Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст. 23, N 12, ст. 88, N 15-16, ст. 100, n 23, ст. 141; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., n 2, ст. 184 Глава общие положения статья
| Вид материала | Статья |
- Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст. 184 Оглавление сноска., 1903.16kb.
- Базы Данных: Конституционный строй и основы государственного управления Опубликовано:, 441.01kb.
- Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., N 20, ст. 718; 2004 г., N 17, ст., 427.78kb.
- Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., N 16, ст. 140; "Казахстанская правда", 978.63kb.
- Конституция Республики Казахстан Принята на республиканском референдуме 30 августа, 626.79kb.
- Базы Данных: Суд. Юстиция. Прокуратура Опубликовано: Ведомости Парламента Республики, 316.88kb.
- Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 г.№400 инструкция, 695.23kb.
- Президент Республики Казахстан, депутаты Парламента Республики Казахстан и Правительство, 109.28kb.
- Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., N 13-14, ст. 206 Оглавление раздел, 481.39kb.
- Закон Республики Казахстан от 25 декабря 2000 года n 132 "Ведомости Парламента Республики, 1054.49kb.
КОНТРОЛЬНЫЕ И НАДЗОРНЫЕ ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО
БАНКА КАЗАХСТАНА
Статья 61. Принципы осуществления Национальным Банком
Казахстана регулирования и надзора
Национальный Банк Казахстана участвует в регулировании и надзоре за деятельностью финансовых организаций, применяет меры воздействия и санкции в соответствии с законодательством Республики Казахстан. При применении в пределах своей компетенции санкций к банкам и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, Национальный Банк Казахстана уведомляет об этом уполномоченный орган.
Регулирующие функции Национального Банка Казахстана направлены на содействие обеспечению стабильности финансовой системы Республики Казахстан.
Национальный Банк Казахстана не вмешивается в оперативную деятельность финансовых организаций.
Для выполнения своих функций Национальный Банк Казахстана вправе запрашивать и получать статистическую отчетность и в случае необходимости иную дополнительную информацию от государственных органов, финансовых и иных организаций, а также их ассоциаций (союзов).
Статья 62. Основные полномочия Национального Банка Казахстана по регулированию и надзору за деятельностью финансовых организаций
Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за финансовыми организациями в соответствии с настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:
1) принимать нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями и их клиентами;
2) определять условия и порядок выдачи лицензий финансовым организациям на проведение банковских операций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
2-1) определять порядок проведения банковских операций, а также условия и порядок выдачи заключений уполномоченному органу в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
3) осуществлять проверки деятельности финансовых организаций и иных лиц по вопросам, отнесенным к компетенции Национального Банка Казахстана;
4) получать от государственных органов, организаций и граждан сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Национальный Банк Казахстана сотрудничает с уполномоченным органом, центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими контрольных функций.
Статья 62-1. Осуществление функции и полномочий по регулированию и надзору за страховой деятельностью исключена
Статья 62-2. Осуществление контрольных функций Национального Банка Казахстана
Национальный Банк Казахстана осуществляет контрольные функции по вопросам, регулирование которых отнесено к его компетенции в соответствии с настоящим Законом и другими законодательными актами Республики Казахстан, посредством:
1) предварительного осмотра технической оснащенности помещений и оборудования банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана;
2) установления соответствия квалификационным требованиям;
3) проведения проверок с выездом на место или в документарной форме:
финансовых организаций, а также лиц, осуществляющих валютные операции и деятельность, связанную с использованием валютных ценностей, на территории Республики Казахстан, на предмет соблюдения ими требований законодательства Республики Казахстан;
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии Национального Банка Казахстана, для изучения их деятельности в целом или по отдельным вопросам, а также достоверности отчетов и сведений, представляемых ими в Национальный Банк Казахстана.
Статья 62-3. Особенности порядка организации и проведения проверок Национальным Банком Казахстана
1. Проверки деятельности финансовых организаций (их филиалов), а также лиц, осуществляющих валютные операции и деятельность, связанную с использованием валютных ценностей, на территории Республики Казахстан, проводятся Национальным Банком Казахстана в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими вопросы предпринимательства и лицензирования, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей, самостоятельно либо с привлечением специалистов других государственных органов и (или) организаций.
2. Проверки, проводимые Национальным Банком Казахстана, подразделяются на следующие виды:
1) плановая - проверка финансовых организаций (их филиалов), а также других лиц, осуществляющих валютные операции и деятельность, связанную с использованием валютных ценностей, на территории Республики Казахстан, не более одного раза в год в соответствии с планами проверок Национального Банка Казахстана;
2) внеплановая - проверка, назначаемая по фактам, изложенным в обращениях физических и юридических лиц, публикациям в средствах массовой информации, при поступлении запросов от других государственных органов Республики Казахстан, при получении информации и материалов, свидетельствующих о нарушении требований законодательства Республики Казахстан, при наличии угрозы национальной и экономической безопасности Республики Казахстан, стабильности ее финансовой системы, а также в целях контроля за устранением ранее выявленных нарушений законодательства Республики Казахстан.
3. Планы проверок составляются ежеквартально и утверждаются Председателем Национального Банка Казахстана.
4. Национальный Банк Казахстана вправе письменно уведомить проверяемое лицо о предстоящей проверке с указанием перечня документов (сведений), которые проверяемое лицо обязано представить проверяющей группе к началу проведения проверки.
Началом проведения проверки считается момент вручения проверяемому лицу акта о назначении проверки, утвержденного заместителем Председателя Национального Банка Казахстана либо руководителем территориального филиала Национального Банка Казахстана.
5. Проверка проводится на основании акта Национального Банка Казахстана о назначении проверки.
В акте о назначении проверки указываются:
1) номер и дата акта;
2) наименование органа, назначившего проверку;
3) фамилия, имя, отчество и должность лица (лиц), уполномоченного на проведение проверки;
4) наименование проверяемого лица, в отношении которого назначено проведение проверки, его местонахождение, регистрационный номер налогоплательщика, а также другие сведения, требуемые для регистрации проверок в государственном органе, осуществляющем в пределах своей компетенции статистическую деятельность в области правовой статистики и специальных учетов;
5) вид проверки (плановая, внеплановая);
6) вопросы, подлежащие проверке;
7) срок проведения проверки;
8) правовые основания проведения проверки, в том числе нормативные правовые акты, обязательные требования которых подлежат проверке;
9) проверяемый период, за исключением проверок по письменным обращениям физических и юридических лиц и в целях контроля за устранением ранее выявленных нарушений законодательства Республики Казахстан;
10) подпись лица, уполномоченного подписывать акты, с указанием должности, фамилии, инициалов и печать.
6. Акт о назначении проверки в обязательном порядке регистрируется в государственном органе, осуществляющем в пределах своей компетенции статистическую деятельность в области правовой статистики и специальных учетов, в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
7. Должностные лица Национального Банка Казахстана, прибывшие для проверки на объект, обязаны предъявить акт о назначении проверки с отметкой о регистрации в государственном органе, осуществляющем в пределах своей компетенции статистическую деятельность в области правовой статистики и специальных учетов, и служебное удостоверение.
8. В случае отказа в принятии акта о назначении проверки или воспрепятствования доступу должностных лиц Национального Банка Казахстана, осуществляющих проверку, к материалам, необходимым для проведения проверки, составляется соответствующий акт. Акт подписывается должностным лицом Национального Банка Казахстана, осуществляющим проверку, и уполномоченным сотрудником проверяемого лица.
9. Проверка может проводиться только тем должностным лицом (лицами), которое указано в акте о назначении проверки.
10. Проверяемое лицо не позднее следующего дня после получения акта Национального Банка Казахстана о назначении проверки представляет письмо на имя руководителя проверяющей группы с указанием информации о:
1) руководителе, ответственном за обеспечение проведения проверки, и лице, его замещающем;
2) специалистах проверяемого лица, ответственных за подготовку необходимых документов (сведений), своевременную их передачу проверяющей группе (лицу).
11. На период проведения проверки проверяемое лицо обязано обеспечить проверяющей группе (лицу):
1) получение по первому требованию любых необходимых документов (сведений), касающихся проверки, на бумажных и электронных носителях либо их копий для приобщения к акту о результатах проверки, а также доступ к любым источникам информации, необходимой для проведения проверки;
2) доступ к автоматизированным базам данных (информационным системам) в соответствии с предметом проверки;
3) при необходимости предоставление любыми должностными лицами и сотрудниками разъяснений (устных или письменных) по вопросам, касающимся проводимой проверки, их служебных обязанностей и (или) деятельности проверяемого лица;
4) отдельное помещение (при наличии) в здании проверяемого лица с возможностью свободного доступа к нему.
12. Нарушение проверяемым лицом одного из требований, указанных в пункте 11 настоящей статьи, является основанием для применения к проверяемому лицу либо его руководителю мер воздействия и санкций, предусмотренных законами Республики Казахстан.
13. Срок проведения проверки не должен превышать тридцать календарных дней, в исключительных случаях при необходимости дополнительного изучения отдельных вопросов либо в связи со значительным объемом проверки заместителем Председателя Национального Банка Казахстана либо руководителем территориального филиала Национального Банка Казахстана срок проведения проверки может быть продлен, но не более чем на тридцать календарных дней.
В случае продления сроков проверки оформляется дополнительный акт о продлении проверки с регистрацией в государственном органе, осуществляющем в пределах своей компетенции статистическую деятельность в области правовой статистики и специальных учетов, в котором указываются номер и дата регистрации предыдущего акта о назначении проверки и причина продления.
14. По результатам проверки проверяющей группой (лицом) составляется акт о результатах проверки.
В акте о результатах проверки указываются:
1) дата и место составления акта;
2) наименование органа, проводившего проверку;
3) дата и номер акта о назначении проверки, на основании которого проведена проверка;
4) фамилия, имя, отчество и должность лица (лиц), проводившего проверку;
5) наименование проверяемого лица, его местонахождение, регистрационный номер налогоплательщика, а в случае присутствия при проведении проверки представителя проверяемого лица его фамилия, имя, отчество, должность;
6) место и период проведения проверки;
7) сведения о результатах проверки, в том числе о выявленных нарушениях, об их характере;
8) сведения об ознакомлении или отказе в ознакомлении с актом представителя проверяемого лица, а также других лиц в случае их присутствия при проведении проверки, их подписи или отказ от подписи;
9) подпись должностного лица (лиц), проводившего проверку.
К акту о результатах проверки могут прилагаться необходимые документы (сведения) или их копии, связанные с результатами проверки.
Не позднее окончания срока проведения проверки проверяющей группой (лицом) на имя руководителя проверяемого лица направляются два экземпляра акта о результатах проверки с копиями приложений, за исключением копий документов, имеющихся в оригинале у проверяемого лица, для ознакомления и подписания.
Руководитель проверяемого лица (его заместитель) либо руководитель, ответственный за обеспечение проведения проверки, принимает первый экземпляр акта о результатах проверки, визирует каждый лист второго экземпляра акта, указывает на его последнем листе отметку о дате получения с указанием должности, фамилии, имени, отчества и не позднее следующего дня со дня получения акта о результатах проверки представляет второй экземпляр проверяющей группе (лицу) Национального Банка Казахстана с указанием при наличии замечаний и (или) возражений по результатам проверки.
15. Завершением срока проверки считается день направления руководителю проверяемого лица (его заместителю) акта о результатах проверки не позднее срока окончания проверки, указанного в акте о назначении проверки.
16. В случае применения Национальным Банком Казахстана мер воздействия и санкций в соответствии с законами Республики Казахстан проверяемое лицо обязано в установленный Национальным Банком Казахстана срок представить ему письменный отчет (информацию) о принятых мерах по устранению выявленных нарушений.
17. При проведении проверки должностные лица Национального Банка Казахстана должны обеспечить сохранность документов проверяемого лица и соблюдать конфиденциальность полученной информации, воздерживаться от действий, которые могут прямо либо косвенно повлечь ущемление прав или законных интересов проверяемого лица и его клиентов.
Статья 63. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты Исключена
Статья 64. Требования, предъявляемые к работникам банковского надзора Национального Банка Казахстана Исключена
Глава 12
ОТЧЕТНОСТЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КАЗАХСТАНА
Статья 65. Финансовый год
Финансовый год Национального Банка Казахстана начинается 1 января и заканчивается 31 декабря по календарному исчислению.
Статья 66. Отчетность
Национальный Банк Казахстана ежегодно представляет на утверждение Президенту Республики Казахстан годовой отчет.
Президент Республики Казахстан рассматривает годовой отчет Национального Банка Казахстана и принимает решение об его утверждении.
Национальный Банк Казахстана в согласованные сроки представляет центральному уполномоченному органу по исполнению бюджета для формирования сводного финансового баланса Республики Казахстан годовой бухгалтерский баланс и отчет о доходах и расходах Национального Банка Казахстана.
Статья 67. Годовой отчет
Годовой отчет Национального Банка Казахстана включает:
- доклад о денежно-кредитной политике и состоянии финансового рынка;
- отчет о деятельности Национального Банка Казахстана в истекшем году;
годовую консолидированную финансовую отчетность Национального Банка Казахстана.
Статья 68. Проверка деятельности Национального Банка Казахстана
На основании решения правления Национального Банка Казахстана проверка деятельности Национального Банка Казахстана, в том числе аудит финансовой отчетности, ежегодно осуществляется аудиторской организацией, в состав учредителей которой входит аудиторская организация, имеющая опыт аудита центрального банка государства - члена Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).
Любая полученная при проверке информация считается конфиденциальной и аудиторская организация несет ответственность за ее передачу третьим лицам.
Проверка деятельности Национального Банка Казахстана и его организаций любыми государственными органами осуществляется только с согласия или по поручению Президента Республики Казахстан.
Глава 13
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 69. Ликвидация Национального Банка Казахстана
Национальный Банк Казахстана может быть ликвидирован путем принятия соответствующего Закона Республики Казахстан. В случае ликвидации Национального Банка Казахстана его имущество передается правопреемнику, указанному в соответствующем Законе.
Статья 70. Полномочия по получению информации
В целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на Национальный Банк Казахстана функций надзора и контроля, реализация требований настоящего Закона, Национальный Банк Казахстана вправе получать необходимую информацию от любого физического и юридического лица на территории Республики Казахстан, имеющего счет в банке, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, при этом полученные сведения не подлежат разглашению.
Статья 70-1. Возмездность услуг, оказываемых Национальным Банком Казахстана
Национальный Банк Казахстана вправе производить на платной основе банковские операции и другие услуги. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком Казахстана самостоятельно.
Национальный Банк Казахстана не взимает платы за банковские и иные услуги, оказываемые Правительству Республики Казахстан и центральному уполномоченному органу по исполнению бюджета, за исключением услуг по управлению Национальным фондом Республики Казахстан, иными фондами и организациями.
Статья 71. Сроки претензионной и исковой давности
На требования Национального Банка Казахстана к заемщикам по ненадлежащему исполнению кредитных договоров сроки претензионной и исковой давности не распространяются.
Статья 72. Ответственность Национального Банка Казахстана и порядок разрешения споров
Национальный Банк Казахстана несет ответственность за неисполнение своих обязательств в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Все споры, возникающие между Национальным Банком Казахстана, банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участникам), юридическими и физическими лицами по исполнению настоящего Закона разрешаются в судебном порядке в соответствии с законодательством Республики Казахстан и международными договорами, участником которых является Республика Казахстан.
За нанесение вреда физическим и юридическим лицам незаконным действием или бездействием, связанным с его контрольными и надзорными функциями, Национальный Банк и его должностные лица несут ответственность, предусмотренную законодательными актами Республики Казахстан.
Статья 73. Конфликт интересов Исключена
Статья 74. Вступление в действие настоящего Закона
Настоящий Закон вводится в действие со дня опубликования.
Президент
Республики Казахстан