Geum.ru

I. Постановка проблемы

Вид материалаЗакон

Содержание


II. Сравнительные анализ услуг банка ВТБ24 (Группа ВТБ) и банка «Росбанк» (французская банковская группа «Societe Generale» (SG)
1.Уставной капитал и собственные средства
2.Цели инвестиционно-банковских услуг
3.Содержание инвестиционно-банковских услуг
5.Доверительное управление
1.Брокерская система «РосТрейд»
2.Услуги депозитария и спецдепозитария
III. Выводы
Подобный материал:
Банки на рынке ценных бумаг


I. Постановка проблемы


Согласно действующему законодательству о фондовом рынке, банки имеет право оказывать своим клиентам услуги по различным видам профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. К данным видам деятельности, глава 4 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ относит:
  1. Брокерскую деятельность
  2. Дилерскую деятельность
  3. Деятельность по управлению ценными бумагами
  4. Деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг)
  5. Депозитарную деятельность
  6. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
  7. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг

Различные банки предлагают разный набор услуг, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Набор услуг зависит от возможностей банка, а также от наличия лицензии (аккредитации) на ведение соответствующей формы деятельности, связанной с ценными бумагами.

С этой точки зрения анализ двух банков по различным критериям услуг по ведению профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг является актуальным, а также имеет практическую значимость и направленностью.

В качестве примера нами будет взят банк ВТБ24 (Группа ВТБ) и банк «Росбанк» (французская банковская группа «Societe Generale» (SG)).


II. Сравнительные анализ услуг банка ВТБ24 (Группа ВТБ) и банка «Росбанк» (французская банковская группа «Societe Generale» (SG))


Критерий
Банк ВТБ24 (Группа ВТБ)
банк «Росбанк» группа «Societe Generale» (SG)

1.Уставной капитал и собственные средства
По состоянию на 1 марта 2008 г. Уставный капитал ВТБ 24 составляет 30 млрд рублей, размер собственных средств (капитала) — 45,6 млрд рублей.

Основным акционером ВТБ 24 является ОАО Банк ВТБ (98,19% акций).
По состоянию на 1 марта 2008 г. собственный капитал Росбанка составил 38 294,13 млн. рублей, а суммарные активы – 547 272,49 млн. рублей.

Мажоритарным акционером является французская банковская группа «Сосьете Женераль».

2.Цели инвестиционно-банковских услуг
Входя в число лидеров по объему клиентских операций на российском фондовом рынке и являясь ведущим российским маркет-мейкером международного валютного рынка FOREX, банк ВТБ 24 предлагает клиентам полный спектр услуг на финансовых рынках.
Задачей Росбанка является оказание консультационных услуг российским и западным компаниям, организация сделок по слиянию и поглощению, деятельность по привлечению финансирования на российском и международном рынках в различных формах от выпуска облигаций до использования сложных структурированных продуктов.


Значительные финансовые ресурсы банка обеспечивают дополнительные преимущества при оказании услуг по привлечению финансирования и организации сделок по слиянию и поглощению.

3.Содержание инвестиционно-банковских услуг
1.Депозитарное обслуживание

Депозитарий ВТБ 24 предлагает широкий спектр услуг по депозитарному обслуживанию


2.Фондовый рынок

ВТБ 24 предлагает брокерское обслуживание на российском фондовом рынке


3.Валютный рынок

ВТБ 24 готов предоставить вам услуги по обслуживанию на международном валютном рынке


4.Паевые инвестиционные фонды

ВТБ 24 предлагает предлагает воспользоваться услугами по приобретению, погашению и обмену паев управляющих компаний, заключивших с банком агентские договоры


5.Доверительное управление

ВТБ 24 предлагает услуги по размещению свободных денежных средств на российском фондовом рынке на основе индивидуально заключаемых договоров доверительного управления


6.Векселя банка

Долговые обязательства (векселя) ВТБ 24 сочетают в себе свойства ценной бумаги как надежного и выгодного способа размещения временно свободных ресурсов


7.Общие фонды банковского управления

ВТБ 24 предлагает услуги по размещению временно свободных денежных средств в Общие фонды банковского управления (ОФБУ)
1.Брокерская система «РосТрейд»

Система «РосТрейд» (система брокерских операций с ценными бумагами клиентов РОСБАНКа) – полнофункциональная брокерская система, включающая в себя:

▫ электронный брокеридж (основанный на программном комплексе Transaq), состоящий из интернет брокерской системы и системы доступа посредством модемного пула РОСБАНКа в Москве;

▫ традиционный голосовой брокеридж;

▫ полнофункциональный Интернет Клиент-Банк, обеспечивающий клиентам "РосТрейда" доступ и совершение операций со счетами, открытыми в РОСБАНКе.


2.Услуги депозитария и спецдепозитария:

Предоставление депозитарных услуг в соответствии с международными стандартами является важной составляющей деятельности РОСБАНКа.

РОСБАНК оказывает комплексные депозитарные и сопутствующие им услуги российским и иностранным юридическим лицам. Наличие лицензии специализированного депозитария позволяет РОСБАНКу осуществлять комплексное обслуживание паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

4. Минимальная сумма, позволяющая осуществлять торговлю ценными бумагами
Минимальная сумма не предусмотрена, однако средств должно хватать на покупку хотя бы 1-го лота тех ценных бумаг, которыми предполагается оперировать. Например, РАО "ЕЭС" покупается по 5,35 за бумагу, в лоте 100 бумаг. Всего получается 535 рублей за лот.
Зависит от тарифного плана:

▫ тарифный план «ФИНАНСИСТ»

▫ тарифный план «ТИТАН»

▫ тарифный план «СТОИК»

5.Комиссионные сборы
Комиссионное вознаграждение, взимаемое с оборота, берется с суммы «купил+продал»? Например, если клиент в один день купил акции на 100 руб. и продал их за 100 руб., то процент возьмут с 200 руб.
Услуги системы «РосТрейда» оплачиваются в соответствии с выбранным тарифным планом в зависимости от объёма проведенных операций или суммы инвестиций.

6.Преимщуества депозитарного обслуживания
Депозитарий ВТБ 24 предлагает следующие виды депозитарного обслуживания:

▫ открытие счета депо собственника, номинального держателя или доверительного управляющего и использование его для хранения сертификатов и/или учета прав на ценные бумаги;

▫ заключение договора попечителя счета для обслуживания счетов клиентов;

▫ работа с ведущими расчетными депозитариями, обслуживающими торговые площадки;

▫ проведение перерегистрации ценных бумаг в реестрах владельцев;

▫ получение от эмитентов, распределение и перечисление на денежные счета клиентов доходов по ценным бумагам;

▫ оплата купонов и погашение купонов с зачислением средств на денежные счета клиентов;

▫ обеспечение клиента информацией об эмитенте, адресованной акционерам, включая рассылку бюллетеней для голосования, сведений о корпоративных мероприятиях;

▫ осуществление первичного контроля документов, поступающих на перерегистрацию в соответствии с требованиями реестродержателей, отслеживание сделок, проведение консультаций по заполнению документов, необходимых для осуществления операций;

▫ осуществление операций блокирования ценных бумаг по поручениям клиентов в связи с проведением ими залоговых, расчетных или иных операций с ЦБ;

▫ вексельное обслуживание;

▫ спецдепозитарное обслуживание.
РОСБАНК оказывает комплексные депозитарные и сопутствующие им услуги российским и иностранным юридическим лицам. Наличие лицензии специализированного депозитария позволяет РОСБАНКу осуществлять комплексное обслуживание паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:

▫ одним из основных принципов работы Депозитария РОСБАНКа является индивидуальный подход к каждому клиенту, учитывающий специфику его деятельности на рынке ценных бумаг. При взаимодействии с клиентами применяются любые удобные для клиента формы обмена информацией: факсимильная связь, электронный документооборот по системе SWIFT или посредством системы удаленного доступа, курьерский сервис.

▫ депозитарий поддерживает корреспондентские отношения с крупнейшими расчетными и уполномоченными депозитариями России. Сеть междепозитарных счетов РОСБАНКа дает возможность клиентам Депозитария осуществлять операции с ценными бумагами в рамках различных торговых систем.

▫ РОСБАНК имеет более 500 счетов номинального держателя в реестрах владельцев ценных бумаг, расположенных на всей территории России.

▫ трансфер-агентская сеть Депозитария является самой разветвленной в России. Наличие трансфер-агентских договоров между РОСБАНКом и регистраторами позволяет производить обмен информацией по электронным каналам связи, что дает возможность избежать расходов, связанных с поездками в реестры, значительно сократить сроки и уменьшить риски проведения операций в реестрах владельцев ценных бумаг.

▫ для оперативного обеспечения клиентов информацией и ознакомления со всеми аспектами деятельности Депозитария используется официальный веб-сайт Депозитария РОСБАНКа в сети интернет www.custody.ru.


III. Выводы

Таким образом, к преимуществам банка РОСБАНК необходимо отнести устойчивые партнерские отношения банка с ведущими инвестиционными банками США и Европы, что позволяет охватывать не только российский, но и международный рынки капитала.

В свою очередь банк ВТБ 24, входя в число лидеров по объему клиентских операций на российском фондовом рынке и являясь ведущим российским маркет-мейкером международного валютного рынка FOREX, предлагает клиентам полный спектр услуг на финансовых рынках.


Список использованных источников


  1. Банк ВТБ 24 (официальный сайт) // .ru/
  2. ОАО «Росбанк» (официальный сайт) // nk.ru/
  3. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ (действующая редакция).