Geum.ru

Запрос информации по карточным мошенничествам

Вид материалаДокументы
Подобный материал:


ФАКСИМИЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ









Кому:
Укрсоцбанк Александр Новиков Перкомбанк 255 86 47 Владимир Иванченко

Укринбанк Владимир Лавренчук; Аваль 295 75 57 Игорь Слободской;

ПУМБ 0623 324 700 Владимир Кравец; Приват банк 0567 78 47 59 Юрий Кандауров, Укрэксимбанк 247 80 27 Юрий Храмов; Украина 228 33 55 Николай Пасько;

Сбербанк 247 85 37 Виктор Гажа; Финансы и Кредит 4906871 Вадим Пушкарев;

Правэкс-банк 290 26 38 Владимир Дахно; Проминвестбанк 201 51 20 Владимир Матвиенко;






От:
Ассоциация «ЕМА» 267 65 45 Александр Карпов






Отправлено:
12.05. 2000






Тема:

Запрос информации по карточным мошенничествам









Уважаемые господа,


Настоящим сообщаем, что Europay International 21 июня 2000 года проводит очередное заседание Регионального Комитета Безопасности по Восточной Европе (RSC-EE) в г.Санкт - Петербурге.

Представлять сообщество украинских банков-членов Europay на заседании комитета будет член RSC-EE, Председатель комиссии Украинской Межбанковской Ассоциации Членов Euroipay International по безопасности и юридическим вопросам г-н Слободской И.С. (копия письма Europay International прилагается).


Целями Регионального Комитета Безопасности являются:
  • способствование взаимодействию между руководством Европея и представителями банков-членов региона;
  • обзор и поддержка внедрения решений и/или рекомендаций Комитета Европея по безопасности и Контролю Мошенничества;
  • обнаружение, спонсирование и поддержка региональных инициатив на основе местного опыта и квалификации членов;
  • обеспечение информационной поддержки Регионального Правления в отношении вопросов мошенничества, безопасности и рисков.


В соответствии с просьбой Europay, каждый делегат должен подготовить доклад о последних тенденциях мошенничества с использованием платежных карт в своей стране, соответствующей статистике и принимаемых банками мерах для уменьшения уровня такого мошенничества, а также состояние дел на Украине по электронной коммерции.


В связи с этим просим до 19.05.00 включительно представить в Ассоциацию (факс 267 65 45, e-mail karpoff@ema.com.ua) следующую информацию:


а) по мошенничеству в торговых точках (и пунктах по выдаче наличных):
  • количество и оборот по входящим транзакциям, заявленным банками-эмитентами и платежными системами как мошеннические (из отчетов SAFE) – отдельно за 1999 год и за 1ый квартал 2000 года;
  • общий оборот по входящим транзакциям (кроме on-us) за 1999 год и за 1ый квартал 2000 года;
  • процентное отношение разных типов мошенничества (прием поддельных, потерянных, украденных карт и т.д.) – отдельно за 1999 год и за 1ый квартал 2000 года;
  • процентная доля торговых точек, в которых происходили транзакции, заявленные как мошенничесие банками-эмитентами (по отношению к общему количеству точек);
  • количество торговых точек, с которыми расторгнуты договора по причине высокого уровня мошенничества (в том числе по требованию платежных систем);
  • количество уголовных дел, открытых в связи с расследованием фактов мошенничества с использованием платежных карт;
  • внедряет ли (или планирует) Ваш банк мероприятия, задействованные для уменьшения уровня мошенничества в точках:
  • проверка торговой точки перед подписанием договора эквайринга;
  • проверка документов у держателей карт при проведении операций на крупные суммы;
  • запрет проведений повторных транзакций (по одной и той же карте в течение дня) или усложненный вариант авторизации второй и последующих транзакций;
  • мониторинг операций;
  • задерживание перечисления покрытий торговцам, в которых имели место подозрительные/мошеннические операции;
  • внедрение процедур комбинированной (терминально-голосовой) авторизации;
  • использование межбанковской базы точек, замешанных в мошенничестве ("черный список" ЕМА, МАТСН);
  • другое: ______________


б) обслуживает ли Ваш банк торговцев, предоставляющих услуги/продлающих товары по сети Интернет? Если да, то каковы:
  • особенности договора эквайеринга;
  • процедуры контроля;
  • авторизационная стратегия


в) процентное отношение разных типов мошенничества, совершенного по картам Вашего банка (интернет, миошенническое использование счетом держателем, потерянные/украденные карты, поддельные карты), изменения по сравнению с 4ым кварталом 1999 года


г) какие вопросы безопасности , рисков и контроля мошенничества, на Ваш взгляд, представитель Украины должен поднять на предстоящем заседании Комитета Региональной Безопасности?


д) желает ли Ваш банк получить материалы заседания Комитета (см. прилагаемую копию повестки дня)?

По сообщению международных платежных систем, Украина в настоящее время занимает одно из «ведущих» мест в мире по уровню эквайерингового мошенничества на транзакцию. Если мошенничество в точках не уменьшится до среднерегионального уровня, платежными системами будет наложен ряд штрафных санкций на банки в виде штрафов, в том числе, вплоть до изъятия лицензии на эквайеринг. Опыт других стран (прежде всего соседних восточноевропейских) свидетельствует о том, что данная проблема может быть решена только совместными усилиями всех банков, иначе мошенники всегда будут находить слабые места и атаковать торговые точки с низким уровнем требований и обучения.


В связи с вышеизложенным, мы надеемся, что Вы с пониманием отнесетесь к вопросам, затронутым в данном письме, и предоставите запрашиваемую информацию к указанному сроку.


С уважением,


Председатель комиссии по

безопасности и юридическим вопросам

Вице-президент Ассоциации Слободской И.С.


Директор Ассоциации Карпов А.А.