И Финансовая отчетность ООО кб "икф" за год, окончившийся 31 декабря 2009 года
| Вид материала | Отчет |
- Комбинированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, 4970.33kb.
- Отчёт о прибылях и убытках 6 За год, закончившийся 31 декабря 2002 года, 590.69kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 год (в тысячах рублей), 1345.51kb.
- Отчет кб «природа» (ооо) о финансовом положении за 31 декабря 2009 года, 3568.88kb.
- Отчет независимых аудиторов Консолидированная финансовая отчетность за годы, закончившиеся, 2162.03kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2009 года 5 Отчет о совокупном, 1008.89kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 4 Отчет о прибылях, 1168.36kb.
- Красноярский Краевой Расчетный Центр ООО неконсолидированная финансовая (бухгалтерская), 885.13kb.
- Красноярский Краевой Расчетный Центр ООО неконсолидированная финансовая (бухгалтерская), 1021.3kb.
- Консолидированная и отдельная финансовая отчетность, 110.95kb.
Вышеуказанные финансовые инструменты имеют рыночные котировки.
^ ПРИМЕЧАНИЕ 8 Ссуды и дебиторская задолженность
Ниже представлена информация о балансовой стоимости финансовых активов, отнесенных в категорию « Ссуды и дебиторская задолженность» в разрезе классов по состоянию на отчетную дату:
| | Примечание | | 2009 | | 2008 | | 2007 |
| Кредиты и займы другим банкам | | | | | | | |
| Валовая стоимость кредитов и займов другим банкам | | | 195 005 | | 215 082 | | 332 561 |
| Оценочный резерв по кредитным потерям | | | - | | - | | - |
| ^ Чистая стоимость кредитов и займов другим банкам | | | 195 005 | | 215 082 | | 332 561 |
| в т. ч. сумма, возмещение/погашение которой ожидается по истечении более чем 12 мес. после отчетной даты | | | - | | - | | |
| ^ Кредиты и займы клиентам | | | | | | | |
| Ритейл: | | | | | | | |
| Срочные кредиты | | | 3 688 | | 3 543 | | 1 975 |
| Корпоративные клиенты: | | | | | | | |
| Малый и средний бизнес | | | 274 500 | | 294 400 | | 178 814 |
| Прочие | | | 3 472 | | 467 | | - |
| ^ Валовая стоимость кредитов и займов клиентам | | | 281 660 | | 298 410 | | 180 789 |
| Оценочный резерв по кредитным потерям | | | (33 590) | | (15 699) | | (11 374) |
| ^ Чистая стоимость кредитов и займов клиентам | | | 248 070 | | 282 711 | | 169 415 |
| в т. ч. сумма, возмещение/погашение которой ожидается по истечении более чем 12 мес. после отчетной даты | | | 3 587 | | 3 543 | | |
| ^ Торговая и прочая дебиторская задолженность | | | | | | | |
| Торговая дебиторская задолженность | | | 9 | | 67 | | 88 |
| ^ Валовая стоимость торговой и дебиторской задолженности | | | 9 | | 67 | | 88 |
| Оценочный резерв по кредитным потерям | | | - | | - | | - |
| ^ Чистая стоимость торговой и дебиторской задолженности | | | 9 | | 67 | | 88 |
| в т. ч. сумма, возмещение/погашение которой ожидается по истечении более чем 12 мес. после отчетной даты | | | - | | - | | |
| ^ Ссуды и дебиторская задолженность, включенные в другие классы | | | | | | | |
| Остатки на счетах до востребования и овернайты в других банках | 6 | | 2 044 | | 9 607 | | 8 305 |
| ^ Итого по категории "Ссуды и дебиторская задолженность" | | | 445 128 | | 507 467 | | 510 369 |
Ниже представлены данные о средних эффективных ставках по ссудам и дебиторской задолженности в разрезе классов и основных валют по состоянию на отчетную дату:
2009 2008
RUR USD EUR RUR USD ESD
Ритейл:
Срочные кредиты 16,08 16,08
Корпоративные клиенты:
Малый и средний
Бизнес 22,00 22,00
Торговая и прочая дебиторская задолженность является беспроцентным активом.
^ Оценочный резерв по кредитным потерям
Ниже представлена информация об изменении оценочного резерва на покрытие кредитных убытков от обесценения кредитов и дебиторской задолженности в разрезе классов в течение периода:
| | 2009 | | 2008 | ||||
| | | | | | | | |
| | отдельно | совместно | всего | | отдельно | совместно | всего |
| | оцененные на обесценение активы | | | оцененные на обесценение активы | | ||
| ^ Кредиты и займы клиентам | | | | | | | |
| Оценочный резерв по состоянию на начало периода | 15 699 | - | 15 699 | | 11 373 | - | 11 373 |
| Отчисления в резерв / (восстановление резерва) | 17 891 | | 17 891 | | 4 326 | | 4 326 |
| Оценочный резерв по состоянию на конец периода | 33 590 | - | 33 590 | | 15 699 | - | 15 699 |
ПРИМЕЧАНИЕ 9 Основные средства
| | ^ Классы основных средств | Всего |
| | Банковское и офисное оборудование | |
| | | |
| Срок полезной службы, лет | 3-5 лет | |
| Метод начисления амортизации | равномерное начисление | |
| | | |
| Валовая стоимость на | | |
| 31.12.2007 | 2 954 | 2 954 |
| Валовая стоимость на | | |
| 31.12.2008 | 3 333 | 3 333 |
| Валовая стоимость на | | |
| 31.12.2009 | 3 434 | 3 434 |
| Накопленная амортизация с убытками от обесценения на | | |
| 31.12.2007 | 933 | 933 |
| Накопленная амортизация с убытками от обесценения на | | |
| 31.12.2008 | 1 238 | 1 238 |
| Накопленная амортизация с убытками от обесценения на | | |
| 31.12.2009 | 1 894 | 1 894 |
| | | |
| Выверка балансовой стоимости: | | |
| Балансовая стоимость на | | |
| 31.12.2007 | 2 021 | 2 021 |
| Поступления | 733 | 733 |
| Амортизация | (659) | (659) |
| Балансовая стоимость на | | |
| 31.12.2008 | 2 095 | 2 095 |
| в т. ч. по объектам, к которым применена модель учета: | | |
| - по первоначальной стоимости | 2 095 | 2 095 |
| Поступления | 101 | 101 |
| Амортизация | (656) | (656) |
| Балансовая стоимость на | | |
| 31.12.2009 | 1 540 | 1 540 |
| в т. ч. по объектам, к которым применена модель учета: | | |
| - по первоначальной стоимости | 1 540 | 1 540 |