Незалежної аудиторської фірми "апік"
| Вид материала | Документы |
- Незалежної аудиторської фірми "апік", 4699.7kb.
- Звіт незалежної аудиторської фірми тов "Аудиторська фірма Аудит лтд" про фінансову, 109.96kb.
- Аудиторський висновок незалежної аудиторської фірми тов аф “igk україна Аудит” Аудиторський, 20.11kb.
- Аудиторський звіт незалежної аудиторської фірми «каупервуд» щодо річної фінансової, 289.41kb.
- Аудиторський висновок незалежної аудиторської фірми тов аф “igk україна Аудит” Аудиторський, 28.3kb.
- У краина ukraine, 53.25kb.
- Зміст, 200.84kb.
- Зміст, 238.61kb.
- 380236 ат «Дельта Банк», 3167.59kb.
- Законодавства України, 3337.77kb.
| ВАТ КБ „Хрещатик” | | | | | |
| | | | | | |
| Примітка 34. Процентний ризик | | | | | |
| | | | | | |
| Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язан- нями за 2006 рік | |||||
| | | | | | (%) |
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 8,75 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 3 | Кошти в інших банках | 8,70 | 3,40 | 6,50 | 0,00 |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 13,43 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 17,99 | 11,02 | 12,41 | 11,00 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | 11,72 | 3,30 | 6,40 | 0,00 |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 9 | Кошти клієнтів | 9,57 | 5,81 | 5,36 | 0,00 |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 13,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | Голова Правління _____________________ Д.М.Гриджук | ||||
| | | | | | |
| | Головний бухгалтер ___________________ В.М.Юр | ||||
| | | | | | |
| Вик. Лещенко В.М. | | | | | |
| тел. 537-74-61 | | | | |
| ВАТ КБ „Хрещатик” | | | | | |
| | | | | | |
| Примітка 34. Процентний ризик | | | | | |
| | | | | | |
| Таблиця 34.2. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язан- нями за 2005 рік | |||||
| | | | | | (%) |
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 3,82 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 3 | Кошти в інших банках | 6,48 | 0,98 | 4,12 | 0,69 |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 13,23 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 19,56 | ##### | ##### | 0,00 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | 10,69 | 1,47 | 4,91 | 0,30 |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 9 | Кошти клієнтів | 10,68 | 4,89 | 5,94 | 0,10 |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 0,00 | 0,00 | ##### | 0,00 |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 13,80 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | Голова Правління _____________________ Д.М.Гриджук | ||||
| | | | | | |
| | Головний бухгалтер ___________________ В.М.Юр | ||||
| | | | | | |
| Вик. Лещенко В.М. | | | | | |
| тел. 537-74-61 | | | | |
| ВАТ КБ "Хрещатик" | | | |
| | | | |
| Примітка 35. Операції пов’язаних сторін | | (тис.грн.) | |
| | | | |
| Рядок | Найменування статті | 2006 рік | 2005 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Кредити, що надані банком (загальна сума) | 11 725 442 | 11 120 347 |
| 2 | Кредити, що надані пов’язаним сторонам, у тому числі: | 82 151 | 9 619 |
| 2.1 | Кредити, надані юридичним особам | 65 970 | 5 545 |
| 2.2 | Кредити, надані фізичним особам | 16 181 | 4 074 |
| 3 | Кредити на кінець року, що надані пов’язаним сторонам | 11 768 | 15 516 |
| 4 | Середньозважена процентна ставка за кредитами, що надані банком | 9,78% | 9,28% |
| 5 | Середньозважена процентна ставка за кредитами, що надані пов’язаним сторонам | 15,79% | 13,29% |
| 6 | Прострочені кредити, що надані пов’язаним сторонам, на кінець року | 0 | 0 |
| 7 | Депозити, що залучені банком (загальна сума) | 2 638 001 | 2 057 732 |
| 8 | Депозити, що залучені від пов’язаних сторін, у тому числі: | 257 024 | 791 303 |
| 8.1 | Депозити, залучені від фізичних осіб | 7 018 | 5 007 |
| 8.2 | Депозити, залучені від юридичних осіб | 250 006 | 786 296 |
| 9 | Депозити, що залучені від пов’язаних сторін, на кінець року | 485 530 | 791 284 |
| 10 | Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені банком | 8,65% | 8,27% |
| 11 | Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені від пов’язаних сторін | 12,80% | 8,62% |
| 12 | Гарантії, що отримані банком | 0 | 4 561 |
| 13 | Гарантії, що надані банком | 23 488 | 4 572 |
| 14 | Суми дебіторської заборгованості | 3 987 | 4 778 |
| 15 | Суми кредиторської заборгованості | 20 930 | 13 293 |
| 16 | Орендні платежі отримані | 7 | 8 |
| 17 | Орендні платежі сплачені | 5 982 | 4 254 |
| 18 | Операції з цінними паперами, що придбані | 610 329 | 1 795 153 |
| 19 | Операції з цінними паперами, що реалізовані (продані) | 128 581 | 1 453 434 |
| | | | |
| Сума виплат провідному управлінському персоналу складає: | | | |
| за 2006 рік - 7 014 тис.грн. (короткострокові виплати працівникам); | | ||
| за 2005 рік - 3 607 тис.грн. (короткострокові виплати працівникам). | | ||
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | Голова Правління______________Д.М. Гриджук | ||
| | | | |
| | Головний бухгалтер____________В.М. Юр | ||
| Вик. Руднєв О.Л. | | | |
| тел. 270-63-57 | | |
| ВАТ КБ "Хрещатик" | | | | |
| | | | | |
| Примітка 36. Рахунки довірчого управління | ||||
| | | | | (тис.грн) |
| Рядок | Найменування статті | 2006 рік | 2005 рік | Зміни після дати останньої річної звітності (+; -) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Готiвкові кошти за операцiями довiрчого управлiння | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Поточнi рахунки банку-управителя з довiрчого управлiння | 33 073 | 9 259 | +23 814 |
| 3 | Дебiторська заборгованiсть за операцiями довiрчого управлiння | 96 960 | 20 389 | +76 571 |
| 4 | Цiннi папери в довiрчому управлiннi | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Банкiвськi метали в довiрчому управлiннi | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Iншi активи в довiрчому управлiннi | 6 440 | 6 440 | 0 |
| 7 | Витрати за операцiями довiрчого управлiння | 0 | 0 | 0 |
| 8 | Нарахованi доходи за об'єктами довiрчого управлiння | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Усього за активними рахунками довiрчого управлiння | 136 473 | 36 088 | +100 385 |
| 10 | Фонди банкiвського управлiння | 130 033 | 29 648 | +100 385 |
| 11 | Рахунки установникiв | 6 440 | 6 440 | 0 |
| 12 | Кредиторська заборгованiсть за операцiями довiрчого управлiння | 0 | 0 | 0 |
| 13 | Доходи вiд операцiй довiрчого управлiння | 0 | 0 | 0 |
| 14 | Усього за пасивними рахунками довiрчого управлiння | 136 473 | 36 088 | +100 385 |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| Голова Правління______________Д.М. Гриджук | ||||
| | | | | |
| | | | | |
| Головний бухгалтер____________В.М. Юр | ||||
| | | | | |
| Вик. Руднєв О.Л. | | | | |
| тел. 270-63-57 | | | |
| ВАТ КБ "Хрещатик" | | | Додаток 13 | |
| | | до Інструкції про порядок складання | ||
| | | та оприлюднення фінансової | ||
| | | звітності банків України | ||
| Звіт про рух грошових коштів | ||||
| за станом на 31 грудня 2006 року (на кінець дня) | ||||
| (непрямий метод) | ||||
| | | | | (тис.грн.) |
| Рядок | Найменування статті | Примітка | 2006 рік | 2005 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| І. ОПЕРАЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ | ||||
| 1 | Чистий прибуток (збиток) поточного періоду | | 32 440 | 20 380 |
| | Поправки чистого прибутку | | | |
| 2 | Нараховані витрати | 15 | (1 690) | 5 813 |
| 3 | Нараховані доходи | 10 | 9 176 | (9 286) |
| 4 | Амортизація необоротних активів | 9,23 | 9 589 | 6 859 |
| 5 | Резерви під сумнівні борги, знецінення активів | 25 | 5 060 | 4 902 |
| 6 | Торговельний результат | | 0 | 0 |
| 7 | Нарахований та відстрочений податок | | 3 108 | 4 244 |
| 8 | Прибуток (збиток) від продажу інвестицій | | 5 | (36) |
| 9 | Прибуток від інвестицій в асоційовані компанії | | 0 | 0 |
| 10 | Амортизація дисконту і премії цінних паперів | | (29) | (329) |
| 11 | Інший рух коштів, які не є грошовими | | 3 447 | 3 331 |
| 12 | Чистий грошовий прибуток від поточних операцій банку | | 61 106 | 35 878 |
| 13 | Зменшення (збільшення) коштів, які розміщені в інших банках, кредитів та передоплат іншим банкам | | (89 428) | (111 571) |
| 14 | Зменшення (збільшення) кредитів, які надані клієнтам | 6 | (701 048) | (568 711) |
| 15 | Зменшення (збільшення) інших активів | | (15 828) | (6 435) |
| 16 | Збільшення (зменшення) коштів, які отримані від Національного банку України | | 0 | 0 |
| 17 | Збільшення (зменшення) коштів інших банків | 32 | 151 394 | 179 096 |
| 18 | Збільшення (зменшення) коштів на поточних та депозитних рахунках | 13,32 | (64 662) | 928 436 |
| 19 | Збільшення (зменшення) коштів, залучених під ощадні (депозитні) сертифікати | 32 | (73) | (62) |
| 20 | Збільшення (зменшення) інших зобов’язань | | 291 870 | 1768 |
| 21 | Реалізація (придбання) цінних паперів у торговому портфелі, у портфелі банку на продаж | | (220 087) | (89 848) |
| 22 | Чисте збільшення (зменшення) активів та зобов’язань від операційної діяльності | | (647 862) | 332 673 |
| 23 | Чистий приплив (відплив) грошових коштів від операційної діяльності | | (586 756) | 368 551 |
| ІІ. ІНВЕСТИЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ | ||||
| 24 | Погашення (придбання) цінних паперів у портфелі банку до погашення | | 0 | 5000 |
| 25 | Зменшення (збільшення) інвестицій в асоційовані компанії | | 0 | 0 |
| 26 | Зменшення (збільшення) інвестицій у дочірні компанії | | 0 | 0 |
| 27 | Зменшення (збільшення) основних засобів та нематеріальних активів | | (90 811) | (35 887) |
| 28 | Чистий відплив грошових коштів від інвестиційної діяльності | | (90 811) | (30 887) |
| ІІІ. ФІНАНСОВА ДІЯЛЬНІСТЬ | ||||
| 29 | Збільшення (зменшення) цінних паперів власного боргу | | (14 833) | 90370 |
| 30 | Збільшення (зменшення) субординованих зобов’язань | 16 | 0 | 0 |
| 31 | Збільшення (зменшення) сплаченого акціонерного капіталу | 17 | 78 000 | 32000 |
| 32 | Дивіденди, що сплачені протягом звітного періоду | 18 | (10 320) | (6 020) |
| 33 | Чистий приплив грошових коштів від фінансової діяльності | | 52 847 | 116 350 |
| 34 | Чисте збільшення (зменшення) грошових коштів та їх еквівалентів | | (624 720) | 454 014 |
| 35 | Грошові кошти та їх еквіваленти на початок року | | 1 325 802 | 871 788 |
| 36 | Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець року | | 701 082 | 1 325 802 |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 05 лютого 2007 року Голова Правління______________Д.М. Гриджук | ||||
| | | | | |
| | | | | |
| Головний бухгалтер____________В.М. Юр | ||||
| | | | | |
| Вик. Руднєв О.Л. | | | | |
| тел. 270-63-57 | | | |