Загальна інформація про діяльність банку

Вид материала

Документы

Содержание Таблиця 37.4. Загальний аналіз процентного ризику Таблиця 37.5. Моніторинг процентних ставок за фінансовими інструментами Стаття звіту Кошти клієнтів

Подобный материал:

• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.
• Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
• Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.

Таблиця 37.4. Загальний аналіз процентного ризику

(тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	На вимогу і менше 1 міс.	Від 1 до 6 міс.	Від 6 до 12 міс.	Більше року	Немонетарні	Усього
1	2	3	4	5	6		7
	2008 рік
1	Усього фінансових активів	1 024 278	1 723 282	925 936	1 049 466	43 805	4 766 766
2	Усього фінансових зобов’язань	933 588	1 227 138	595 603	4 415	0	2 760 744
3	Чистий розрив за процентними ставками на кінець 31 грудня 2008 року	90 690	496 144	330 333	1 045 051	43 805	2 006 022
	2009 рік
4	Усього фінансових активів	125 534	4 653 416	139 719	266	76 151	4 995 087
5	Усього фінансових зобов’язань	316 359	1 172 390	1 516 391	949	0	3 006 088
6	Чистий розрив за процентними ставками на кінець 31 грудня 2009 року	(190825)	3 481 026	(1 376 672)	(683)	76 151	1 988 999

У таблиці 30.4 зростання базової ставки за активними операціями справляє позитивний вплив на прибуток до оподаткування, а за пасивними операціями – негативний, а зниження ставки за активними операціями справляє негативний вплив на прибуток до оподаткування, а за пасивними – позитивний.

Голова Правління	А.І. Циктор
Головний бухгалтер	С.Г. Гребенюк

Таблиця 37.5. Моніторинг процентних ставок за фінансовими інструментами


(середньозважені %%)

Рядок	Найменування статті	2009 рік				2008 рік
		гривня	долари США	євро	інші	гривня	долари США	євро	інші
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	-	-	-	-	-	-	-	-
2	Кошти в інших банках	-	5,00	-	-	15,00	6,39	-	-
3	Кредити та заборгованість клієнтів	15,06	12,51	40,00	-	17,61	11,00	14,00	-
4	Боргові цінні папери у портфелі банку на продаж	-	-	-	-	-	-	-	-
5	Боргові цінні папери в портфелі банку до погашення	-	-	-	-	-	-	-	-
6	Інші фінансові активи	-	-	-	-	-	-	-	-
	Зобов’язання
7	Кошти банків	16,96	-	-	-	16,87	3,25	0	-
8	Кошти клієнтів	16,39	19,42	11,53	-	6,48	2,07	7,03	-
9	Поточні рахунки	14,10	9,37	9,00	-	1,05	2,00	1,00	-
10	Строкові кошти	22,42	19,70	13,97	-	20,83	10,07	11,19	-
11	Боргові цінні папери, емітовані банком	-	-	-	-	-	-	-	-
12	Інші залучені кошти	-	-	-	-	-	-	-	-
13	Субординований борг	-	-	-	-	-	-	-	-

Голова Правління	А.І. Циктор
Головний бухгалтер	С.Г. Гребенюк

В таблиці 37.5 наведено типи відсоткових ставок за якими нараховуються проценти за статтям звіту:

Стаття звіту	Тип ставки
Активи
Грошові кошти та їх еквіваленти	Фіксована
Кошти в інших банках	Фіксована
Кредити та заборгованість клієнтів	Фіксована + Плаваюча
Цінні папери в портфелі банку на продаж	Фіксована
Цінні папери в портфелі банку до погашення	Фіксована
Інші фінансові активи	Фіксована
Зобов’язання
Кошти банків	Фіксована + Плаваюча
Кошти клієнтів:
Поточні рахунки	Фіксована
Строкові кошти	Фіксована
Боргові цінні папери, емітовані банком	Фіксована
Інші залучені кошти	Плаваюча
Інші зобов’язання	-
Субординований борг	Фіксована

Голова Правління	А.І. Циктор
Головний бухгалтер	С.Г. Гребенюк