Вимогами Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої Постановою Правління нбу №480 від 27 грудня 2007 р
| Вид материала | Документы |
- Правила здійснення міжнародних грошових переказів, 16.46kb.
- Постанова Правління Національного банку України від 27 грудня 2007 року n 480 Зареєстровано, 4398.53kb.
- Інструкція про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, 593.74kb.
- Ими вимогами та положеннями інструкції Національного банку України (нбу) за нбу №368, 953.22kb.
- Аналіз постанови Правління нбу від 21. 11. 2007 n 420, яка вносить зміни до постанови, 116.78kb.
- 3 примітки до фінансової звітності, 507.84kb.
- Та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України, 996.87kb.
- Та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України, 781.81kb.
- Про затвердження Інструкції про порядок нарахування І сплати єдиного внеску на загальнообов'язкове, 569.49kb.
- Про затвердження Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні Постанова Правління, 1043.55kb.
Таблиця 37.10. Аналіз фінансових активів та зобов'язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2010 рік
( тис. грн. )
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та менше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 міс до 5 років | понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | Активи | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 285544 | - | - | - | - | 285544 |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються та емітовані Національним банком України | 17419 | - | - | - | - | 17419 |
| 3 | Кошти в інших банках | 585838 | - | - | 40 | - | 585878 |
| 4 | Кредити та заборгованість клієнтів | 117833 | 678777 | 1839398 | 3522881 | 308 | 6159197 |
| 5 | Операції з цінними паперами | 32314 | - | - | - | - | 32314 |
| 6 | Інші фінансові активи | 872 | 1300 | 330 | 44112 | 671 | 47285 |
| 7 | Усього фінансових активів | 1039820 | 680077 | 1839728 | 3567033 | 979 | 7127637 |
| | Зобов'язання | | | | | | |
| 8 | Кошти банків | 818801 | - | 275000 | 2619447 | - | 3713248 |
| 9 | Кошти клієнтів | 644434 | 99054 | 109799 | 1524 | 331 | 855142 |
| 10 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 83 | - | - | 10212 | - | 10295 |
| 11 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | |
| 12 | Інші фінансові зобов’язання | 14702 | - | 11 | - | - | 14713 |
| 13 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 14 | Усього фінансових зобов’язань | 1478020 | 99054 | 384810 | 2631183 | 331 | 4593398 |
| 15 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | (438200) | 581023 | 1454918 | 935850 | 648 | 2534239 |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Таблиця 37.11. Аналіз фінансових активів та зобов'язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2009 рік
( тис. грн. )
| Рядок | Найменування статті | На вимогу та менше 1 міс. | Від 1 до 3 міс. | від 3 до 12 міс. | від 12 міс до 5 років | понад 5 років | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | Активи | | | | | | |
| 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 259326 | - | - | - | - | 259326 |
| 2 | Кошти в інших банках | 65570 | 219587 | 267498 | 40 | - | 552695 |
| 3 | Кредити та заборгованість клієнтів | 55041 | 37 | 3859449 | 1086694 | 187 | 5001408 |
| 4 | Операції з цінними паперами | 142898 | - | - | - | - | 142898 |
| 5 | Інші фінансові активи | 1020 | 58 | 909 | 49880 | 19126 | 70992 |
| 6 | Усього фінансових активів | 523855 | 219682 | 4127856 | 1136613 | 19313 | 6027319 |
| | Зобов'язання | | | | | | |
| 7 | Кошти банків | 12306 | 211750 | 2496166 | - | - | 2720222 |
| 8 | Кошти клієнтів | 613892 | 34088 | 361436 | 648 | 301 | 1010365 |
| 9 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | 20972 | - | 20972 |
| 10 | Інші залучені кошти | - | - | - | - | - | - |
| 11 | Інші фінансові зобов’язання | 3764 | - | 7 | - | - | 3771 |
| 12 | Субординований борг | - | - | - | - | - | - |
| 13 | Усього фінансових зобов’язань | 629962 | 245838 | 2857609 | 21620 | 301 | 3755330 |
| 14 | Чистий розрив ліквідності на кінець дня 31 грудня | 106107` | 26156 | (1270247) | (1114993) | (19012) | (2271989) |
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |
Примітка 38. Управління капіталом
Банк розглядає управління власним капіталом в коротко -, середньо - і довгостроковому періодах часу в майбутньому, що здійснюється на підставі внутрішніх регламентних документів (політик, положень, порядків, процедур, методик тощо) як невід’ємну складову процесу забезпечення належного рівня регулятивного капіталу.
Поточне і стратегічне управління власним капіталом забезпечує КУАП у затверджених Правлінням межах, відповідно до делегованих Правлінням повноважень і у визначеному Положенням про управління ризиком достатності капіталу та Положенням про КУАП порядку.
Головною метою управління власним капіталом є забезпечення безумовного дотримання, у прийнятних для Банка діапазонах, розміру регулятивного капіталу в коротко -, середньо - і довгостроковому періодах часу в майбутньому, за рахунок дотримання прийнятних обсягів і структури:
Основного капіталу;
Додаткового капіталу.
Основною функцією КУАП у межах поточного і стратегічного управління власним капіталом є забезпечення дотримання встановлених Національним банком України та Банку показників ризику достатності капіталу шляхом визначення параметрів пасивних операцій з клієнтами/контрагентами Банку на ринках капіталу.
Основною функцією Управління зовнішніх запозичень у межах поточного управління власним капіталом є підтримання у взаємодії з Управлінням цінних паперів структури та обсягів залучень з ринків капіталу у доведених КУАП діапазонах шляхом проведення відповідних операції на ринках капіталу.
| Голова Правління | А.І. Циктор |
| Головний бухгалтер | С.Г. Гребенюк |