I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
ООО“Банк’с-Аудит-Сервис” Е.В. Мостовая
(Квалификационный аттестат № К 006166 в области банковского аудита, выдан 18.07.2000 ЦАЛАК Банка России, с 01.08.2003 продлен на неограниченный срок)
Руководитель аудиторской проверки Е.В. Мостовая
(Квалификационный аттестат № К 006166 в области банковского аудита, выдан 18.07.2000 ЦАЛАК Банка России, с 01.08.2003 продлен на неограниченный срок)
Аттестованный аудитор Л.С. Хомякова
(Квалификационный аттестат № К 006167 в области банковского аудита, выдан 18.07.2000 ЦАЛАК Банка России, с 01.08.2003 продлен на неограниченный срок)
“28” июня 2005 г.
Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности
Бухгалтерский баланс – 31 декабря 2004 года
| | Прим. | 2004 | 2003 |
| | | | |
| Активы | | | |
| Денежные средства и их эквиваленты | 5 | 6 019 525 | 2 971 982 |
| Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации | | 82 484 | 164 012 |
| Торговые ценные бумаги | 6 | 992 293 | 723 683 |
| Средства в других банках | 7 | 1 171 061 | 1 164 433 |
| Кредиты и авансы клиентам | 8 | 4 311 775 | 3 248 598 |
| Прочие активы | | 24 161 | 26 409 |
| Офисное и компьютерное оборудование | 9 | 31 464 | 17 450 |
| | | | |
| | | | |
| Итого активов | | 12 632 763 | 8 316 567 |
| | | | |
| | | | |
| Обязательства | | | |
| Средства других банков | 10 | 1 153 877 | 1 506 989 |
| Средства клиентов | 11 | 5 811 304 | 2 632 581 |
| Выпущенные векселя | | 3 133 096 | 1 776 780 |
| Отложенное налоговое обязательство | 17 | 107 232 | 106 675 |
| Прочие обязательства | | 2 635 | 20 100 |
| | | | |
| | | | |
| Итого обязательств | | 10 208 144 | 6 043 125 |
| | | | |
| | | | |
| Собственные средства акционеров | | | |
| Уставный капитал | 12 | 871 977 | 871 977 |
| Эмиссионный доход | 12 | 1 552 532 | 1 552 532 |
| Накопленный дефицит | 13 | 110 | (151 067) |
| | | | |
| | | | |
| Итого собственных средств акционеров | | 2 424 619 | 2 273 442 |
| | | | |
| | | | |
| Итого обязательств и собственных средств акционеров | | 12 632 763 | 8 316 567 |
| | | | |
Отчет о прибылях и убытках – 31 декабря 2004 года
| | Прим. | 2004 | 2003 |
| | | | |
| Процентные доходы | 14 | 748 760 | 497 534 |
| Процентные расходы | 14 | (144 994) | (72 201) |
| | | | |
| | | | |
| Чистые процентные доходы | | 603 766 | 425 333 |
| Резерв под обесценение кредитного портфеля | 7,8 | (14 596) | (115 988) |
| | | | |
| | | | |
| Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля | | 589 170 | 309 345 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами | | 12 895 | 7 668 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | | (275 953) | (105 861) |
| Расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты | | (99 434) | (12 271) |
| Комиссионные доходы | 15 | 220 523 | 172 669 |
| Комиссионные расходы | 15 | (25 620) | (24 689) |
| Прочие операционные доходы | | 9 236 | 5 894 |
| | | | |
| | | | |
| Операционные доходы | | 430 817 | 352 755 |
| Операционные расходы | 16 | (236 171) | (109 215) |
| | | | |
| | | | |
| Операционная прибыль | | 194 646 | 243 540 |
| Расходы по налогу на прибыль | 17 | (43 469) | (62 029) |
| | | | |
| | | | |
| Чистая прибыль | | 151 177 | 181 511 |
| | | | |