Паульман валерий кризисы, мораль
| Вид материала | Документы |
СодержаниеSecond Life |
- Валерий Паульман, 13422.42kb.
- Мораль. Особую роль в регулировании жизни общества и поведения людей играет мораль., 22.37kb.
- Валерий Паульман, 14258.02kb.
- Урок по обществознанию на тему «Мораль», 121.64kb.
- Биографические кризисы личности, 360.86kb.
- Замятина О. В. Гоу спо «Электростальский колледж» Мировые кризисы и их влияние на социальные, 146.67kb.
- Тема: особенности экономических, 171.6kb.
- Реферат на тему: Мораль І політика, 73.65kb.
- Валерий Всеволодович, 582.44kb.
- Оссовская м. Рыцарь и буржуа. Исследования по истории морали буржуазная мораль, 4325.24kb.
Виртуализация в последние годы захватывает еще одну сферу деятельности, которая стремительно переходит в область киберпространства, а именно развивается сеть виртуальных супермаркетов, осуществляются массированные рекламные кампании в сети Интернета, производится маркетинг с помощью компьютерного моделирования и различного рода действий для обработки обширных массивов информации. Торговые операции в Интернете принесли в 1985 году доход в 350 млн. долларов, а к концу ХХ века году ими уже был преодолен рубеж в 1 млрд. долларов. По Интернету сегодня можно получить не только необходимую информацию о продаже тех или иных товаров, их ценах, месторасположении торговых предприятий, но и заказать необходимую вам услугу.
Такая же киберреволюция охватила и денежный оборот. Если до ХХ века человечество знало только две системы денежного обращения: первая, когда в обороте находились золотые и серебряные монеты, и вторая, когда стали эмитироваться бумажные деньги, постепенно вытеснившие монеты, изготовленные из драгоценных металлов. По данным “Экономической энциклопедии” (изд.1972 года, т.1. с.413), первые бумажные деньги появились в древнем Китае, однако массовый характер эмиссия бумажных денег была предпринята в Северо-Американских колониях Великобритании в штате Массачусетс в 1690 году. Автором бумажных денег, впервые напечатанных на европейском материке, во Франции, считается шотландец Джон Ло – выдающийся банкир, азартный картежник и авантюрист. По его инициативе бумажные деньги были пущены в оборот в 1716 году (Франция в то время переживала острейший финансовый кризис из-за войны за испанское наследство). В настоящее же время господствующие позиции в экономике завоевывают электронные деньги.
Система золотого стандарта действовала до Первой мировой войны. Она была похоронена в связи с выпуском огоромного числа бумажных денег во время Первой мировой войны, начавшейся в 1914 году, и в послевоенные годы, в результате чего они совершенно обесценились. Рекорд гиперинфляции, безусловно, принадлежит Германии, в которой количество бумажных денег с 2,9 млрд. марок в 1913 году возросло до 496585000000 млрд. марок в 1922 году. Колоссальной гиперинфляция была и в России. Мой дед, который работал в 1920-ые годы мастером на лесопилке при спичечном комбинате в поселке Чернево, рассказывал мне, что он таскал зарплату домой в мешке, ссыпал деньги в сарай, а весной раскидывал их по двору и сушил, перворачивая кучи ничего не стоивших бумажек граблями. У меня в коллекции хранится российская почтовая марка 1920-х годов номиналом в 40 руб., на которой поверх рисунка красным цветом напечатана ее продажная цена – 10000 рублей, т.е. коэффициент обесценения составил 250. На самом же деле гиперинфляция была в Советской России значительно больше, ибо номинальня цена почтовой марки в 40 рублей уже сама отражала значительный рост цен в сравнении с довоенным периодом, когда марки стоили копейки.
Из теории об обороте денег известно, какова должна быть масса денежных знаков, т.е. знаков стоимости, замещающих в обращении определенное количество золота и серебра, для обеспечения нормального функционирования данного рынка, скажем, того или иного государства. Количество денежных знаков зависит от следующих переменных величин: суммы подлежащих реализации товарных цен; суммы платежей, приходящихся на тот же период; платежей, взаимно уничтожающихся путем погашения, и скорости обращения денег как покупательного и платежного средства. Если же государство включает печатный станок, игнорируя закономерности денежного оборота, то количество бумажных денежных знаков переполняет сферу обращения и в силу этого цены начинают вздыматься, раскручивая спираль инфляции. Так, в последние годы правления М.Горбачева вследствие безграмотных экономических реформ, а также в результате популистской политики, проводимой его соперником Б.Ельциным, раздававшим налево и направо обещания о повышении заработной платы, пенсий и пособий, образовался огромный т.н. “рублевый навес”, который составлял 460-500 миллиардов рублей (по официальному обменному курсу – около 800 миллиардов долларов) – половина внутреннего валового продукта СССР. И когда жестко контролируемые государством фиксированные цены в 1991-1992 гг. были “отпущены”, то цены ежемесячно возрастали на сотни процентов. Когда-то полноценный рубль, покупательная способность которого была выше доллара, к концу 1992 года благодаря гиперинфляции стал стоить копейки или даже доли копейки.
Обесценение той или иной национальной валюты за счет включения печатного станка я предпочитаю относить к виртуальной экономике. Вместо определенной денежной массы, необходимой для обслуживания торговых сделок, девизным банком того или иного государства в обращение выпускается n-ое количество ничем не обеспеченных денежных знаков, т.е. искусственно порождается инфляционный процесс, который урезает реальные доходы всех субъектов экономики, в первую очередь трудящихся масс. Такая экономика является ничем иным как фантасмагорией, миражом, ибо рост массы бумажных денег не увеличивает национального богатства. В этом смысле такая экономика может быть названа виртуальной, т.е. функционирующей в искусственно созданном пространстве.
Само собой разумеется, что в условиях гиперинфляции все, кто по богаче, стремятся обратить деньги в золото, серебро, платину, драгоценные камни, ювелирные изделия, художественные произведения и другие формы сокровищ, ценность которых со временем не уменьшается. Повторяю, именно безосновательное и волюнтаристское увеличение массы бумажных денег сверх реальной потребности для покрытия непомерных расходов государства, порождающее безудержную инфляцию, я связываю с понятием «виртуальная экономика», а не только с появлением WEB-денег.
Электронные деньги по своим функциям в экономическом обороте ничем не отличаются от металлических или бумажных денег.
Если же мы обратимся к деньгам, обращающимся в мировом хозяйстве, то в 1944 году т.н. Бреттон-Вудская система положила начало господству доллара в качестве общепризнанной мировой валюты, привязанной к золоту (35 долларов за тройскую унцию), ибо после Второй мировой войны большая часть мировых запасов этого драгоценного металла (примерно три четверти) была сосредоточена в США, которые являлись самой высокоразвитой и могущественной в экономическом отношении страной. Европа и Япония были не в состоянии конкурировать с США, так как зализывали кровавые раны, оставленные разрушительной всемирной бойней. С этого времени на небосклоне нарождавшегося глобального рынка стало светить одновременно два солнца – золото и доллар, оттеснив такие валюты, как английский фунт стерлингов, германскую марку, французский и швейцарский франки, японскую йену и др.конвертируемые национальные валюты. И хотя с тех пор прошло 65 лет, доллар, несмотря на многочисленные кризисы и перепитии, отмену правительством США в августе 1971 года конвертации долларов на золото и вынужденный переход на систему плавающих курсов национальных конвертируемых валют, остается по-прежнему господствующим платежным средством, не взирая на громкие заявления политиков о том том, что СДР (корзинная виртуальная валюта МВФ) должна приобрести статус мировой. Доллар хотя и слабеет, однако пока не отвергается ни Европой, где многие страны перешли на евро, ни такими экономическими гигантами, как Китай, Япония, Индия и Бразилия, хотя бы потому, что нефть продается до сих пор на доллары. Эмиссия долларов США продолжает оставаться важнейшим инструментом перераспределения доходов и богатств в глобальной капиталистической экономике.
В настоящее время большая часть наличных долларов циркулирует вне территории США. Все ссуды МВФ номинируются в долларах. И такое сохраняющееся господствующее положение доллара позволяет США фактически бесплатно импортировать огромное количество товаров и услуг, иметь большой дефицит платежного баланса, а также сохранять невероятно разросшийся бюджетный дефицит. Его величина может возрасти в текущем году до бесперцедентных в истории США 1,2 триллиона долларов, что еще туже затянет петлю внешнего заимствования.
Засилие американской валюты будет продолжаться до тех пор, пока остальной мир будет торговать с США на доллары и скупать американские ценные бумаги. Как пишет руководитель Центра экономических исследований Института глобализации и социальных движений В.Колташов, “высокий курс доллара поддерживался за счет активного спроса на него стран периферии. В “третьем мире” американская валюта замещала собой во многих операциях национальные деньги, перенося на них свою инфляционную нагрузку. Использование доллара было удобно для транснациональных корпораций. В 2000-е годы к американским деньгам добивалась сильная европейская валюта. Но финансовая политика ЕС была той же, что и политика США. Относительно своего рынка ЕС преследовал те же цели, наращивая денежную массу”(см. статью “Деньги в нашу эпоху”. plebis@yandex.ru ).
Вместе с тем, у доллара далеко не радужные перспективы. Стоит только, например, Китаю сбросить свои долларовые запасы и ценные бумаги, выпущенные ФРС и банками США, а странам ОПЕК начать торговать нефтью за евро, как наступит кончина доллара в качестве мировой валюты. И это не фантазия. В конце марта 2009 года глава Народного банка Китая Чжо Сяочуань выступил за лишение американского доллара доминирующего статуса в мировой экономике, несмотря на заявление Президента США Барака Обамы о том, что нет необходимости в создании мировой новой валюты, т.к. инвесторы считают американскую экономику сильной.
Однако верным признаком нарастающего в мире недоверия к американской валюте является хотя бы тот факт, что многие центробанки уже резко сократили долю доллара в своих запасниках, предпочитая евро, а также то, что торговцы наркотиками и отмыватели грязных денег, т.е. теневая экономика, держа нос по ветру, отдает предпочтение не доллару, а евро.
В ХХ веке все большее значение приобретают деньги, эмитированные не только девизными, но и коммерческими банками для кредитования и взаиморасчетов. В последние десятилетия они все в большей мере заменяются на электронные деньги, или WEB-деньги. Рынок электронных платежных систем каждые три года растет на порядок.
Сама идея электронных денег зародилась почти 100 лет тому назад и казалась тогда фантазией. Первая же электронная банковская кредитка была выпущена в 1951 году Franklin National Bank в Нью-Йорке, а первую общенациональную банковскую кредитку эмитировал и пустил в обращение Bank of America в 1966 году. Межбанковская карточная ассоциация, родившая бренд Master Charge, была образована в 1979 году. Bank of America сформировал свою аналогичную ассоциацию банков-эмитентов несколько раньше – в 1970 году, а с 1976 года его продукт получил всемирно известное наименование Visa. С появлением электронных карточек в США была создана сеть банкоматов (с 1975 года), а также сеть электронных терминалов EFTPOS. В 2000 году крупнейшая институциональная платежная система Visa International объединяла 21 тысячу членов - финансовых институтов, выпустивших в оборот 1 млрд. карточек и создавших поток платежей в сумме 1,6 трлн. долларов. Следует отметить, что на эмитентов электронных денег распространяется юридическое обязательство по их погашению, т.е. обмену на деньги того или иного центрального (девизного) банка по номинальной стоимости.
Однако у каждой медали есть две стороны. С одной стороны, электронные деньги привнесли в жизнь людей массу удобств, упростив платежные операции, а с другой стороны, они породили и новые, ранее не виданные риски. Например, риск “набега на банки” хакерами, возможность потери или злонамеренного использования жизненно важной для человека конфиденциальной информации в случае ее передачи банку, где он является клиентом и т.д. Если наличные деньги обладают свойством абсолютной анонимности, то любой вид электронных денег является источником информации о ее владельце. Любая денежная операция, осуществленая с помощью электронных денег, оставляет след. До данным агентства Reuters в 2004 году киберпреступность заработала 105 млрд. долларов, превысив доходы преступного мира от торговли наркотиками. Одной ее разновидностью является создание финансовых пирамид, когда ее создатели обещают клиентам огромные проценты, пользуясь в своей мошеннической деятельности электронно-платежными средствами. Преступники используют их также для того, чтобы спрятать деньги в оффшорных банках.
В 1980-годах произошел резкий скачок к росту фиктивного финансового капитала. Доходы, получаемые посредством биржевых спекулятивных операций, стали значительно превышать доходы от производства и реализации товаров и услуг.
Эмиссия денег, если иметь в виду кредитные деньги, в частности, электронные, все более и более связывается не столько с реальными доходами субъектов экономики, полученными в результате оплаты труда или в форме прибыли от реализации произведенных, т.е. реально существующих, товаров и услуг, сколько с гипотетически возможными доходами заемщиков, еще не полученными в процессе производства. У многих заемщиков закладные под недвижимость не имеют достаточного обеспечения, являясь фиктивными.
При нормальном течении воспроизводственного процесса ссудный капитал, из которого выдаются кредиты, образуется за счет свободных денежных капиталов, возникающих на основе кругооборота промышленного и торгового капитала, денежных накоплений и сбережений населения и государства. Однако если банки начинают предоставлять кредиты сверх привлеченных и собственных средств, то они выпускают в обращение платежные средства, превышающие реальные возможности и потребности субъектов экономики. Все это приводит к образованию кредитного пузыря, мнимых вкладов, которые неизбежно вызывают инфляционный процесс, способствуя возникновению кризисных явлений.
Кроме того, в денежный оборот все больше и больше стало поступать денег в форме долговых обязательств государства или коммерческих банков и корпораций в форме различного рода ценных бумаг, которые котируются на фондовых биржах, где часто спекулянты содействуют возниковению ажиотажного спроса, порождающшего также фиктивный капитал. Биржевые спекуляции все в большей мере отрываются от реальной экономики, пользуясь возможностями виртуальной экономики и расширяя сферу ее господства, особенно в части операций с портфельными инвестициями.
В США благодаря в основном деятельности Федеральной резервной системы (ФРС), долгое время возглавлявшейся Аланом Гринспэном (по словам одного из представителей австрийской школы Колин Коленсо, самого переоцененного и опасного экономиста в мире) в 2006 году сумма виртуальных денег – вторичных долговых обязательств (деривативов), обращающихся на фондовых рынках, - возросла до 473 триллионов долларов, превышая таким образом объем общемирового ВВП в 10 раз. (эти данные приведены в книге Н.Фергюсона “Воцарение денег. Финансовая история мира” 2006). Глобальный капитализм пожинает плоды бесконтрольного движения фиктивного финансового капитала. Как выразился Билл Клинтон на последнем Всемирном экономическом форуме в Давосе, “мы выпускали слишком много бумаг, которые, в свою очередь, покрывали другие бумаги”. Не следует также сбрасывать со счетов стихийное, бесконтрольное движение между странами хищнических портфельных инвестиций, во многом основанных на фиктивном капитале. Они подобны воде, проникшей в трюмы через пробоину тонущего корабля, делая неуправляемым движенияе судна и увеличивая его крен то в одну, то в другую сторону и в конечном счете переворачивая его вверх дном.
Текущий мировой экономический кризис нанес удар страшной силы по уровню жизни сотен миллионов людей как в богатых, так и в бедных странах. Люди в странах «золотого миллиарда» в условиях виртуальной экономики были приучены жить в кредит, беря в долг под будущие заработки. Накопившийся огромный потребительский долг, который надо было возвращать кредиторам, оказался у многих должников не обеспеченным доходами. Это послужило спусковым механизмом нового финансового кризиса, снaчала в США, а затем распространившегося на другие страны и на реальную экономику.
Кстати, механизм запуска сегодняшнего кризиса во многом напоминает начало Великого кризиса конца 1920-х – начала 1930-х годов. Тогда так же сначала были вздуты биржевые цены на ценные бумаги (так и хочется взять слово ценные в кавычки). ФРС США стимулировала краткосрочные займы. В определенный момент крупные игроки, наверное, располагавшие нужной информацией, ушли с бирж, распродав акции и скупив золото. А в это же время с мелких и средних предпринимателей стали требовать возврата кредитов. Многие из них не располагали для этого средствами и начались массовые банкротства. Только на этот раз спусковой механизм кризиса сработал на рынке недвижимости.
Проблема надежности доллара как мировой валюты интересует другие страны по многим причинам, в частности по той, что пузыри американского рынка недвижимости и фондовых бирж, лопнувшие в 2007-2008 гг., дали первоначальный толчок сначала финансовому, а потом и экономическому мировому кризису. Экономика США – оплот глобального капитализма – является виновницей, породившей новый великий кризис, от которого уже сейчас страдают во всем мире сотни миллионов людей, ибо растет число безработных, нищих, семей, лишившихся крова, а также обанкротившихся фирм и банков. Даже некоторые миллионеры кончают жизнь самоубийством, потеряв в один миг все свое состояние, а девицы легкого поведения демонстративно в знак протеста раздеваются догола на фондовой бирже.
США попали в очень тяжелое положение. Как считает Джордж Сорос, “время, когда Америка могла позволить себе иметь все увеличивающиеся дефициты платежного баланса и потреблять на шесть с половиной процентов больше, чем мы производим, подошло к концу. На протяжении последних 25 лет двигателем, толкавшим мировую экономику, был американский потребитель, который тратил больше, чем откладывал, больше, чем он производил. Теперь этот двигатель отключен. Ему пришел конец”. У банков во всем мире и особенно в США - не надуманные, а вполне реальные, серьезные проблемы. Они «по полной» вложились в ненадежную ипотеку, обещавшую сказочные прибыли, и проиграли. Конечно, вслед за этим последовала тотальная потеря доверия всех ко всем. Люди все больше становятся реалистами.
Однако кризис экономики США еще не означает, что наступил конец глобального капитализма. США во главе с новым Президентом так просто не сдатутся. Они будут до конца бороться за сохранение своего положения ведущей державы капиталистического мира. И в качестве выхода из кризисной ямы уже задействованы не только дорогостоящие проекты стоимостю в сотни миллиардов долларов, которые бумерангом могут ударить по ней в будущем, но, опираясь на мощь ВПК и своих вооруженных сил, США могут пойти на очередную авантюру - развязать еще где-нибудь в мире военные действия, чтобы тем самым оживить коньюнктуру внутреннего рынка и “взбодрить” приунывшую нацию, уже успевшую привыкнуть к мысли, что она господствует в мире.
Душераздирающие крики, раздающиеся на Уолл-стрите о том, что социализм идет, только потому, что государство взяло под свое крылышко крупнейшие банки, выкупив часть их акций, лишено всякого основания. Просто-напросто возрастет доля государства в пакетах акций ключевых банков, таких, как Bank of Amerika, J.P Morgan, Citigroup, Wells Fargo и др., однако национализированы они не будут. Аналогичные мероприятия уже проведены в Германии, Великобритании и др. странах. В итоге еще больше укрепятся позиции государственно-монополистического капитализма.
Общество в странах ОЭСР пока не созрело для радикальных перемен. Сегодня, судя по высказываниям лидеров ведущих государств, образующих группу G-8, речь идет лишь о корректировочных мерах в механизме капиталистической системы (на национальном и глобальном уровнях), о «новом капитализме», но никак не о приходе социализма. Президент Франции Николя Саркози на конференции, посвященной будущему мировых финансов в Париже, состоявшейся в январе 2009 года, выразил лишь робкий протест против финансовых спекулянтов, «извративших капитализм, который должен быть перестроен с учетом новой роли правительств и морали» (как будто существует идеальный капитализм!).
В сегодняшнем мире, хотя и вполне созрели объективные предпосылки для перехода к новой формации, однако пока нет достаточно организованных политических сил, способных осуществить кардинальный левый поворот, хотя бы в той же Франции, где недавно по призыву профсоюзов прошла огромная манифестация протеста, в которой участвовало около 2-х миллионов человек.
И, несмотря на то, что Николя Саркози, ратуя за соблюдение принципов христианской морали, осуждает действия спекулянтов, которых, как метко заметил лауреат Нобелевской премии Пол Кругман, не стоит считать финансовыми гениями, ибо они действуют вслепую, как и большинство рядовых участников экономического процесса, однако все эти гневные обвинения Президента Франции ничто иное, как пустое сотрясение воздуха. До тех пор, пока существует глобальный капитализм, в котором, безусловно, будет возрастать роль т.н. виртуальной экономики, никуда не денутся ни финансовые спекулянты, ни буржуазная мораль, основанная на стремлении к стяжательству и беззастенчивом эгоизме. Я нисколько не сомневаюсь в том, что Николя Саркози все это прекрасно понимает, однако он как верный и искренний защитник капиталистической экономики, не может не считаться с отрицательной и бурной реакцией своего народа на кризис и поэтому вынужден выступать проповедником высокой морали, хотя все его речи на самом деле являются ничем иным, как проявлением циничного лицемерия, столь свойственного двуличным буржуазным политикам.
В заключение замечу, что