I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3883.7kb.
| Фамилия, имя, отчество | Егорова Ольга Валентиновна |
| Год рождения | 1965 г. |
| Основное место работы | Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» |
| Должность | Главный бухгалтер |
| II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента | ||||||
| | ||||||
| 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента | ||||||
| | | | | | | (тыс. руб.) |
| Наименование показателей | 2003 год | 2004 год | 2005 год | 2006 год | 2007 год | 1 кв. 2008 |
| Уставный капитал | 173 000 | 173 000 | 4 173 000 | 4 173 000 | 4 173 000 | 4 173 000 |
| Собственные средства (капитал) | 1 067 389 | 3 331 479 | 8 527 374 | 8 601 126 | 10 891 843 | 15 631 282 |
| Чистая прибыль / (непокрытый убыток) | 656 961 | 1 811 842 | 369 373 | 639 756 | 2 493 146 | 1 301 728 |
| Рентабельность активов (%) | 8,18 | 8,11 | 2,18 | 1,67 | 3,38 | 1,37 |
| Рентабельность собственных средств (капитала) (%) | 61,55 | 54,39 | 4,33 | 7,44 | 22,89 | 8,33 |
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 6 801 997 | 22 508 877 | 26 177 022 | 29 514 919 | 52 012 497 | 50 705 893 |
| Методика расчета показателей | ||||||
| Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная Инструкцией Банка России от 10 марта 2006 года №128-И «О правилах выпуска и регистрации кредитными организациями на территории Российской Федерации» и «Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденным приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 10 октября 2006 года № 06-117/пз-н. Методика расчета рентабельности: - показатель рентабельности капитала определяется как процентное соотношение чистой прибыли, полученного за отчетный период к величине капитала на отчетную дату; - рентабельность активов определяется как соотношение чистой прибыли, полученной за отчетный период к величине активов (взятых по очищенному балансу) на отчетную дату. | ||||||
| | ||||||
| Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года. | ||||||
| Уставный капитал эмитента на 01.04.2008 г. составил 4 173 млн. рублей. Собственные средства Банка по сравнению со аналогичным периодом 2007 г. увеличились на 6 924 629 тыс. руб. и составили на 01.04.2008 г. 15 631 282 тыс. руб. Возросшие объемы операций привели к росту привлеченных Эмитентом средств, которые составили на 01.04.2008 г. 50 705 893 тыс. руб., что в 1,6 раза больше в сравнении с данным показателем на 01.04.2007 г. Чистая прибыль за период с 01.04.2007 г. по 01.04.2008 г. возросла на 1 077 914 тыс. руб. Прирост чистой прибыли обусловлен, главным образом, за счет увеличения объемов кредитования, в том числе за счет увеличения полученных процентов и просроченных процентов от физических лиц, полученных по кредитным операциям. В отчетном периоде снизилась рентабельность собственных средств (капитала) до 8,33% против 10,28% в 1 квартале 2007 г. за счет увеличения капитала. | ||||||
| | ||||||
| 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента | ||||||
| Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента в соответствии с данным пунктом не рассчитывается в связи с тем, что кредитная организация – эмитент является обществом с ограниченной ответственностью. | ||||||
| | ||||||
| 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента | ||||||
| 2.3.1. Кредиторская задолженность | ||||||
| Структура кредиторской задолженности Банка с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и первый квартал текущего финансового года. |
| Вид кредиторской задолженности | 2007 | 01.04.2008 | ||
| Срок наступления платежа | Срок наступления платежа | |||
| До 30 дней | Свыше 30 дней | До 30 дней | Свыше 30 дней | |
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Операции по продаже и оплате лотерей | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная. | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения | 286 | 0 | 659 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с бюджетом по налогам | 48 596 | 8 777 | 144 495 | 20 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с работниками по оплате труда | 9 871 | 0 | 7 291 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам | 4 | 0 | 195 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Налог на добавленную стоимость полученный | 0 | 0 | 0 | 0 |
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Прочая кредиторская задолженность | 9 445 115 | 42 700 976 | 8 293 359 | 42 647 734 |
| в том числе просроченная | 0 | | 0 | 0 |
| Итого | 9 503 872 | 42 709 753 | 8 445 999 | 42 647 754 |
| в том числе итого просроченная | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности (на 01.01.2008) | |
| Полное фирменное наименование | Eurasia Capital S.A. |
| Сокращенное наименование | Eurasia Capital S.A. |
| Место нахождения | 1, allee Scheffer L-2520 Luxembourg the Grand Duchy of Luxembourg |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 11 659 445 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | задолженность не является просроченной |
| Условия просроченной кредиторской задолженности | отсутствуют |
| Является/не является аффилированным лицом Банка | не является |
| | |
| Полное фирменное наименование | Home Credit B.V |
| Сокращенное наименование | Home Credit B.V |
| Место нахождения | Herengracht 450, 1017 CA Amsterdam, the Netherlands |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 8 910 271 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | задолженность не является просроченной |
| Условия просроченной кредиторской задолженности | отсутствуют |
| Является/не является аффилированным лицом Банка | не является |
| Доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации | - |
| для аффилированного лица, являющегося акционерным обществом - Доля обыкновенных акций* аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации-эмитенту | - |
| Доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента | 99.9919% |
| В случае, если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом - Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу | - |
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период (на 01.04.2008) | |
| Полное фирменное наименование | Eurasia Capital S.A. |
| Сокращенное наименование | Eurasia Capital S.A. |
| Место нахождения | 1, allee Scheffer L-2520 Luxembourg the Grand Duchy of Luxembourg |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 11 169 910 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | задолженность не является просроченной |
| Условия просроченной кредиторской задолженности | отсутствуют |
| Является/не является аффилированным лицом Банка | не является |
| | |
| Полное фирменное наименование | Home Credit B.V |
| Сокращенное наименование | Home Credit B.V |
| Место нахождения | Herengracht 450, 1017 CA Amsterdam, the Netherlands |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 8 536 163 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | задолженность не является просроченной |
| Условия просроченной кредиторской задолженности | отсутствуют |
| Является/не является аффилированным лицом Банка | не является |
| Доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации | - |
| для аффилированного лица, являющегося акционерным обществом - Доля обыкновенных акций* аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации-эмитенту | - |
| Доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента | 99.9919% |
| В случае, если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом - Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу | - |
| Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. | ||||
| Просроченная задолженность по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России отсутствует | ||||
| Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов. | ||||
| (тыс.руб.) | ||||
| Дата | Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательного резерва | Фактически внесено обязательных резервов | Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы | Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы |
| 01/01/2004 | 430413 | 331090 | 99323 | 0 |
| 01/01/2005 | 202910 | 220619 | 0 | 17709 |
| 01/01/2006 | 94098 | 96282 | 0 | 2184 |
| 01/01/2007 | 93 819 | 93 388 | 431 | 0 |
| 01/01/2008 | 341 578 | 237 533 | 104 045 | 0 |
| 01/04/2008 | 588 948 | 1 054 183 | 0 | 465 235 |
| Отчетный период | Размер недовзноса в обязательные резервы | Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов |
| 1 | 2 | 3 |
| 01.04.2008 | 0 | 0 |