Ват акціонерний банк «Укргазбанк»
| Вид материала | Документы |
- Інформація про випуск облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний банк, 1401.08kb.
- Проспект емісії іпотечних облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний, 1267.57kb.
- Ват акціонерний банк «Укргазбанк», 4264.63kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7282.52kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.
- Проспект емісії акцій Відкритого акціонерного товариства акціонерного банку «Укргазбанк», 833.84kb.
- Правила фонду фінансування будівництва «Севастополь» №1 ффб-а (Управитель: Відкрите, 443.36kb.
- Здійснення операцій з векселями, 22.64kb.
- Реалізація та обґрунтування економічної моделі конкурентоспроможності гірничо-збагачувальних, 239.43kb.
- «Акціонерний комерційний банк «київ», 264.74kb.
Станом на 31.12.2006р. цінних паперів, що були використані як застава або для операцій репо, в торговому портфелі банку не було.
Цінні папери в торговому портфелі банку також аналізуються як частина балансу в примітках 32 (Валютний ризик), 33 (Ризик ліквідності), 34 (Процентний ризик).
Примітка 5. Цінні папери в портфелі банку на продаж
| Рядок | Найменування статті | За 2006р. | За 2005 р. |
| 1. | Боргові цінні папери | 371 355 | 171 423 |
| 2. | Акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком | 3 485 | 43 573 |
| 3. | Усього | 374 840 | 214 996 |
| 4. | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | (336 ) | (738) |
| 5. | Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за вирахуванням резервів | 374 504 | 214 258 |
Станом на кінець дня 31 грудня 2006 року у якості застави та для операцій репо цінні папери, що обліковуються в портфелі банку на продаж не використовувались.
Цінні папери в портфелі банку на продаж також аналізуються як частина балансу в примітках 32 (Валютний ризик), 33 (Ризик ліквідності), 34 (Процентний ризик).
Примітка 6. Кредити та заборгованість клієнтів.
Таблиця № 6.1. Кредитний портфель банку
| Рядок | Найменування статті | За 2006. | За 2005р. |
| 1. | Овердрафт, у тому числі: | 86 936 | 34 659 |
| 1.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 1.1 | Прострочені | 869 | 384 |
| 2. | Операції репо | 0 | 0 |
| 3. | Враховані векселі, у тому числі: | 293 | 0 |
| 3.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 3.2 | Прострочені | 0 | 0 |
| 4. | Вимоги, що придбані за операціями факторингу, у тому числі: | 308 | 698 |
| 4.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 4.2 | Прострочені | 0 | 0 |
| 5. | Кредити в поточну діяльність, у тому числі: | 1 925 450 | 1 116 928 |
| 5.1 | Сумнівні | 7 374 | 4 699 |
| 5.2 | Прострочені | 16 518 | 21 735 |
| 6. | Кредити в інвестиційну діяльність, у тому числі: | 50 297 | 13 862 |
| 6.1 | Сумнівні | 35 | 0 |
| 6.2 | Прострочені | 15 | 44 |
| 7. | Іпотечні кредити, у тому числі: | 95 388 | 31 708 |
| 7.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 7.2 | Прострочені | 31 | 16 |
| 8. | Фінансовий лізинг (оренда), у тому числі: | 64 | 93 |
| 8.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 8.2 | Прострочені | 0 | 0 |
| 9. | Кредити, що надані органам державної влади, у тому числі: | 958 | 0 |
| 9.1 | Сумнівні | 0 | 0 |
| 9.2 | Прострочені | 0 | 0 |
| 10. | Сумнівна заборгованість за виплаченими гарантіями | 4 755 | 2 544 |
| 11. | Усього кредитів | 2 164 449 | 1 200 492 |
| 12. | Резерви під заборгованість за кредитами | (86 468) | (63 077) |
| 13. | Усього кредитів за вирахуванням резервів під кредити | 2 077 981 | 1 137 415 |
Таблиця № 6.2. Рух резервів під заборгованість за кредитами
| Рядок | Рух резервів | За 2006р. | За 2005р. |
| 1 | Залишок на 1 січня | 63 077 | 42 616 |
| 2 | Відрахування до резервів під: | 637 737 | 177 888 |
| 2.1 | Нестандартну заборгованість | 615 505 | 176 690 |
| 2.2 | Стандартну заборгованість | 22 232 | 1 198 |
| 3 | Списання активів за рахунок резервів | (685) | (216) |
| 4 | Зменшення резерву під : | (613 661) | (157 211) |
| 4.1 | Нестандартну заборгованість (у разі поліпшення кредитного портфеля); | (592 356) | (155 673) |
| 4.2 | Стандартну заборгованість ( у разі погіршення кредитного портфеля або її погашення). | (21 305) | (1 538) |
| 5 | Залишок за станом на кінець дня 31 грудня | 86 468 | 63 077 |
Розшифровка рядку 3:
Протягом 2006 року за рахунок створених резервів під нестандартну заборгованість були списані наступні безнадійні активи:
(тис. грн.)
-
ПФСНВП "Техпроект"
1
ПП "Біспа"
180
СФГ "Шанс"
15
ТОВ "Фараон"
148
ТОВ "Аграф"
297
Говоров В. І.
7
Авакян С. Г.
9
Жуненко А. В.
9
Коваль М. В.
9
Чирикалов І.І.
9
Зерзев В.І.
1
Всього
685
За 2006 рік повернено раніше списаних активів на суму 150 грн. (ПП «Аріна»).
Таблиця 6.3. Структура кредитів за видами економічної діяльності
| Рядок | Вид економічної діяльності | Код | За 2006рік | % | За 2005рік | % |
| 1 | Сільське господарство, мисливство та пов’язані з ними послуги | 01 | 120 198 | 5,55 | 143 035 | 11,91 |
| 2 | Лісове господарство та пов’язані з ним послуги | 02 | 430 | 0,02 | 167 | 0,01 |
| 3 | Рибальство, рибництво та пов’язані з ним послуги | 05 | 5 139 | 0,24 | 1 682 | 0,14 |
| 4 | Добування вугілля, лігніту і торфу | 10 | 915 | 0,04 | 931 | 0,08 |
| 5 | Добування вуглеводнів та пов’язані з ним послуги | 11 | 1 751 | 0,08 | 62 002 | 5,16 |
| 8 | Інші галузі добувної промисловості | 14 | 366 | 0,02 | 500 | 0,04 |
| 9 | Виробництво харчових продуктів, напоїв | 15 | 110 082 | 5,09 | 58 571 | 4,88 |
| 12 | Виробництво одягу; виробництво хутра та виробів з хутра | 18 | 7 149 | 0,33 | 553 | 0,05 |
| 14 | Оброблення деревини та виробництво виробів з деревини, крім меблів | 20 | 5 499 | 0,25 | 3 742 | 0,31 |
| 15 | Виробництво паперової маси, паперу, картону та виробів з них | 21 | 3 650 | 0,17 | 4 382 | 0,37 |
| 16 | Видавнича та поліграфічна діяльність, тиражування записаних носіїв інформації | 22 | 6 498 | 0,30 | 3 537 | 0,29 |
| 17 | Виробництво коксу, продуктів нафтоперероблення та ядерних матеріалів | 23 | 313 | 0,01 | 0 | 0,00 |
| 18 | Хімічне виробництво | 24 | 21 020 | 0,97 | 2 212 | 0,18 |
| 19 | Виробництво гумових та пластмасових виробів | 25 | 1 891 | 0,09 | 1 901 | 0,16 |
| 20 | Виробництво іншої неметалевої матеріальної продукції | 26 | 32 524 | 1,50 | 28 683 | 2,39 |
| 21 | Металургійне виробництво | 27 | 16 961 | 0,78 | 0 | 0,00 |
| 22 | Виробництво готових металевих виробів | 28 | 785 | 0,04 | 93 | 0,01 |
| 23 | Виробництво машин та устаткування | 29 | 26 226 | 1,21 | 14 540 | 1,21 |
| 25 | Виробництво електричних машин і апаратури | 31 | 7 054 | 0,32 | 2 872 | 0,24 |
| 29 | Виробництво іншого транспортних засобів | 35 | 67 | 0,00 | 100 | 0,01 |
| 30 | Виробництво меблів; виробництво іншої продукції | 36 | 9 833 | 0,45 | 355 | 0,03 |
| 31 | Оброблення відходів | 37 | 3 000 | 0,14 | 3 473 | 0,29 |
| 32 | Виробництво та розподілення електроенергії, газу, пари та гарячої води | 40 | 71 834 | 3,32 | 31 547 | 2,63 |
| 33 | Збирання, очищення та розподілення води | 41 | 29 | 0,00 | 32 | 0,00 |
| 34 | Будівництво | 45 | 98 472 | 4,55 | 57 890 | 4,82 |
| 35 | Торгівля автомобілями та мотоциклами, їх технічне обслуговування та ремонт | 50 | 18 348 | 0,85 | 12 806 | 1,07 |
| 36 | Оптова торгівля і посередництво в оптовій торгівлі | 51 | 434 737 | 20,09 | 351 325 | 29,27 |
| 37 | Роздрібна торгівля; ремонт побутових виробів та предметів особистого вжитку | 52 | 70 811 | 3,27 | 23 701 | 1,97 |
| 38 | Діяльність готелів та ресторанів | 55 | 30 288 | 1,40 | 25 710 | 2,14 |
| 39 | Діяльність наземного транспорту | 60 | 6 647 | 0,31 | 10 732 | 0,89 |
| 41 | Діяльність авіаційного транспорту | 62 | 0 | 0,00 | 800 | 0,07 |
| 42 | Додаткові транспортні послуги та допоміжні операції | 63 | 611 | 0,03 | 222 | 0,02 |
| 43 | Діяльність пошти та зв’язку | 64 | 70 758 | 3,27 | 86 469 | 7,20 |
| 44 | Грошове та фінансове посередництво | 65 | 50 951 | 2,35 | 36 703 | 3,06 |
| 45 | Страхування | 66 | 2 792 | 0,13 | 132 | 0,01 |
| 46 | Допоміжні послуги у сфері фінансового посередництва та страхування | 67 | 79 020 | 3,65 | 61 600 | 5,13 |
| 47 | Операції з нерухомим майном | 70 | 3 653 | 0,17 | 3 022 | 0,25 |
| 48 | Оренда машин та устаткування; прокат побутових виробів і предметів особистого вжитку | 71 | 1 692 | 0,08 | 21 | 0,00 |
| 49 | Діяльність у сфері інформатизації | 72 | 671 | 0,03 | 230 | 0,02 |
| 50 | Дослідження та розробки | 73 | 43 422 | 2,01 | 282 | 0,02 |
| 51 | Діяльність у сферах права, бухгалтерського обліку, інжинірингу; надання послуг підприємцям | 74 | 189 685 | 8,76 | 9 886 | 0,82 |
| 52 | Державне управління | 75 | 150 | 0,01 | 50 | 0,01 |
| 53 | Освіта | 80 | 5 820 | 0,27 | 3 638 | 0,30 |
| 54 | Охорона здоров’я та надання соціальної допомоги | 85 | 4 941 | 0,23 | 1 634 | 0,14 |
| 55 | Санітарні послуги, прибирання сміття та знищення відходів | 90 | 50 | 0,00 | 13 | 0,00 |
| 56 | Діяльність громадських організацій | 91 | 124 | 0,01 | 33 | 0,01 |
| 57 | Діяльність у сфері культури та спорту, відпочинку та розваг | 92 | 4 518 | 0,21 | 2 179 | 0,18 |
| 58 | Надання індивідуальних послуг | 93 | 849 | 0,04 | 786 | 0,07 |
| 62 | Кредити, які надані фізичним особам | | 591 267 | 27,32 | 145 718 | 12,14 |
| 63 | Кредити, надані органам загального державного управління | | 958 | 0,04 | 0 | 0 |
| 64 | Усього | | 2 164 449 | 100 | 1 200 492 | 100 |
Таблиця 6.4. Кредити, за якими не нараховувалися відсотки
| Рядок | Найменування статті | Сума кредиту на звітну дату | Дата погашення кредиту згідно з угодою | Дата припинення нарахування процентів | Сума недо-отриманого доходу на звітну дату |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Сумнівна заборгованість за кредитами, наданими банком юридичним особам, за якими прийнято рішення про призупинення нарахування процентів | 440 | 30.11.2001 | 05.03.2002 | 474 |
| 926 | 12.06.2002 | 05.03.2002 | 909 | ||
| 0 | 28.12.2001 | 01.07.2002 | 59 | ||
| 0 | 21.05.2002 | 08.07.2002 | 461 | ||
| 36 | 27.01.2004 | 03.02.2004 | 21 | ||
| 954 | 23.03.2004 | 24.03.2004 | 559 | ||
| 1 000 | 29.03.2004 | 30.03.2004 | 603 | ||
| 93 | 17.03.2004 | 11.06.2004 | 7 | ||
| 10 | 26.05.2004 | 25.06.2004 | 6 | ||
| 92 | 26.12.2003 | 30.06.2004 | 34 | ||
| 0 | 11.10.2002 | 30.06.2004 | 45 | ||
| 45 | 01.06.2002 | 30.06.2004 | 11 | ||
| 0 | 17.05.2002 | 30.06.2004 | 89 | ||
| 0 | 25.09.2008 | 30.06.2004 | 75 | ||
| 146 | 23.12.2004 | 01.07.2004 | 13 | ||
| 0 | 01.07.2005 | 01.06.2005 | 48 | ||
| 65 | 22.01.2005 | 08.06.2005 | 31 | ||
| 25 | 23.12.2004 | 30.06.2005 | 16 | ||
| 10 | 02.02.2004 | 19.07.2005 | 2 | ||
| 377 | 21.11.2004 | 28.08.2005 | 88 | ||
| 118 | 04.04.2004 | 11.10.2005 | 35 | ||
| 3 | 19.12.2003 | 30.11.2005 | 1 | ||
| 21 | 30.09.2004 | 30.11.2005 | 14 | ||
| 80 | 23.07.2004 | 30.12.2005 | 2 | ||
| 352 | 01.03.2005 | 30.12.2005 | 114 | ||
| 200 | 12.10.2005 | 31.01.2006 | 4 | ||
| 59 | 15.07.2005 | 01.03.2006 | 1 | ||
| 30 | 20.09.2005 | 01.03.2006 | 6 | ||
| 91 | 26.09.2005 | 01.03.2006 | 3 | ||
| 21 | 22.06.2004 | 26.12.2006 | 1 | ||
| 100 | 17.11.2005 | 30.12.2006 | 3 | ||
| 1.1. | З них пов’язаним особам | 0 | Х | Х | 0 |
| 2 | Сумнівна заборгованість за кредитами, наданими банком фізичним особам, за якими прийнято рішення про призупинення нарахування процентів | 1 | 11.08.2000 | 03.02.2000 | 1 |
| 5 | 26.11.2003 | 03.02.2000 | 2 | ||
| 51 | 28.12.2001 | 03.01.2001 | 261 | ||
| 5 | 01.10.2004 | 01.02.2004 | 1 | ||
| 134 | 20.05.2002 | 30.06.2004 | 117 | ||
| 11 | 14.03.2003 | 30.06.2004 | 7 | ||
| 2 | 26.10.2004 | 22.07.2004 | 1 | ||
| 72 | 26.02.2009 | 26.11.2004 | 30 | ||
| 55 | 22.08.2008 | 01.01.2005 | 11 | ||
| 2 | 06.07.2004 | 01.02.2005 | 1 | ||
| 4 | 22.04.2004 | 21.02.2005 | 2 | ||
| 9 | 21.05.2004 | 21.02.2005 | 4 | ||
| 7 | 12.05.2004 | 21.02.2005 | 3 | ||
| 9 | 14.05.2004 | 21.02.2005 | 4 | ||
| 9 | 14.05.2004 | 21.02.2005 | 3 | ||
| 9 | 14.05.2004 | 21.02.2005 | 4 | ||
| 10 | 19.05.2004 | 21.02.2005 | 4 | ||
| 9 | 25.05.2004 | 21.02.2005 | 4 | ||
| 8 | 25.04.2004 | 25.02.2005 | 3 | ||
| 8 | 13.12.2004 | 25.02.2005 | 1 | ||
| 6 | 16.12.2004 | 25.02.2005 | 1 | ||
| 4 | 22.12.2004 | 25.02.2005 | 1 | ||
| 87 | 17.09.2008 | 25.02.2005 | 4 | ||
| 7 | 25.05.2004 | 25.02.2005 | 3 | ||
| 6 | 21.05.2004 | 25.02.2005 | 2 | ||
| 9 | 21.05.2004 | 25.02.2005 | 4 | ||
| 10 | 30.06.2004 | 01.03.2005 | 4 | ||
| 10 | 21.05.2004 | 01.03.2005 | 4 | ||
| 8 | 12.05.2004 | 01.03.2005 | 3 | ||
| 9 | 21.04.2004 | 01.06.2005 | 4 | ||
| 7 | 25.04.2004 | 01.06.2005 | 3 | ||
| 9 | 21.04.2004 | 29.06.2005 | 4 | ||
| 9 | 23.04.2004 | 29.06.2005 | 3 | ||
| 9 | 12.05.2004 | 29.06.2005 | 4 | ||
| 6 | 25.05.2004 | 29.06.2005 | 2 | ||
| 9 | 26.05.2004 | 29.06.2005 | 3 | ||
| 7 | 27.05.2004 | 29.06.2005 | 3 | ||
| 7 | 28.05.2004 | 29.06.2005 | 3 | ||
| 89 | 02.09.2008 | 02.08.2005 | 22 | ||
| 9 | 18.04.2004 | 25.10.2005 | 4 | ||
| 6 | 25.04.2004 | 25.10.2005 | 3 | ||
| 6 | 29.04.2004 | 25.10.2005 | 2 | ||
| 9 | 13.05.2004 | 25.10.2005 | 2 | ||
| 9 | 21.05.2004 | 25.10.2005 | 4 | ||
| 10 | 27.05.2004 | 25.10.2005 | 4 | ||
| 10 | 22.07.2004 | 25.10.2005 | 4 | ||
| 9 | 21.04.2004 | 26.10.2005 | 4 | ||
| 7 | 22.04.2004 | 26.10.2005 | 3 | ||
| 9 | 16.05.2004 | 26.10.2005 | 4 | ||
| 64 | 27.08.2008 | 01.11.2005 | 6 | ||
| 81 | 07.04.2006 | 07.12.2005 | 37 | ||
| 47 | 29.04.2003 | 26.12.2005 | 18 | ||
| 30 | 06.09.2007 | 01.04.2006 | 4 | ||
| 20 | 06.09.2007 | 01.04.2006 | 2 | ||
| 72 | 07.05.2009 | 01.11.2006 | 2 | ||
| 28 | 14.10.2005 | 11.12.2006 | 1 | ||
| 2.1. | З них пов’язаним особам | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Усього | 6 464 | Х | Х | 4 380 |
Таблиця 6.5. Кредити під гарантію Кабінету Міністрів України
| Рядок | Найменування статті | За 2006р. | % | За 2005 р. | % |
| 1. | Кредити, що видані під гарантію Кабінету Міністрів України | 0 | | 0 | |
| 2. | Загальна сума кредитів | 2 164 449 | 100% | 1 200 492 | 100% |
Кредити також аналізуються як частина балансу в примітках 32 (Валютний ризик), 33 (Ризик ліквідності), 34 (Процентний ризик).