. Он, не отрицая существования традиционных циклических кризисов, вместе с тем полагал, что они как бы накладываются на соответствующие фазы «длинной волны». Возможно, гипотеза Н.Кондратьева со временем найдет свое подтверждение, однако до сих пор ни один из имеющихся методов математической статистики не смог с достаточной степенью вероятности подтвердить присутствие 50-летних циклов на отрезке последних 100-150 лет, в которой должно было бы содержаться 2-3 колебания.

По разному трактуется также и само понятие «кризис». Параллельно применяется понятие «рецессия». Согласно установленным международным методикам подсчета, экономика той или иной страны считается вошедшей в период рецессии, если в течение двух кварталов подряд она демонстрирует отрицательную динамику роста. Любопытно происхождение самого термина «рецессия». Известный ученый-экономист середины ХХ века Мюррей Ротбард в статье «Экономические депрессии: их причины и методы лечения» писал: «В былые времена мы страдали от периодических экономических кризисов, внезапное начало которых называлось «паникой», а затяжной период после паники назывался «депрессией». Самой известной депрессией нового времени является, конечно, же та, что началась в 1929 году с типичной финансовой паники и продолжалась вплоть до начала Второй мировой войны. После катастрофы 1929 года экономисты и политики решили, что это больше никогда не должно повториться. Чтобы успешно и без особых хлопот справиться с этой задачей, понадобилось всего лишь исключить из употребления само слово «депрессия». С того момента Америке больше не пришлось испытывать депрессий. Ибо когда в 1937-1938 годах наступила очередная жестокая депрессия, экономисты попросту отказались использовать это жуткое название и ввели новое более благополучное понятие – рецессия. С тех пор мы пережили уже немало рецессий, но при этом ни одной депрессии. Впрочем, довольно скоро слово «рецессия» тоже оказалось довольно резким для утонченных чувств американской публики. Судя по всему последняя рецессия была у нас в 1957-1958 годах. С того же времени у нас случались «спады» или даже лучше «замедления», а то и «отклонения». А эстонский экономист Хейдо Витсур «выдал на гора» такой перл: кризис уже позади, но депрессия продолжается. Идя по этой проторенной дорожке отмены неблагозвучных терминов, было изменено и такое неблагозвучное понятие, как «капитализм». Вместо него теперь ученые мужи и политики говорят о «демократическом рыночном хозяйстве».