Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008 г. 5 Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2008 года. 6
| Вид материала | Отчет |
- Консолидированный отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся, 2341.29kb.
- Отчет о прибыли и убытках за период, закончившийся 31 декабря 2004 года 4 Отчет, 696.06kb.
- Консолидированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008, 1885.44kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2009 года 4 Отчет о прибылях, 1168.36kb.
- Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях, 1202.33kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 1799.06kb.
- Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2010 года 5 Отчет о прибылях и убытках, 2345.51kb.
- Комбинированный отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2007 года, 4970.33kb.
- Консолидированный отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2010 года, 2738.52kb.
- Отчет ООО икб «логос» о финансовом положении за 31 декабря 2010 года Отчет ООО икб, 2152.42kb.
16.Средства других банков
Тыс.руб.
| РПБУ | Данные на 01.01.2008 | Данные на 01.01.2009 |
| Корреспондентские счета и межбанковские привлечения «овернайт» и «до востребования» | 0 | 0 |
| Текущие срочные кредиты и депозиты других банков | 146000 | 106000 |
| Договоры продажи и обратного выкупа с другими банками | 0 | 0 |
| Просроченные привлеченные средства банков | 0 | 0 |
| Итого средств других банков | 146000 | 106000 |
При пересчете полученных межбанковских кредитов по амортизированной стоимости по состоянию на 01.01.2009г. с использованием метода точного дисконтирования возникла корректировка в сумме 314 тыс. руб., которая увеличила стоимость кредитов до размера 106314 тыс. руб.
17.Средства клиентов
В настоящем примечании приводятся данные о привлечении средств клиентов Банком.
| №№ | Наименование | балансовый счет | РПБУ на 01.01.09г. | РПБУ на 01.01.08г. |
| 1 | Государственные и общественные организации | | | |
| | Текущие/расчетные счета | часть 30223 | 0 | 0 |
| | | 40502 | 1590 | 1739 |
| | | 40703 | 245466 | 40653 |
| | Итого | | 247056 | 42392 |
| | Срочные депозиты | 42204 | 0 | 0 |
| | | 42205 | 40000 | 10000 |
| | | 42206 | 22000 | 22000 |
| | | 42207 | 2000 | 0 |
| | Итого | | 64000 | 32000 |
| | ВСЕГО СРЕДСТВА ГОСУДАРСТВЕННЫХ И ОБЩЕСТВЕННЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ | | 311056 | 74392 |
| 2 | Прочие юридические лица | | | |
| | Текущие/расчетные счета | часть 30223 | 0 | 0 |
| | | 40701 | 5079 | 47153 |
| | | 40702 | 188857 | 126194 |
| | | 40802 | 4972 | 1530 |
| | Итого | | 198908 | 174877 |
| | Срочные депозиты | 42005 | 6000 | 21000 |
| | | 42103 | 3200 | 0 |
| | | 42104 | 25800 | 2930 |
| | | 42105 | 0 | 2150 |
| | | 42106 | 2908 | 0 |
| | Итого | | 37908 | 26080 |
| | ВСЕГО СРЕДСТВА ПРОЧИХ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ | | 236816 | 200957 |
| 3 | Физические лица | | | |
| | Текущие/расчетные счета | 40817 | 64697 | 54464 |
| | | 40820 | 1 | 4 |
| | | 40909 | 16 | 25 |
| | | 42301 | 12625 | 13010 |
| | | 42309 | 0 | 0 |
| | | 42601 | 996 | 3399 |
| | Итого | | 78335 | 70902 |
| | Срочные вклады | 42303 | 958 | 108 |
| | | 42304 | 1764 | 3199 |
| | | 42305 | 175057 | 77125 |
| | | 42306 | 7056 | 23544 |
| | | 42308 | 0 | 0 |
| | Итого | | 184835 | 103976 |
| | ВСЕГО СРЕДСТВА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ | | 263170 | 174878 |
| | ВСЕГО ПРИВЛЕЧЕНО СРЕДСТВ КЛИЕНТОВ | | 811042 | 450227 |
Согласно учетной политике по МСФО депозиты физических лиц не пересчитываются по методу дисконтирования в связи с их краткосрочностью, а депозиты юридических лиц пересчитываются. Вследствие пересчета возникла корректировка в размере 244 тыс. руб. Сумма привлеченных средств по МСФО составила 811286 тыс. руб.
Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики.
| РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ КЛИЕНТОВ ПО ОТРАСЛЯМ ЭКОНОМИКИ | |||||
| (тыс. руб.) | |||||
| №п\п | Наименование отраслей экономики | 01.01.2009 сумма | % | 01.01.2008 сумма | % |
| 1 | Промышленность | 11703,8 | 2,62 | 1499,9 | 0,58% |
| 2 | Сельское хозяйство | 2510,5 | 0,56 | 420,9 | 0,16% |
| 3 | Транспорт и связь | 1906,8 | 0,43 | 2963,9 | 1,15% |
| 4 | Строительство | 16477,4 | 3,69 | 25645,3 | 9,97% |
| 5 | Торговля | 4893,9 | 1,1 | 6614,4 | 2,57% |
| 6 | Материально-техническое снабжение и сбыт | 311,4 | 0,07 | 3327,9 | 1,29% |
| 7 | Информационно-вычислительное обслуживание | 104,8 | 0,02 | 10943,2 | 4,25% |
| 8 | Операции с недвижимым имуществом | 24263,3 | 5,44 | 30463,9 | 11,84% |
| 9 | Жилищно-коммунальное хозяйство | 362977,2 | 81,39 | 45096 | 17,53% |
| 10 | Бытовые услуги населению | 437,2 | 0,10 | 13849,8 | 5,38% |
| 11 | Здравоохранение | 29,3 | 0,01 | 770 | 0,30% |
| 12 | Образование, наука | 348,3 | 0,08 | 20573,9 | 8,00% |
| 13 | Культура, искусство | 1226,7 | 0,28 | 554 | 0,22% |
| 14 | Финансы, страхование | 5166,1 | 1,16 | 46915,4 | 18,24% |
| 15 | Управление | 876,9 | 0,20 | 80,4 | 0,03% |
| 16 | Общественные объединения | 2826,0 | 0,63 | 965,9 | 0,38% |
| 17 | Индивидуальные предприниматели | 4971,5 | 1,11 | 41460,6 | 16,12% |
| 18 | Прочие виды деятельности | 4934,2 | 1,11 | 5054 | 1,97% |
| | Итого | 445965,3 | 100,00% | 257199,4 | 100,00% |
Общая сумма остатков средств на счетах клиентов по сравнению с концом 2007 года увеличилась на 228 697 тыс. руб. Структурный состав остатков средств клиентов практически полностью поменялся. Кроме значительного роста средств клиентов, которые относятся к ЖКХ, недвижимости. Уменьшился удельный вес остатков организаций, работающих в строительств, информационно-вычислительной сфере, образовании.
Анализ привлеченных средств клиентов по срокам погашения представлен в Приложении 35.